縣級(jí)農(nóng)村信用社柜員管理辦法

1、*農(nóng)村信用社縣級(jí)行社柜員管理辦法目 錄 第一章 總則 第二章 管理職責(zé) 第三章 準(zhǔn)入及退出 第四章 勞動(dòng)組合及崗位職責(zé) 第五章 等級(jí)管理 第一節(jié) 等級(jí)設(shè)置及條件 第二節(jié) 等級(jí)評(píng)定 第六章 薪酬管理及績(jī)效考核 第七章 獎(jiǎng)懲 第八章 附則第一章總 則第一條 為規(guī)范*農(nóng)村信用社柜員管理，提升柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)服務(wù)質(zhì)量，結(jié)合全省農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱(chēng)“縣級(jí)行社”）。第三條 本辦法所稱(chēng)“柜員”，是指在各縣級(jí)行社所轄營(yíng)業(yè)部、信用社、支行、分社、分理處、儲(chǔ)蓄所等機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)”）登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，

2、辦理各項(xiàng)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的工作人員。第四條 柜員管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“嚴(yán)格準(zhǔn)入機(jī)制、明確崗位職責(zé)、實(shí)行等級(jí)管理、強(qiáng)化績(jī)效考核”的原則。第二章 管理職責(zé)第五條 柜員由縣級(jí)行社統(tǒng)一管理，相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)和職能部門(mén)分工負(fù)責(zé)。第六條 人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)柜員的人力資源管理，具體職責(zé)包括：（一） 負(fù)責(zé)柜員招聘相關(guān)工作；（二） 審批柜員準(zhǔn)入并建立相關(guān)人事檔案信息；（三） 組織柜員崗前培訓(xùn)工作；（四） 制定柜員薪酬分配標(biāo)準(zhǔn)；（五） 其他應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。第七條 會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)柜員的會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作管理，具體職責(zé)包括：（一） 負(fù)責(zé)確定柜員勞動(dòng)組合模式；（二） 明確柜員類(lèi)別并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中配置相應(yīng)操作權(quán)限；（三） 對(duì)柜員會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作

3、進(jìn)行培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督和自律檢查；（四） 負(fù)責(zé)柜員等級(jí)管理和績(jī)效考核；（五） 其他應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。第八條 其他業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本條線(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)柜面操作的培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督和自律檢查。第九條 稽核內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)柜員的制度執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)檢查。第十條 安全保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)柜員進(jìn)行安全教育，指導(dǎo)柜員安全工作。第三章 準(zhǔn)入及退出第十一條 從事柜員工作應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：（一）政治素質(zhì)好，思想覺(jué)悟高，責(zé)任心強(qiáng)，能夠堅(jiān)持原則；（二）有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法、廉潔自律;（三）具備必要的金融、會(huì)計(jì)等基礎(chǔ)知識(shí)；（四）具有現(xiàn)金整點(diǎn)、識(shí)別假鈔等基本技能；（五）能獨(dú)立操作計(jì)算機(jī)處理日常柜面業(yè)務(wù)；（六）經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，且考核成績(jī)

4、合格；（七）其他應(yīng)當(dāng)具備的基本條件。第十二條 柜員上崗前，應(yīng)當(dāng)按照*農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法有關(guān)規(guī)定，建立真實(shí)、完整、有效、唯一的柜員信息。第十三條 組織柜員崗前培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足下列要求：（一）培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含但不限于會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)制度規(guī)范及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作技能；（二）培訓(xùn)時(shí)間不得少于一個(gè)月；（三）培訓(xùn)結(jié)束后，由各辦事處（市聯(lián)社）統(tǒng)一組織考試，合格者方可上崗；不合格者待崗參加再培訓(xùn)，再培訓(xùn)時(shí)間不得少于一個(gè)月。第十四條 柜員有下列情形之一的，及時(shí)退出柜員崗位；待崗期間，工資薪酬標(biāo)準(zhǔn)由人力資源部門(mén)參照下崗人員核定。（一）貪污、挪用、盜取信用社或客戶(hù)資金的；（二）為客戶(hù)開(kāi)具虛假存單、對(duì)賬單、

5、存款證明或其他資信證明的；（三）偽造、變?cè)?、私自抽取?huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)單證、抵質(zhì)押物或其他相關(guān)資料的；（四）向無(wú)關(guān)人員隨意泄露客戶(hù)信息的；（五）故意違規(guī)操作騙取經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)或損害信用社利益的；（六）其他不適合繼續(xù)從事柜員崗位情形的。第四章 勞動(dòng)組合及崗位職責(zé)第十五條 柜員勞動(dòng)組合模式分為柜員制和復(fù)核制兩種形式，縣級(jí)行社可根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際合理選擇適當(dāng)?shù)墓駟T勞動(dòng)組合模式。柜員制是指柜員在權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立辦理柜面業(yè)務(wù)的勞動(dòng)組合模式。在這種模式下，一個(gè)服務(wù)窗口只設(shè)一名柜員，不設(shè)復(fù)核員。復(fù)核制是指采取雙人臨柜操作，對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行一人錄入、一人復(fù)核的勞動(dòng)組合模式。在這種模式下，由兩名柜員共同完成相關(guān)業(yè)務(wù)的處理。第十六條

6、實(shí)行柜員制勞動(dòng)組合模式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一） 電子監(jiān)控及辦公設(shè)備齊全，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所實(shí)現(xiàn)零盲區(qū);（二） 風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制完善，規(guī)章制度及操作流程健全規(guī)范;（三） 事后監(jiān)督機(jī)構(gòu)運(yùn)行高效，具備有效的監(jiān)督機(jī)制;（四） 柜面人員政治素質(zhì)過(guò)硬，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)。第十七條 柜員的崗位職責(zé)包括：（1） 受理客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，正確、合規(guī)、高效地辦理柜面業(yè)務(wù)；（2） 按規(guī)定做好現(xiàn)金、重要空白憑證、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章等物品的領(lǐng)用、保管、使用、交接等工作；（3） 營(yíng)業(yè)期間，按要求做好各類(lèi)會(huì)計(jì)單證、登記簿的保管工作；（4） 按人民銀行有關(guān)要求做好賬戶(hù)管理、人民幣管理等相關(guān)工作；（5） 積極配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃相

7、關(guān)業(yè)務(wù)；（6） 配合有關(guān)部門(mén)做好反洗錢(qián)及賬務(wù)核對(duì)工作；（七）負(fù)責(zé)辦理職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的其他業(yè)務(wù)。第十八條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按照“不相容崗位相分離”原則，合理設(shè)置柜員崗位，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（一）采用復(fù)核制勞動(dòng)組合模式的機(jī)構(gòu)，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章與重要空白憑證不得由同一人保管；（二）采用柜員制勞動(dòng)組合模式的機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、匯票專(zhuān)用章、本票專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章與相關(guān)重要空白憑證不得由同一人保管；（三）資金匯劃業(yè)務(wù)的錄入與復(fù)核必須嚴(yán)格分設(shè)，嚴(yán)禁一人操作；（四）同一筆業(yè)務(wù)的記賬與授權(quán)必須嚴(yán)格分設(shè)，嚴(yán)禁一人操作；（五）記賬和對(duì)賬必須嚴(yán)格分離，記賬員不得制作對(duì)賬相關(guān)資料。第5章 等級(jí)管理第一節(jié) 等級(jí)設(shè)置及條件

8、第十九條 縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)依據(jù)柜員個(gè)人素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、服務(wù)水平、工作質(zhì)量等對(duì)轄內(nèi)除營(yíng)業(yè)經(jīng)理之外的其他柜員進(jìn)行等級(jí)管理。第二十條 柜員等級(jí)管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“統(tǒng)一評(píng)定、以級(jí)定酬、量化考核、動(dòng)態(tài)管理”的原則。第二十一條 柜員等級(jí)由低到高設(shè)置為五個(gè)等級(jí)，分別為：一星級(jí)柜員、二星級(jí)柜員、三星級(jí)柜員、四星級(jí)柜員和五星級(jí)柜員。 營(yíng)業(yè)經(jīng)理原則上應(yīng)當(dāng)從五星級(jí)柜員當(dāng)中擇優(yōu)選聘。第二十二條 柜員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）一星級(jí)柜員1、符合柜員準(zhǔn)入條件，但達(dá)不到二星及以上標(biāo)準(zhǔn)；2、符合柜員準(zhǔn)入條件，但未參與等級(jí)評(píng)定。（二）二星級(jí)柜員1、中專(zhuān)或以上學(xué)歷；2、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；3、從事柜員工作滿(mǎn)半年；4、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)

9、千分之五；5、綜合考核得分65分以上。（三）三星級(jí)柜員1、大學(xué)專(zhuān)科或以上學(xué)歷；2、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；3、能夠熟練辦理各種會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；4、從事柜員工作滿(mǎn)一年；5、業(yè)務(wù)量不低于本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人均業(yè)務(wù)量；6、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)千分之三；7、綜合考核得分70分以上。（四）四星級(jí)柜員1、大學(xué)專(zhuān)科或以上學(xué)歷；2、取得財(cái)政部會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)；3、取得人民銀行貨幣防偽反假培訓(xùn)合格證書(shū)；4、具有初級(jí)或以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格；5、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；6、能夠熟練辦理各種會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；7、從事柜員工作滿(mǎn)二年；8、考核期未發(fā)生因自身原因?qū)е碌目蛻?hù)投訴；9、業(yè)務(wù)量不低于本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人均業(yè)務(wù)量的1.2倍；10、考核期

10、差錯(cuò)率不超過(guò)千分之二；11、綜合考核得分80分以上。（五）五星級(jí)柜員1、大學(xué)本科或以上學(xué)歷；2、取得財(cái)政部會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)；3、取得人民銀行貨幣防偽反假培訓(xùn)合格證書(shū)；4、具有中級(jí)或以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格；5、熟悉會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)制度規(guī)范；6、能夠熟練辦理各種會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；7、從事柜員工作滿(mǎn)五年；8、考核期未發(fā)生因自身原因?qū)е碌目蛻?hù)投訴；9、業(yè)務(wù)量不低于本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人均業(yè)務(wù)量的1.3倍；10、考核期差錯(cuò)率不超過(guò)千分之一；11、綜合考核得分90分以上。第二十三條 柜員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)中“差錯(cuò)率”計(jì)算公式如下：差錯(cuò)率=考核期間辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)筆數(shù)/考核期間辦理業(yè)務(wù)總筆數(shù)*1000。第二十四條 柜員等級(jí)評(píng)定工作中的“綜合

11、考核得分”計(jì)算公式如下：綜合考核得分考試得分×60%考核得分×40%。第二節(jié) 等級(jí)評(píng)定第二十五條 柜員等級(jí)評(píng)定程序如下：（一）報(bào)名。由柜員向所屬縣級(jí)行社報(bào)名參加等級(jí)評(píng)定。（二）審查。由縣級(jí)行社根據(jù)本辦法規(guī)定對(duì)報(bào)名人員進(jìn)行資格審查。（三）考試。由辦事處（市聯(lián)社）組織轄內(nèi)報(bào)名人員統(tǒng)一進(jìn)行考試。（四）考核。由縣級(jí)行社對(duì)報(bào)名人員工作質(zhì)量、服務(wù)水平等進(jìn)行考核。（五）初評(píng)。由縣級(jí)行社根據(jù)柜員考試及考核結(jié)果計(jì)算綜合考核得分，并結(jié)合其他條件初步評(píng)定柜員等級(jí)。（六）公示。由縣級(jí)行社將柜員初評(píng)結(jié)果及證據(jù)進(jìn)行公示，公示時(shí)間7天。柜員對(duì)初評(píng)結(jié)果有疑義的，可在公示期內(nèi)向縣級(jí)行社或上級(jí)機(jī)構(gòu)提出申訴；收

12、到柜員申訴的機(jī)構(gòu)必須于3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)查，并書(shū)面通知申訴人復(fù)查結(jié)果。（七）評(píng)定。公示期結(jié)束且無(wú)異議后，由縣級(jí)行社確定柜員等級(jí)，并將柜員等級(jí)評(píng)定結(jié)果上報(bào)所屬辦事處（市聯(lián)社）備案。第二十六條 考試內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含理論知識(shí)和操作技能兩部分，得分計(jì)算公式如下：考試得分理論知識(shí)得分×50+操作技能得分×50。理論知識(shí)由省聯(lián)社統(tǒng)一命題，辦事處（市聯(lián)社）組織考試；操作技能由各辦事處（市聯(lián)社）結(jié)合實(shí)際情況自主選定項(xiàng)目和時(shí)間組織測(cè)試。第二十七條 考核內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括柜員工作質(zhì)量、服務(wù)水平、日常管理和特殊獎(jiǎng)勵(lì)四部分，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)*農(nóng)村信用社柜員等級(jí)評(píng)定考核評(píng)分表（見(jiàn)附表）。扣分項(xiàng)以標(biāo)準(zhǔn)分扣完為止，獎(jiǎng)勵(lì)

13、分不設(shè)上限。第二十八條 柜員等級(jí)評(píng)定有效期為一年，到期后應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行等級(jí)評(píng)定。第二十九條 首次柜員等級(jí)評(píng)定時(shí)，考核期為等級(jí)評(píng)定日起前推一年；再次評(píng)定時(shí)考核期間為上次等級(jí)評(píng)定日至本次等級(jí)評(píng)定日。第三十條 首次柜員等級(jí)評(píng)定時(shí)，縣級(jí)行社可根據(jù)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)自主確定柜員等級(jí)；再次評(píng)定時(shí)，柜員等級(jí)可越級(jí)下調(diào)或越級(jí)上調(diào)。第三十一條 縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行柜員等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，并合理控制各等級(jí)柜員占比。五星級(jí)柜員和四星級(jí)柜員占本縣級(jí)行社柜員總數(shù)的比例分別不得超過(guò)20%和25%；符合上述條件的柜員數(shù)量超過(guò)可評(píng)定職數(shù)時(shí)，依次根據(jù)本辦法第二十二條相應(yīng)等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)第9項(xiàng)、第10項(xiàng)擇優(yōu)錄取，未錄取人員自動(dòng)納入下一等級(jí)管理。第三十

14、二條 柜員調(diào)離崗位時(shí)，其評(píng)定等級(jí)自動(dòng)取消。再次調(diào)回柜員崗位時(shí)，原評(píng)定期有效的，參照原等級(jí)執(zhí)行；原評(píng)定期失效或未參與評(píng)級(jí)的，本考核期參照一級(jí)柜員執(zhí)行。第六章 薪酬管理及績(jī)效考核第三十三條 各等級(jí)柜員薪酬納入所屬縣級(jí)行社薪酬體系統(tǒng)一管理，等級(jí)越高薪酬標(biāo)準(zhǔn)越高；其中五星級(jí)柜員崗位薪酬最高可達(dá)到本縣級(jí)行社中層副職標(biāo)準(zhǔn)。各等級(jí)柜員崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)由所屬縣級(jí)行社結(jié)合自身實(shí)際通過(guò)崗位評(píng)估確定后報(bào)辦事處（市聯(lián)社）人力資源部門(mén)審定。省聯(lián)社人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)全省農(nóng)村信用社各等級(jí)柜員薪酬進(jìn)行總體把握和宏觀指導(dǎo)。第三十四條 縣級(jí)行社應(yīng)當(dāng)建立健全柜員績(jī)效考核機(jī)制，并將績(jī)效工資與其績(jī)效考核結(jié)果相掛鉤，有效激勵(lì)柜員工作激情。第三十五條 柜員績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)與其工作職責(zé)緊密相關(guān)