《證券公司財富管理策略研究-以財通證券公司為例》8500字

XIV摘要：因為新冠疫情、國際經(jīng)貿(mào)合作摩擦增多、全球經(jīng)濟發(fā)展緩慢的嚴峻考驗等等原因的影響，我國企業(yè)繼續(xù)保持穩(wěn)定地恢復了生產(chǎn)，通過對結構的優(yōu)化，經(jīng)濟增長的質量不斷提高，經(jīng)濟發(fā)展總體態(tài)勢穩(wěn)定。本文通過對證券公司中存在的問題進行研究，探索證券公司財富管理策略，以理論為指導，以實踐為依據(jù)，結合財通證券公司財富管理業(yè)務的開展，并據(jù)此對其財富管理業(yè)務的轉型過程進行了研究，并對存在問題進行了成因剖析。所以本文提出了財通證券公司財富管理策略的實施方案，完善當前財富管理業(yè)務模式，最后，制定相關戰(zhàn)略的實施保障。（一）研究背景（二）研究意義（三）文獻綜述（一）市場細分理論（二）差異化競爭戰(zhàn)略理論（三）生命周期理論（四）金融科技理論（一）財通證券公司治理結構圖3.1財通證券公司組織架構圖（二）財通證券公司主要業(yè)務收入情況表3.1財通證券公司2019-2021收入情況（單位：億元）項目2021年度2020年度2019年度收入占比收入占比收入占比經(jīng)紀業(yè)務21.0952.18%14.9353.63%13.0556.10%投行業(yè)務2.295.66%2.177.81%1.46.02%資管業(yè)務1.543.81%1.174.22%1.687.23%子公司及其他收入10.0224.80%4.4415.94%4.820.65%合計40.41100%27.84100%23.26100%（一）公司規(guī)模限制（二）科技投入有限（三）專業(yè)人員不足（四）核心業(yè)務投入不足（五）產(chǎn)品競爭力不足（一）完善和擴大公司的規(guī)模（二）強化科技賦能投入應用（三）增加投顧團隊專業(yè)人員（四）加快業(yè)務核心投入配置（五）加強和優(yōu)化產(chǎn)品競爭力[1]JGL,DJM.PersonalFinancialPlanning[M].USA:TheDrydenPressHarcourtBraceCollegePublishers,1993.[2]RPS,HBW.PrinciplesofSuccessfulSelfManagement:AGuidebookforUsingthePersonalityPreferenceProfile[M].USA:HRDPress,1999.[3]MAUDED.GlobalPrivateBankingandWealthManagement(TheNewRealities)TheFuture[J].2006,10.1002/9781118673386(257-282.[4]HELMONDDV.SegmentationofABNAMROPrivateBankingSingaporeCustomers.BachelorReport[N].2009.[5]王增武、黃國平、傳頌威.財富管理的內(nèi)涵、理論與實證［J］.金融評論，2014（6）：113-124[6]沈煒煒.財富管理行業(yè)未來發(fā)展趨勢分析[J].投資與創(chuàng)業(yè)，2020（23）：1-37]陸岷峰，沈黎怡.關于證券公司中財富管理業(yè)務痛點及策略研究[J].經(jīng)濟與管理，2018，32(01):38-45[8]徐繼新.證券公司財富管理業(yè)務發(fā)展［J］科技經(jīng)紀導刊，2019（27）：1-2[9]張同勝,邊緒寶.國外證券公司財富管理的啟