2024年企業(yè)保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃范本（三篇）

第4頁共4頁2024年企業(yè)保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃范本一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，構(gòu)建卓越且規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保作為保險(xiǎn)公司運(yùn)營的起點(diǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管控和實(shí)現(xiàn)效益的關(guān)鍵基礎(chǔ)，是公司生存的基石。因此，本年度，公司將高度重視并加強(qiáng)業(yè)管工作，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。1、對承保業(yè)務(wù)進(jìn)行及時(shí)審核，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和定價(jià)體系控制承保風(fēng)險(xiǎn)，確定承保費(fèi)率，以保證承保質(zhì)量。對于超出公司權(quán)限范圍的擬承保業(yè)務(wù)，進(jìn)行初步審查并提出意見后提交審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)謹(jǐn)承保。2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)處理平臺(tái)，通過構(gòu)建和使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)，定期進(jìn)行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。3、建立健全重大業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行再保險(xiǎn)或分保管理規(guī)定，以確保風(fēng)險(xiǎn)的合理分散。4、嚴(yán)格實(shí)施承保和核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款和費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作。對分支公司的承保和核保人員進(jìn)行全面系統(tǒng)培訓(xùn)，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。二、提升客戶服務(wù)品質(zhì)，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場競爭加劇，各家保險(xiǎn)公司加大了市場競爭力度。鑒于保險(xiǎn)經(jīng)營的是無形服務(wù)，即風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或風(fēng)險(xiǎn)投資，因此，打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)至關(guān)重要。我司已在市場中占據(jù)一定份額，擁有大量客戶。隨著業(yè)務(wù)的深入發(fā)展，客服工作的重要性將更加凸顯。因此，本年度，中支將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，確保一流的客服管理平臺(tái)得到充分運(yùn)用和落實(shí)。1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線宣傳力度，通過多種方式將熱線推廣至社會(huì)，使廣大客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)的強(qiáng)大功能，以提升市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高其綜合技能素質(zhì)，始終遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行各項(xiàng)服務(wù)工作，包括接報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等。3、以中心支公司為中心，建立專職與兼職并行的查勘定損網(wǎng)絡(luò)。初期，中支將設(shè)立專職查勘定損人員，并配合非專職人員共同工作，以提升中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，確保查勘定損理賠工作的準(zhǔn)確、合理和快捷。4、在指定時(shí)間內(nèi)完成營銷服務(wù)部、YY營銷服務(wù)部的下延工作，構(gòu)建覆蓋全區(qū)的查勘定損服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供高效便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。三、加速業(yè)務(wù)增長，提升市場占有率，打造公司保險(xiǎn)品牌的影響力?；赺___年中支保費(fèi)收入____萬元的基數(shù)，預(yù)計(jì)各險(xiǎn)種占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)____%，非車險(xiǎn)____%，人意險(xiǎn)____%。____年度，中心支公司計(jì)劃實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入____萬元，各險(xiǎn)種比例目標(biāo)為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)____%，非車險(xiǎn)____%，人意險(xiǎn)____%。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，我們將從以下幾個(gè)方面著手：1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我們業(yè)務(wù)的核心，將繼續(xù)大力發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，全力打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)。我們將鞏固老客戶，爭取新客戶，重點(diǎn)發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)，以推動(dòng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)邁上新臺(tái)階。2、在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上，我們將積極開展展業(yè)工作，選擇性地拜訪大中型企業(yè)，重點(diǎn)公關(guān)效益好、風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)，建立良好關(guān)系，爭取實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保。同時(shí)，加大非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)力度，以形成新的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)格局。3、積極拓展與銀行的代理業(yè)務(wù)合作。今年，我們已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽訂兼業(yè)代理合作協(xié)議。未來，我們將加強(qiáng)與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，讓銀行更深入地了解中華保險(xiǎn)的品牌優(yōu)勢，爭取在代理業(yè)務(wù)上獲得更大支持和政策傾斜，實(shí)現(xiàn)新的突破，為險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)奠定良好基礎(chǔ)，助力公司實(shí)現(xiàn)效益最大化。2024年企業(yè)保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃范本（二）在即將來臨的年度中，公司將以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，以鞏固保險(xiǎn)公司穩(wěn)健運(yùn)營的基礎(chǔ)。具體措施如下：1、我們將對承保業(yè)務(wù)實(shí)施及時(shí)審核，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和定價(jià)體系控制承保風(fēng)險(xiǎn)，以確定適當(dāng)?shù)某斜ＹM(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對于超出公司權(quán)限的業(yè)務(wù)，將進(jìn)行初步審查并提交審批，以確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。2、強(qiáng)化信息技術(shù)部門的管理，完善各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)處理平臺(tái)，構(gòu)建電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立全面的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)，我們將定期進(jìn)行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。3、我們將建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，以分散承保風(fēng)險(xiǎn)。4、我們將嚴(yán)格規(guī)范承保和核保流程，嚴(yán)格執(zhí)行條款和費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作。對中支的承保、核保人員進(jìn)行全面培訓(xùn)，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。二、提升客戶服務(wù)工作質(zhì)量，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場競爭加劇，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)對于保險(xiǎn)公司的競爭力至關(guān)重要。我司已在市場上取得一定份額，擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)。因此，____年我們將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，確保一流的客服管理平臺(tái)得到充分運(yùn)用和落實(shí)。1、我們將建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線宣傳力度，通過多種方式將熱線推廣給社會(huì)，使客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)勢，提升市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高其綜合技能素質(zhì)，遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，遵循“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，確保在接報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作中提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。3、以中心支公司為中心，建立專職與兼職并行的查勘、定損服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。初期設(shè)立專職查勘定損人員，配合非專職人員共同工作，提升中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，確保查勘、定損理賠的質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。4、在____年____月前完成營銷服務(wù)部、營銷服務(wù)部的下延工作，構(gòu)建覆蓋全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。三、加速業(yè)務(wù)發(fā)展，提升市場占有率，打造公司保險(xiǎn)品牌的影響力?；赺___年中支保費(fèi)收入____萬元，各險(xiǎn)種占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)____%，非車險(xiǎn)____%，人意險(xiǎn)____%。____年，中心支公司計(jì)劃實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入____萬元，各險(xiǎn)種比例調(diào)整為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)____%，非車險(xiǎn)____%，人意險(xiǎn)____%。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，我們將采取以下策略：1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)作為我們的核心業(yè)務(wù)，將繼續(xù)大力發(fā)展，充分發(fā)揮車險(xiǎn)優(yōu)勢，積極拓展車隊(duì)業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)，以提升車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場份額。2、在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上，我們將加大展業(yè)力度，選擇性地拜訪大中型企業(yè)，重點(diǎn)公關(guān)效益好、風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)，建立長期合作關(guān)系。同時(shí)，我們將積極開發(fā)非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種，以形成新的業(yè)務(wù)格局。3、我們將積極拓展與銀行的代理業(yè)務(wù)合作，加強(qiáng)與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，提升我司在代理業(yè)務(wù)中的影響力，爭取銀行在政策上的支持，實(shí)現(xiàn)新的業(yè)務(wù)突破。新的一年，市場競爭將更加激烈，但我們將依靠省公司的指導(dǎo)，創(chuàng)新思路，奮力進(jìn)取，創(chuàng)造新的業(yè)績，為公司保險(xiǎn)事業(yè)的壯大和效益化奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。2024年企業(yè)保險(xiǎn)銷售工作計(jì)劃范本（三）一、專線接報(bào)案與理賠效率提升1.我們將嚴(yán)格控制專線接報(bào)案時(shí)間，確保每案處理時(shí)長在____分鐘以內(nèi)，并努力將回訪率提升至____%。同時(shí)，查勘定損崗位需確?，F(xiàn)場到位率達(dá)到____%，并嚴(yán)格控制超時(shí)限交案率，保持在____%以內(nèi)。報(bào)價(jià)崗位需將自報(bào)車型時(shí)間控制在____天以內(nèi)，分公司間協(xié)調(diào)報(bào)車型時(shí)間盡量縮短至____天以內(nèi)。理算崗位應(yīng)致力于提升件數(shù)結(jié)案率和金額結(jié)案率，目標(biāo)均達(dá)到____%。2.針對____年，我們將繼續(xù)加大對現(xiàn)場賠付案件的考核力度，通過擴(kuò)大影響力，樹立中華保險(xiǎn)在包頭市場的理賠服務(wù)特色，進(jìn)一步提升客戶滿意度。二、車損險(xiǎn)定損質(zhì)量與理賠隊(duì)伍建設(shè)1.為有效控制車損險(xiǎn)定損質(zhì)量，我們將致力于提高第一現(xiàn)場查勘率，嚴(yán)格擠壓賠案中的不合理部分，實(shí)施定損復(fù)查和核損制度，加強(qiáng)對查勘、定損工作的監(jiān)督與把關(guān)，確保車險(xiǎn)賠付率明顯下降。2.加強(qiáng)理賠隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律要求。全體理賠人員需全面細(xì)心接報(bào)案，及時(shí)趕赴現(xiàn)場，準(zhǔn)確報(bào)價(jià)，提供熱情服務(wù)，并合理理算賠付。我們將進(jìn)一步完善案件快速理賠辦法，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，簡化、便捷、快速地處理案件，突出中華保險(xiǎn)的服務(wù)特色。3.建立健全以維修、救援、配件為主的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，本著互利互惠、控制風(fēng)險(xiǎn)的原則，與汽車修理合作單位簽訂合作協(xié)議，并加強(qiáng)考核管理。同時(shí)，提前儲(chǔ)備查勘定損人員，確保業(yè)務(wù)發(fā)展的順利進(jìn)行。4.隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，我們將持續(xù)提升理賠人員的業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)監(jiān)督考核力度，提高工作效率。規(guī)范理賠人員的言行舉止，杜絕一切有損公司形象利益的行為。要求查勘人員保持車輛潔凈、衣著整潔、言語文明、服務(wù)高效，以嶄新的面貌面對客戶，同時(shí)做好中華保險(xiǎn)的宣傳推廣工作。三、報(bào)案率提升與欺詐防范1.在保證第一現(xiàn)場到位率的前提下，我們將進(jìn)一步提高第一現(xiàn)場報(bào)案率，并加大對無現(xiàn)場自述案的核查力度，以減少假騙賠案的發(fā)生。為此，我部將出臺(tái)拒賠案件獎(jiǎng)勵(lì)辦法，以調(diào)動(dòng)全員工作積極性，進(jìn)一步降低賠付率，增大利潤空間。2.重點(diǎn)加強(qiáng)非車險(xiǎn)和重大疑難案件的調(diào)查工作，抽調(diào)專業(yè)組進(jìn)行非車險(xiǎn)查勘和疑難案件的調(diào)查處理，確保案件處理的準(zhǔn)確性和公正性。四、報(bào)價(jià)管理與傷人案件審核1.加強(qiáng)報(bào)價(jià)管理工作，做好價(jià)格本地化工作，擠壓汽車配件和修理價(jià)格中的不合理部分，確保同一車型統(tǒng)一報(bào)價(jià)金額。2.加強(qiáng)對傷人案件賠償?shù)膶徍斯ぷ?，確保賠償合理、公正、及時(shí)到位。五、未決賠案管理與內(nèi)部信息反饋1.規(guī)范未決賠案管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行總分公司關(guān)于未決賠案管理的各項(xiàng)規(guī)定和操作流程，提高未決賠案的估損準(zhǔn)確性，杜絕零估損情