基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案復習進程

1、基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案一、單項選擇題 (共 80道，每題 0.5 分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將 該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。 )(1) 下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務( )。A. 基金的交易B. 基金的績效衡量C. 基金的資產(chǎn)估值D. 基金的會計核算(2) 債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越( )，所承擔的利率風險越( )。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(3) 以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是 ( ) 。A. 基金募集信息披露B. 基金投資運作信息披露C. 基金凈值信息披露D.

2、基金資產(chǎn)保管信息披露(4) 根據(jù)證券投資基金法，當代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有 人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額()以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10% ，5%D. 10%,10%(5) 存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每( )個月披露一次更新的招募說明 書。A. 3B. 6C. 9D. 12(6) 以下哪類風險與非系統(tǒng)性風險表示同一含義 ( ) 。A. 匯率風險B. 管理運作風險C. 微觀風險D. 宏觀風險(7) 基金合同生效的 ( ) 在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A. 當日

3、B. 次日C. 第三日D. 第四日(8) 英國第一家證券交易所成立于 ( )A. 1602 年B. 1773 年C. 1790 年D. 1817 年(9) 基金管理人、代銷機構還應當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與 銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于 ( ) 年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10) ( ) 行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭A. 違規(guī)承諾收益或承擔損失B. 對證券投資業(yè)績進行預測C. 虛假記載D. 誤導性陳述(11) 以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？ ( )A. 股票基金B(yǎng). 混合基金C.

4、貨幣市場基金D. 主動型基金(12) 現(xiàn)行中華人民共和國公司法的施行日期為( )A. 2006 年 1 月 1 日B. 2006 年 6 月 1 日C. 2007 年 1 月 1 日D. 2007 年 6 月 1 日(13) 1940 年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法( )。A. 投資公司法B. 投資基金法C. 證券投資基金法D. 投資信托法(14) 基金招募說明書是由( )將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投 資者更好地做出投資決策。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商業(yè)銀行D. 基金份額持有人(15) 我國證券市場監(jiān)管的主要任務( )A. 致力于建

5、立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護投 資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務B. 形成證券市場的法制秩序C. 追求自律規(guī)范的市場秩序D. 優(yōu)先保護投資者利益(16) 證券投資基金銷售管理辦法由中國證監(jiān)會頒布，并于()年 7 月 1 日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(17) 根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )A. 一級市場和初級市場B. 證券發(fā)行市場和初級市場C. 證券發(fā)行市場和證券交易市場D. 二級市場和次級市(18) 以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是 ( ) 。A. 基金

6、資產(chǎn)保管信息披露B. 會計核算信息披露C. 凈值復核信息披露D. 基金募集信息披露(19) 證券市場不是 () 的直接交換場所。A. 價值B. 財產(chǎn)權利C. 風險D. 有價證券信息(20) 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機構發(fā)布實施?( )A. 國務院B. 中國證監(jiān)會C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 證券委員會(21) ( )主要指對市場基金從業(yè)機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控 制整個行業(yè)運作風險、提高行業(yè)服務水平。A. 市場禁入監(jiān)管B. 市場準入監(jiān)管C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場監(jiān)管(22) 優(yōu)先股票的股息率( )。A. 高于普通股B. 低于普通股C.

7、 是固定的D. 與普通股呈正相關(23) 對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀 行在向基金支付上述收入時代扣代繳( )的個人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24) 銀行證券不包括：( )A. 銀行匯票B. 銀行本票C. 銀行支票D. 銀行股票(25) 下列關于基金的稅收陳述正確的是( )。A. 基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅B. 從 2008 年 4 月 24 日起，基金買賣股票按照 0 3 的稅率征收印花稅C. 從 2008 年 4 月 24 日起，基金買賣股票按照 01的稅率征收印花稅D.

8、 對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅(26) 股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權 利：( )A. 參加股東大會B. 投票表決C. 參與公司的決策和經(jīng)營D. 收取股息或分享紅利(27) 偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的 () 。A. 20 B. 30 C. 40 D. 50 (28) 狹義的有價證券指 ( ) 。A. 商品證券B. 貨幣證券C. 資本證券D. 商業(yè)證券(29) 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)( )的構成內幕信息。A. 30 B. 50 C. 10 D. 2

9、0 (30) 證劵投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，下 面說法有誤的是 ( ) 。A. 資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關規(guī)定B. 有專門負責基金代銷業(yè)務的部門C. 財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近 2 年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D. 具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行(31) 下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的： ( )A. 房地產(chǎn)基金B(yǎng). 科技股基金C. 資源類股票型基金D. 成長型基金(32) 股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計

10、算一般( ) 進行一次。A. 每分鐘B. 每小時C. 每天D. 每周(33) 基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在 ( ) 。A. 證券投資基金法B. 證券投資基金信息披露管理辦法C. 上市開放式基金業(yè)務指引D. 深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則(34) 當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可 能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額( )的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35) 信息管理平臺的應用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修

11、改的介 質上保存( )年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36) 對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起( )個工作日內支付贖 回款項。A. 3B. 5C. 7D. 10(37) 以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有 () 。A. 國內股票型基金B(yǎng). 資源類股票型基金C. QDIID. 成長型基金(38) 世界上第一家股票交易所成立于：( )A. 英國B. 法國C. 荷蘭D. 意大利(39) 依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人由依法設立的 ( ) 擔任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投資管理公司D. 基金發(fā)起人(40) 下列 () 不屬于貨幣市場基金

12、所面臨的風險。A. 利率風險B. 信用風險C. 購買力風險D. 證券市場相關風險(41) 股票型基金的主要投資目標是 ( ) 。A. 追求長期資本增值B. 追求穩(wěn)定收入C. 對短期資金進行流動性管理D. 抵御通貨膨脹)人民幣(42) 我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于 (A. 2 億元B. 3 億元C. 5 億元D. 10 億元(43) 單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額( )時，為巨額贖回A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(44) 貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務費，費率一般為A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D

13、. 0.33%(45) 以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？ ( )A. 股票B. 可轉換債券C. 剩余期限超過 397 天的債券D. 流通部受限的證劵(46) 股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。A. 票面價值B. 賬面價值C. 市場價值D. 內在價值(47) 貨幣市場基金適合何種類型的投資者 ( ) 。A. 風險偏好較高，追求長期資本增值的投資者B. 追求穩(wěn)定收人的投資者C. 厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者D. 要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48) 下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度： ( )A. 持倉風格B. 持股風格C. 資產(chǎn)估值增值潛力D. 行業(yè)配置風格(

14、49) 代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求( )A. 須經(jīng)公告B. 須經(jīng)招募說明書載明并公告C. 須經(jīng)招募說明書載明D. 須經(jīng)基金合同約定(50) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn) ( ) 以上投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(51) 開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該長期限最長 不得超過( )個月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52) 下列有關基金投資運作的說法，錯誤的是( )。A. 基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B. 投資決策委員會根據(jù)研究部提供的資料制定投資

15、原則、投資方向和總體投資計劃。C. 交易部是基金投資運作的支撐部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。D. 基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。(53) 目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司( )和基金公司( )為主。A. 直銷、代銷B. 代銷、直銷C. 外銷、內銷D. 內銷、外銷(54) 證券投資基金運作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應當有( )以上的非現(xiàn)金基 金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55) 久期是用來衡量債券的 ( ) 。A. 利率風險B. 信用風險C. 提前贖回風險D. 通貨膨脹風險(5

16、6) 下面 () 是無期證券。A. 股票B. 開放式基金C. 國債D. 金融債(57) 基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是( )。A. 保守型投資者和激進型投資者B. 激進型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個人投資者和機構投資者(58) 下列關于保本型基金的說法，不正確的是 () 。A. 保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報B. 安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額C. 安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風險也越大D. 本金保證比例為 100或高于 100%，但不能低于 100(59) 在二級市場的凈值報價上，ETF每

17、()秒提供一次基金凈值報價。A. 5B. 10C. 15D. 20(60) 與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括 ()。A. 流動性較差B. 風險較低C. 門檻通常較高D. 信息披露程度一般不夠及時透明(61) 在每年結束后( )日內，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度 報告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62) 招募說明書中最重要的信息是 ( ) 。A. 基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式B. 從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標準和方式C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款D. 基金投資目標

18、、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征(63) 證券投資基金反映的是( )關系。A. 債權債務B. 所有權C. 信托D. 產(chǎn)權(64) ( )是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權利義務關系的重要法律文件A. 招募說明書B. 基金合同C. 托管協(xié)議D. 基金份額發(fā)售公告(65) 就基金銷售內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能的，是基金銷售機構 的哪個部門的職能 ?( )A. 監(jiān)察稽核部門B. 法律合規(guī)部門C. 財務部門D. 信息技術控制部門(66) 資本證券持有人有 ( ) 。A. 商品所有權B. 貨幣索取權C. 收入請求權D. 商品使用權(67

19、) 基金資產(chǎn)托管業(yè)務中的( )，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設立獨立的賬戶，保證基金全部財 產(chǎn)的安全完整。A. 資產(chǎn)保管B. 資金清算C. 資產(chǎn)核算D. 投資監(jiān)督(68) 基金管理人應在基金份額發(fā)售的 ( ) 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69) 以下有價證券的流動性最強 ( ) 。A. 憑證式國債B. 普通開放式基金C. 記賬式國債D. 理財計劃(70) 我國證券法規(guī)定，單位從事內幕交易的，除對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警 告之外，還應對其的處罰是( )。A. 處以三萬元以上十萬元以下的罰款B. 處以三萬元以上三十萬元以下的罰款

20、C. 處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款D. 處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71) 根據(jù)投資目標不同，可以將基金分為 ( )A. 公募基金和私募基金B(yǎng). 封閉式基金和開放式基金C. 成長型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契約型基金與公司型基金(72) 2001 年 9 月，第一只開放式股票型基金( )基金設立，標志著我國基金的新發(fā)展。A. 華安創(chuàng)新B. 華夏回報C. 博時價值增長D. 南方績優(yōu)成長)企業(yè)所得稅。企業(yè)投基金管理人應當在事件發(fā)生之日(73) 以下不屬于基金定期報告的是 ( ) 。A. 基金季度報告B. 基金半年度報告C. 基金年度報告D. 基金合同生效后每 6 個月披露更新

21、一次的招募說明書(74) 企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業(yè)的應納所得額，( 資者從基金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得稅。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收(75) 下列與基金有關的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有( )A. 基金轉換費B. 基金管理人的管理費C. 基金托管人的托管費D. 銷售服務費(76) 我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機構是( )A. 證監(jiān)會B. 證監(jiān)會派出機構C. 中國投資者保護基金D. 中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所(77) 當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度 ( ) 時， 起( .) 日內就此事項進

22、行臨時公告。A. 在0.25%0.5%之間時，1B. 在 0.25%一 0.5%之間時， 2C. 絕對值超過 0.5%， 1D. 絕對值超過 0.5%,2(78) 債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越 ( ) 。A. 小，高B. 大，高 .C. 小，低D. 大，低(79) 以下不可從基金中列支的費用是( )。A. 基金管理人的管理費B. 基金托管人的托管費C. 銷售服務費D. 合同生效前的律師費(80) 由于市場利率波動而使得債券型基金面 I 臨的投資風險為 ( ) 。A. 利率風險B. 信用風險C. 提前贖回風險D. 通貨膨脹風險二、多項選擇題。(共 40 道，每題 1 分；下列每小題中有

23、四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將 符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。)(1) 基金管理公司的主要業(yè)務有：( )。A. 基金管理業(yè)務B. 受托資產(chǎn)管理業(yè)務C. 基金銷售業(yè)務D. 基金宣傳(2) 非系統(tǒng)風險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)性風險包 括( )。A. 信用風險B. 利率風險C. 財務風險D. 經(jīng)營風險(3) 基金投資咨詢機構在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為( )A. 建議策劃的作用B. 優(yōu)化基金選擇的作用C. 深入挖掘基金信息的作用D. 加強投資者教育的作用(4) 我國基

24、金業(yè)在金融體系中的地位和作用有 ( )A. 改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式B. 有力地推動了資本市場的制度改革C. 促進了金融體系改革的深化D. 促進了社會保障體系的改革(5) 基金的運作信息披露包括 ( ) 。A. 基金凈值公告B. 基金定期報告C. 基金上市交易公告書D. 基金合同成立公告(6) 基金管理公司的投資決策委員會的職能包括以下方面( )A. 投資計劃B. 投資策略C. 投資細節(jié)D. 投資目標和原則(7) 金融衍生工具的基本功能有( )A. 套期保值功能B. 價格發(fā)現(xiàn)功能C. 投機功能D. 套利功能(8) 契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在( )。A. 法律形式

25、不同B. 基金營運依據(jù)不同C. 投資者的地位不同D. 基金交易方式不同(9) 基金托管人的內部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：( )A. 及時性原則B. 審慎性原則C. 有效性原則D. 獨立性原則(10) 基金信息披露的主要義務人為 ( ) 。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 證券交易所D. 基金份額持有人(11) 我國基金信息披露制度體系可分為( )層次A. 國家法律B. 部門規(guī)章C. 規(guī)范性文件D. 自律性規(guī)則(12) 公募基金主要具有如下特征( )。A. 可以面向社會公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B. 基金募集對象不固定C. 投資金額要求低，適宜中小投資者參與D. 必須遵

26、守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管(13) 關于 QDII 風險的說法，正確的是( )A. QDII 基金在全球范圍內進行資產(chǎn)配置，會面臨國內基金所沒有的匯率風險。B. QDII 基金管理者海外市場管理經(jīng)驗豐富，管理上沒有什么風險。C. QDII 面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險。D. QDII 基金的流動性風險也需要注意。(14) 證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定中規(guī)定，關于信息管理平臺的應用系統(tǒng)，需要備 案的事項包括( )。A. 系統(tǒng)的升級B. 系統(tǒng)重大升級C. 年度技術風險評估的報告D. 系統(tǒng)投入使用(15) 構成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是( )A

27、. 中國證監(jiān)會及其派出機構執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能B. 證券業(yè)協(xié)會和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能C. 中國證券投資者保護基金為防范和處置證券公司風險、保護投資者利益，提供資金保障D. 以上均正確(16) 基金市場營銷的特征有( )A. 服務性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 單向性(17) 中國證監(jiān)會通過何種手段建立起一套針對基金市場的監(jiān)管制度?( )A. 建立良好有序的競爭環(huán)境B. 建立有效的制衡機制C. 設定機構、人員和產(chǎn)品的準人標準D. 不斷提高監(jiān)管水平(18) 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得 有下列情形( )。A. 虛假記載、

28、誤導性陳述或者重大遺漏B. 預測該基金的證券投資業(yè)績C. 違規(guī)承諾收益或者承擔損失D. 登載單位或者個人的推薦性文字(19) 基金代銷機構的發(fā)展對基金的作用( )。A. 拓寬了基金銷售渠道B. 給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場所C. 投資者能以更優(yōu)惠的價格申購基金D. 有助于投資者選擇更適合的自身風險偏好的基金(20) 證券市場的產(chǎn)生是( )。A. 市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物B. 市場經(jīng)濟一開始就有的產(chǎn)物C. 為了解決資本流動性D. 為了解決資本供求矛盾(21) 外國投資者對我國上市公司進行中長期戰(zhàn)略性并購投資的要求是( )。A. 公司已經(jīng)完成股權分置改革B. 公司在股權分置改革后新上

29、市C. 首次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的 10%D. 首次投資后三年內不得轉讓(22) 基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括( )。A. 基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B. 對基金投融資比例的監(jiān)督C. 基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督(23) 哪一項不是反映貨幣市場基金風險的指標：( )A. 投資組合的平均剩余期限B. 融資比例C. 浮動利率債券投資情況等D. 提前贖回風險(24) 下列關于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是( )A. 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關聯(lián)B. 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值C. 對

30、于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D. 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的(25) 下列關于基金與保險投資產(chǎn)品的說法，正確的有 ( ) 。A. 基金的預期收益高于保險投資產(chǎn)品B. 保險投資產(chǎn)品將客戶支付的保費大部分用于為客戶提供未來的保障C. 基金是以獲取投資收益為主要目的的商品D. 封閉式基金由于不可贖回，其流動性不及保險投資產(chǎn)品(26) 下列關于投資管理業(yè)務具體實施程序敘述正確的是( )。A. 研究部整合公司內外研究力量進行調查研究，向投資委員會提供研究資料B. 投資委員會根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)理依此原則設

31、置投資方案， 并提交投資委員會審核C. 基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令D. 交易部將投資執(zhí)行情況報告基金經(jīng)理和清算人員，隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結報告反饋投資 委員會(27) 依據(jù)證券投資基金銷售適用性指導意見中關于基金銷售適用性的指導原則和管理制度的規(guī)定， 基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則包括( )。A. 投資人利益優(yōu)先原則B. 全面性原則C. 客觀性原則D. 及時性原則(28) 基金合同是約定 ( ) 權利義務關系的重要法律 l 文件。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份額持有人D. 證券交易所(29) 作為資產(chǎn)組合的股票型基

32、金與股票相比存在幾點不同：( )A. 股票型基金是組合投資，風險相對分散化，而單一股票的投資風險相對集中，投資風險較大。B. 股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會由 于買賣數(shù)量或者申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。C. 人們在投資股票時，一般會根據(jù)公司財務狀況、產(chǎn)品市場競爭力、盈利預期、同業(yè)比較等情況對公司 股價進行相應的判斷，同時也能對基金份額凈值進行合理與否的評判。D. 股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票型基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一 個交易日股票型基金只有一個價格。(30) 基金的運作主要包括：( )A. 基金營銷B

33、. 基金募集與交易C. 基金投資運作D. 基金后臺管理(31) 基金的主要收益來源有( )。A. 股票的紅利收益B. 債券利息收入C. 資本利得收入D. 銀行存款利息收入(32) 在基金運作過程中由基金投資者承擔的費用有( )。A. 基金管理費B. 基金托管費C. 申購費D. 贖回費(33) 在對基金管理公司治理實施監(jiān)管時，主要關注以下方面：( )。A. 公司是否按照有關法律法規(guī)的要求建立起了組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束 合理的法人治理結構B. 公司是否明確董事會的職權范圍和議事規(guī)則C. 公司是否明確經(jīng)理層的職權D. 公司是否建立健全督察長制度(34) 基金托管人對基金管

34、理人投資運作的監(jiān)督主要包括( )A. 基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B. 對基金投融資比例的監(jiān)督C. 基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督(35) 中國結算公司的職能有：( )。A. 證券的存管和過戶B. 證券賬戶的設立和管理C. 結算賬戶的設立和管理D. 資金賬戶的設立和管理(36) 下列關于基金定期報告的說法正確的是 ( ) 。A. 基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前 10 名股票明 細、前 5 名債券明細及投資組合報告附注等內容。B. 管理人一般應在每個季度結束之日起 15 個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體

35、上。C. 基金的半年度報告會披露報告期末基金所持股票的明細以及報告期內所有股票交易的明細。D. 基金年度報告應提供最近 3 個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。(37) 依據(jù)所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為 () 。A. 基金當事人B. 基金市場服務機構C. 監(jiān)管和自律機構D. 被投資公司(38) 常見的基金投資風格分析可以從以下角度進行( )A. 持倉風格B. 持股風格C. 規(guī)模風格D. 行業(yè)配置風格(39) 下列關于貨幣基金信息披露的說法正確的是 ( ) 。A. 貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三

36、類。B. 貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應于開始辦理基金份額申購或贖回當日，披露截至前一 日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的 7 日年化收益率。C. 貨幣市場基金應至少于每個開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和 7 日年化收益率。D. 貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個工作日，披露節(jié)假日期間 的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日 7 日年化收益率以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和 7 日年化收益率。(40) 基金的投資運作包括( )。A. 基金的投資B. 基金的交易實現(xiàn)C. 基金的績效評估D. 基金的風險控制三

37、、判斷題。(共 20 道，每題 1 分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”(正 確)，錯的在括號中標出“錯”(錯誤)，選錯或不選不得分。)(1) ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標；而LOF則是醬通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主動管理型基金。( )(2) 基金市場上開放式基金是在場外市場交易的。 ()(3) 在基金合同生效的第 3 日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。()(4) 反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標只要看凈值增長率即可。()(5) 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作存在違法違規(guī)的情況，應及時以口頭形式通知基金管理人， 并報告中

38、國證監(jiān)會。( )(6) 20 基金年度報告的重大事項揭示中只需披露報告期內改聘會計師事務所的情況，不需披露支付給聘任會計師事務所的報酬即事務的報酬與事務所已提供審計服務的年限。()(7) 基金贖回時，如果實行的是后端收取認購申購的基金，還應該扣除后端認購申購費。()(8) 基金信息披露的規(guī)范性原則要求基金信息必須按照基金公司事先制定的內容和格式進行披露，以保 證信息的可比性。( )(9) 基金管理公司只能進行基金推廣、銷售等業(yè)務。( )(10) 基金產(chǎn)品特征是指從基金契約角度進行分析，包括基金類型、基金規(guī)模、投資標的、投資范圍、投 資理念、投資策略、業(yè)績基準和基金費用。( )(11) 中國國際

39、期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構。 ( )(12) 截至 2007 年底，美國的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過 12 萬億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。 ()(13) 基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系，封閉式基金的托管費一般低于開放式基 金的托管費。(14) 利潤分配的基礎是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。(15) 證券業(yè)協(xié)會有權根據(jù)守則，對基金銷售人員的銷售行為進行監(jiān)督和檢查。對違反守則的人員及行 為，所在機構應予以相應處分，并將處分情況報送協(xié)會，協(xié)會可按相關自律規(guī)則予以紀律處分；違反法 律法規(guī)的，直接移送司法機關進行處理。( )(16) 貨幣市場工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。( )(17) 證券投資基金法規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推介活動要求。( )(18) 保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。( )(19) 基金的后臺管理包括交易管理、績效評估、基金估值、基金費用、會計核算、利潤分配、稅收及信 息披露等環(huán)節(jié)。(20) 公司法的調整對象是有限責任公司。( )答案和解析 一、單項選擇題 (共 80道，每題 0.5 分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將 該項答案對應