銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題及答案

1、金融銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題及答案一、單選題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（ A）的案件。A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案 D單位犯罪2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時(shí)以內(nèi)B 12小時(shí)以內(nèi)C 24小時(shí)以內(nèi)D 48小時(shí)以內(nèi)3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A ）A排查整改提高再排查B制度執(zhí)行檢查修訂制C制度執(zhí)行反饋檢查修訂制度D制度排查方案整改修訂制度執(zhí)行4、以下內(nèi)容不符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法規(guī)定的是（C ）。A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一

2、票否決C在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度，相關(guān)工作一票否決D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面5、在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B ）A開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo)客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字C對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（ B）的要求。A制度先行于業(yè)務(wù)B內(nèi)控優(yōu)先C發(fā)展是根本，管理是保障D合規(guī)人人有責(zé)7

3、、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是:（ C）A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A ）A槍支彈藥B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對(duì)賬9、銀

4、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（ A）。A專案組B調(diào)查組 C檢查組 D督查組10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法中，以下說(shuō)法正確的是（ C）。A對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告D案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程所稱的案件的性質(zhì)屬于

5、（B）A 行政案件 B 刑事案件 C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A ）。A操作風(fēng)險(xiǎn) B信用風(fēng)險(xiǎn) C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（ D）A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（ A）進(jìn)行。A監(jiān)控下B雙人會(huì)同下C會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)D內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)16、企業(yè)銷

6、戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（B ）A告知客戶自己銷毀B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A ）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A董事會(huì)B高管層C合規(guī)管理部門D風(fēng)險(xiǎn)管理部門18、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D ）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶B高風(fēng)險(xiǎn)客戶C高風(fēng)險(xiǎn)部門D高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C ）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜

7、。A款B密C印D單20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（ C）A完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？（A） A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。 B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例

8、材料。 D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60%24 、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。A 4 B 3 C 2 D 125、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年。A 4 B 3 C 2 D 126、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（D）年。A 4 B 3 C 2 D 127、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（ D ）A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 B 銀監(jiān)會(huì)案件

9、稽查部門 C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)28、辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（ B ）A 受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件B受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份C 受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。D受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（D）”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見(jiàn)證、使用分離。A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾

10、動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性 C操作合規(guī)性 D操作全面性31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（C ）A對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款B對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款C對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款D對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款32、下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作排查的“九種人”（C ）A個(gè)人、家庭負(fù)債較大的 B在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的C在行社有正常消費(fèi)貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開(kāi)柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（D）天。A 1天 B 30天 C 60天 D 90天34、下列說(shuō)法正確的

11、是：（D ）A已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用B日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐D開(kāi)戶前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件。35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A ）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B事前防范C事后監(jiān)督和糾正D分散、轉(zhuǎn)移36內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C ）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A重要部門和崗位B決策層C所有的部門和崗位D需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位37案件治理的

12、六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。A流程建設(shè) B制度建設(shè) C日常教育 D輪崗休假38銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。A制度建設(shè) B機(jī)制建設(shè) C聯(lián)動(dòng)建設(shè) D文化建設(shè)39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A意外B損失C事故D案件40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（ C）的原則。A優(yōu)先B漸進(jìn)C獨(dú)立D可控41、下

13、列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（A） A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度 D 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（D）A法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失B民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失C法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。A 0.5% B 1% C 2%

14、D 5%44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長(zhǎng) B分支行行長(zhǎng)C分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)D分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)45、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A開(kāi)除B通報(bào)同業(yè)C解除勞動(dòng)合同D罰款46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（ A）”。A一情一報(bào)B一情多報(bào)C多情一報(bào)D有情不報(bào)47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（ B ）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗 C 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款48、下

15、面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件C 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（A） A 必須以案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 B 必須以案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該重大突發(fā)事件報(bào)告抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該重大突發(fā)事件報(bào)告抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門50、銀

16、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B ）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A 95分（含）以上B 85分（含）以上C 80分（含）以上D 65分（含）以上二、多選題1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A主要負(fù)責(zé)人B分管負(fù)責(zé)人C直接責(zé)任人D作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD ）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件D經(jīng)國(guó)

17、家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD ）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A內(nèi)部相互監(jiān)督B管理監(jiān)督C外部監(jiān)督D內(nèi)審監(jiān)督4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）A案件防控工作組織、工作質(zhì)量B內(nèi)審稽核工作力度C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D 案件責(zé)任追究與整改5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD ）A是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位

18、置C能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查6、 根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）.A要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度C要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督D要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制B重要崗位人員管控C案防教育D問(wèn)題整改8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD ）A不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B不審核憑證授權(quán)C不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D超權(quán)限授權(quán)9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向

19、防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。A 發(fā)現(xiàn)B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶D 異動(dòng)10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD ）A實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤11、案件涉及金額以（BC ）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局B公安局C司法機(jī)關(guān)D金融機(jī)構(gòu)12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD ）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度13、銀行業(yè)金融

20、機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD ）A啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指 （ABCD ）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D收到重大案件舉報(bào)線索15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工

21、作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD ）責(zé)任。A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人C分管領(lǐng)導(dǎo)D主要領(lǐng)導(dǎo)16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（ABCD）A案件和案件隱患B風(fēng)險(xiǎn)事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（ABCD）A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C在總行組織的全

22、面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD ）A不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章19、 “一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)

23、：（ ABCD）A發(fā)案人B知情人C未履職人D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）20、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC ）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A信用風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn)D道德風(fēng)險(xiǎn)21、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ ABC）A案件信息報(bào)送及登記B案件調(diào)查C案件審結(jié)D行政處罰22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD ）A公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的23、根據(jù)

24、監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì)B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)C 重要崗位人員履職審計(jì)D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)24、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD ）的風(fēng)險(xiǎn)。A法律制裁B監(jiān)管處罰C重大財(cái)務(wù)損失D重大聲譽(yù)損失25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。A各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防

25、控工作機(jī)制C對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決D要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC ）A經(jīng)商辦企業(yè)B大額舉債C涉黃、涉賭、涉毒D買賣股票27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABCD ）A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡C網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存D網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD ）等重要資料和貴重物

26、品。A身份證件B現(xiàn)金C存單（折）D有價(jià)單證29、嚴(yán)禁（ABD ）客戶信息。A出賣B泄露C內(nèi)部使用D修改30、嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD ）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù)B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D信用證業(yè)務(wù)31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ ABCD）等業(yè)務(wù)。A開(kāi)立B變更C撤消D凍結(jié)32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（ABCD）。A商業(yè)欺詐活動(dòng) B非法集資活動(dòng) C高利貸活動(dòng) D黃賭毒活動(dòng)33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD ）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的B辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

27、C通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實(shí)責(zé)任。A一案四問(wèn)責(zé) B上追一級(jí) C上追兩級(jí) D雙線問(wèn)責(zé)35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD ）A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的B擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的C隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的D違反規(guī)定保管、使用

28、密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。（ ABCD ）A案件信息 B案件調(diào)查情況C案件審結(jié)情況D后續(xù)整改情況37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（ BC ）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。A指導(dǎo) B報(bào)告 C糾正 D反饋38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（ABC）等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A交易品種 B交易金額C止損點(diǎn) D止盈點(diǎn)39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)

29、（AB）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。A對(duì)賬頻率 B對(duì)賬對(duì)象C對(duì)賬地點(diǎn) D對(duì)賬方式40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。A發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬B壓?jiǎn)螇浩盋未提出的票據(jù)或退票 D退票41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。（BCD）A不完善或有問(wèn)題的外部程序 B不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái)B銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管

30、賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等43、堅(jiān)決禁止采用（ABC）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計(jì) D 強(qiáng)制休假44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。A1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)C1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)C 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證46、銀行賬

31、戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息B 利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)D 空存、空取資金47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則C 存款異常變動(dòng)檢查的原則D重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。A各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯

32、一級(jí)的案件防控工作機(jī)制C對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決D要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。B 案發(fā)后及時(shí)主

33、動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)腄 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的三、判斷對(duì)錯(cuò)1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé) 。（對(duì)）3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì)）5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法所指的案件信息。（錯(cuò)誤）6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)

34、是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)誤）9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò)誤）12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜

35、。（對(duì)）13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)任。（對(duì)）14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂牐粦?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）17、禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)

36、辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對(duì)）18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì)）20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）22、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和

37、不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò)）24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)）25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)誤）26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（對(duì)）27、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)誤）28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。（錯(cuò)誤）29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反

38、復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì)）31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。（對(duì)）

39、36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò)誤）37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）39、 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（錯(cuò)誤）40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對(duì)）40、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯(cuò)誤）42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則

40、。（對(duì)）43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。（錯(cuò)誤）44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)）45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對(duì)）46、案件專項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對(duì)）47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。（對(duì)）48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)）49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件

41、的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（ 對(duì) ） 50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）四、簡(jiǎn)答題1、簡(jiǎn)述2012年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹旎虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。2、簡(jiǎn)述案件分類依據(jù)及分類情況。 答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為

42、第一類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。 答：是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。 答：案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹斓模汇y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其它行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工

43、作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。 答：（1）連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶 （2）短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶 （3）賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶 （4）未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶 （5）長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶 （6）多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶 （7）為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。6、.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)

44、容。答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)、后續(xù)處置。7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜員業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。答：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置重置輸入密碼；代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、

45、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。 8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。 答：（1）確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)。 答：（1）高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。（2）切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。（3）加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。（4）訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。（5）堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。（6）建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休

46、假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。（7）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。（8）對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。（9）加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（10）加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬

47、崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。（11）嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（12）加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。（13）迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。 答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。11、 簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。 答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。 案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件