風(fēng)險(xiǎn)管理制度工作程序

風(fēng)險(xiǎn)管理制度工作程序?總則目的本制度旨在規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程，識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工。風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則：涵蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。2.重要性原則：重點(diǎn)關(guān)注對(duì)公司經(jīng)營(yíng)有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)。3.制衡性原則：確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)相互制約、相互監(jiān)督。4.適應(yīng)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。5.成本效益原則：以合理的成本實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法1.問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，分發(fā)給各部門員工，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開(kāi)會(huì)議，鼓勵(lì)大家暢所欲言，提出潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。4.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法：通過(guò)分析財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)，識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。5.行業(yè)標(biāo)桿對(duì)比法：與同行業(yè)優(yōu)秀企業(yè)對(duì)比，找出自身存在的風(fēng)險(xiǎn)差異。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程1.各部門識(shí)別：各部門定期對(duì)本部門業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單，提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門匯總：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)各部門提交的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單進(jìn)行匯總整理。3.跨部門討論：針對(duì)匯總后的風(fēng)險(xiǎn)清單，組織跨部門會(huì)議進(jìn)行討論，補(bǔ)充和完善風(fēng)險(xiǎn)信息。風(fēng)險(xiǎn)分類1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：如公司戰(zhàn)略目標(biāo)不明確、市場(chǎng)定位不準(zhǔn)確等。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包括市場(chǎng)需求變化、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整、價(jià)格波動(dòng)等。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金短缺、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率波動(dòng)等。4.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、供應(yīng)鏈管理、人力資源管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。5.法律風(fēng)險(xiǎn)：如法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)1.可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.影響程度：衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響大小，也分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法1.定性評(píng)估：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，采用專家判斷等方法確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.定量評(píng)估：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型等工具，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.數(shù)據(jù)收集：收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)等。2.風(fēng)險(xiǎn)分析：運(yùn)用選定的評(píng)估方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)：根據(jù)分析結(jié)果確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高且無(wú)法有效控制的情況，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動(dòng)的策略。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過(guò)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款等。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：對(duì)于發(fā)生可能性小且影響程度低的風(fēng)險(xiǎn)，公司選擇承受風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定1.針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為每種風(fēng)險(xiǎn)制定具體的應(yīng)對(duì)措施。2.明確責(zé)任部門：確定負(fù)責(zé)實(shí)施應(yīng)對(duì)措施的責(zé)任部門和責(zé)任人。3.制定時(shí)間表：為應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施設(shè)定明確的時(shí)間表。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施與監(jiān)控1.實(shí)施：責(zé)任部門按照時(shí)間表和要求實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。2.監(jiān)控：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并調(diào)整措施。風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成：由公司高層管理人員組成。2.職責(zé)：審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度；審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展。風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.職責(zé)：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、匯總、監(jiān)控等日常工作；協(xié)調(diào)各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作；提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施的制定與實(shí)施。2.職能部門：從專業(yè)角度提供風(fēng)險(xiǎn)管理支持，如財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，法務(wù)部門負(fù)責(zé)法律風(fēng)險(xiǎn)防范等。風(fēng)險(xiǎn)信息溝通與報(bào)告內(nèi)部溝通1.定期會(huì)議：召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議，匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況、應(yīng)對(duì)措施實(shí)施情況等，促進(jìn)各部門之間的溝通。2.信息系統(tǒng)：建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息在公司內(nèi)部的實(shí)時(shí)共享。外部溝通1.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)：及時(shí)了解監(jiān)管政策變化，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理情況。2.與合作伙伴：與供應(yīng)商、客戶等合作伙伴溝通風(fēng)險(xiǎn)信息，共同應(yīng)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告1.定期報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和公司管理層匯報(bào)。2.專項(xiàng)報(bào)告：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件或特殊情況，及時(shí)撰寫專項(xiàng)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)：內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況。2.自我評(píng)價(jià)：各部門定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理自我評(píng)價(jià)，查找存在的問(wèn)題。改進(jìn)措施1.問(wèn)題分析：對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入分析，找出原因。2.措施制定：根據(jù)問(wèn)題分析結(jié)果，制定針對(duì)性的改進(jìn)措施，明確責(zé)任部門和時(shí)間要求。3.持