投資業(yè)務(wù)流程及操作

1、投資業(yè)務(wù)流程及操作項(xiàng)目咨詢意向溝通資格條件初步審查初審?fù)ㄟ^(guò)，項(xiàng)目實(shí)地考察及評(píng)價(jià)項(xiàng)目孤深論證號(hào)合分價(jià)評(píng)估成立調(diào)班小組進(jìn)行盡職調(diào)交評(píng)審委員合做出立項(xiàng)決定評(píng)拈結(jié)束提交投資建議書集體評(píng)審結(jié)束交董事會(huì)通過(guò)簽訂相關(guān)合同實(shí)施項(xiàng)目投資項(xiàng)目完成投放資金回收投資利潤(rùn)分成項(xiàng)目后續(xù)省理加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控一、投資方式：股權(quán)投資（合資合營(yíng)”責(zé)權(quán)投資（資產(chǎn)抵押。1、合資合營(yíng)按實(shí)際投資比例劃分股份 （甲方的實(shí)際資金到位，乙方 的實(shí)際資產(chǎn)評(píng)估），各自應(yīng)得實(shí)際利潤(rùn)按股份比例分配。2、債權(quán)投資：投資方收益為收取年固定回報(bào)率形式，借債方須以資 產(chǎn)作抵押/.二、投資對(duì)象：高成長(zhǎng)性的中小型企業(yè)；項(xiàng)目?jī)?yōu)良的房地產(chǎn)企業(yè)；以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的項(xiàng)

2、目；技術(shù)領(lǐng)先，具有自有知識(shí)產(chǎn)權(quán)，未來(lái)產(chǎn)品市場(chǎng)前景廣闊，處于 種子 期”、導(dǎo)入期”或擴(kuò)張期”的項(xiàng)目。三、投資領(lǐng)域：機(jī)電一體化、電子信息、計(jì)算機(jī)領(lǐng)域、新材料、能源交通、環(huán)保節(jié)能、旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型建材、林業(yè)、化工、醫(yī)療設(shè)備、 房地產(chǎn)、 基礎(chǔ)設(shè)施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。四、投資業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部操作：投資業(yè)務(wù)流程是投資業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)關(guān)系到投資項(xiàng) 目的運(yùn)作效益和投資的風(fēng)險(xiǎn)控制水平的高低。主要操作分以下七個(gè)階 段。（一） 接洽項(xiàng)目1、提供咨詢：由綜合業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)接待主動(dòng)向客戶介紹、傳遞相關(guān)投 資信息，說(shuō)明本公司資金投放意向、投資的對(duì)象、條件、額度、期限、 回報(bào)率等有

3、關(guān)規(guī)定，洽談、溝通、探討投資項(xiàng)目的可能性，交流投資相 關(guān)資料。2、資格條件初審：主要包括法人名稱、性質(zhì)、所屬行業(yè)、企業(yè)簡(jiǎn)介、 經(jīng)營(yíng)年限、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、法人代表及主要管理人員的品行素 質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平、投資金額和期限、投資回報(bào)率、借債方資產(chǎn)抵押、 投資項(xiàng)目的政府批準(zhǔn)文件、項(xiàng)目可行性報(bào)告等。（二）項(xiàng)目審定1、綜合業(yè)務(wù)部初步立項(xiàng)，確定項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人，負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研評(píng)估！2、項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)投資合作人提供的可行性研究報(bào)告，分類該項(xiàng)目 所屬行業(yè)，確認(rèn)投資規(guī)模、投資回收期和回報(bào)率是否可行 ！3、項(xiàng)目實(shí)地考察：針對(duì)具體項(xiàng)目提出調(diào)研提綱，有計(jì)劃地展開考 察調(diào)查，進(jìn)一步分析產(chǎn)品方案、市場(chǎng)預(yù)測(cè)、投資估

4、算、財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)等。 評(píng)估該項(xiàng)目的可行性、效益性、安全性，分析投資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及投資 后的主要風(fēng)險(xiǎn)因素和防范措施。4、評(píng)價(jià)報(bào)告：評(píng)價(jià)報(bào)告一般由客戶評(píng)價(jià)、項(xiàng)目評(píng)估、投資回收期 和回報(bào)率等組成。評(píng)價(jià)報(bào)告要求內(nèi)容詳細(xì)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、及時(shí)完整，字 跡端正、清楚，要素齊全、準(zhǔn)確無(wú)誤。闡明是否同意投資的傾向性意 見，提出是否正式立項(xiàng)的書面報(bào)告。5、項(xiàng)目經(jīng)理、協(xié)理責(zé)任人、業(yè)務(wù)部主任詳細(xì)分析評(píng)估調(diào)查報(bào)告， 做出初步結(jié)論，并簽署意見。（三）項(xiàng)目評(píng)審項(xiàng)目經(jīng)理寫出調(diào)查評(píng)估報(bào)告，交綜合業(yè)務(wù)部主任審核。對(duì)審核同 意的項(xiàng)目，連同所有資料交風(fēng)險(xiǎn)控制部審核。風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在資料審 查期派人前往實(shí)地進(jìn)一步核實(shí)項(xiàng)目運(yùn)作情況， 確認(rèn)項(xiàng)目的真實(shí)

5、性和可 行性，并簽署意見。簽署意見為同意的項(xiàng)目，交總經(jīng)理審核批準(zhǔn)?？?經(jīng)理認(rèn)為需要集體研究審批的項(xiàng)目，提呈評(píng)審委員會(huì)集體研究審批。 評(píng)審委員會(huì)由項(xiàng)目經(jīng)理、綜合業(yè)務(wù)部主任、風(fēng)險(xiǎn)控制部主任、財(cái)務(wù)總 監(jiān)、總經(jīng)理組成。根據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理提供的投資項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告和相關(guān) 資料，集體進(jìn)行評(píng)審。從公司的利益出發(fā)，審查投資項(xiàng)目的技術(shù)、經(jīng) 濟(jì)和商業(yè)可行性，分析申報(bào)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范措 施。依據(jù)該筆業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)給公司帶來(lái)的效益和風(fēng)險(xiǎn)，決定是否批準(zhǔn)該筆 投資業(yè)務(wù)。對(duì)審批結(jié)論為不同意的，由項(xiàng)目經(jīng)理通知對(duì)方，并做好解 釋工作；審批結(jié)論為續(xù)議的，由項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人辦理續(xù)議事項(xiàng)； 審批結(jié)論為同意的，登記項(xiàng)目集體研究

6、審批登記簿，并由參加人員簽 署明確意見。(四)進(jìn)行盡職調(diào)查公司總經(jīng)理或評(píng)審委員會(huì)初審?fù)ㄟ^(guò)做出立項(xiàng)決定后，公司成立項(xiàng)目調(diào)研小組。調(diào)研小組由總經(jīng)理助理、綜合業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、有關(guān) 專家組成，全面、深入的制訂調(diào)研提綱和工作計(jì)劃進(jìn)度。業(yè)務(wù)部告知 借債方，與其商定考察事宜，組織安排赴用款單位實(shí)地考察研究、論 證。1、重點(diǎn)在財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)效益上進(jìn)行評(píng)估和分析。包括：投資估算、生 產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)、產(chǎn)品成本、市場(chǎng)預(yù)測(cè)、投資回收期和回報(bào)率。2、考察調(diào)研、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)(1)屬國(guó)家規(guī)定的高新技術(shù)領(lǐng)域;(2)有實(shí)際研究或生產(chǎn)行為；(3)產(chǎn)品市場(chǎng)前景好，已形成或能迅速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模；(4)良好的財(cái)務(wù)管理體系及合理的資金需求

7、；(5)產(chǎn)權(quán)明晰，知識(shí)產(chǎn)權(quán)明確；(6)具有可持續(xù)發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；(7)具有開放先進(jìn)的管理理念，團(tuán)結(jié)協(xié)調(diào)的高素質(zhì)管理團(tuán)隊(duì)和五年 以上明確的商業(yè)運(yùn)行計(jì)劃；(8)項(xiàng)目承擔(dān)單位或合作者簡(jiǎn)況(成立時(shí)間、地點(diǎn)、注冊(cè)資本、主營(yíng)業(yè)務(wù)、近年業(yè)績(jī)等)；(9)項(xiàng)目提出的背景和意義；(10)項(xiàng)目可行性分析；(11)環(huán)境保護(hù)；(12)市場(chǎng)潛力與市場(chǎng)占有策略；(13)管理機(jī)制；(14)財(cái)務(wù)與經(jīng)濟(jì)效益分析；(15)投資環(huán)境評(píng)價(jià)(政治、人文及社會(huì)環(huán)境)；(16)風(fēng)險(xiǎn)因素及對(duì)策(技術(shù)、市場(chǎng)、管理、財(cái)務(wù)、政策等)；(17)撤出途徑的預(yù)測(cè)及方案設(shè)計(jì)；(18)項(xiàng)目評(píng)估結(jié)論和投資。3、在調(diào)研期間向有關(guān)專家及主管部門咨詢，如確有必要，可

8、委托專 業(yè)技術(shù)咨詢或調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估。4、在調(diào)研期，如出現(xiàn)未預(yù)料情況應(yīng)及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，討論并提 出相應(yīng)工作建議。5、調(diào)研工作完成后，草擬分析評(píng)估報(bào)告和投資建議書，業(yè)務(wù)部進(jìn)行 項(xiàng)目審定。經(jīng)審核、修改定稿后，正式編寫項(xiàng)目投資建議書 。(五)領(lǐng)導(dǎo)評(píng)審決策1、公司評(píng)審委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目調(diào)研小組提交的項(xiàng)目投資建議書進(jìn)行 審查、評(píng)定，形成評(píng)審會(huì)紀(jì)要，參加評(píng)審會(huì)議人員均需簽署自己的意 見。2、公司集體評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的項(xiàng)目、重大投資項(xiàng)目需經(jīng)董事會(huì)討論。3、董事會(huì)討論：(1)董事會(huì)同意的項(xiàng)目交有關(guān)部門著手準(zhǔn)備實(shí)施工作；(2)董事會(huì)否決的項(xiàng)目，由項(xiàng)目調(diào)研小組回復(fù)投資合作人，有關(guān)資料移交辦公室存檔，有關(guān)部門保留復(fù)印件；

9、(3)董事會(huì)要求補(bǔ)充材料的，由項(xiàng)目調(diào)研小組按要求補(bǔ)充有關(guān)資料后再上報(bào)評(píng)審。(六)簽訂合同、投放資金根據(jù)公司審批同意投資決策意見，通知合作人商定合作意向書 ，將 意向書報(bào)公司進(jìn)行項(xiàng)目論證。通過(guò)后則與合作單位商定合同條款 ，簽 訂投資合同，辦理資產(chǎn)抵押、擔(dān)保手續(xù)及公正等事宜，按照法定程序?qū)?施投資。1、簽訂投資合同時(shí)，合作人應(yīng)提供以下有關(guān)資料：(1)融資申請(qǐng)書(還款計(jì)劃書)；(2)商業(yè)計(jì)劃書(新建項(xiàng)目要有立項(xiàng)批文、可行性研究報(bào)告)；(3)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、代碼證、稅務(wù)登記證 (以上證件復(fù)印件需加蓋公章);(4)設(shè)置董事會(huì)的企業(yè)需提供董事會(huì)同意融資的決議；(5)抵押物產(chǎn)權(quán)證明、抵押物評(píng)估報(bào)告

10、；(6)近期財(cái)務(wù)報(bào)表和近三年的年度財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告；(7)公司認(rèn)為需要提供的其它資料。2、簽訂合同時(shí)應(yīng)注意：(1)公司對(duì)外簽訂的一切合同、協(xié)議等，必須經(jīng)公司法律顧問(wèn)審定 并在投資合同上簽署意見。(2)投資合同、擔(dān)保合同必須同時(shí)當(dāng)面簽訂。(3)合同中的投資人"、保證人"、抵押人"、出質(zhì)人“借債人”等 必須書寫全稱，并注明具體地址等。(4)合同編號(hào)必須規(guī)范。(5)期限以月份表示，起止日按對(duì)年對(duì)月對(duì)日表示，主從合同起止日期應(yīng)保持一致。(6)數(shù)字書寫要規(guī)范。(七)投資項(xiàng)目管理與監(jiān)控公司對(duì)所有投資項(xiàng)目行使管理，指派管理人員、財(cái)務(wù)人員、技術(shù) 人員。投資人與合作人設(shè)立雙方人員的領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)管理體 系。根據(jù)雙方各自投資比例，確定各自的職責(zé)范圍和管理權(quán)限，充分 行使每個(gè)環(huán)節(jié)的管理權(quán)利。1、擬定該項(xiàng)目實(shí)施方案，并對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行多方案(需求、價(jià)格成本、 稅收、原材料、費(fèi)用支出、經(jīng)營(yíng)效益)分析和比較。2、專業(yè)管理人員、技術(shù)人員的招聘和培訓(xùn) 3、該項(xiàng)目招標(biāo)落實(shí)，設(shè)備、物資采購(gòu)，運(yùn)輸和安裝。4、項(xiàng)目試運(yùn)行和竣工驗(yàn)收直至項(xiàng)目正常運(yùn)行。5、財(cái)務(wù)管理：資金到位后，要具體控制資金的流向。根據(jù)合同的約定 行使財(cái)務(wù)監(jiān)管權(quán)力