反洗錢知識(shí)競賽

1、反洗錢知識(shí)競賽成績單您的得分：92分答對(duì)題數(shù)：46題問卷滿分：100分測試題數(shù)：50題答案解析1:最早受到關(guān)注的洗錢活動(dòng)是在哪種犯罪形式的犯罪收益？分值：2您的回答：C.販蠹。（得分：2）2:在我國，哪個(gè)部門有權(quán)認(rèn)定某人是否構(gòu)成洗錢罪、應(yīng)該判多重的刑罰？分值：2您的回答：D.人民法院。/（得分：2）3:在我國，哪個(gè)部門有權(quán)對(duì)洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查？分值：2您的回答：A.中國人民銀行。X正確答案為：C.公安部門。4:哪個(gè)部門是專職的反洗錢部門？分值：2您的回答：A.金融監(jiān)管部門。X正確答案為：D.金融情報(bào)中心。5:根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括:分值：2您的回答：D.金

2、融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人-（得分：2）6:根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)：分值：2您的回答：B.反洗錢行政主管部門/（得分:2）7:任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào),接受舉報(bào)的部門包括:分值：2您的回答：C.中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)/（得分:2）8:反洗錢法規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指：分值：2您的回答：A.中國人民銀行/（得分：2）9:在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是：分值：2您的回答：A.金融業(yè)（得分：2）10:金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：分值：2您的回答：B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。/

3、（得分：2）11:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是：分值：2您的回答：C.負(fù)責(zé)人。/（得分：2）12:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:分值：2您的回答：B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員。/（得分：2）13:按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：分值：2您的回答：C.對(duì)下屆分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（得分：2）14:對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)：分值：2您的回答：A.法定義務(wù)。（得分：2）15:客戶身份識(shí)別乂稱：分值：2您的回答：B.客戶身份盡職調(diào)查。/（得分：2）16:客戶身份識(shí)別是指：分值：2您的回

4、答：D.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。/（得分：2）17:反洗錢的客戶身份識(shí)別制度的目的在?。悍种担?您的回答：D.作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。/（得分：2）18:以下哪項(xiàng)不是反洗錢客戶身份識(shí)別制度的特征？分值：2您的回答：A.了解客戶。/（得分:2）19:下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中錯(cuò)誤的是：分值：2您的回答：D.對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。/（得分:2）20:對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？分值：2您的回答：C.每半年（得分:2）21:對(duì)丁客戶為外國政要的，金融

5、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其資金來源和用途。-（得分：2）22客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：分值：2您的回答：B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（得分：2）23:客戶先前提交的哪種證件過有效期時(shí)，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)無需中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？分值：2您的回答：D.駕駛執(zhí)照（得分：2）24:下列說法正確的是：分值：2您的回答：D.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程。5（得分：2）25:委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，由誰承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？分值：2您的回答：A.金

6、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任/（得分：2）26:反洗錢交易報(bào)告制度中不包括:分值：2您的回答：C.可疑線索移送制度/（得分：2）27:當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：分值：2您的回答：C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)/（得分：2）28:關(guān)丁金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是：分值：2您的回答：D.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)外提供。（得分：2）29:下歹0哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？分值：2您的回答：A.中國人民銀行X30. 正確答案為：D.中國人民銀行寶庫縣支行以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。分值：231. 您的回答：D.以上都是/（得

7、分：2）如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？分值：2您的回答：A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。/（得分：2）中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在長沙新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？分值：232. 您的回答：C.湖南省保監(jiān)局。（得分：2）北京新成立的C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？分值：2您的回答：B.保監(jiān)會(huì)。（得分:2）按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？分值：233. 您的回答：A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)

8、保險(xiǎn)合同（得分:2）對(duì)丁保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)：分值：2您的回答：B.核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件（得分:2）在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？分值：2您的回答：C.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的

9、人身保險(xiǎn)合同/（得分：2）對(duì)丁單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)：分值：2您的回答：C.投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系-（得分：2）在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？分值：2您的回答：D.退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件/（得分：2）在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要

10、求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？分值：2您的回答：A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元5（得分：2）在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果出現(xiàn)什么情況，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)留存被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？分值：234. 您的回答：B.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元/（得分：2）在受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人

11、身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？分值：235. 您的回答：D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人/（得分:2）在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？分值：2您的回答：D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人（得分：2）對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？分值：236. 您的回答：C.每半年（得分:2）對(duì)丁哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？分值：237. 您的回答：D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人/（得分:2）對(duì)丁客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其資金來源和用途。-（得分：2）46客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：分值：247. 您的回答：B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（得分：2）下列說法正確的是：分值：2您的回答：D.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程。-（得分：2）委托第三方代為履