pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

1、竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)文檔 /雙擊可除第1頁共 21 頁pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告篇一：pospos 收單業(yè)務(wù)自查報(bào)告市分行個(gè)人業(yè)務(wù)部：認(rèn)真學(xué)習(xí)郵銀發(fā)【20XX20XX】 15361536 號(hào)關(guān)于進(jìn)一步做好 pospos 收單業(yè)務(wù)發(fā)展工作的通知和郵銀辦發(fā)【20XX20XX】311311 號(hào)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范移機(jī)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的通知，并做了自查：（1 1）特約商戶開戶資料全面、經(jīng)營狀況正常。（2 2）商戶無擅自轉(zhuǎn)移 pospos 終端設(shè)備到他處受理銀聯(lián)卡 交易。（3 3）按照規(guī)定對(duì)特約客戶進(jìn)行培訓(xùn)和對(duì)商戶每月進(jìn)行 走訪，并填寫 特約商戶現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)記錄表 、 特約商戶回訪情況 登記表 。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行武威市分

2、行民勤縣支行二 0 0 一二年九月二十日篇二：風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告第2頁共 21 頁篇一：銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求， 我行立即 組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力 量從 1 1 月 2020 日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排 查情況報(bào)告如下。一、公司業(yè)務(wù)排查情況（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶 戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在 同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶 及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立 賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不

3、存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查 并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì) 主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤 核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存 款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶 的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期 限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不 存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資 人名稱一致。銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法 定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷 銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管

4、或主管審批，檢查銷戶前存款 人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷 銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登 記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位 銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明 銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2 2 個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。 無頻繁開、 銷戶， 通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。 對(duì) 已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款 項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān) 負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了 銀行結(jié)算賬戶管理檔案，并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章 為該單位的公章或財(cái)務(wù)

5、專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人） 或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片 的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片 無賬戶問題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟 失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。（二）大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職 責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，第 3 頁共 21 頁 不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的 報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單 位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支 付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī) 模、經(jīng)營

6、范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。大額現(xiàn)金支取管理。對(duì)開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時(shí)存款賬戶，或個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建 立分級(jí)審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬制度和月度統(tǒng)計(jì) 分析制度；針對(duì)現(xiàn)金活期存款存入超過2 20 0萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過 5 5 萬元的用戶，以月報(bào)的形式在人民銀行賬戶 管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層 從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)， 有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。（三）重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬， 重要空白憑證入庫數(shù)

7、與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定 專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故 未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管 理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的 重要空白憑證實(shí)物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制第 4 頁共 21 頁第5頁共 21 頁記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù);重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時(shí)，填 制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì) 一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種 類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬 號(hào)、開戶銀行名稱戳記。二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)

8、的收效（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開 立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情 況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。 一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收 付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否 有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、 獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬 戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收 付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專 用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶 的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付

9、業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取 現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí) 經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長是否 未超過 2 2 年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收 不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié) 算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和 開戶登記證，銀行是否核對(duì)無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款 人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出 具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開 立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔 案第6頁

10、共 21 頁或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核， 對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。（二）大額交易支付交易方面。大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制 度， 大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否 分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率 及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè) 經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否 明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn) 是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資 金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期 內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自

11、與其經(jīng)營 業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前 發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易 監(jiān)測(cè)。（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定 專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空 白憑證的種類設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、 使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營業(yè)終 了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余 額核對(duì)一致；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。通 過此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感， 有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極 主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)

12、驗(yàn)， 為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。篇二：案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作 的自查報(bào)告關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告XXXX 銀監(jiān)分局：按照 XXXX 銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的 通知要求，我行對(duì)全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、 賬戶管理情況、 大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全 面的風(fēng)險(xiǎn)排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù) XXXX 銀監(jiān)分局和總、分行案件 風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查方案 ，明確由財(cái)會(huì)信 息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開 展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。第 7 頁共 21 頁第8頁共 21 頁二、認(rèn)真開展自查。本次共有

13、 XXXX 人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排 查，共核查開戶企業(yè) X XX X戶，查閱各類憑證、賬簿 XXXX 本；查 閱大額現(xiàn)金登記簿 XXXX 本，查閱賬戶資料 XXXX 份。（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了XXXX 制度、XXXX 制度、XXXX 制度、XXXX 制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級(jí)行的要求，安裝了公 民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)， 加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行登 記、監(jiān)測(cè)、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的 工作質(zhì)量。（二） 賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算

14、賬戶年檢的通知要求， 在組織財(cái)會(huì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法 、 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗(yàn) 印系統(tǒng)管理暫行辦法 、反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)身份識(shí)別和 客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理暫行辦法等制度辦法的基 礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對(duì)我行 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)功能 模塊開戶企業(yè)信息、電子驗(yàn)印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡 信息進(jìn)行核對(duì)、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對(duì)一致，確保了 我

15、行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息 準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。x x 季度我行新增客戶 x x 戶，變更賬戶信息 XXXX 戶，撤銷賬 戶 X X 戶，在我行開戶的企業(yè)（: :pospos 機(jī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告）總數(shù)為 XXXX 戶，開立賬戶總戶數(shù)為 XXXX 戶，其中：基本戶 XXXX 戶、一般 戶 XXXX 戶、臨時(shí)戶 XXXX 戶、專用賬戶 XXXX 戶，在為企業(yè)開立賬 戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè) 務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了 驗(yàn)證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè) 核對(duì)賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對(duì)賬回執(zhí)上

16、 蓋章確認(rèn)，X X 季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對(duì)賬單 XXXX 份，收回 XXXX 份，收回率達(dá)到了 100%100%（三）大額存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查XXXX年 X X 月 X X 日至 X X 月 X X 日發(fā)生的金額在 XXXX 萬元（含）以上的 大額存款匯劃業(yè)務(wù) XXXX 筆、金額 XXXX 萬元，其中：匯入 XXXX 筆、 金額 XXXX 萬元，匯出業(yè)務(wù) XXXX 筆、金額 XXXX 萬元。通過清理核 查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整 付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無 業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺 失問題。（四）現(xiàn)

17、金管理情況。按照上級(jí)行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有第 9 頁共 21 頁 關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫 登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、 殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱 交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取 現(xiàn)的問題。三、今后工作打算。（一） 加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控 的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個(gè)工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落 實(shí)大額和可疑交易登記、報(bào)告制度，對(duì)大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬 業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦 法有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記 錄資料。（二） 強(qiáng)化各項(xiàng)

18、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅(jiān)持每周二、四 集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一第10頁共 21 頁步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)， 消除麻痹大意思想，堵塞漏洞， 從源頭上遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（三） 強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí) 加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反 洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé) 履行、操作管理和密碼使用，規(guī)范系統(tǒng)操作行為，切實(shí)提高系 統(tǒng)運(yùn)行管理水平，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。（四）切實(shí)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)控制防線。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督 職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī) 制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段 的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考 評(píng)范圍，加大對(duì)財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng) 與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級(jí)行的溝通與聯(lián)系，配合各 部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng) 險(xiǎn)，確保資金安全。附件：案件排查情況統(tǒng)計(jì)表XXXXXX 年 XXXX 月 XXXX 日篇