財(cái)務(wù)第四季度管理工作總結(jié)范文

1、財(cái)務(wù)第四季度管理工作總結(jié)范工作匯報(bào) / 工作計(jì)劃 / 財(cái)務(wù)工作總結(jié)Model of financial management work summary in the fourth姓名： _單位： _日期： _工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)財(cái)務(wù)第四季度管理工作總結(jié)范文總結(jié)簡介：總結(jié)主要對已做過的工作進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的檢查、評價(jià)、分析和研究，并分析工作的不足，從而得出經(jīng)驗(yàn)并引以為戒?？偨Y(jié)與計(jì)劃相輔相成，以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，工作安排為依據(jù)來完善計(jì)劃制訂。本內(nèi)容可以放心修改調(diào)整或直接使用。財(cái)務(wù)第四季度管理工作總結(jié)范文一時(shí)光如梭，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月過去， 由于公司場所整體搬遷和會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化整改

2、工作，財(cái)務(wù)工作的力度和難度都有所加大，回顧以往雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨練，為了更好的總結(jié)上季度工作中的優(yōu)劣，以便在下季度工作的開展中發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，避免缺點(diǎn)并且改正缺點(diǎn)， 特寫此總結(jié)， 望領(lǐng)導(dǎo)給予批示和指正一.上一季度工作總結(jié)：1. 根據(jù)公司發(fā)展方向，協(xié)助集團(tuán)公司升級和子公司申請，并提交可用的資料，為公司下一步發(fā)展打好基礎(chǔ)。2. 充分做好財(cái)務(wù)核算，及時(shí)結(jié)算記賬，做到各項(xiàng)開支都符合規(guī)定，賬目清楚。財(cái)務(wù)內(nèi)部做好各方面的核算和監(jiān)督。3. 工作中審核一切開支憑證， 月末組織好賬目的核對， 按照規(guī)定編制憑證、報(bào)表，并及時(shí)整理、裝訂和保存。4. 監(jiān)督資金往來，工作跟進(jìn)以及與其他部門的

3、配合，做好財(cái)務(wù)工作。在這一季度中雖然總共收到應(yīng)收款 XXXX 萬，與預(yù)想的結(jié)果存在很大的差異， 資金匹配有很大的出入， 導(dǎo)致資金緊張，但是通過財(cái)務(wù)部把關(guān)保證了現(xiàn)場施工的備用金第2頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)發(fā)放和其他急需資金的落實(shí)。財(cái)務(wù)季度工作總結(jié)二.總結(jié)完上季度的工作情況，根據(jù)上季度工作所取得的成效以及工作中的不足，并且根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)指引， 我下季度工作計(jì)劃如下：1.學(xué)習(xí)會計(jì)知識，提高工作能力總公司現(xiàn)在有 5 家賬目需要獨(dú)立核算的公司， 必須學(xué)習(xí)會計(jì)知識、稅務(wù)知識，積極參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，始終把增強(qiáng)學(xué)習(xí)意識作為一切工作的基礎(chǔ) ;態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎

4、實(shí)、腳踏實(shí)地的做好財(cái)會工作。2.會計(jì)核算財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)是做好會計(jì)核算，進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督。 財(cái)務(wù)部人員要遵守國家財(cái)務(wù)會計(jì)制度、稅收法規(guī)、集團(tuán)總公司的財(cái)務(wù)制度， 認(rèn)真履行財(cái)務(wù)部的工作職責(zé)。從審核原始憑證、記賬憑證的錄入，到編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表;從各項(xiàng)稅費(fèi)的計(jì)提到納稅申報(bào)、上繳等等，會計(jì)人員要勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會計(jì)制度，保障會計(jì)處理的及時(shí)、準(zhǔn)確。3.賬款回收資金是公司的命脈，可以說現(xiàn)在應(yīng)收款回收是公司最重要也是最艱難的問題。在接下來的工作中， 公司組織的收款小組， 財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)確的提供信息，參與催款，避免出現(xiàn)爛賬。4. 開支審核費(fèi)用報(bào)銷審核， 根據(jù)規(guī)定的成本、 費(fèi)用開支范

5、圍和標(biāo)準(zhǔn)， 審核原始憑證的合法性、合理性和真實(shí)性，審核費(fèi)用發(fā)生的審批手續(xù)是否符合公司規(guī)定。綜上所述，在今后的工作中，我將不斷學(xué)習(xí)，加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)，努力提高工作能力，力求把工作做到更好，和公司一起成長。第3頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)財(cái)務(wù)第四季度管理工作總結(jié)范文二20xx 年是全面貫徹落實(shí)黨的確定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的起步之年，系統(tǒng)也面臨職能整合調(diào)整的壓力。 中央的八項(xiàng)規(guī)定及省委省政府出臺的規(guī)范政府部門行為的規(guī)定，都將切實(shí)地影響預(yù)算的執(zhí)行和財(cái)務(wù)成果的反映?，F(xiàn)將一季度工作總結(jié)如下：一、 思想方面。為凝聚人心，激發(fā)動(dòng)力，市局黨委在年初組織開展了“強(qiáng)責(zé)任、轉(zhuǎn)作風(fēng)、重實(shí)干、求實(shí)效”

6、為主題的新春教育周活動(dòng)，聆聽了市委黨校占志剛教授所作的黨的的體會講座，觀看了警示教育片，還去現(xiàn)場實(shí)地參觀了xx國家級檢測試驗(yàn)科研基地建設(shè)工地，多樣的教育形式， 豐富的教育內(nèi)容， 提高了認(rèn)識，開闊了眼界，振奮了精神，既為局黨委提出的工作目標(biāo)、工作思路倍感振奮，又對照工作目標(biāo)深刻反思自身的不足，為今年的工作在思想上做好充分的準(zhǔn)備。二、 工作方面。一季度在完成日常工作的同時(shí)，重點(diǎn)開展了財(cái)務(wù)決算報(bào)表編制、監(jiān)督抽查經(jīng)費(fèi)績效預(yù)評、系統(tǒng)財(cái)務(wù)內(nèi)審等工作：(一 ) 完成財(cái)務(wù)年報(bào)編制工作。財(cái)務(wù)年報(bào)是財(cái)政部門了解預(yù)算執(zhí)行情況和各項(xiàng)重要支出數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)性資料，并且隨著國庫集中支付、 財(cái)務(wù)集中核算等財(cái)政監(jiān)管體系的確立，

7、財(cái)政部門對單位財(cái)務(wù)年報(bào)的編報(bào)提出了更高的要求。我能克服時(shí)間緊、工作量大等困難， 在完成三個(gè)單位財(cái)務(wù)年報(bào)編制工作的同時(shí)，指導(dǎo)下屬兩院及時(shí)完成編報(bào)工作。(二 ) 監(jiān)督抽查經(jīng)費(fèi)績效預(yù)評工作。績效預(yù)評是財(cái)政部門對預(yù)算安排資金事先進(jìn)行核實(shí)的經(jīng)費(fèi)評審工作， 相比以評定等次為目標(biāo)的事后評價(jià)工作，績效預(yù)評可根據(jù)評審情況直接削減項(xiàng)目預(yù)算資金。監(jiān)督抽查是我局履行職能最重要的監(jiān)管手段，也是多年來財(cái)政部門確定的經(jīng)費(fèi)保障重點(diǎn)項(xiàng)目，圍繞監(jiān)督抽查計(jì)劃的實(shí)施、第4頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)項(xiàng)目資金的使用， 我局制定了比較完整的制度體系，在歷年財(cái)政績效評價(jià)中均得到了 90 以上的高分。為使今年的

8、績效預(yù)評得到順利開展，我與業(yè)務(wù)處室一起做了大量的準(zhǔn)備工作， 并隨著評審小組的兩次現(xiàn)場核查，又及時(shí)提供了評審所需的證明材料。評審意見下達(dá)后， 及時(shí)起草了反饋意見。 因財(cái)政從本身利益出發(fā)需要核減預(yù)算經(jīng)費(fèi)， 而我局監(jiān)督抽查經(jīng)費(fèi)項(xiàng)目各項(xiàng)依據(jù)又較為充分，這項(xiàng)牽扯了我太多精力的評審工作到目前為止還未有最終結(jié)果。(三 ) 全市系統(tǒng)內(nèi)部審計(jì)工作。系統(tǒng)內(nèi)部審計(jì)已開展了八年，與以往聘請審計(jì)專家不同，今年是系統(tǒng)利用自身力量獨(dú)立開展內(nèi)審的第一年。由于時(shí)間較緊，內(nèi)審成員又從未正式涉及過審計(jì)業(yè)務(wù)， 因此現(xiàn)場審計(jì)結(jié)束后，我負(fù)責(zé)的核實(shí)數(shù)據(jù)、出具報(bào)告等后續(xù)工作量非常大。目前相關(guān)工作還在穿插進(jìn)行中。(四 ) 做好節(jié)能降耗相關(guān)統(tǒng)計(jì)

9、工作。節(jié)能降耗是加強(qiáng)能源利用，緩解環(huán)境壓力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的有效措施，各級政府都將節(jié)能降耗作為硬指標(biāo)落實(shí)到各部門的考核目標(biāo)。我局節(jié)能降耗工作主要由辦公室負(fù)責(zé)，我著重做好水、電、汽油等耗用量的臺賬登記工作，發(fā)現(xiàn)異常數(shù)據(jù)， 及時(shí)通報(bào)管理部門核實(shí)， 減少浪費(fèi)現(xiàn)象。一季度我完成了20xx 年能耗考核表的填報(bào)，通過日?？刂疲揖猪樌_(dá)到 20xx 年度能耗考核目標(biāo)。日前，考核組已對我局進(jìn)行了實(shí)地考查，我局有望再次被評為節(jié)能降耗先進(jìn)單位。一季度工作總體還算順利， 但監(jiān)督抽查經(jīng)費(fèi)績效預(yù)評和系統(tǒng)內(nèi)審工作化費(fèi)時(shí)間過多，影響了日常工作的開展效率，這兩項(xiàng)工作涉及相關(guān)人員的組織、協(xié)調(diào)，暴露自身統(tǒng)籌能力、 管理能力的

10、薄弱和不足， 需在日常工作中加強(qiáng)思考， 在下季度加以改進(jìn)。財(cái)務(wù)第四季度管理工作總結(jié)范文三第5頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)三季度，我財(cái)務(wù)會計(jì)部認(rèn)真貫徹落實(shí)全年工作意見、三季度工作安排以及今年重點(diǎn)工作任務(wù)，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展為主線，以“打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展”為中心，以“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求快”為導(dǎo)向,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高賬務(wù)組織能力，扎實(shí)做好會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作，規(guī)范會計(jì)業(yè)務(wù)操作行為， 努力提升會計(jì)核算和經(jīng)營管理水平，現(xiàn)將今年一季度工作開展情況總結(jié)如下。一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)收入管理，超額完成三季度經(jīng)營目標(biāo)截止三季度末，各項(xiàng)業(yè)務(wù)總收入 24402.48萬元，較去年同期增加4468.

11、29萬元，增幅22.42 %; 其中貸款利息收入20xx2.75 萬元，較去年同期增加3831.03 萬元，增幅 23.31% ，較三季度計(jì)劃超 762.75 萬元，完成計(jì)劃的 104.48%;中間業(yè)務(wù)收入 142.15 萬元，較去年同期增加18.24 萬元，增幅 14.72% 。 三季度賬面利潤實(shí)現(xiàn)5293.50 萬元，較去年同期增盈886.85 萬元。二、加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，努力提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。1. 根據(jù)明光市財(cái)政局關(guān)于開展 20xx 年度會計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作的通知文件精神，積極組織我行員工參加 20xx 年度會計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，提升我行員工會計(jì)業(yè)務(wù)理論知識、 會計(jì)業(yè)務(wù)核算水平和會計(jì)

12、管理能力， 積極保證會計(jì)從業(yè)人員基本素質(zhì)，促進(jìn)會計(jì)核算的準(zhǔn)確性和規(guī)范化。2. 集中組織轄內(nèi)反洗錢信息報(bào)告員、臨柜人員、客戶經(jīng)理等相關(guān)人員，分兩期共有 126 人參加反洗錢知識培訓(xùn)，并組織觀看人民銀行總行反洗錢培訓(xùn)視頻，進(jìn)一步提升了全員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作技能。 規(guī)范辦理銀行賬戶、 結(jié)算等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，防范和打擊洗錢犯罪行為，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融秩序。3. 依據(jù)省聯(lián)社下發(fā)新 標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評分細(xì)則 (20xx 版)，組織會計(jì)主管及部分新員工進(jìn)行會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范培訓(xùn)， 逐條講解，規(guī)范操作，并組織集第6頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)體討論，編發(fā)會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范?？?， 進(jìn)一步規(guī)

13、范會計(jì)基礎(chǔ)工作和會計(jì)業(yè)務(wù)操作，有力提升會計(jì)基礎(chǔ)管理水平，不斷推動(dòng)我行創(chuàng)建工作再上新臺階。三、開展會計(jì)業(yè)務(wù)檢查，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防控操作風(fēng)險(xiǎn)三季度依據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社、省物價(jià)部門及人民銀行的有關(guān)文件精神，會同稽核部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等部門組織開展存款業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、20xx 年度反洗錢工作檢查、金融服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)自查、 人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣等會計(jì)業(yè)務(wù)檢查，通過檢查， 及時(shí)糾正了存在問題，落實(shí)整改措施，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)格處罰，共處罰1.25 萬元，進(jìn)一步加強(qiáng)警示，教育廣大員工，增強(qiáng)合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，杜絕違規(guī)操作行為， 確保檢查工作成效， 有力防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)

14、我行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。四、加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)工作，規(guī)范人民幣收付行為， 確保人民幣收付業(yè)務(wù)合規(guī)有序。1. 根據(jù)人民銀行明光市支行 關(guān)于繼續(xù)開展 “加大錢幣回籠 優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)的通知，制定 “加大殘幣回籠 優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)考核方案，切實(shí)加強(qiáng)殘損人民幣兌換的社會宣傳， 加快殘損人民幣回籠速度， 確保全面完成人民銀行下達(dá)的年度回籠任務(wù)。 財(cái)務(wù)部季度工作總結(jié)2.根據(jù)明光市反假貨幣聯(lián)席會議關(guān)于開展20xx 年反假貨幣宣傳月活動(dòng)的通知(明反假辦,20xx ?3 號)文件通知，持續(xù)深入開展反假貨幣宣傳活動(dòng)， 城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)于 9 月 18 日組織集中宣傳，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)選擇集市日開展宣傳，宣傳方式以LE

15、D 電子屏滾動(dòng)宣傳，并在營業(yè)廳外擺設(shè)宣傳臺， 宣傳展板， 向過往群眾發(fā)放反假貨幣宣傳折頁，通過此次宣傳活動(dòng)，切實(shí)幫助廣大群眾了解反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)，促進(jìn)公眾樹立法制意識， 有力打擊假幣違法犯罪行為。第7頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)五、做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作， 全面完成存量機(jī)構(gòu)客戶代碼證的發(fā)放。六、積極拓展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，規(guī)范代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為。 三季度組織新員工參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，共有45 人取得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書，截止目前，已有167 人取得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書 ，占在崗職工人數(shù)的 46% 。提高了員工代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)和法規(guī)意識。七、

16、四季度工作安排(一 )繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，努力增收節(jié)支一是繼續(xù)抓好收息管理， 對個(gè)人貸款三萬元以上做到按季結(jié)息,一百萬元 (含)以上必須實(shí)現(xiàn)按月結(jié)息， 企業(yè)貸款一律按月結(jié)息， 做到應(yīng)收盡收， 大力清收應(yīng)收利息，嚴(yán)格執(zhí)行加罰息制度，嚴(yán)禁擅自降低利率、緩收利息，對20xx 年以后的貸款不得緩收利息， 各支行要收息任務(wù)要按月分解落實(shí)到人，財(cái)務(wù)部門要加強(qiáng)收息工作的督促，保證收入應(yīng)收盡收，及時(shí)入賬;二是加強(qiáng)費(fèi)用管理，保障經(jīng)營必需的支出，嚴(yán)格控制不合理開支，不斷增強(qiáng)核算意識，防微杜漸謹(jǐn)慎經(jīng)營。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理辦法，做到科學(xué)核算，從嚴(yán)管理、從嚴(yán)把關(guān)，做到計(jì)算準(zhǔn)確，應(yīng)收盡收，不放過一分錢的收入，不浪費(fèi)一分錢的支

17、出。(二 )加強(qiáng)資金營運(yùn)，提高資金使用效益為推動(dòng)和做好全國銀行間市場業(yè)務(wù)， 以促進(jìn)我行盡快掌握銀行間拆借和債券市場業(yè)務(wù)，擬于四季度組織賬務(wù)部、 電子銀行部、 營業(yè)部相關(guān)人員赴馬鞍山農(nóng)商行考察學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)崗位設(shè)置、具體操作、風(fēng)險(xiǎn)防控及當(dāng)前業(yè)務(wù)重點(diǎn)，通過學(xué)習(xí)將積極開展全國銀行間市場業(yè)務(wù)，在滿足信貸資金支持 “三農(nóng)”、“中小企業(yè)”、“縣域經(jīng)濟(jì)”服務(wù)的前提下，進(jìn)一步拓展富余資金運(yùn)作，提高資金使用效益。(三 )做好年終決算工作及決算前準(zhǔn)備工作，核實(shí)損益，清查財(cái)產(chǎn)。四季度將第8頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)清理核對過渡性資金賬戶，清點(diǎn)盤查固定資產(chǎn)、低值易耗品，并對其進(jìn)行編號。

18、全面核對往來賬戶， 特別是對公賬戶， 必須認(rèn)真核對， 必須時(shí)上門面對面逐筆勾對，確保內(nèi)外賬相符。(四 )強(qiáng)抓會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范，提高會計(jì)基礎(chǔ)工作管理水平努力提升全行會計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)會計(jì)人員工作責(zé)任意識、 創(chuàng)建意識、合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，強(qiáng)化會計(jì)基礎(chǔ)，提高經(jīng)營管理水平。1.做好反洗錢工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。(1) 根據(jù)人民銀行明光支行 10 月份組織反洗錢知識競賽的通知， 我行將積極組織員工參加，加強(qiáng)反洗錢“一法四規(guī)” 即反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

19、辦法等相關(guān)規(guī)章制度和反洗錢業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。競賽前將組織員工進(jìn)行測試，挑選優(yōu)秀員工代表我行參加競賽，爭取取得優(yōu)異成績，展示合行形象。(2) 組織開展反洗錢宣傳月活動(dòng)。進(jìn)一步普及反洗錢知識，提高我行反洗錢工作水平，強(qiáng)化反洗錢意識，增強(qiáng)公眾參與、遏制反洗錢的能力和積極性，有效打擊反洗錢犯罪，切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。2.舉辦會計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。為了提高新員工會計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論和綜合業(yè)務(wù)操作能力，將于四季度組織新員工培訓(xùn)， 主要培訓(xùn)會計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、反洗錢及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理等，增強(qiáng)新員工對銀行會計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識的了解，盡快掌握銀行柜面業(yè)務(wù)及相關(guān)法律法規(guī)知識和基

20、本技能，轉(zhuǎn)變角色，適應(yīng)崗位工作需要。3.加強(qiáng)內(nèi)控管理，嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，貫徹執(zhí)行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“六個(gè)重點(diǎn)第9頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)環(huán)節(jié)”：即授權(quán)卡 (柜員卡 )、印章、重要空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)。(1) 加強(qiáng)柜員卡管理。嚴(yán)格執(zhí)行安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施細(xì)則、安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員授權(quán)管理辦法 ，臨柜柜員實(shí)行一人一卡， 做到人走卡收， 嚴(yán)禁由他人代保管和一人多卡、 一卡多人操作業(yè)務(wù)，柜員卡的領(lǐng)用、保管、銷毀應(yīng)視同重要空白憑證管理 ;營業(yè)終了，柜員卡一律入庫保管 ;柜員短期離崗時(shí)，柜員卡應(yīng)封存、入庫保管

21、，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上作離崗狀態(tài)處理 ;柜員卡密碼設(shè)置要堅(jiān)持按月不定期更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度輸入密碼時(shí)， 授權(quán)人員必須用手或紙張對小鍵盤進(jìn)行遮檔，以防密碼泄露 ;授權(quán)業(yè)務(wù)必須由各級授權(quán)人親自操作，不得擅自將授權(quán)柜員卡和密碼授予他人代為操作。嚴(yán)禁授權(quán)人隨意授權(quán)， 授權(quán)人必須認(rèn)真負(fù)責(zé)， 查驗(yàn)原始業(yè)務(wù)憑證和交易畫面內(nèi)容，確認(rèn)授權(quán)內(nèi)容真實(shí)合規(guī)無誤后方可處理;嚴(yán)格柜員交接手續(xù)，柜員交接班、輪休、請假離崗或調(diào)離時(shí)，必須辦理交接手續(xù)。交接的內(nèi)容包括現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、印鑒卡、金庫鑰匙以及待辦事項(xiàng)等， 交接時(shí)必須經(jīng)有權(quán)人進(jìn)行監(jiān)交，所有交接的內(nèi)容必須在交接登記簿上

22、記錄清楚。(2) 加強(qiáng)印章 (押 )管理。嚴(yán)格執(zhí)行安徽明光農(nóng)村合作銀行印章管理辦法 、安徽明光農(nóng)村合作銀行開戶單位預(yù)留印鑒管理辦法 (暫行 )以及進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范個(gè)人業(yè)務(wù)印章管理的通知， 規(guī)范各類印章使用， 各種會計(jì)專用印章堅(jiān)持 “專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)”的原則。印章啟用前領(lǐng)用人員必須在會計(jì)專用印章使用保管登記簿上記載啟用日期并簽章，人員調(diào)換時(shí)必須辦理交接手續(xù)。并做到章證分管，相互制約，明確專人入庫保管，除辦理正常業(yè)務(wù)以外，嚴(yán)格按照印第 10頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)章使用的授權(quán)范圍使用，履行登記手續(xù)，柜面人員離開時(shí)必須做到“人離章收、入抽上鎖”，業(yè)務(wù)公章

23、 (含個(gè)人名章 )損壞、丟失必須及時(shí)上報(bào)，由財(cái)務(wù)會計(jì)部統(tǒng)一刻制。(3) 加強(qiáng)重要空白憑證管理。重要空白憑證領(lǐng)用嚴(yán)格執(zhí)行雙人領(lǐng)取 (包括網(wǎng)點(diǎn)到本支行領(lǐng)取 )，當(dāng)日領(lǐng)取，當(dāng)日登記入庫，中途不得辦理其它任何事務(wù)，領(lǐng)取后必須保證重要空白憑證、 印章等安全及時(shí)入庫。 嚴(yán)禁重要空白憑證出入庫登記不及時(shí)，必須做到賬簿、 賬表、賬實(shí)相符 ;嚴(yán)禁重要空白憑證保管、 使用不規(guī)范。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須對重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、結(jié)存、作廢情況進(jìn)行認(rèn)真登記，要將作廢的重要空白憑證加蓋 “作廢”印章，進(jìn)行剪角處理后附在當(dāng)日傳票后面 ;嚴(yán)禁不按規(guī)定收回已銷戶客戶的重要空白憑證。對客戶銷戶交回的重要空白憑證必須逐份核對、登記，進(jìn)

24、行剪角處理，并在重要空白憑證上加蓋“作廢”章;嚴(yán)禁將缺少聯(lián)數(shù)的重要空白憑證在未查明原因前進(jìn)行“作廢”處理;嚴(yán)禁不按規(guī)定上交銷毀重要空白憑證。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對停用、 換版不用的重要空白憑證必須及時(shí)上交總行財(cái)務(wù)會計(jì)部，由總行財(cái)務(wù)會計(jì)部門、 稽核部門、 監(jiān)察保衛(wèi)部門共同進(jìn)行逐份的檢查、 登記后集中銷毀。 總行要對重要空白憑證銷毀的每個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)密監(jiān)控， 如銷毀的重要空白憑證出現(xiàn)流失，必須對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理 ;嚴(yán)禁支行長、會計(jì)主管不按規(guī)定對重要空白憑證進(jìn)行檢查。支行長每月不少于一次、會計(jì)主管每月不少于三次必須對重要空白憑證使用、保管、庫存情況進(jìn)行檢查，并在查庫記錄簿上登記檢查記錄，總行財(cái)務(wù)部門、 稽核部

25、門要按制度要求定期或不定期進(jìn)行抽查;嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章備用。(4) 加強(qiáng)現(xiàn)金管理。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格總行制定的庫存限額和柜員尾箱限額， 嚴(yán)禁營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和第 11頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)柜員尾箱超出庫存限額。 對柜員尾箱超限額的及時(shí)上交庫管員，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超限額庫存現(xiàn)金及殘幣要及時(shí)上交清算中心;辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)必須登記大額交易登記簿及授權(quán)登記簿， 支現(xiàn)用途要符合大額現(xiàn)金管理的規(guī)定，嚴(yán)禁大額現(xiàn)金支付無審批或超權(quán)限審批 ;嚴(yán)格執(zhí)行一日三碰庫制度，營業(yè)終了，經(jīng)辦柜員必須對尾箱中的現(xiàn)金、 重要空白憑證進(jìn)行核對， 復(fù)核柜員必須對經(jīng)辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要

26、空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)， 會計(jì)主管必須對主辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，核對無誤后方可上鎖封箱;堅(jiān)持查庫制度，嚴(yán)禁支行長、會計(jì)主管不按規(guī)定查庫。支行長每月不少于一次、會計(jì)主管每月不少于三次查庫。查庫內(nèi)容必須全面，有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管抵質(zhì)押品等都是必查內(nèi)容，必須按規(guī)定登記查庫登記簿，填寫查庫意見 ;嚴(yán)禁代查或不實(shí)際檢查而直接進(jìn)行登記。 支行長與會計(jì)主管要分別查庫，嚴(yán)禁在同一時(shí)間， 就同一金額搭便車查庫 ;嚴(yán)禁現(xiàn)金賬款不符 ;嚴(yán)禁出現(xiàn)長款寄庫、短款空庫、單據(jù)抵庫、白條抵庫等現(xiàn)象 ;嚴(yán)禁柜員將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫現(xiàn)金混放;嚴(yán)禁柜員短期離崗不將尾箱現(xiàn)金、憑證等全部上繳庫管員，上繳時(shí)必須登記

27、現(xiàn)金、憑證登記簿;柜員上班期間離開營業(yè)間時(shí)，會計(jì)主管必須對其全面碰庫，核對現(xiàn)金、憑證、流水賬，并在工作日志上作祥細(xì)登記;嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不退出、重要物品不上鎖。 柜員離開崗位或監(jiān)控區(qū)必須將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)退出到“Login ”狀態(tài)下，撥出柜員卡，將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖保管。營業(yè)終了必須將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖入庫保管，嚴(yán)禁遺留在營業(yè)場所。(5) 規(guī)范對賬工作 , 嚴(yán)格執(zhí)行對賬制度， 防范操作風(fēng)險(xiǎn)， 確保我行與客戶資金第 12頁共15頁工作總結(jié)| WORK SUMMARY財(cái)務(wù)工作總結(jié)安全。對賬范圍包括： (1)

28、貸款核對。 (2) 存款核對，主要核對正常發(fā)生的單位、個(gè)人存款類賬戶 (不包括睡眠戶 )及內(nèi)部往來賬戶。 (3) 行社內(nèi)部往來款項(xiàng)賬戶、 準(zhǔn)備金存款和備付金存款賬戶、同業(yè)存放賬戶、存出保證金賬戶、系統(tǒng)內(nèi)存放賬戶、拆借賬戶、約期存款賬戶、資金清算賬戶和聯(lián)行往來賬戶等。(4)需要核對的其他業(yè)務(wù)項(xiàng)目。對賬方式采取上門面對面對賬、郵遞委托對賬等方式進(jìn)行周期性對賬。會計(jì)主管要按月檢查往來賬務(wù)及存款對賬情況，單位賬戶要在次月后10 日內(nèi)互相發(fā)送明細(xì)對賬單和 “余額對賬單” 且收回，對確實(shí)無法收回的要做好記錄備查，并采取上門面對面逐筆勾對方式進(jìn)行核對;與人民銀行往來每天系統(tǒng)核對(紙質(zhì)按月核對 );同業(yè)往來賬

29、務(wù)按月核對 ;與省聯(lián)社往來賬務(wù)按旬進(jìn)行系統(tǒng)核對;帳據(jù)按月?lián)Q人核對 ;內(nèi)部賬務(wù)按月?lián)Q人核對 (注明已核對一致并簽章)，有價(jià)單證、重要空白憑證、抵押及質(zhì)押有價(jià)物品要求每月清點(diǎn)，賬、實(shí)、簿核對相符;核對時(shí)要逐筆勾對，收回的對賬回單上要由對賬人員(非記賬人員 )雙人簽字，收回對賬資料按照五年期限歸檔保管。對長期不動(dòng)戶(久懸戶 )納入休眠賬戶管理，不再進(jìn)行對賬，各支行要建立休眠戶電子臺賬進(jìn)行單獨(dú)管理。加大對重點(diǎn)賬戶、可疑賬戶、異常變動(dòng)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶對賬監(jiān)控，加強(qiáng)對賬力度，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注：(1) 連續(xù)兩個(gè)對賬周期對賬失敗的賬戶;(2)短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶;(3)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來