2024年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案

2024年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案

一、單選題

1.接到自稱公安機關的電話，稱自己涉嫌洗錢并要求與檢察官溝通，此時

應該？

A.立即撥打該電話并按其要求操作

B.掛斷電話，通過官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

2.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆一萬元以上或者外幣等值—

萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

件。

A.1；5

B.50；100

C.5；20

D.5；1

標準答案：D

3.對于公安機關通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結業(yè)務，符

合法律法規(guī)和相關規(guī)定的，銀行和支付機構應當（）辦理并及時反饋。

A.立即

B.當天

C.三個工作日內(nèi)

D.五個工作日內(nèi)

標準答案：A

4.對被不法分子利用轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的（）、（）、（）、（）、（）等開展倒

查，查找本單位風險防控博弱環(huán)節(jié)和管理漏洞。

A.賬戶

B.商戶

C.產(chǎn)品

D.渠道

E.錢包

標準答案：ABCDE

5.收單機構應加強風險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博且有固定經(jīng)營場所的實

體特約商戶進行現(xiàn)場檢查核實，對疑似涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶

和網(wǎng)絡特約商戶采取有效措施檢查核實其經(jīng)營內(nèi)容和（）。

A.真實性

B.經(jīng)營內(nèi)容

C.合理性

D.交易情況

標準答案：D

6.臨時應急控制有效期—日，應急控制日后第一個自然日日終時系統(tǒng)批

量自動解除。

A.3,3

B.3,5

C.5,7

D.3,5

標準答案：A

7.存款人申請開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格核對存款人的

A.身份證

B.電話號碼

C.居住地址

D.工作單位

標準答案：A

8.對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人

A.聯(lián)系被代理人進行核實

B.居住地址

C.工作證

D.介紹信

標準答案：A

9.在網(wǎng)上貸款過程中，被要求繳納保證金，并催促繼續(xù)打款，正確的做法

是？

A.繼續(xù)打款以完成貸款流程

B.一邊周旋一邊報案

標準答案：B

10.多年未聯(lián)系的好友通過QQ借錢，并要求將錢打到陌生賬戶，應如何處

理？

A.直接匯款到對方提供的賬戶

B.不匯款，通過其他方式確認信息真?zhèn)?/p>

標準答案：B

11.當你發(fā)現(xiàn)你的個人信息（如身份證號、銀行卡號）可能已經(jīng)泄露時，你

應該？

A.無所作為，希望不會有問題

B.立即聯(lián)系銀行或相關機構，采取必要的安全措施

標準答案：B

12.在進行網(wǎng)絡投資時,如果有人承諾你高額回報且無需承擔風險，你應該？

A.立即投資

B.保持警惕，這可能是詐騙陷阱

標準答案：B

13.當你收到一條來自“朋友”的微信消息，請求你幫忙轉(zhuǎn)賬到某個賬戶,

但你沒有事先收到他的任何通知，你應該？

A.立即轉(zhuǎn)賬

B.通過其他方式與朋友確認后再做決定

標準答案：B

14.為有效防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，中國人民銀行在2016年下發(fā)的關

于加強支付結算管理的通知，俗稱（）文。

A.61號

B.86號

C.261號

D.421號

標準答案：C

15.人民幣由（）統(tǒng)一印制、發(fā)行。

A.中國人民銀行

B.國務院

C.授權的鑄幣公司

D.銀監(jiān)委

標準答案：A

16.支付機構發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應當采?。ǎ┓绞街?/p>

新核實客戶身份。

A.電話

B.視頻

C.面對面

D.面對面、視頻等

標準答案：D

17.對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當停

止為其提供收款服務。

A.3

B.6

C.9

D.12

標準答案：D

18.在朋友圈看到有兼職刷單的廣告，加群后，群主說每刷一單就能賺5元,

并給你看了每天發(fā)出的返傭截圖，讓你下單試試看，你該怎么辦？

A.先問問群友，側(cè)面了解這個刷單靠不靠譜。

B.試幾單，看看本金和傭金是不是及時返還。

C.所有刷單都是詐騙。

標準答案：C

19.收到自稱銀行員工的電話，稱可以幫你提升信用卡額度，下列哪項操作

是正確的？

A.根據(jù)提示，登錄網(wǎng)站輸入身份、銀行卡信息。

B.配合操作，告知對方驗證碼。

C.掛斷電話，自行撥打銀行官方電話咨詢。

標準答案：C

20.在下列（）情況中，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。

A,設立臨時機構

B.異地臨時經(jīng)營活動

C.異地采購

D.注冊驗資

標準答案：ABD

21.關于行內(nèi)I、II類戶綁定交易，以下說法正確的有：o

A.用于行內(nèi)I、n類戶綁定，不支持跨行綁定。

B.被綁定I類戶包括借記卡、個人結算存折。

c.I、n類戶必須在同一證件類型下。

D.已綁定的I、n類戶之間轉(zhuǎn)賬金額（僅限人民幣幣種）不受n類戶日、年

累計限額控制。

標準答案：ABD

22.收單機構風險監(jiān)測及檢查措施

A.現(xiàn)場檢查

B.核實交易記錄

C.移送公安機關

D.報告清算機構

E.報告清算協(xié)會

標準答案：ABCDE

23.注冊驗資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）核準登記的

單位，若在本網(wǎng)點開戶，可以直接轉(zhuǎn)（）或（）。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

標準答案：AB

24.HI類戶賬戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為

—,年累計限額合計為—。

A.2000元，5萬元

B.1萬元，20萬元

C.2萬元，20萬元

D.1萬元，50萬元

標準答案：A

25.發(fā)卡銀行和支付機構應嚴格規(guī)范客戶身份信息修改流程，針對不同的信

息修改渠道完善身份驗證措施，提升信息修改環(huán)節(jié)的（）。

A.可行性

B.完整性

C.反欺詐水平

D.真實性

標準答案：C

26.發(fā)卡銀行、收單機構應對業(yè)務開展情況進行全面自查，有關業(yè)務規(guī)則、

管理系統(tǒng)不符合本通知管理要求和有關法規(guī)制度規(guī)定的，應于本通知印發(fā)之日起

（）內(nèi)完成整改，并將整改情況報告人民銀行及其分支機構。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

標準答案：C

27.鼓勵銀行使用單位員工（）銀行賬戶作為工資賬戶。

A.新開

B.存量

C.本地

D.異地

標準答案：B

28.（）會同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措施申訴機制，受理并

認定相關當事人的申訴。

A.公安機關

B.公安部

C.反詐中心

D.中央網(wǎng)信辦

標準答案：A

29.對公安機關移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負責人、經(jīng)辦人員開

立的其他單位支付賬戶，應當（）。

A.重新核實

B.重點核實

標準答案：B

30.人民銀行分支機構、銀行積極加強與（）溝通協(xié)作，加強涉案人員信息

共享和涉案銀行賬戶分析，提升風險防控精準度。

A.清算中心

B.公安機關

C.中國銀聯(lián)

D.當?shù)胤ㄔ?/p>

標準答案：B

31.持續(xù)打擊買賣（）（）等為（）和（）提供便利條件的（）依法追究相

關單位和個人的法律責任

A.個人身份證件

B.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照

C.電信網(wǎng)絡詐騙

D.跨境賭博

E.上游黑灰產(chǎn)業(yè)

標準答案：ABCDE

32.在進行網(wǎng)絡交易時，如果賣家以“商品被海關扣留，需要繳納關稅”為

由要求你額外支付費用，你應該?

A.立即支付

B.謹慎對待，通過官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

33.以下哪種行為有助于防范金融詐騙？

A.隨意點擊不明鏈接

B.定期更新賬戶密碼，不輕易透露個人信息

標準答案：B

34.當你收到一封來自“稅務局”的郵件，要求你填寫個人信息以申請退稅,

但郵件中存在拼寫錯誤或格式不規(guī)范，你應該？

A.立即填寫信息

B.警惕可能是詐騙，通過稅務局官方渠道核實后再做決定

標準答案：B

35.騙子可能會通過什么方式偽造官方身份進行詐騙？

A.使用偽造的官方網(wǎng)站或APP

B.以上都是可能的

標準答案：B

36.在使用移動支付時，如果收到一條短信稱你的支付賬戶存在異常，要求

你點擊鏈接進行驗證，你應該？

A.點擊鏈接驗證

B.不點擊鏈接，直接通過移動支付官方APP或客服電話核實

標準答案：B

37.加大支付結算業(yè)務監(jiān)督管理力度為嚴肅支付結算紀律，提高支付服務水

平，中國人民銀行分支機構和銀行應對銀行結算、、等業(yè)務進行檢查。

A.人民幣

B.賬戶開立

C.轉(zhuǎn)賬

D.現(xiàn)金支取

標準答案：ABCD

38.特約商戶收款條碼視同（）管理

A.現(xiàn)金

B.商戶

C.賬戶

D.POS機

標準答案：B

39.王同學十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱其參與

《創(chuàng)造101》欄目中了大獎，讓繳納保證金后即可領獎，他應該怎么做？

A.對該短信置之不理，并告誡周圍好友注意防范。

B.按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢是否中獎，再匯款繳

納保證金。

C.第一時間與對方聯(lián)系，并按對方提示匯入款項，等待領取大獎。

標準答案：A

40.辦理人民幣單位存款業(yè)務前，應查詢客戶自身和受益所有人（如有）洗

錢和恐怖融資風險等級，不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風險等級分類

為“”的客戶辦理人民幣單位存款業(yè)務。

A.中低風險

B.中風險

C.高風險

D.禁止類

標準答案：D

41.銀行應當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務監(jiān)督機制，通過梳理管理制度

和業(yè)務流程、分析客戶投訴典型案例、電話暗訪、現(xiàn)場走訪、調(diào)閱開戶材料等方

式，對（）分支機構服務情況開展監(jiān)督檢查。

A.上級

B.下級

C.本級

D.其他

標準答案：B

42.()應當基于個人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務創(chuàng)新，打造多元化非

現(xiàn)金支付方式，提升便民支付水平。

A.當?shù)劂y保監(jiān)分局

B.人民銀行分支機構

C.人民銀行

D.商業(yè)銀行

標準答案：D

43.()會同人民銀行分支機構建立健全銀行網(wǎng)點預警勸阻機制，對于可疑

人員到銀行網(wǎng)點辦理開戶、掛失補卡等業(yè)務的，銀行網(wǎng)點將可疑信息報送當?shù)胤?/p>

詐中心，快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點做好預警勸阻。

A.反詐中心

B.公安機關

C.公安部

D.中央網(wǎng)信辦

標準答案：B

44.完善打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博法制保障的主要做法有？

A.推動出臺反電信網(wǎng)絡詐騙法

B.推動出臺《非銀行支付機構條例》

C.出臺優(yōu)化賬戶服務、加強受理終端管理等政策文件。

D.以上都是

標準答案：D

45.()是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結算賬戶。

A.專用存款賬戶

B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶

D.臨時存款賬戶

標準答案：D

46.銀行、支付機構的分支機構所在地人民銀行分支機構負責將相關分支機

構責任落實情況同步告知相應法人所在地()分支機構

A.銀監(jiān)部門

B.人民銀行

C.開戶網(wǎng)點

D.開戶銀行

標準答案：B

47.（）起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺

A.42370

B.42430

C.42522

D.42614

標準答案：C

48.對未發(fā)放成功的工資款項，銀行（）。

A.直接將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶

B.直接重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務

C.將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申請跨行代發(fā)工資業(yè)務

D.重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務或?qū)①Y金退回代發(fā)單位銀行賬戶

標準答案：D

49.如明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用

卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結算幫助，數(shù)量達到（）張，以幫助信息

網(wǎng)絡犯罪活動罪追求刑事責任，并處（）年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處

罰金。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；5

標準答案：A

50.對于無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡特約商戶，原則上應當通過

O等方式核實

A.人工或智能客服同步視頻

B.人工

C.遠程非面對面

D.現(xiàn)場面對面

標準答案：A

51.清算機構應組織成員機構針對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的（）可疑交易進行檢查核實。

A.犯罪

B.不合規(guī)

C.涉賭博

D.違法

標準答案：C

52.（）組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗方案，牽頭建立行業(yè)風

險監(jiān)測機制，實現(xiàn)銀行在開戶環(huán)節(jié)查詢個人在全國范圍內(nèi)的銀行賬戶情況，監(jiān)測

個人跨行大量開戶行為。

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)

C.清算總中心

D.中國銀聯(lián)

標準答案：D

53..手機在瀏覽網(wǎng)頁時，跳出來一條中獎鏈接，你會怎么辦？

A.點擊網(wǎng)址，按照提示進行操作。

B.肯定是騙子，天上不會掉餡餅。

C.先點進去看看o

標準答案：B

54.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應停止賬戶對外支付，待其他結算

賬戶撤銷后，再撤銷（）。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

標準答案：A

55..事主趙女士報稱接到一個自稱是通訊管理局的電話，稱其涉嫌洗黑錢,

還有人用其名義辦了一張東莞電話卡，后把電話轉(zhuǎn)接至東莞市公安局,對方稱其

涉嫌洗黑錢，讓其將卡賬戶的錢轉(zhuǎn)到對方提供的安全賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。請問這

是什么詐騙類型？

A.冒充公檢法。

B.冒充領導。

C.不知道。

標準答案：A

56.客戶股權結構等重要信息變更、客戶CCS等級為“高風險類”時需提供

A.對公客戶盡職調(diào)查表

B.對公客戶一般型盡職調(diào)查表

C.對公客戶加強型盡職調(diào)查表

D.對公客戶重點型盡職調(diào)查表

標準答案：C

57.如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜,讓你加入一起在朋友圈售賣,并且

告訴你收入非常可觀，你會怎么看？

A.心動可以賺點零花錢。

B.不相信，不參加。

C.馬上加入。

標準答案：B

58.當你發(fā)現(xiàn)你的信用卡信息可能被泄露時，除了立即聯(lián)系銀行外，你還應

該？

A.無需采取其他措施，因為銀行會處理

B.監(jiān)控賬戶活動，如有異常立即報告

標準答案：B

59.騙子可能會利用什么心理弱點來誘騙受害者？

A.貪婪、恐懼或緊急需求

B.以上都是

標準答案：B

60.各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和（）價值，發(fā)揮客

戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。

A.身份資料

B.交易背景

C.交易記錄

D.業(yè)務關系

標準答案：B

61.司法機關現(xiàn)場要求銀行業(yè)金融機構協(xié)助查詢、凍結或解除凍結時，應當

由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋（）有權機關公章

的協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結/解除凍結財產(chǎn)法律文書。

A.縣級以上

B.市級以上

C.設區(qū)的市級以上

D.省級

標準答案：A

62.小錢玩網(wǎng)游時，有網(wǎng)友主動求購，對方建議“**平臺”交易，雙方完成

交易后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無法提現(xiàn)，客服說他銀行卡號填錯，要充值解凍，小

錢該怎么辦？

A.不確定是不是輸錯了卡號，聽客服的。

B.沒辦法，不充，錢就取不出來。

C.凡是提到充值解凍的都是詐騙。

標準答案：C

63.公安機關會同人民銀行分支機構建立健全銀行網(wǎng)點預警勸阻機制，對于

可疑人員到銀行網(wǎng)點辦理開戶、（）等業(yè)務的，銀行網(wǎng)點將可疑信息報送當?shù)胤?/p>

詐中心，公安機關快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點做好預警勸阻

A.激活

B.掛失換卡

C.補辦網(wǎng)銀

D.轉(zhuǎn)賬

標準答案：B

64.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存款人出具的其他有效證件不

包括：

A.本人戶口簿

B.本人工作證

C.家人的社保卡

D.本人護照

標準答案：C

65.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當

依法及時組織成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和（）等

債務。

A.利息

B.罰息

C.滯納金

D.復利

標準答案：A

66.客戶開辦自助設備轉(zhuǎn)賬業(yè)務需與銀行簽約，借記卡（或存折）、準貸記

卡、單位結算卡簽約賬戶日累計轉(zhuǎn)賬限額不超_____萬元。

A.1

B.5

C.10

D.50

標準答案：B

67.有卡和刷臉本行借記卡、準貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計存款限額

為萬元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設備類型和業(yè)務特點自行規(guī)定。

A.5

B.10

C.20

D.50

標準答案：B

68.長期不動戶是指一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務，自開戶銀行

向單位發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)，仍未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結算賬戶。

A.3

B.10

C.30

D.60

標準答案：C

69.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個辦理日常

轉(zhuǎn)賬結算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立（）個以上基本賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.5

標準答案：B

70.針對信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機構應采取適當?shù)模ǎ?/p>

A.凍結

B.查封

C.關閉

D.限制措施

標準答案：D

71.商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和

其他直接責任人員，給予警告，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。

A.一，五

B.二，十

C.五，二十

D.五，五十

標準答案：D

72.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員，應當依法O,并有責

任為與履行其職責有關的金融機構及當事人保守秘密。

A.行使國家權力

B.保守國家秘密

C.執(zhí)行國家法律法規(guī)

D.履行職職

標準答案：B

73.銀行應當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務（）機制，加強對客戶經(jīng)理、

柜員和客服等人員的培訓，提升公眾對銀行賬戶服務的滿意度。

A.咨詢

B.投訴

C.培訓

D.咨詢投訴

標準答案：D

74.公安部建立治安綜合業(yè)務應用系統(tǒng)（以下簡稱治綜系統(tǒng)）涉賭資金交易查

控子系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺連接，實現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速

（）功能。

A.止付

B.凍結

C.處置

D.查詢

標準答案：D

75.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風險等級為“的客戶在辦理

人民幣單位存款業(yè)務時，不得新開通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺等電子渠道，已開通

的電子渠道，應調(diào)低交易限額，直至停止交易。

A.中低風險

B.中風險

C.高風險

D.禁止類

標準答案：C

76.收單機構應在業(yè)務存續(xù)期間持續(xù)核實特約商戶真實意愿及特約商戶的真

實性和（），并妥善做好特約商戶退出工作。

A.合法性

B.合規(guī)性

C.合理性

標準答案：A

77.“資金鏈”治理作為政治任務抓好抓實，全面落實本方案中的各項打防

管控措施。制定具體工作方案，每年至少召開（）次會議，研究布置電信網(wǎng)絡詐

騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，年底前報送工作總結報告。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

標準答案：A

78.鼓勵銀行充分利用（）交叉核實客戶身份，減少對客戶提供輔助身份證

明材料的要求。

A.互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)

B.人民銀行數(shù)據(jù)

C.外部有效數(shù)據(jù)

D.外部數(shù)據(jù)

標準答案：C

79.下列關于個人基本信息修改的表述，錯誤的是（）。

A.須提供本人有效身份證件原件方可辦理

B.修改移動電話時必須本人辦理，不允許代理

C.C3客戶不能修改出生日期

D.C3客戶允許修改國籍

標準答案：D

80.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結（）緊急聯(lián)系人機

制，設置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報

送法人所在地公安機關

A.5X24小時

B.7X24小時

C.7X12小時

D.5X12小時

標準答案：B

81.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行、支付機構的

（）情況。

A.宣傳教育

B.系統(tǒng)運行

C.責任落實

D.組織架構

標準答案：C

82.各銀行針對“一人多卡（含賬戶），長期不動戶開展行業(yè)風險排查清理,

實現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量（）。

A.輕微上升

B.輕微下降

C.顯著上升

D.顯著下降

標準答案：D

83.人民銀行會同公安部、銀保監(jiān)會、外匯局，對各地區(qū)、各支付服務主體

有關涉賭涉詐風險排查與整治工作成效開展綜合評估與“回頭看”，重點關注風

險排查任務落實、主體責任壓實、風險排查與（）等情況。

A.責任追究

B.制度落實

C.措施落實

D.整治成效

標準答案：D

84.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機

關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的

單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支

付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其（）、（），3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A.銀行賬戶柜面業(yè)務

B.銀行賬戶非柜面業(yè)務

C.支付賬戶所有業(yè)務

D.支付賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務

標準答案：BC

85.存款人申請開立臨時存款賬戶，應向銀行出具哪些證明文件。

A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)

照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工

商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書

或有關部門的批文

標準答案：ABCD

86.清算機構工作（）不到位，未按要求監(jiān)督成員機構O開展業(yè)務導致自

身或成員機構發(fā)生大面積業(yè)務風險事件、造成惡劣社會影響的，對清算機構予以

問責。

A.落實

B.合規(guī)

C.監(jiān)督

D.通報

E.處罰

標準答案：AB

87.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結算賬戶的

網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，并出具書面付款

依據(jù)或相關證明文件；如存款人未提供相關依據(jù)或相關依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行

應拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務：

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入

B.賬戶資金快進快出

C.拆分交易

D.賬戶資金金額較大

E.其他可疑情形

標準答案：ABCDE

88.對異常開戶情形，應加大客戶的（）力度。

A.貸前調(diào)查

B.貸后管理

C.盡職調(diào)查

D.開戶調(diào)查

標準答案：C

89.銀行結算賬戶的監(jiān)督管理部門是（）

A.證監(jiān)會

B.銀監(jiān)會

C.保監(jiān)會

D.中國人民銀行

標準答案：D

90.清算機構應組織成員機構針對（）發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進行檢查核實

A.監(jiān)測

B.檢查

C.自查

D.曝光

標準答案：A

91.電信詐騙交易風險事件管理平臺具有（）功能。

A.緊急止付、快速凍結、信息共享和資金回退

B.快速凍結、信息共享、資金回退、和快速查詢

C.緊急止付、快速凍結、信息共享和快速查詢

D.緊急止付、信息共享、資金回退和快速查詢

標準答案：C

92.賬戶機構應嚴格落實賬戶實名制要求，在開立賬戶是對客戶身份進行有

效識別，嚴格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和

（）,采取有效措施核實開戶主體身份證明文件、手機號碼、住址等重要信息。

A.盡職調(diào)查記錄

B.工作證明文件

C.戶籍所在證明

D.居委會證明

標準答案：A

93.支付機構應當健全單位客戶（）評級管理制度。

A.動態(tài)

B.靜態(tài)

C.合規(guī)

D.風險

標準答案：D

94.收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，是指（）存款人附屬的非獨立核算單位

或派出機構發(fā)生的收入和支出的資金。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時存款賬戶

D.專用存款賬戶

標準答案：A

95.銀行和支付機構應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況

屬實的，應當在（）內(nèi)暫停其業(yè)務，逐步清理。

A.一周

B.1個月

C.3個月

D.6個月

標準答案：C

96.銀行應將存在（）的個人簡易賬戶列入重點監(jiān)測范圍，監(jiān)測其資金交易

是否存在與電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動有關的可疑情形。

A.交易異常

B.交易正常

C.交易頻繁

D.大額交易

標準答案：A

97.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應當于變更之日起（）個工作日內(nèi)重新報送。

A.1

B.3

C.5

D.7

標準答案：A

98.代理他人開立銀行賬戶，錯誤的是

A.代理人出示有效身份證件即可

B.代理人和被代理人均出示有效身份證件

C.單位代理個人開戶應依法承擔相應法律責任

D.單位代理應出示單位負責人、授權經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件。

標準答案：A

99.閱讀上述案例，以下說法正確的是？

A.閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站，平臺中發(fā)布的購物信息都是真實

可靠的。

B.可以通過微商購買二手物品，談妥價格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。

C.可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺，添加賣家的微信或qq,在微信或qq.上完成轉(zhuǎn)

賬匯款交易。

D.賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平

臺交易

標準答案：D

100.()監(jiān)管責任落實不到位，導致轄區(qū)內(nèi)銀行和非銀行支付機構未有效履

職盡責，造成惡劣社會影響的，對人民銀行分支機構予以問責。

A.銀行、非銀行支付機構

B.銀行、中國銀聯(lián)

C.清算機構

D.人民銀行分支機構

標準答案：D

101.中國人民銀行、公安部后續(xù)增加管理平臺功能，各銀行、支付機構應當

積極予以()。

A.推諉

B.拒絕

C.配合

D.抵制

標準答案：C

102.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

標準答案：D

103.中國人民銀行《關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》(銀

發(fā)(2018)16號印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對面核實身份開立的HI類戶，限額管理按

()標準執(zhí)行。

A.原限額管理

B.日累計1000元，年累計10000元

C.日累計5000元，年累計20000元

D.日累計10000元，年累計50000元

標準答案：A

104.以下哪個是常見的詐騙手段？

A.銀行官方發(fā)送的驗證碼短信

B.冒充公檢法人員要求轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”

標準答案：B

105.當你在網(wǎng)上遇到聲稱可以“修復”你的征信記錄的人時，你應該？

A.立即支付費用并提供個人信息

B.警惕這可能是詐騙，征信記錄不能隨意修復

標準答案：B

106.當你收到一封來自銀行的電子郵件，要求你提供登錄密碼以驗證賬戶

安全時，你應該？

A.立即在郵件中回復密碼

B.不回復，直接通過銀行官方網(wǎng)站或客服電話核實

標準答案：B

107.當你懷疑自己的個人信息可能已被泄露時，你應該？

A.忽略此事，認為不會有問題

B.立即更改相關賬戶的密碼，并密切關注賬戶動態(tài)

標準答案：B

108.當你看到一個網(wǎng)站或APP提供高額的理財回報，并承諾“零風險”，你

應該？

A.立即投資，因為機會難得

B.警惕高風險投資，通過正規(guī)渠道核實其合法性后再做決定

標準答案：B

109.騙子可能會通過什么方式獲取你的短信驗證碼？

A.偽裝成運營商發(fā)送虛假短信，誘騙你提供驗證碼

B.以上都是可能的

標準答案：B

110.為了保護個人信息安全，以下哪個做法是正確的？

A.將所有個人信息存儲在手機里，方便隨時查看

B.謹慎分享個人信息，只在必要時提供，并避免在不安全的網(wǎng)站或APP上輸

標準答案：B

in.經(jīng)銀行面對面核實身份新開立的ni類戶，消費和繳費支付、非綁定賬

戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計限額合計調(diào)整為（）元。

A.1000

B.10000

C.2000

D.5000

標準答案：c

112.清算機構應當自收到銀行卡受理終端注銷信息之日起，（）為銀行卡受

理終端發(fā)起的業(yè)務提供轉(zhuǎn)接清算服務

A.開始

B.不再

C.停止

D.繼續(xù)

標準答案：C

113.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)

發(fā)生，則（）或額外提交報告。

A.每個月

B.每個季度

C.每半年

D.定期（如每3個月）

標準答案：D

114.緊急止付、快速凍結功能是指在電信詐騙中，公安機關和銀行、支付

機構依托管理平臺收發(fā)電子