中國平安保險(xiǎn)公司理財(cái)知識(shí)專題早會(huì)享培訓(xùn)PPT模板課件演示文檔幻燈片資料投資連結(jié)、實(shí)力平安

1、總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用本章節(jié)的內(nèi)容供學(xué)習(xí)使用，不保證其中的所有數(shù)據(jù)完全精準(zhǔn)。本節(jié)內(nèi)容不能作為投資依據(jù)，其中包含的任何信息均不構(gòu)成對(duì)公司業(yè)務(wù)的預(yù)測(cè)。p 走進(jìn)公司走進(jìn)公司o 投資團(tuán)隊(duì)投資團(tuán)隊(duì) o 投資理念投資理念 業(yè)績回顧業(yè)績回顧o 風(fēng)控管理風(fēng)控管理o 客戶服務(wù)客戶服務(wù)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用19881992深圳蛇口掛牌深圳蛇口掛牌開辦產(chǎn)險(xiǎn)開辦產(chǎn)險(xiǎn)更名為更名為“中國中國平安保險(xiǎn)公司平安保險(xiǎn)公司19941996引入摩根和高盛戰(zhàn)略投引入摩根和高盛戰(zhàn)略投資者資者開展壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)平安證券、平安信托、平安證券、平安信托、平安海

2、外控股公司成立平安海外控股公司成立19972000更名為更名為“中國平中國平安保險(xiǎn)股份有限安保險(xiǎn)股份有限公司公司”總資產(chǎn)突破總資產(chǎn)突破500億億20022003引入?yún)R豐戰(zhàn)略投資者引入?yún)R豐戰(zhàn)略投資者總保費(fèi)突破總保費(fèi)突破500億，總億，總資產(chǎn)突破資產(chǎn)突破1000億億成立成立“中國平安保險(xiǎn)中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（集團(tuán)）股份有限公司”20042006海外上市海外上市平安銀行、養(yǎng)險(xiǎn)公平安銀行、養(yǎng)險(xiǎn)公司、健康險(xiǎn)公司成立司、健康險(xiǎn)公司成立總資產(chǎn)突破總資產(chǎn)突破3000億億平安金融培訓(xùn)學(xué)院平安金融培訓(xùn)學(xué)院落成落成收購深圳商業(yè)銀行收購深圳商業(yè)銀行總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用2004年6月24

3、日2007年3月1日總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 發(fā)行價(jià)發(fā)行價(jià)33.833.8元，國內(nèi)發(fā)行價(jià)格元，國內(nèi)發(fā)行價(jià)格最高的金融股；最高的金融股；p 上市首日收盤價(jià)上市首日收盤價(jià)46.7946.79元，成元，成為國內(nèi)金融股第一高價(jià)股；為國內(nèi)金融股第一高價(jià)股；p 凍結(jié)凍結(jié)1.11.1萬億元萬億元p 募集募集388.7388.7億元，有史以來全億元，有史以來全球保險(xiǎn)公司中最大規(guī)模首次球保險(xiǎn)公司中最大規(guī)模首次公開發(fā)行公開發(fā)行( (中國人壽中國人壽283.2283.2億元億元) )?？偣緣垭U(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p福布斯全球福布斯全球500500強(qiáng)排名中位列第強(qiáng)排名中位列第440440

4、位。在全球位。在全球114114家上榜保險(xiǎn)公司家上榜保險(xiǎn)公司中，位居第中，位居第3636位；在位；在4444家上榜中家上榜中國企業(yè)中，排名第國企業(yè)中，排名第1111位，并位居位，并位居中國非國有企業(yè)第一名。中國非國有企業(yè)第一名。p國際著名財(cái)經(jīng)雜志國際著名財(cái)經(jīng)雜志歐洲貨幣歐洲貨幣0606年亞洲最佳管理公司排名連續(xù)年亞洲最佳管理公司排名連續(xù)兩年名列亞洲保險(xiǎn)公司及中國區(qū)兩年名列亞洲保險(xiǎn)公司及中國區(qū)公司之首，亞洲公司整體排名中公司之首，亞洲公司整體排名中位居第五。位居第五。p亞太區(qū)著名金融雜志亞太區(qū)著名金融雜志亞洲公亞洲公司治理司治理0707年度杰出表現(xiàn)獎(jiǎng)，為年度杰出表現(xiàn)獎(jiǎng)，為該獎(jiǎng)項(xiàng)史上唯一的大陸金融

5、保險(xiǎn)該獎(jiǎng)項(xiàng)史上唯一的大陸金融保險(xiǎn)企業(yè)。企業(yè)。總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用高層管理團(tuán)隊(duì)超過高層管理團(tuán)隊(duì)超過2/32/3來自海外來自海外 ，分別管理壽險(xiǎn)、銀行、證券、投分別管理壽險(xiǎn)、銀行、證券、投資，直接嫁接國際化管理標(biāo)準(zhǔn)。資，直接嫁接國際化管理標(biāo)準(zhǔn)。外資外資外體外體外腦外腦總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 走進(jìn)公司走進(jìn)公司o 投資團(tuán)隊(duì)投資團(tuán)隊(duì) o 投資理念投資理念 業(yè)績回顧業(yè)績回顧o 風(fēng)控管理風(fēng)控管理o 客戶服務(wù)客戶服務(wù)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)

6、使用平安資產(chǎn)管理上海平安資產(chǎn)管理香港平安信托平安證券john pearce首席投資官 平安集團(tuán)副總經(jīng)理兼首席投資執(zhí)行官。擁有20 余年投資及管理經(jīng)驗(yàn)，曾任職于西太平洋投資管理 、新南威爾士州銀行和澳洲最大的資產(chǎn)管理公司首域投資集團(tuán)首席執(zhí)行官。 陳德賢先生：平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事長。 20年以上的投資及管理經(jīng)驗(yàn)；曾任職于法國bnp paribas 資產(chǎn)管理公司、英國巴克萊投資管理公司、香港新鴻基投資管理公司、英國渣打投資管理公司，先后擔(dān)任基金經(jīng)理、投資董事、投資總監(jiān)、董事總經(jīng)理。 平安資產(chǎn)管理架構(gòu)平安資產(chǎn)管理架構(gòu)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 平安資產(chǎn)管理公司組織架構(gòu)平安資產(chǎn)管理

7、公司組織架構(gòu)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 第一批財(cái)政部國債承銷團(tuán)成員和國開行金融債承銷團(tuán)成員第一批財(cái)政部國債承銷團(tuán)成員和國開行金融債承銷團(tuán)成員p 第一批獲得人民銀行公開市場(chǎng)的一級(jí)交易商資格第一批獲得人民銀行公開市場(chǎng)的一級(jí)交易商資格p 第一批獲得可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)交易資格第一批獲得可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)交易資格p 第一批獲得基金投資資格第一批獲得基金投資資格p 第一批獲得股票投資資格第一批獲得股票投資資格p 第一批獲得外匯拆借與境外外匯投資資格第一批獲得外匯拆借與境外外匯投資資格p 第一批獲得直接股權(quán)投資的投資資格第一批獲得直接股權(quán)投資的投資資格p 第一家獲得基礎(chǔ)設(shè)施投資的試點(diǎn)資格的公司第一家獲得基礎(chǔ)

8、設(shè)施投資的試點(diǎn)資格的公司總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用平安資產(chǎn)管理優(yōu)勢(shì)（一）l十余年投資管理經(jīng)驗(yàn)，投資業(yè)績穩(wěn)定優(yōu)異；l管理資產(chǎn)超過3300億元（截至2006年底數(shù)據(jù)）；經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)理念優(yōu)勢(shì)理念優(yōu)勢(shì)l秉承先進(jìn)的投資理念誠信、專業(yè)、穩(wěn)健、價(jià)值；l遵循價(jià)值投資理念，堅(jiān)持“主動(dòng)管理、分散投資”的基本策略。投資優(yōu)勢(shì)投資優(yōu)勢(shì)l國內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，戰(zhàn)略投資機(jī)會(huì)獨(dú)具優(yōu)勢(shì)：l位列百余家上市公司的前十大流通股東（截止2006年底數(shù)據(jù)）；l廣泛的投資領(lǐng)域，全面的投資資格。人才優(yōu)勢(shì)人才優(yōu)勢(shì)l中西合璧的精英投資管理團(tuán)隊(duì)，國際化管理標(biāo)準(zhǔn)；l核心投資團(tuán)隊(duì)近50員工擁有cfa、frm等專業(yè)資格證書； l專

9、業(yè)投資團(tuán)隊(duì)均為碩士以上學(xué)歷，平均從業(yè)經(jīng)驗(yàn)8年以上?？偣緣垭U(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用平安資產(chǎn)管理優(yōu)勢(shì)（二）l貫穿始終的嚴(yán)密風(fēng)控體系，長期成熟的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐；l港交所、上交所兩地監(jiān)督，嚴(yán)格的內(nèi)部和外部稽核、審計(jì)制度；l開創(chuàng)國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)估和管理之先河；風(fēng)控優(yōu)勢(shì)風(fēng)控優(yōu)勢(shì)技術(shù)優(yōu)勢(shì)技術(shù)優(yōu)勢(shì)l內(nèi)嵌風(fēng)險(xiǎn)控制警示系統(tǒng)的自動(dòng)化交易平臺(tái)；l國際先進(jìn)投資管理技術(shù)滲透于投資運(yùn)作的每一環(huán)節(jié)。服務(wù)優(yōu)勢(shì)服務(wù)優(yōu)勢(shì)l深刻理解客戶需求，l提供標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化的多種形式服務(wù)；平臺(tái)優(yōu)勢(shì)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)l龐大的平安集團(tuán)資源及平臺(tái)支持；l外資股東提供了海外成熟的投資管理經(jīng)驗(yàn)；l平安香港資產(chǎn)管理公司提供了投資管理的全球資產(chǎn)配置平臺(tái)。

10、總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 走進(jìn)公司走進(jìn)公司o 投資團(tuán)隊(duì)投資團(tuán)隊(duì) o 投資理念投資理念 業(yè)績回顧業(yè)績回顧o 風(fēng)控管理風(fēng)控管理o 客戶服務(wù)客戶服務(wù)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p注重基本面深入分析注重基本面深入分析做研究驅(qū)動(dòng)型投資者p把握市場(chǎng)之非有效性把握市場(chǎng)之非有效性做積極進(jìn)取型投資者p注重風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)注重風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)做熟諳風(fēng)險(xiǎn)型投資者p追求可持續(xù)投資業(yè)績追求可持續(xù)投資業(yè)績做持久以恒型投資者 總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 動(dòng)態(tài)規(guī)范的投資管理流程動(dòng)態(tài)規(guī)范的投資管理流程總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 基金投資管理基金投資管理amasamas基金評(píng)

11、級(jí)系統(tǒng)基金評(píng)級(jí)系統(tǒng)p 吸取morningstarmorningstar，s&ps&p的優(yōu)點(diǎn)，重在管理能力及資產(chǎn)質(zhì)量，過往業(yè)績作參考；p 該方法與新興市場(chǎng)往績歷史短，基金經(jīng)理變動(dòng)，股市波動(dòng)大相適應(yīng)；p 選擇3大類15個(gè)子因素，全面分析基金的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)收益情況?；鹁C合評(píng)價(jià)體系基金公司綜合管理能力基金經(jīng)理投資管理能力基金品種投資組合質(zhì)量優(yōu)勢(shì)管理優(yōu)勢(shì)行業(yè)風(fēng)格注：注：amas：advanced management advanced sector平安集團(tuán)是國內(nèi)基金投資歷史最長、業(yè)績最佳的機(jī)構(gòu)投資者，擁有一套對(duì)國內(nèi)二百多個(gè)平安集團(tuán)是國內(nèi)基金投資歷史最長、業(yè)績最佳的機(jī)構(gòu)投資者，擁有

12、一套對(duì)國內(nèi)二百多個(gè)基金、一百余名基金經(jīng)理的持續(xù)跟蹤、評(píng)估與篩選系統(tǒng)，對(duì)基金的業(yè)績，以及基金經(jīng)理基金、一百余名基金經(jīng)理的持續(xù)跟蹤、評(píng)估與篩選系統(tǒng)，對(duì)基金的業(yè)績，以及基金經(jīng)理的投資能力有科學(xué)而系統(tǒng)的考察與評(píng)估。的投資能力有科學(xué)而系統(tǒng)的考察與評(píng)估。總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 權(quán)益類投資管理權(quán)益類投資管理集中交易審核研究決策流程所有上所有上市股票市股票內(nèi)部篩選初選初選股票池股票池關(guān)注關(guān)注股票股票合規(guī) 、基本面研究風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)建構(gòu)建組合組合執(zhí)行執(zhí)行審核與審核與監(jiān)控監(jiān)控合規(guī) 、績效衡量、風(fēng)險(xiǎn)管理基本面研究宏觀宏觀財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)買賣建議買賣建議經(jīng)濟(jì)政策經(jīng)濟(jì)政策產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 公司公司 - - 業(yè)務(wù)模

13、式業(yè)務(wù)模式 - - 特許權(quán)特許權(quán) - - 企業(yè)戰(zhàn)略企業(yè)戰(zhàn)略 - - 管理管理財(cái)務(wù)模型財(cái)務(wù)模型 - - 資產(chǎn)與負(fù)債資產(chǎn)與負(fù)債 - - 現(xiàn)金流現(xiàn)金流 - - 盈虧盈虧比率分析比率分析 - - 財(cái)務(wù)財(cái)務(wù) - - 營運(yùn)營運(yùn)估值分析估值分析投資報(bào)告投資報(bào)告 - - 詳細(xì)詳細(xì) - - 時(shí)效時(shí)效 - - 操作操作+總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 固定收益類投資管理固定收益類投資管理市場(chǎng)成交量分析市場(chǎng)成交量分析貨幣政策研究貨幣政策研究國債利率分析國債利率分析利差分析利差分析物價(jià)研究物價(jià)研究債券供給與需求債券供給與需求各品種利差分析各品種利差分析套利機(jī)會(huì)分析套利機(jī)會(huì)分析基本面分析基本面分析債券相對(duì)價(jià)值

14、分析債券相對(duì)價(jià)值分析關(guān)鍵宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析關(guān)鍵宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析固定收益統(tǒng)一數(shù)據(jù)庫技術(shù)分析技術(shù)分析p結(jié)合中國實(shí)際，自主開發(fā)了一套先進(jìn)的定價(jià)模型。且通過替平安信托進(jìn)行投資，擁有了abs投資的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。p開發(fā)結(jié)合上市公司股價(jià)來給無擔(dān)保債進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的模型。p除投資品的固定收益外，積極參與套利和回購業(yè)務(wù)的開展。總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 走進(jìn)公司走進(jìn)公司o 投資團(tuán)隊(duì)投資團(tuán)隊(duì) o 投資理念投資理念 業(yè)績回顧業(yè)績回顧o 風(fēng)控管理風(fēng)控管理o 客戶服務(wù)客戶服務(wù)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 穩(wěn)定的歷史業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定的歷史業(yè)績表現(xiàn)平安集團(tuán)近年整體投資業(yè)績數(shù)據(jù)來源：經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)

15、的2006年年度公開業(yè)績報(bào)告?？偣緣垭U(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 整體收益優(yōu)于同業(yè)整體收益優(yōu)于同業(yè)數(shù)據(jù)來源：2001-2006年數(shù)據(jù)來自平安的年報(bào)及保監(jiān)會(huì)會(huì)議資料。總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 固定收益投資業(yè)績連續(xù)長期行業(yè)第一固定收益投資業(yè)績連續(xù)長期行業(yè)第一數(shù)據(jù)來源：平安資產(chǎn)管理，截至2006年12月31日總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 權(quán)益類投資業(yè)績權(quán)益類投資業(yè)績長期價(jià)值股票組合長期價(jià)值股票組合數(shù)據(jù)來源：平安資產(chǎn)管理，截至2006年12月31日單月收益率對(duì)比單月收益率對(duì)比p0606年收益率：年收益率：142.93%142.93%，同期基準(zhǔn)：同期基準(zhǔn)：128.94%

16、128.94%p同比排名：第同比排名：第4 4（與所有非指數(shù)類股票型基金相比）p成功之道：成功之道：對(duì)價(jià)值的深刻理解，對(duì)股票選擇的超群能力?？偣緣垭U(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 權(quán)益類投資業(yè)績權(quán)益類投資業(yè)績主題股票投資組合主題股票投資組合數(shù)據(jù)來源：平安資產(chǎn)管理，截至2006年12月31日p0606年收益率：年收益率：100.90%100.90%（成立僅（成立僅8 8個(gè)月），同期個(gè)月），同期基準(zhǔn)：基準(zhǔn)：84.32%84.32%p同比排名：第同比排名：第1 1（與所有非指數(shù)類股票型基金同期相比）p成功之道：成功之道：戰(zhàn)略前瞻，提前布局，挖掘市場(chǎng)增長潛力。成立以來累計(jì)收益率成立以來累計(jì)收益率總公

17、司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 權(quán)益類投資業(yè)績權(quán)益類投資業(yè)績開放式基金組合開放式基金組合數(shù)據(jù)來源：平安資產(chǎn)管理，截至2006年12月31日p0606年收益率：年收益率：92.7%，同期基準(zhǔn)：85.9%p成功之道：成功之道：出色的基金評(píng)價(jià)能力，對(duì)公司與產(chǎn)品的深入研究，對(duì)基金經(jīng)理投資風(fēng)格的準(zhǔn)確掌握?？偣緣垭U(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 歷史回顧歷史回顧 歷史回顧歷史回顧總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 投連保單持有人情況投連保單持有人情況數(shù)據(jù)來源：客戶服務(wù)部 客戶后女士，2002年6月年投?！捌桨彩兰o(jì)理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)”，年交費(fèi)12060元，約定20年交費(fèi)，合同到期約定滿期給付18

18、800元，后女士選擇30%進(jìn)入平安基金賬戶，70%進(jìn)入平安發(fā)展賬戶，截至2007年6月累計(jì)進(jìn)入賬戶金額總額為44640元。 目前后女士的平安發(fā)展賬戶共有19814.3552個(gè)單位，按照上一個(gè)定價(jià)日賣出價(jià)計(jì)算，此賬戶價(jià)值約為46070.36元；平安基金賬戶共有9575.1848個(gè)單位，按照上一個(gè)定價(jià)日賣出價(jià)計(jì)算，此賬戶價(jià)值約為25376.15元。后女士的賬戶總價(jià)值為71446.51元。 歷年賬戶變動(dòng)情況：日期日期平安發(fā)展賬戶平安發(fā)展賬戶平安基金賬戶平安基金賬戶賬戶賬戶總額總額進(jìn)入進(jìn)入賬戶賬戶賬戶買賬戶買入價(jià)入價(jià)累計(jì)單位數(shù)累計(jì)單位數(shù)量量進(jìn)入進(jìn)入賬戶賬戶賬戶買賬戶買入價(jià)入價(jià)累計(jì)單位累計(jì)單位數(shù)量數(shù)量2

19、003年年7月月1680 1.3018 1290.5208 720 1.0865 662.6783 2280 2004年年6月月7392 1.3018 6987.2850 3168 1.1126 3510.0628 12407 2005年年6月月7392 1.3293 12548.1065 3168 1.0759 6454.5744 22443 2006年年6月月7392 1.6702 16973.9238 3168 1.5149 8545.8015 39230 2007年年6月月7392 2.6027 19814.3552 3168 3.0779 9575.0747 71447 總公司壽險(xiǎn)市

20、場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 走進(jìn)公司走進(jìn)公司o 投資團(tuán)隊(duì)投資團(tuán)隊(duì) o 投資理念投資理念 業(yè)績回顧業(yè)績回顧o 風(fēng)控管理風(fēng)控管理o 客戶服務(wù)客戶服務(wù)總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用科學(xué)合理、全面完善、可執(zhí)行性的風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程科學(xué)合理、全面完善、可執(zhí)行性的風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程n alm管理n 投資政策n 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算n 投資預(yù)算n 戰(zhàn)略配置n 投資授權(quán)制度n 分散投資比例n 第三方資產(chǎn)投資 管理制度n 股票禁投制度n 投資研究制度n 員工職業(yè)操守n 合規(guī)審查制度n 投資決策流程n 投資審批流程n 集中交易制度n 交易授權(quán)制度n 清算交割流程n 資金管理流程n 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)量n 重大事件處理n 績

21、效評(píng)估制度n 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度n 內(nèi)部稽核制度n 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系n 紅黃藍(lán)牌制度事后事后事中事中事前事前總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用風(fēng)險(xiǎn)管理體系和制度流程確保投資交易公平獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理體系和制度流程確保投資交易公平獨(dú)立1 12 23 34 4賬戶與核算獨(dú)立性管理賬戶與核算獨(dú)立性管理 n 主體資格獨(dú)立n 財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立 n 資產(chǎn)托管獨(dú)立n 投資核算獨(dú)立人員與決策獨(dú)立性管理人員與決策獨(dú)立性管理n 投資人員職能獨(dú)立n 投資決策流程獨(dú)立n 證券投資備選庫獨(dú)立n 防火墻設(shè)立確保投資 運(yùn)作和信息的隔離投資交易與風(fēng)控獨(dú)立性管理投資交易與風(fēng)控獨(dú)立性管理n 合規(guī)稽核的匯報(bào)線獨(dú)立n 投資運(yùn)作檔案記錄獨(dú)立n 外部審計(jì)報(bào)告及時(shí)獨(dú)立n 信息披露真實(shí)準(zhǔn)確完整稽核與審計(jì)獨(dú)立性管理稽核與審計(jì)獨(dú)立性管理n 投資分配公平獨(dú)立n 投資交易遵循“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則”n 全程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控確保投資交易分配獨(dú)立總公司壽險(xiǎn)市場(chǎng)部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用p 規(guī)模龐大卻不失靈敏，規(guī)模龐大卻不失靈敏，p 管理審慎而效率過人，管理審慎而效率過人，p 業(yè)績優(yōu)良并長期穩(wěn)定，業(yè)績優(yōu)良并長期穩(wěn)定，p