同業(yè)授信函模板

1、同業(yè)授信函模板篇一：同業(yè)授信報告模板 上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司同業(yè)授信額度申請 一、 同業(yè)授信申請概況 1、客戶名稱：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司 2、監(jiān)管評級（或外部評級）： 我司暫無監(jiān)管機構(gòu)評級，母公司東方證券股份有限公司評級為aa。 二、同業(yè)授信客戶基本情況 （一）公司概況 上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司（下文簡稱“公司”）是國內(nèi)首家獲中國證監(jiān)會批準設(shè)立的券商系資產(chǎn)管理公司，也是國內(nèi)首家獲準開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)的券商系資產(chǎn)管理公司。公司成立于2010年7月，注冊資本3億元人民幣。公司前身為東方證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部，自1998年開始從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，2005年首批開展券商

2、集合理財業(yè)務(wù)，2010年首家獲批設(shè)立券商系資產(chǎn)管理公司。公司2012年首批獲得可受托管理保險資金投資管理人資格，2013年成為業(yè)內(nèi)首家獲得公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)資格的證券公司。公司經(jīng)歷了中國證券市場多輪牛熊市的考驗，積累了豐富的投資管理和風險管理經(jīng)驗，被業(yè)內(nèi)譽為“金牌資產(chǎn)管理團隊”，贏得多方贊譽，先后榮獲“全國五一勞動獎狀”、“中國最佳資產(chǎn)管理人”等多個獎項。 公司主要業(yè)務(wù)范圍包括證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)，其中，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，包括集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，已先后推出40余只東方紅系列集合理財產(chǎn)品，涵蓋權(quán)益、固定收益、量化

3、、折價主題、現(xiàn)金管理等投資領(lǐng)域，擁有“東方紅”系列、“東方紅-先鋒”系列、“東方紅-新?！毕盗?、“東方紅-明?！毕盗?、“東方紅-量化”系列、“東方紅-增利”、“東方紅-添利”系列等不同風險收益的產(chǎn)品系列。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶提供“一對一”的專業(yè)投資管理服務(wù)，并依托該平臺開展股權(quán)質(zhì)押融資和其他債權(quán)、收益權(quán)類資產(chǎn)融資業(yè)務(wù)。專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，立足于開展資產(chǎn)證券化平臺業(yè)務(wù)，為客戶提供投融資解決方案。公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格于2013年7月取得，截至2016年3月31日，已發(fā)行16只公募基金。此外，公司于2015年獲得海外機構(gòu)認可，同年7月成功開展qfii業(yè)務(wù)。 （二）公司獲得榮譽 2016

4、年，公司榮獲國金證券第八屆私募基金年會“五年優(yōu)勝獎（2011-2015）”； 2015年，公司榮獲國金證券第七屆中國私募基金年會“五年優(yōu)勝獎（20102014）”，公司“東方紅”品牌榮獲證券時報2015中國最佳財富管理機構(gòu)評選“2015中國最佳財富管理品牌”，公司榮獲21世紀經(jīng)濟報道2015中國資產(chǎn)管理金貝獎“2015年最佳資產(chǎn)托管券商資產(chǎn)管理公司”，公司榮獲中國證券報2014年度金牛理財產(chǎn)品“金牛券商集合資產(chǎn)管理人”；2014年，公司榮獲證券時報2014中國最佳財富管理機構(gòu)評選“中國最佳資產(chǎn)管理券商”，公司榮獲上海證券報2013中國證券期貨市場品牌價值榜“券商綜合管理實力”，公司榮獲中國證券

5、報2013年度金牛理財產(chǎn)品“金牛券商集合資產(chǎn)管理人”，公司榮獲第四屆6s托管銀行理財金眼睛獎“年度最佳資產(chǎn)管理公司”，公司榮獲國金證券第六屆中國私募基金年會“五年優(yōu)勝獎（2009-2013)”，公司榮獲上海市青年五四獎?wù)录w榮譽稱號。 （三）公司負面信息說明（若有，請補充） 無。 （四）公司股權(quán)情況（主要介紹持有10%以上股權(quán)即可） 東方證券股份有限公司持有公司100%的股權(quán)，公司成立以來股權(quán)結(jié)構(gòu)未發(fā)生變化。 東方證券股份有限公司（評級aa）是經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的綜合類證券公司，總部設(shè)于上海，現(xiàn)有注冊資本52.82億元，于2015年3月23日成功登陸上交所。截至2015年12月3

6、1日，總資產(chǎn)2078.98億元，凈資產(chǎn)338.75億元，凈利潤73.74億元，員工近3000人、在全國10多個?。ㄊ?、自治區(qū)）設(shè)有120家分支機構(gòu)，提供證券、期貨、資產(chǎn)管理、理財、投行、投資咨詢及證券研究等全方位、一站式專業(yè)綜合金融服務(wù)的上市證券金融控股集團，形成了自營投資，固定收益，證券、期貨研究及資產(chǎn)管理等優(yōu)勢業(yè)務(wù)的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先地位。東方證券全資持有上海東證期貨有限公司、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司、上海東方證券資本投資有限公司、東方金融控股（香港）有限公司、上海東方證券創(chuàng)新投資有限公司，與花旗集團合資設(shè)立并控股東方花旗證券有限公司，同時作為第一大股東參股匯添富基金管理股份有限公司。 （五）公

7、司財務(wù)信息及監(jiān)管指標信息 （主要包括，截至上一年度的資產(chǎn)規(guī)模、負債規(guī)模、營業(yè)收入、凈利潤、資本充足率、撥備覆蓋率、不良貸款率、存貸比、存款偏離度、資產(chǎn)利潤率等） （六）資管產(chǎn)品業(yè)績介紹 （主要包括：已成立產(chǎn)品期限、投資業(yè)績、投資范圍、投資策略等，及已合作機構(gòu)情況） 東方紅系列基金產(chǎn)品業(yè)績一覽表 2、數(shù)據(jù)源自wind資訊，時間截至2016年3月31日。 東方紅系列集合產(chǎn)品業(yè)績一覽表 篇二：關(guān)于xx銀行同業(yè)授信管理辦法 xx銀行同業(yè)授信管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為加強對同業(yè)業(yè)務(wù)的風險管理，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)開展，加強授信管理，切實有效防范風險，實現(xiàn)資金運用的安全性、流動性、效益性的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，根

8、據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行授信工作盡職指引、商業(yè)銀行授權(quán)授信管理暫行辦法、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引等法律法規(guī)，結(jié)合我行實際，特制訂本辦法。 第二條 本辦法所稱同業(yè)授信對象，主要包括我國國有獨資商業(yè)銀行、政策性商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)信社、城信社、村鎮(zhèn)銀行等銀行類金融機構(gòu)的總行和信托公司、證券公司等非銀行類金融機構(gòu)。 第三條 本辦法所稱授信是指我行對同業(yè)機構(gòu)核定承擔其信用風險的綜合額度的風險控制限額。 第二章評級授信的基本原則 第四條 對金融同業(yè)的授信管理應遵循“總量控制、綜合評估、嚴格內(nèi)控、防范風險”的原則。 總量控制是指根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和我

9、行的風險承受能力，各授信對象已占用的授信額度均不得超過我行核定的綜合授信額度。 綜合評估是指我行對單一同業(yè)機構(gòu)包括分支機構(gòu)的各類業(yè)務(wù)統(tǒng)一確定綜合授信額度，并加以集中控制。 嚴格內(nèi)控是指統(tǒng)一授信的管理部門和執(zhí)行部門應明確分工、協(xié)調(diào)運作。 防范風險是從嚴控制對授信對象的信用風險.cspengbo.com 蓬 勃范 文網(wǎng):同業(yè)授信函模板)與我行的經(jīng)營風險，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。 第五條 辦理涉及我行授信的業(yè)務(wù)，應遵循“對同業(yè)信用風險管理與具體業(yè)務(wù)的經(jīng)營風險管理相結(jié)合；授信管理與授權(quán)管理相結(jié)合；年度審查與適時調(diào)整相結(jié)合”的原則。 第六條 我行原則上主要針對中資金融機構(gòu)進行統(tǒng)一授信管理。外資商業(yè)銀行信用等級

10、在投資級別以上且確實有業(yè)務(wù)需求的，經(jīng)高管層批準同意后可以納入授信范圍。 第七條 我行通過分析單一同業(yè)機構(gòu)的信用風險狀況，授予其與我行敘做占用額度的業(yè)務(wù)的綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制，我行僅對法人機構(gòu)授信，授信額度可以循環(huán)使用。 第三章 授信范圍及授信條件 第八條 對同業(yè)間下述各類低風險交易，可直接由我行根據(jù)自身資金頭寸及市場情況、業(yè)務(wù)風險情況掌握，并按規(guī)定程序報批或敘做，可以對其免于授信。 （一）銀行間債券市場的債券交易。 （二）銀行間債券質(zhì)押式正（逆）回購。（三）銀行間債券買斷式回購。 （四）銀行間各類買入返售金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)。 （五）銀行間同業(yè)存放。 （六）對方為促進業(yè)務(wù)開展，提供同業(yè)存款

11、及其他形式的資金支持而辦理的業(yè)務(wù)。 第九條 我行在與以下金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)時免于授信： （一） 工行、農(nóng)行、中行、建行、交行五大國有銀行。 （二）國家開發(fā)銀行、進出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行。 （三）浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、招商銀行、中信銀行、光大銀行等全國性股份制商業(yè)銀行。 第十條 被授信對象應具備的條件。 （一）具有獨立法人資格、獲得當?shù)乇O(jiān)管當局批準，依法有權(quán)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的銀行金融機構(gòu)總行和信托公司、證券公司等非銀行金融機構(gòu)。 （三）境內(nèi)機構(gòu)成立1年以上，經(jīng)營及財務(wù)狀況良好、無不良記錄。（三）主要資產(chǎn)負債指標符合所在地金融監(jiān)管當局的監(jiān)管要求。 第十一條 被授信對象存在下列情況之

12、一者，不予授信；已授信的應核減、暫?；蛉∠谛蓬~度。 （一）出現(xiàn)重大經(jīng)營困難或財務(wù)危機；包括但不限于：所有者權(quán)益折人民幣余額小于5000萬元；資產(chǎn)流動比率小于25%；連續(xù)三年虧損且無明顯改善。 （二）與我行業(yè)務(wù)往來中有違約行為。 （三）提供的授信資料有虛假成份。 （四）其他可能影響我行資金安全的事件或隱患。 第四章 授信工作的組織管理 第十二條 我行對同業(yè)的授信由總行實行統(tǒng)一管理，實行授信與用信分離制度。授信管理部門負責同業(yè)授信業(yè)務(wù)的管理，用信機構(gòu)在授信額度內(nèi)按規(guī)定用信。 第十三條 公司業(yè)務(wù)部作為同業(yè)授信的管理部門，負責擬定授信方案，審核金融機構(gòu)的授信申請，評定金融機構(gòu)的信用等級，確定、審批對

13、金融機構(gòu)的綜合授信額度以及對授信對象的信用情況進行跟蹤監(jiān)控、管理全行綜合授信額度的使用等。 第十四條 計劃資金部、授權(quán)分支機構(gòu)作為用信部門，負責根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出授信需求，及時搜集擬授信對象的有關(guān)資料，向公司業(yè)務(wù)部提交授信申請，在確定的授信對象及授信額度范圍內(nèi)辦理授信業(yè)務(wù)。在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，負責及時反饋授信對象的有關(guān)情況，動態(tài)監(jiān)測可能存在的風險并及時報告。在業(yè)務(wù)辦理完畢資金安全回收后，及時申請核銷所占的授信額度和更新授信余額等。 第五章 授信業(yè)務(wù)操作流程 第十五條 計劃資金部、授權(quán)分支機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，搜集整理申請同業(yè)授信的金融機構(gòu)的相關(guān)資料，提交授信申請。 第十六條 首次向我行申請同業(yè)授信的金融機構(gòu)需提交以下資料： 1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件； 2、組織機構(gòu)代碼證復印件； 3、稅務(wù)登記證復印件； 4、金融許可證復印件； 5、法人代表身份證復印件； 6、近兩年年度報告及最近一季度的財務(wù)報表（資產(chǎn)負債篇三：銀行同業(yè)授信資料清單 銀行同業(yè)授信資料清單 1.公司簡介：內(nèi)容包括企業(yè)性質(zhì)、歷史沿革、各項業(yè)務(wù)開展情況、經(jīng)營業(yè)績。經(jīng)營優(yōu)勢、主要指標數(shù)據(jù)及相關(guān)分析、內(nèi)控情況、監(jiān)管評級情況等內(nèi)容。 2.營業(yè)執(zhí)照復