2024特別報告：使用AI進行欺詐檢測（中文）

檢測到東南亞通過數(shù)據(jù)監(jiān)控東南亞各國也出現(xiàn)了這一趨勢，許多企業(yè)成為了詐騙分子的受害者。然而，該地區(qū)僅有2%的企業(yè)使用技術(shù)來檢測欺詐行為。雖然人工智能可能被濫用以進行欺詐，但它也具有巨大的潛力，可以幫助企業(yè)防止成為欺詐的東南亞欺詐案件(SEA)腐敗感知指數(shù)(CPI)*1世界最廣為人知的腐各國的CPI得分低于全球平均水平。相比之下，），0普遍。根據(jù)美國注冊舞弊審查師協(xié)會（ACFE）的研究顯示，該地區(qū)最常見的職業(yè)欺詐形式包括虛假發(fā)票、虛構(gòu)開支以在亞太地區(qū)，職業(yè)欺詐最初是如何被發(fā)現(xiàn)的？AI在欺詐檢測中的作用采購可以通過分析來自各種來源的供應(yīng)商數(shù)據(jù)，在法律文往來、歷史交易和其他相關(guān)數(shù)據(jù)中發(fā)揮作用，從而在揮關(guān)鍵作用。通過高級算法和機器學習，人工智能可活動或潛在共謀的模式和異常。這有助于早期發(fā)現(xiàn)欺持文件的過程既耗時又勞動密集。人工智能提供了強大過自動化索賠數(shù)據(jù)的分析和驗證來解決問題。通過仔細審查每項索賠，人工智能可以檢測到不規(guī)則或可疑的文件，并自動標記進一步調(diào)查。這簡化了驗證過程，并顯著提高了欺詐檢會計傳統(tǒng)會計中的欺詐檢測通常依賴于手工審計，這一過程較，任何異常情況將被標記以供欺詐分析師進一步調(diào)信網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)來實時驗證身份，且無需人工干預(yù)。若數(shù)AI在欺詐檢測中的作用?數(shù)據(jù)質(zhì)量和可用性:AI的效果依賴于高質(zhì)量、結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)。沒有這些數(shù)據(jù)，AI的能力將無法充分發(fā)揮。?與傳統(tǒng)系統(tǒng)集成：將AI整合到現(xiàn)有企業(yè)系統(tǒng)中可能會因與遺留基礎(chǔ)設(shè)施的兼容性問題而變得困難。需要進行詳細的規(guī)劃以確保順利集成。?數(shù)據(jù)隱私：人工智能系統(tǒng)處理大量數(shù)據(jù)，包括敏感或可識別個人身份的信息。這引發(fā)了關(guān)于數(shù)據(jù)隱私以及潛在泄露的重大擔憂。?倫理問題：如果管理不當，用于訓練AI模型的數(shù)據(jù)可能會引入偏見，導(dǎo)致決策過程中出現(xiàn)刻板印象或歧視。?法規(guī)遵從性:人工智能的監(jiān)管框架仍在發(fā)展，特別是在東南亞地區(qū)。東盟組織已經(jīng)制定了《東盟人工智能治理和倫理指南》（ASEANGuandEthics）。,整個地區(qū)的人工智能政策成熟度各不相同，大多數(shù)國家都處于采用人工智能的早期階段。AI在欺詐管理中的作用AI在欺詐檢測中的作用您的業(yè)務(wù)通過考慮這些因素，組織可以縮小選擇范圍，并選用人工智能進行欺詐檢測是有效應(yīng)對這些問了強大的能力，如精確且高效的交易分析、測以及針對高優(yōu)先級問題的實時警報。通過詳細了解