客戶資信管理規(guī)定

1、作業(yè)文件客戶資信管理規(guī)定編碼：OD309-15版本：A修改碼：分發(fā)號：受控狀態(tài)：發(fā)布日期：2007年12月1日實施日期：2007年12月1日菖眉依疾一泛(大連)榮油麗巨眼公司QUTMDEUTZ(DALIAN)ENGINECO.,LTD1目的為了集中、統(tǒng)一掌握客戶信用信息，全面、準(zhǔn)確地評估、預(yù)測客戶的資信能力和信用風(fēng)險，從而保證本企業(yè)各項交易決策具有科學(xué)依據(jù)，并不斷改善客戶資源的質(zhì)量，特制定本程序。2范圍本程序文件規(guī)定了本企業(yè)對客戶的信用信息搜集、管理、客戶資信的調(diào)查、評估以及客戶信用的監(jiān)督、記錄的職責(zé)、內(nèi)容、程序和主要方法。本程序適用于本企業(yè)在對外銷售、營銷網(wǎng)絡(luò)管理及備品供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)管理過程中的信

2、用管理工作。3術(shù)語3.1信用信息：指記錄、代表或反映客戶信用狀況的各類信息。3.2信用等級：指依據(jù)一定方法和標(biāo)準(zhǔn)對客戶的信用程度作出的評估。3.3資信調(diào)查：指專門機構(gòu)對客戶的信用信息和資信狀況進行的全面調(diào)查,資信調(diào)查的結(jié)果通常被編制成資信報告。3.4客戶：指所有與本企業(yè)有銷售業(yè)務(wù)往來的經(jīng)濟實體，包括整機配套廠家、經(jīng)銷商、代理商及服務(wù)站點等。4職責(zé)4.1會計部財政稅務(wù)室是本程序的主管部門。4.2營銷部營銷管理室及國內(nèi)銷售部各室、會計部是本程序的執(zhí)行部門。4.3營銷部營銷管理室負(fù)責(zé)客戶信用信息收集、管理工作，建立客戶資信檔案。4.4國內(nèi)銷售部各室，服務(wù)部備品室負(fù)責(zé)本職工作范圍的客戶信息搜集工作，動

3、態(tài)監(jiān)督客戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀態(tài)。定期向營銷部營銷管理室提供客戶資信變化情況4.5會計部負(fù)責(zé)記錄客戶的付款狀況、對整個過程進行審核監(jiān)督5程序內(nèi)容序號工作內(nèi)容工作描述輸入輸出責(zé)任部門（人）01客戶信用信息搜集銷售人員按規(guī)定搜集各類信用信息（第一手資料），并填制新客戶接觸記錄表。根據(jù)營銷管理室的工作指令，進行老客戶信息的必要收集，并填制老客戶信用調(diào)查表。營銷管理室根據(jù)增加的新客戶和必要老客戶向資信調(diào)查機構(gòu)訂購客戶資信調(diào)查報告。會計部財政稅務(wù)室審核監(jiān)督客戶資信的信息收集和調(diào)查工作。客戶資信信息管理條例第一手客戶信用信息資料-客戶資信調(diào)查報告-新客戶接觸記錄表-老客戶信用調(diào)查表-營銷部管理室，國內(nèi)銷售部各部門

4、，服務(wù)部備品室-會計部財政稅務(wù)室02建立客戶資信檔案營銷管理室依據(jù)客戶資信調(diào)查報告及客戶信用信息建立客戶資信檔案。全部客戶信用信息。-客戶資信報告。,信用記錄。按標(biāo)準(zhǔn)分類的客戶信用信息系統(tǒng)（數(shù)據(jù)庫）-營銷部營銷管理室03客戶信用等級評審及分類營銷管理室根據(jù)獲得的全部客戶信用信息以及回款情況，進行綜合性的信用評估，評估結(jié)論以ABCF四個等級表小，（A:信用良好B:信用一般C:信用很差F:信用最差，停止供貨），經(jīng)過國內(nèi)銷售部會簽，會計部財稅室審核批準(zhǔn)?？蛻糍Y信檔案中的全部信息-實地調(diào)查客戶信用等級-信用分類信用期限-會計部財政稅務(wù)室-營銷部營銷管理室-國內(nèi)銷售部04制定信用政策，動態(tài)監(jiān)督客戶信用記

5、錄會計部財政稅務(wù)室與營銷部營銷管理室依據(jù)全部客戶的資信評估情況，進行信用政策制7E,經(jīng)常性、定期的了解、收集客戶資信變化情況，及時將相關(guān)信息錄入數(shù)據(jù)庫并對客戶信用風(fēng)險客戶的信用等級,客戶信用信息管理條例信用政策執(zhí)行情況信用政策標(biāo)準(zhǔn)賬齡分析表-會計部財政稅務(wù)室-營銷部營銷管理室作出重新評估，月底及時做好賬齡分析表?？蛻魬?yīng)收帳款明細(xì)6相關(guān)文件6.1相關(guān)公司文件無6.2相關(guān)程序文件應(yīng)收帳款管理程序PD309-016.3相關(guān)作業(yè)文件賒銷業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理規(guī)定OD309-146.4相關(guān)記錄新客戶接觸記錄表JL309-0586.4.2老客戶信用調(diào)查表JL309-0596.4.3客戶重大事故變化監(jiān)督表JL30

6、9-0607本程序更改記錄更改條款更改內(nèi)容更改標(biāo)記更改日期更改人更改通知單號附加說明本程序文件由綜合管理部管理室歸口管理。本程序文件由會計部負(fù)責(zé)起草。本程序文件主要起草人：逢巖。本程序文件由李靖審核、陳體威批準(zhǔn)。JL309-058奴直*新客戶接觸記錄表接觸時間：接觸方式：會見電話信涵客戶概要名稱聯(lián)系人洽談人負(fù)責(zé)人地址電話傳真設(shè)立成立日期所有制注冊資金員工人數(shù)行業(yè)經(jīng)營項目年營業(yè)額行業(yè)地位洽談情況簡述估計交易額：年每月：首次訂貨額：時間：付款條件：結(jié)算周期：其他：對該公司的印象1, 表面印象2, 組織管理3, 經(jīng)營狀態(tài)4, 發(fā)展前景備注項目經(jīng)理：部門：填表日期：JL309-059龜虞老客戶信用調(diào)查表第次調(diào)查客戶編號客戶名稱電話地址傳真接洽人員負(fù)責(zé)人年齡學(xué)歷性格接洽人職稱負(fù)責(zé)事項經(jīng)營狀態(tài)經(jīng)宮萬式or業(yè)務(wù)興隆成長穩(wěn)定衰退不定業(yè)務(wù)范圍銷貨對象價格合理偏局偏低銷價年銷售額員工人數(shù)同業(yè)地位營銷旺季財務(wù)狀態(tài)發(fā)展?jié)摿Ω犊顮顩r態(tài)度爽快延退喜欠尾款不確定付款期方式手續(xù)與本公司往來年度主要采購產(chǎn)品金額旺季每月淡季每月業(yè)務(wù)員評價項目經(jīng)理：部門：填表日期：JL309-060廷