試論工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1、試論工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理 一、引言 項(xiàng)目管理是一門(mén)新興的專業(yè)，項(xiàng)目管理學(xué)問(wèn)體系（pmbok）是對(duì)項(xiàng)目管理專業(yè)學(xué)問(wèn)的一個(gè)總結(jié)，其理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)在大多數(shù)時(shí)候?qū)τ诖蠖鄶?shù)項(xiàng)目來(lái)講都是適用的，pmbok中總結(jié)的項(xiàng)目管理的九大學(xué)問(wèn)領(lǐng)域：項(xiàng)目綜合管理，項(xiàng)目范圍管理，項(xiàng)目時(shí)間管理，項(xiàng)目成本管理，項(xiàng)目質(zhì)量管理，項(xiàng)目人力資源管理，項(xiàng)目溝通管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，項(xiàng)目選購(gòu)管理，是對(duì)項(xiàng)目管理全方位的指導(dǎo)。隨著我國(guó)加入wto后各行各業(yè)與國(guó)際規(guī)則的全面接軌，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手也由單純的國(guó)內(nèi)企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、規(guī)范管理和豐富資本的國(guó)際企業(yè)轉(zhuǎn)變。但尚無(wú)法與世界上發(fā)達(dá)國(guó)家相抗衡。國(guó)內(nèi)企業(yè)與國(guó)際企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)顯得力氣薄弱。而全面風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種先

2、進(jìn)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理思想與方法，得到廣泛的承認(rèn)與應(yīng)用，其在國(guó)內(nèi)工程項(xiàng)目中的合理實(shí)施將縮小國(guó)內(nèi)企業(yè)與國(guó)際企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中的差距，增加競(jìng)爭(zhēng)能力。同時(shí)，科技的發(fā)展和項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境的變化，使得工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失也越來(lái)越重。因此，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理與掌握成為有效加強(qiáng)工程項(xiàng)目管理亟待研究探討的重要課題之一。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性。美國(guó)學(xué)者wideman將其定義為：某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來(lái)不利影響的可能性。包括發(fā)生損失的可能性和可能發(fā)生的損失程度。隨著人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)重視程度的提高，概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)、決策樹(shù)、仿真技術(shù)等風(fēng)險(xiǎn)管理方法被廣泛研究

3、與應(yīng)用。近年來(lái)，由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律研究的日益深入，人們發(fā)覺(jué)工程項(xiàng)目管理作為系統(tǒng)而言，與其內(nèi)、外部環(huán)境相關(guān)聯(lián)的各影響因素(包括投入資源的成本、數(shù)量、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等)是隨時(shí)間的變化而變化的，也就是說(shuō)是動(dòng)態(tài)發(fā)展的。而且，并非全部的影響因素都是可以在項(xiàng)目生命周期初期就被完全識(shí)別。這種錯(cuò)綜復(fù)雜的局面使得簡(jiǎn)潔的局部風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)無(wú)法完全適應(yīng)現(xiàn)代工程項(xiàng)目管理的要求，基于上述原因，工程項(xiàng)目系統(tǒng)中提出了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想。 從工程項(xiàng)目本身具有的特性而言，工程項(xiàng)目投資巨大、工期長(zhǎng)，從籌劃、設(shè)計(jì)、建筑到竣工后投入使用等整個(gè)過(guò)程都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，并且由此風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失金額巨大。因此將工程項(xiàng)目視為一個(gè)完整的系統(tǒng)，實(shí)施全

4、局的、綜合的全面風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目?jī)?nèi)在特性所打算的。 從工程項(xiàng)目涉及的相關(guān)利益主體而言，無(wú)論是工程項(xiàng)目投資商、承包商、監(jiān)理商，還是建筑設(shè)計(jì)商、供應(yīng)商等，都面臨著不可回避的風(fēng)險(xiǎn)。各利益主體都趨向于自身利益的最大化和風(fēng)險(xiǎn)的最小化，因此一項(xiàng)工程項(xiàng)目的實(shí)施就必需從整體的角度來(lái)考慮利益與風(fēng)險(xiǎn)的安排與衡量問(wèn)題，全面風(fēng)險(xiǎn)管理能夠達(dá)到工程項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的最小化，實(shí)現(xiàn)不同利益主體風(fēng)險(xiǎn)安排的均衡狀態(tài)，保障工程項(xiàng)目的順當(dāng)實(shí)施。 我國(guó)正處于從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)渡的過(guò)程之中，建筑市場(chǎng)不成熟、行為不規(guī)范的問(wèn)題比較嚴(yán)重。推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理有利于對(duì)工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)控，保證工程項(xiàng)目中資金流、信息流與物流的順

5、暢流轉(zhuǎn)。 二、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究 工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理，與傳統(tǒng)的局部、單向風(fēng)險(xiǎn)管理相區(qū)分，將項(xiàng)目概念、開(kāi)發(fā)和實(shí)施三個(gè)階段視為一個(gè)復(fù)雜的、動(dòng)態(tài)的、進(jìn)化的過(guò)程，并在同一戰(zhàn)略目標(biāo)下進(jìn)行管理。這些戰(zhàn)略目標(biāo)也會(huì)因環(huán)境的變化而變化。在這樣一種流淌的、彈性的環(huán)境下，將風(fēng)險(xiǎn)管理滲透于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期和每一項(xiàng)活動(dòng)之中，有助于項(xiàng)目戰(zhàn)咯目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源極為廣泛，根據(jù)不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)可以有不同的分類方法。英國(guó)學(xué)者j·h·m·tah和v.carr依據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵，建立符合工程項(xiàng)目國(guó)際化的風(fēng)險(xiǎn)層次結(jié)構(gòu)圖。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)從總體而言可以分成外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)兩大方

6、面。其中， 外部風(fēng)險(xiǎn)包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然條件風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)更新風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，隨著全球經(jīng)濟(jì)的一體化進(jìn)程，國(guó)際工程項(xiàng)目日益增多,企業(yè)戰(zhàn)略的制定延伸到全球區(qū)位層次。因此在分析內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源時(shí)，不僅考慮區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)還要分析全球策略風(fēng)險(xiǎn)。全球策略風(fēng)險(xiǎn)可以理解為企業(yè)戰(zhàn)略層面的風(fēng)險(xiǎn)分析，包括咨詢、建設(shè)、承包、設(shè)計(jì)、環(huán)境、公司財(cái)務(wù)、項(xiàng)目財(cái)務(wù)、定位、管理以準(zhǔn)時(shí)間管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)域策略風(fēng)險(xiǎn)也可以理解為項(xiàng)目或戰(zhàn)術(shù)層次的風(fēng)險(xiǎn)，包括勞動(dòng)力風(fēng)險(xiǎn)、原材料風(fēng)險(xiǎn)、廠礦風(fēng)險(xiǎn)、施工現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及分包商風(fēng)險(xiǎn)。 工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理從項(xiàng)目的整體角度動(dòng)身，是對(duì)工程項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的分析與掌握。因此，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以工程項(xiàng)目的復(fù)雜性、規(guī)模、工藝

7、程度、工程項(xiàng)目的類型以及項(xiàng)目所處的地域等因素為依據(jù)的。 工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提條件的，當(dāng)信息流無(wú)法實(shí)現(xiàn)快速和有效傳遞時(shí)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理將很難實(shí)現(xiàn)。 雖然風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上已經(jīng)從憑直覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)管理上升到理性管理方式，但是就全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際運(yùn)行而言，人的主觀因素的影響仍舊占有很大的比重。這不僅包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)范圍、規(guī)律的熟悉，還包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的描述、處理和思維方式等。因此，工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理中特別強(qiáng)調(diào)學(xué)問(wèn)和經(jīng)驗(yàn)的準(zhǔn)時(shí)總結(jié)，使之系統(tǒng)化、規(guī)范化，并通過(guò)信息的傳遞加以確認(rèn)和推廣。 工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種較高層次的綜合性管理工作，它涉及項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和方面，與項(xiàng)目管理的其

8、他各子系統(tǒng)緊密相關(guān)，包括戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個(gè)層次的規(guī)劃。因此，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必需與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理等融為一體。 三、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程 美田項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)pmi在2000年版的pmbok中將其分為6個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)量化、風(fēng)險(xiǎn)處置、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。而實(shí)際工作中，一般認(rèn)為全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括五個(gè)相關(guān)階段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。至今沒(méi)有形成一個(gè)公認(rèn)的、標(biāo)準(zhǔn)的意見(jiàn)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論強(qiáng)調(diào)，風(fēng)險(xiǎn)的管理是貫穿于項(xiàng)目全過(guò)程之中的，是一個(gè)連續(xù)的、動(dòng)態(tài)的管理與反饋過(guò)程。 1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是從系統(tǒng)的觀點(diǎn)動(dòng)身，橫觀工程項(xiàng)目所涉及的各個(gè)方面

9、，縱觀項(xiàng)目建設(shè)的進(jìn)展過(guò)程，將引起風(fēng)險(xiǎn)的極其復(fù)雜的各要素分解成比較簡(jiǎn)潔的、簡(jiǎn)單被識(shí)別的基本單元。從錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系中找出各因素間的本質(zhì)聯(lián)系。在眾多因素中抓住主要因素，并分析他們引起投入、產(chǎn)出的嚴(yán)重程度。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通常包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的主體和內(nèi)容兩方面。參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的主體比較廣泛，包括工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理組、重要的持股人、主管風(fēng)險(xiǎn)處理的經(jīng)理、項(xiàng)目規(guī)劃人員以及風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人等等。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主體需要確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)類型、范圍、影響因素、區(qū)域特點(diǎn)、分類以及項(xiàng)目全部權(quán)人等。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通常包括資料的收集與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)估計(jì)兩個(gè)步驟。很多科學(xué)的方法得以應(yīng)用，包括專家分析法、故障樹(shù)分析法、幕景分

10、析法等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，起著至關(guān)重要的作用。 2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)算，給定某一風(fēng)險(xiǎn)的概率。其主要目的在于評(píng)估和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇威逼最少、機(jī)會(huì)最多的方案；加深對(duì)項(xiàng)目本身和環(huán)境的理解，尋求更多的可行方案，并加以反饋。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要由專業(yè)人員來(lái)完成，在把握風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法與工具的前提下，對(duì)工程項(xiàng)目的日期、時(shí)間、進(jìn)度、風(fēng)險(xiǎn)可能性等方面加以評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量預(yù)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究中一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括模擬法、主觀概率法等。 3、風(fēng)險(xiǎn)分析 風(fēng)險(xiǎn)分析是由風(fēng) 險(xiǎn)分析人員通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析工具、技術(shù)以及風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)類別的把

11、握，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失、風(fēng)險(xiǎn)可能性、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別以及風(fēng)險(xiǎn)的可控性加以分析。目前風(fēng)險(xiǎn)分析的方法主要包括決策樹(shù)法、模糊分析法、影響圖表法等等。 4、風(fēng)險(xiǎn)處置 就是制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃。由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的處理人員來(lái)完成，包括對(duì)處理行為的確認(rèn)、風(fēng)險(xiǎn)原因的分析、處置成本的掌握、處置期間與處置后時(shí)間進(jìn)度的支配等等。其方法包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁等等。對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)可運(yùn)用不同的處置方法處置。 5、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)視與掌握。是一個(gè)具有實(shí)時(shí)性、連續(xù)性的過(guò)程。由風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員利用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工具和技術(shù)進(jìn)行，并對(duì)發(fā)覺(jué)的或潛在的問(wèn)題提出預(yù)警，準(zhǔn)時(shí)反饋。其目的是核對(duì)策略與措施的實(shí)際效果是否與

12、預(yù)見(jiàn)相同，并且查找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃、獲取反饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。 四、工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理中值得留意的問(wèn)題 1、組建強(qiáng)有力的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理班子 工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的順當(dāng)實(shí)現(xiàn)，首要的問(wèn)題就是建立高素養(yǎng)的項(xiàng)目管理班子。能審時(shí)度勢(shì)地做出決策，并且具有較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證工程項(xiàng)目的順當(dāng)實(shí)現(xiàn)。 2、熟識(shí)國(guó)際規(guī)則，根據(jù)國(guó)際規(guī)則辦事 全球經(jīng)濟(jì)的一體化，使得國(guó)內(nèi)企業(yè)只有遵守國(guó)際規(guī)則，按國(guó)際規(guī)則辦事才能夠參與到國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)之中。根據(jù)國(guó)際規(guī)則運(yùn)營(yíng)，可以大大降低工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)，例如合同風(fēng)險(xiǎn)等等。 3、把握先進(jìn)項(xiàng)目管理軟件的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的信息化管理 先進(jìn)項(xiàng)目管理軟件的應(yīng)用，不僅可以實(shí)現(xiàn)人力、財(cái)力的節(jié)省，而且也可以通過(guò)合理規(guī)劃與動(dòng)態(tài)調(diào)整，實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全面管理。例如，在項(xiàng)目管理中應(yīng)用廣泛的projece management就可以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)度、資源等各方面的統(tǒng)籌支配，并可以隨時(shí)間、環(huán)境的變化而動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 4、合理利用金融工具分散風(fēng)險(xiǎn) 由于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中不僅包含可控風(fēng)險(xiǎn)，而且存在著大量