銀行年度反洗錢工作總結(jié)明年反洗錢工作計(jì)劃工作總結(jié)銀行反洗錢工作反洗錢工作總結(jié)工作總結(jié)吧

1、銀行年度反洗錢工作總結(jié)明年反洗錢工作計(jì)劃人民銀行市中心支行：今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中 心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控 制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑 交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯 報(bào)如下：一、今年反洗錢工作開展情況（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 今年2月，調(diào)整分行反洗 錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦 公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室 設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng) 對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。今

2、年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作 領(lǐng)導(dǎo)小組。2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情 況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì) 議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分 行反洗錢專題會(huì)議精神。二）內(nèi)控制度建設(shè)方面1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。 反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收 到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們 都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié) 合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X 工作布置。2

3、、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。 根據(jù)人行反洗錢檢查要求及 我行實(shí)際，今年 5 月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制 定了中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則等十三 項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分， 明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；明 確要求各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù) “了解客戶 ”的原則，建立和完善客戶 身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理 部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。各支行也根據(jù)省分行實(shí)施辦法及分行實(shí)施細(xì)則，結(jié) 合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、 檢查機(jī)制等。（三）履行反洗錢義務(wù)方面

4、1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。 今年度，我行上報(bào)人民幣 可疑交易筆數(shù) 65312筆， 859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送 5671 筆， 251.31 億元；對(duì)私報(bào)送 59641 筆， 608.63 億元。外幣可疑交易筆 數(shù) 890 筆， 23634.91 萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送 808 筆， 23266.44萬美元；對(duì)私 82 筆， 368.47萬美元。今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 POS 個(gè)體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。 今年 12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū) 三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人

5、 行。2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。 我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀 2007253 號(hào)關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金 存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知，在與客戶 建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證 明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì) 比；對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批 件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證 件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金 存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交 易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。 我行根據(jù)非現(xiàn)

6、場監(jiān)管 報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真 和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以 前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大 額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、 報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變 更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月，根據(jù)人民銀行福州中心支行反洗錢調(diào)查通知（福銀調(diào) （2008）第 45 號(hào)）要求，東山支行積極組

7、織人員對(duì)調(diào)查所涉及 8 個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝?行。今年 9 月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及 大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相 符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、 薌城支行及步文分理處 1 戶對(duì)公客戶、 10 戶個(gè)人客戶的核查，我 們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。（四）反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面 1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和 漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動(dòng) ,分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營業(yè)部和東 城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì) 穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)

8、各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳 “進(jìn)鬧市 ”和“進(jìn)高校 ”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手 冊(cè)、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾 和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢 知識(shí)宣傳材料 1500 多份，取得了良好的宣傳效果。8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置 “反洗 錢工作站宣傳欄 ”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開 展。10 月份，根據(jù)省分行關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通 知要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語一條、開展上街咨詢活動(dòng)一次、 營業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視

9、頻錄像（省分行將以電子郵件方式發(fā)f 匕步普送）。同時(shí)，分行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6 萬份，發(fā)至各支行 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢賀 卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進(jìn)一步普及反洗錢基本知 識(shí)，提高社會(huì)公眾誠信守法意識(shí)，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗 錢犯罪的社會(huì)氛圍各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活 動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知 識(shí)折頁 500 多份；東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢 專題宣傳活動(dòng)；龍海支行下載反洗錢知識(shí) 26 問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電 視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范 圍；

10、云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗 錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。 今年 9月 3 日，分行組織全轄 相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。9 月 20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)反洗錢法實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答 疑解惑；二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī) 范指導(dǎo)。全市共有 64 位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加 了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí) 培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué) 習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山 支行還邀請(qǐng)東山縣

11、人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融 機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方 面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測試，以鞏 固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。（1）根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查 同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改。（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組 織對(duì)全轄 15 個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè) 方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶 管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人 45

12、 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢 查、互查。3）積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支 行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提 出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。二、明年反洗錢工作計(jì)劃1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是 要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立 反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從OA 、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗 錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織 學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。 二是

13、 開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將 對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組 織學(xué)習(xí)，同時(shí)為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，擬 3 月份，在全行范圍內(nèi)開展一 次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測試活動(dòng)。 三是 開展反洗錢警示教育，擬 2 月 上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警 示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行 反洗錢警示教育片。2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專 （兼）職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。 7 月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相 關(guān)反洗錢規(guī)定。3、加大反洗錢宣傳。 宣傳工作做的越好，就越能取得客戶

14、的理解和支持。擬于 6 月份、 10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣 傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語、開 展上街咨詢活動(dòng)、營業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。 一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部 門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三 大義務(wù)（客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存 制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度），列入檢查范疇，進(jìn) 行檢查。二是擬在 5 月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互 查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊?檢查。三是 9 月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到 位的支行進(jìn)行檢查。5、繼續(xù)做好