典當(dāng)有限公司收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)查驗證件(照)制度

典當(dāng)有限公司收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)查驗證件(照)制度第一章總則為規(guī)范典當(dāng)有限公司在收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)過程中的證件（照）查驗工作，確保合法合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益，特制定本制度。該制度旨在明確查驗證件的標(biāo)準(zhǔn)流程、責(zé)任分工及監(jiān)督機制，為公司業(yè)務(wù)的順利開展提供保障。第二章目標(biāo)1.確保合規(guī)性：依照國家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保所有收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)業(yè)務(wù)過程中的證件查驗符合相關(guān)規(guī)定。2.保護(hù)公司利益：通過嚴(yán)格的證件查驗，降低風(fēng)險，避免因證件不合規(guī)導(dǎo)致的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。3.提升服務(wù)質(zhì)量：優(yōu)化客戶體驗，確?？蛻粼诘洚?dāng)過程中感受到專業(yè)、便捷的服務(wù)。第三章適用范圍本制度適用于典當(dāng)有限公司所有與收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程，涉及的人員包括但不限于業(yè)務(wù)員、審核員及管理層。第四章法律依據(jù)1.《典當(dāng)管理辦法》2.《民法典》3.《反洗錢法》4.其他相關(guān)法律法規(guī)第五章管理規(guī)范5.1證件查驗的基本要求1.所有客戶在進(jìn)行收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)時，必須提供有效的身份證件及其他相關(guān)證件。2.證件應(yīng)為原件，復(fù)印件不得作為唯一依據(jù)。3.證件應(yīng)在有效期內(nèi)，如身份證、護(hù)照等，需在有效期內(nèi)使用。5.2有效證件范圍1.個人客戶：-身份證（居民身份證、軍人身份證）-護(hù)照（有效期內(nèi)）-駕駛證（有效期內(nèi)）2.法人客戶：-企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（副本）-法定代表人身份證明-稅務(wù)登記證（如適用）5.3證件查驗流程1.收當(dāng)：-客戶遞交證件后，業(yè)務(wù)員需對證件進(jìn)行初步檢查，包括證件的真?zhèn)?、有效性等?完成初步查驗后，業(yè)務(wù)員應(yīng)填寫《證件查驗記錄表》，記錄查驗結(jié)果及客戶信息。-將記錄表交由審核員進(jìn)行復(fù)核，審核員需對證件進(jìn)行二次查驗。2.續(xù)當(dāng)：-客戶續(xù)當(dāng)時，需提供原典當(dāng)合同及有效證件。-審核員需確認(rèn)客戶身份及原合同信息是否一致。-續(xù)當(dāng)記錄應(yīng)在《續(xù)當(dāng)記錄表》中進(jìn)行詳細(xì)記錄，并歸檔保存。3.贖當(dāng)：-贖當(dāng)時，客戶需提供贖當(dāng)憑證及有效證件。-業(yè)務(wù)員需核對憑證與客戶身份信息是否一致，確保贖當(dāng)操作的合法性。-贖當(dāng)記錄應(yīng)在《贖當(dāng)記錄表》中進(jìn)行詳細(xì)記錄，并歸檔保存。第六章責(zé)任分工1.業(yè)務(wù)員：-負(fù)責(zé)證件的初步查驗及記錄。-確保所有證件均為有效且真實。2.審核員：-負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)員的查驗結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。-對發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行處理，并及時上報。3.管理層：-負(fù)責(zé)制定和完善相關(guān)管理制度。-定期對查驗制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評估。第七章監(jiān)督機制1.定期檢查：-公司應(yīng)定期對證件查驗工作進(jìn)行檢查，確保制度的執(zhí)行。-檢查結(jié)果應(yīng)形成報告，反饋給管理層，并根據(jù)反饋進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。2.客戶反饋：-建立客戶反饋機制，客戶可對查驗過程及服務(wù)質(zhì)量提出建議和意見。-定期匯總客戶反饋，分析查驗過程中可能存在的問題，并進(jìn)行改進(jìn)。3.培訓(xùn)與考核：-定期對員工進(jìn)行證件查驗相關(guān)培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險識別能力。-設(shè)立考核機制，對查驗工作進(jìn)行評估，確保員工掌握相關(guān)知識及技能。第八章記錄管理1.記錄保存：-所有查驗記錄表、續(xù)當(dāng)記錄表及贖當(dāng)記錄表需妥善保存，保存期限不得少于五年。-記錄需定期歸檔，確?？勺匪菪浴?.信息保密：-對客戶的個人信息及證件信息應(yīng)嚴(yán)格保密，未經(jīng)客戶同意，不得向第三方透露。-建立信息安全管理制度，確保信息存儲的安全性。第九章附則1.本制度由典當(dāng)有限公司管理層負(fù)責(zé)解釋，自頒布之日起實施。2.本制度如需修訂，應(yīng)由管理層組織討論并形成修訂方案，最終經(jīng)管理層批準(zhǔn)后實施。---