市農村信用合作聯(lián)社代收代發(fā)業(yè)務管理辦法經聯(lián)社管理辦法.doc

1、*市農村信用合作聯(lián)社代收代發(fā)業(yè)務管理辦法|經聯(lián)社管理辦法*市農村信用合作聯(lián)社代收代發(fā)業(yè)務管理辦法（試行）第一章 總則 第一條 為加強代收代發(fā)業(yè)務管理，規(guī)范業(yè)務流程，防范業(yè)務風險，促進業(yè)務健康發(fā)展，特制定本辦法。 第二條 本辦法所稱代發(fā)業(yè)務，是指*農村信用合作聯(lián)社（以下簡稱我社）轄內各信用社接受機關企事業(yè)單位和個體工商戶委托，根據(jù)其提供的清單數(shù)據(jù)，代其發(fā)放職工工資等各類款項的業(yè)務。 本辦法所稱的代收業(yè)務，是指我社轄內各信用社接受機關企事業(yè)單位和個體工商戶委托，根據(jù)其提供的清單數(shù)據(jù)，代其扣收各類款項的業(yè)務。 第三條 本辦法僅適用于各信用社通過柜臺受理申請，批量代企業(yè)進行款項代收代發(fā)的業(yè)務處理，不包

2、含委托單位通過網上銀行等渠道自行支付工資款項的業(yè)務。 第四條 本辦法適用于本社為客戶辦理代收代發(fā)業(yè)務的各級機構。 第二章 基本規(guī)定 第五條 委托單位代發(fā)款項應基本存款賬戶或經財政部門批準設立的預算單位零余額賬戶，如委托單位未在經辦機構開立基本存款賬戶，從其他銀行或我社其他網點轉入的代發(fā)款項，用途應當注明代發(fā)工資等。 第六條 代發(fā)業(yè)務應在財務核算部規(guī)定的會計科目下，按委托單位分別設置專門的內部賬戶核算代發(fā)業(yè)務的款項往來，賬戶名稱統(tǒng)一為“代發(fā)款項 XX（客戶名稱）“，委托單位資金須先轉入其對應的內部賬戶，然后再發(fā)放到指定的個人賬戶。經辦機構不得墊付資金，先行發(fā)放款項。 第七條 一個委托單位只能設立

3、一個專門的內部賬戶，不得多個委托單位共用一個內部賬戶。 第八條 代發(fā)失敗資金返回至委托單位所對應內部賬戶后，經辦機構應及時查明原因，根據(jù)委托單位要求重新發(fā)放款項或將款項退回委托單位。經辦機構應對內部賬戶核算的代發(fā)工資款項加強管理，確保資金安全。 第九條 代收代發(fā)賬戶的批量開戶及聯(lián)網核查遵照相關規(guī)定執(zhí)行。 第十條 代收代發(fā)業(yè)務采取按筆收費的方式，各社在執(zhí)行收費減免標準時應考慮以下因素： （一）使用我社借記卡或準貸記卡作為收款或扣款賬戶； （二）使用電子數(shù)據(jù)提供代發(fā)明細； （三）委托單位基本賬戶、財政專戶或零余額賬戶開立在代辦機構或我社其他網點； （四）行政事業(yè)單位允許減免，企業(yè)單位人均代發(fā)額在一

4、定金額標準之上； 第三章 協(xié)議及檔案報表 第十一條 辦理代收代發(fā)業(yè)務，須與委托單位簽訂協(xié)議，約定委托事項，明確雙方權責。協(xié)議由受理信用社簽署，并送交一份聯(lián)社相關管理部門存檔備案。 第十二條 代收代發(fā)協(xié)議由聯(lián)社相關部門統(tǒng)一制定，協(xié)議項目應該至少包括但不限于以下內容：單位基本信息、委托事項、協(xié)議期限、基本業(yè)務流程、數(shù)據(jù)提供方式、手續(xù)費的收取標準和支付方式、差錯處理方式、雙方責任劃分等內容。 第十三條 簽訂協(xié)議時，委托單位應提供營業(yè)執(zhí)照或上級單位授權委托書、法定代表人有效身份證復印件、經辦人的有效身份證原件及復印件、法人授權委托書。 第十四條 經辦機構應妥善保管代收代發(fā)協(xié)議（含補充協(xié)議）、委托單位歷

5、次委托的原始數(shù)據(jù)、代發(fā)工資業(yè)務申請書及經委托單位確認的處理結果數(shù)據(jù)等資料。代收代發(fā)協(xié)議（含補充協(xié)議）應建檔永久保存，其余資料隨會計傳票裝訂保管，遵照會計檔案管理相關規(guī)定執(zhí)行。 第十五條 各受理信用社每次發(fā)放須認真填寫代收代發(fā)業(yè)務登記簿。 第四章 數(shù)據(jù)交收及處理 第十六條 委托單位提供代收代發(fā)明細，可采取紙質清單數(shù)據(jù)和電子數(shù)據(jù)兩種方式。代發(fā)明細在10筆以上時，原則上應使用電子數(shù)據(jù)。 第十七條 通過網絡傳輸電子數(shù)據(jù)時，只能通過郵箱發(fā)送，且必須對郵件進行加密處理。 第十八條 委托單位采取網絡傳輸電子數(shù)據(jù)時，應同時提供加蓋單位公章或財務章的紙質清單。委托單位應保證紙質清單與電子數(shù)據(jù)一致，經辦機構應在提

6、交系統(tǒng)處理前與紙質清單進行核對。 第十九條 委托單位應提交書面委托申請，明確所提交數(shù)據(jù)的合約號、總戶數(shù)、總金額、處理時間等事項。 第二十條 經辦機構可通過代收代發(fā)轉換程序對委托單位數(shù)據(jù)進行格式轉換，但不得代委托單位修改數(shù)據(jù)內容。 第二十一條 科技網絡部應編寫一個腳本程序用于代收代發(fā)操作人員將處理結果數(shù)據(jù)發(fā)送至指定服務器進行備份保存。未備份保存前，不得進行下一個代收代發(fā)業(yè)務操作。 第二十二條 經辦機構提交數(shù)據(jù)后，應及時把處理結果通過加密郵件的方式反饋委托單位核對確認。 第五章 差錯處理 第二十三條 因委托單位原因，造成代收代發(fā)交易全部或部分處理失敗時，應由委托單位就失敗明細重新提交數(shù)據(jù)和書面委托

7、申請。經辦機構應將所有申請留存保管。 第二十四條 因委托單位提供數(shù)據(jù)有誤等自身原因，造成入賬差錯的情況下，經辦機構可協(xié)助委托單位進行差錯處理，但不得直接扣劃客戶資金。 第二十五條 因銀行自身操作或系統(tǒng)原因造成入賬差錯，根據(jù)會計部門錯賬處理的相關規(guī)定執(zhí)行。 第六章 業(yè)務流程 第二十六條 經辦社應按以下流程處理新增項目代收代發(fā)業(yè)務： 1、與委托單位簽訂相關協(xié)議； 2、輔助對方財務人員按我社規(guī)定格式編制代收代發(fā)電子數(shù)據(jù)文件； 3、需新開戶賬戶由委托單位收集開戶申請人填寫開戶申請書、開戶申請人身份證復印件（復印件上應有申請人本人的簽字確認，并授權委托單位指定人員代其本人開戶、開卡的字樣）4、委托單位經

8、辦人將電子數(shù)據(jù)文件發(fā)送到指定郵箱，并將紙質清冊、轉賬支票等送至經辦社代收代發(fā)業(yè)務操作員。 5、代收代發(fā)業(yè)務業(yè)務操作員在綜合業(yè)務系統(tǒng)里建立項目，進行相關業(yè)務處理。 6、代收代發(fā)業(yè)務業(yè)務操作員將處理返回結果電子數(shù)據(jù)文件發(fā)送給委托單位進行賬務核對，并將紙質回單送交委托單位。 7、根據(jù)委托單位要求處理發(fā)放失敗資金。失敗資金委托單位要求重新發(fā)放的話必須重復操作3至6步。 第二十七條 經辦社應按第二十六條3至7步處理已有項目代收代發(fā)業(yè)務。 第二十八條 經辦社操作員每次進行代收代發(fā)業(yè)務操作前，必須確保該項目對應內部代發(fā)賬戶余額為零，不為零時禁止繼續(xù)進行新的代收代發(fā)業(yè)務處理。 第二十九條 數(shù)據(jù)文件格式轉換、文

9、件導入、入賬處理必須雙人在場，并做好代收代發(fā)業(yè)務登記簿登記工作。 第三十條 科技人員只允許進行技術指導工作，禁止進行任何數(shù)據(jù)及賬務處理操作。 附件：1、代收代發(fā)業(yè)務登記簿 2、代發(fā)工資協(xié)議書 3、代發(fā)財政類資金協(xié)議書 4、三方代扣協(xié)議書 附件一： 代收代發(fā)業(yè)務登記簿 日期 委托單位名稱 委托日期 代發(fā)筆數(shù) 代發(fā)金額 成功筆數(shù) 成功金額 操作員 現(xiàn)場監(jiān)督員 備注 附件二： *農村商業(yè)銀行股份有限公司 代發(fā)工資協(xié)議書 經協(xié)商一致，乙方委托甲方代為發(fā)放乙方職工工資。雙方本著互助互利的原則，根據(jù)有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，就委托事宜簽訂協(xié)議，并承諾共同遵守。具體協(xié)議如下： 一、乙方自愿委托甲方代發(fā)本單位

10、員工工資款項。本協(xié)議所指工資包括工資、獎金及分紅等各單位分配的各種貨幣形式支付的福利待遇。 二、乙方負責向甲方提供本單位員工姓名和身份證號碼等所需開戶資料，并保證該資料真實有效。因資料真實性而引起的任何糾紛或損失，甲方不承擔任何責任。 三、已方代理本單位職工在甲方開立結算賬戶，將該結算賬戶作為發(fā)放工資及其他款項的賬戶。乙方保證其代理行為已事先征得職工本人同意，乙方須向其職工說明使用*農村信用合作聯(lián)社儲蓄存折和福祥借記卡的有關注意事項。本協(xié)議項下，乙方代理本單位職工在甲方開立的結算賬戶為： 卡折合一戶 單折戶 單卡戶 1、批量開戶。乙方向甲方提供員工身份證復印件、開戶資料電子文件(列明員工姓名，

11、身份證號碼，性別，聯(lián)系電話，聯(lián)系地址等)和加蓋乙方公章的該電子文件信息對應的開戶清單。乙方對開戶人身份資料及代發(fā)業(yè)務相關資料的真實性、有效性、準確性、合規(guī)性負責。因提供的資料虛假、有誤造成的損失，均由乙方承擔。 甲方在開立帳戶完畢后在兩個工作日以內將開戶成功的福祥卡（存折）、福祥卡使用安全注意事項、開戶成功清單送回乙方，由乙方逐一核對驗收。驗收完畢由乙方在開戶清單上蓋章簽收。 2、手工開戶。乙方員工自己本人持身份證到甲方柜臺 辦理，然后將賬號或卡號提供給乙方代發(fā)相關負責人。 四、為方便乙方客戶，甲方免費為乙方開通賬戶變動短信提醒功能。 五、乙方負責將甲方開立的存折/福祥卡發(fā)放給每位員工簽收，并

12、要求員工在簽收后的2天內本人帶身份證到甲方柜臺進行密碼激活及修改。乙方員工不進行密碼修改導致?lián)p失的甲方不承擔責任。 六、乙方只能通過經人民銀行核準的基本存款帳戶代發(fā)工資，并保證帳戶有足夠的存款支付所發(fā)放的工資款項。乙方的基本存款帳戶戶名： 帳號： 。 七、乙方的基本存款帳戶開立在他行的，應提前一天開具基本帳戶轉帳支票向甲方指定的內部帳托收帳號劃轉代發(fā)工資資金，轉帳業(yè)務費用由乙方承擔。代發(fā)工資托收帳戶名： 帳號： 八、乙方基本存款帳戶開立在甲方營業(yè)網點的，甲方收到乙方的代發(fā)工資表和電子文件以及轉帳支票后，根據(jù)乙方提供的帳號 個工作日入帳。 九、乙方電子文件格式必須按照甲方要求提供，否則導致發(fā)放延

13、遲的責任由乙方承擔。電子文件格式要求如下： 必須用excel表格保存，內容包括姓名、帳號（或卡號）、當次實發(fā)金額合計、身份證號碼。 九、乙方須在發(fā)放工資的前 個工作日將代發(fā)工資表及代發(fā)工資電子文件送交甲方營業(yè)專柜，同時開出轉帳支票從其基本存款帳戶支付代發(fā)工資總額款項。 十、乙方工資表中員工或金額如有變動，應將變動人員的清單及時通知甲方，以免造成代發(fā)工資不成功。通知方式如下：修改代發(fā)工資電子文件信息并告知甲方代發(fā)人員，并同時送交甲方修改后的紙質資料。 十一、乙方基本帳戶開在甲方營業(yè)網點，如乙方采用甲方網上銀行方式提交代發(fā)工資，則不執(zhí)行第七、八、九、十項約定。乙方基本帳戶開在其他銀行的，乙方采用甲

14、方網上銀行方式提交代發(fā)工資數(shù)據(jù)后，雙方權利義務按本協(xié)議及甲方網上銀行有關規(guī)定執(zhí)行。 十二、如乙方提供的代發(fā)文件及數(shù)據(jù)有誤而引起的經濟糾紛或損失，甲方不負任何責任。在代發(fā)工資款到帳后，如乙方要求甲方協(xié)助追回損失，乙方出具正式加蓋公章的沖帳申請表后，甲方按沖帳流程予以沖帳。如代發(fā)工資已被支取導致沖帳失敗或因沖賬引起任何糾紛，甲方不承擔任何責任。 十三、甲方保證乙方員工帳戶的代發(fā)工資額與乙方提供的工資表或電子文件金額一致。乙方保證提供給甲方的代發(fā)工資表及電子文件總的員工工資的金額準確，如因乙方提供的代發(fā)工資金額錯誤，造成的經濟糾紛或損失由乙方負全責。 十四、甲方在處理代發(fā)工資文件中以乙方員工存折帳號

15、或福祥卡號為準。因乙方在錄入過程中造成的帳號（卡號）與戶名不符而引起的糾紛由乙方負責。 十五、乙方委托甲方代發(fā)工資手續(xù)費為每次每戶 元。手續(xù)費扣劃方式為代發(fā)工資完成后由甲方通知乙方以現(xiàn)金、轉帳、支票等方式支付手續(xù)費。 十六、本協(xié)議自簽訂之日起生效，有效期 年。如遇以上各有關事項調整，甲方須提前七個工作日通知乙方，經友好協(xié)商后，重新簽定協(xié)議。 本協(xié)議一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。 甲方簽章： 乙方簽章： （代發(fā)行）（委托單位）簽約日期： 年 月 日 簽約日期： 年 月 日 附件三： *農村商業(yè)銀行股份有限公司 代發(fā)財政性資金協(xié)議書 經協(xié)商一致，乙方委托甲方代為發(fā)放財政性資金。雙方本著互助互利的原

16、則，根據(jù)有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，就委托事宜簽訂協(xié)議，并承諾共同遵守。具體協(xié)議如下： 一、乙方自愿委托甲方代發(fā)財政性資金款項。本協(xié)議所指財政性資金包括涉農補貼、農村低保、城市低保等財政性資金。 二、乙方負責向甲方提供發(fā)放對象姓名和身份證號碼等所需開戶資料，并保證該資料真實有效。因資料真實性而引起的任何糾紛或損失，甲方不承擔任何責任。 三、已方代理發(fā)放對象在甲方開立結算賬戶，將該結算賬戶作為發(fā)放資金及其他款項的賬戶。本協(xié)議項下，乙方代理開立的結算賬戶為： 卡折合一戶 單折戶 單卡戶 乙方向甲方提供發(fā)放對象姓名、身份證號碼的電子文檔和加蓋乙方公章的該電子文件信息對應的開戶清單。乙方對開戶人身份資料

17、及代發(fā)業(yè)務相關資料的真實性、有效性、準確性、合規(guī)性負責。因提供的資料虛假、有誤造成的損失，均由乙方承擔。 甲方在開立帳戶完畢后在兩個工作日以內將開戶成功的福祥卡（存折）、福祥卡使用安全注意事項、開戶成功清單送回乙方，由乙方逐一核對驗收。驗收完畢由乙方在開戶清單上蓋章簽收。 四、乙方負責將甲方開立的存折/福祥卡發(fā)放給每位發(fā)放對象簽收，并要求其在簽收后的2天內本人帶身份證到甲方柜臺進行密碼激活及修改。乙方發(fā)放對象不進行密碼修改導致?lián)p失的甲方不承擔責任。 五、乙方代發(fā)財政性資金的帳戶名為： 帳號： 六、甲方收到乙方的代發(fā)資金表和電子文件以及轉帳支票后，根據(jù)乙方提供的帳號 個工作日入帳。 七、乙方電子

18、文件格式必須按照甲方要求提供，否則導致發(fā)放延遲的責任由乙方承擔。電子文件格式要求如下： 必須用excel表格保存，內容包括姓名、帳號（或卡號）、當次實發(fā)金額合計、身份證號碼。 八、乙方須在發(fā)放資金的前 個工作日將代發(fā)資金表及代發(fā)資金電子文件送交甲方營業(yè)專柜，同時開出轉帳支票從其基本存款帳戶支付代發(fā)資金總額款項。 九、乙方代發(fā)資金表中發(fā)放對象或金額如有變動，應將變動人員的清單及時通知甲方，以免造成代發(fā)資金不成功。通知方式如下：修改代發(fā)資金電子文件信息并告知甲方代發(fā)人員，并同時送交甲方修改后的紙質資料。 十、如乙方提供的代發(fā)文件及數(shù)據(jù)有誤而引起的經濟糾紛或損失，甲方不負任何責任。在代發(fā)資金款到帳后

19、，如乙方要求甲方協(xié)助追回損失，乙方出具正式加蓋公章的沖帳申請表后，甲方按沖帳流程予以沖帳。如代發(fā)資金已被支取導致沖帳失敗或因沖賬引起任何糾紛，甲方不承擔任何責任。 十一、甲方保證乙方發(fā)放對象帳戶的代發(fā)資金額與乙方提供的資金表或電子文件金額一致。乙方保證提供給甲方的代發(fā)資金表及電子文件總的發(fā)放對象資金的金額準確，如因乙方提供的代發(fā)資金金額錯誤，造成的經濟糾紛或損失由乙方負全責。 十二、甲方在處理代發(fā)資金文件中以乙方發(fā)放對象存折帳號或福祥卡號為準。因乙方在錄入過程中造成的帳號（卡號）與戶名不符而引起的糾紛由乙方負責。 十三、乙方委托甲方代發(fā)資金手續(xù)費為每次每戶 元。手續(xù)費扣劃方式為代發(fā)資金完成后由

20、甲方通知乙方以現(xiàn)金、轉帳、支票等方式支付手續(xù)費。 十四、本協(xié)議自簽訂之日起生效，有效期 年。如遇以上各有關事項調整，甲方須提前七個工作日通知乙方，經友好協(xié)商后，重新簽定協(xié)議。 本協(xié)議一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。 甲方簽章： 乙方簽章： （代發(fā)行）（委托單位）簽約日期： 年 月 日 簽約日期： 年 月 日 附件四： 編號： *農村信用合作聯(lián)社 學費代扣代繳協(xié)議書 甲方： （證件類型： 證件號碼： ）乙方： 丙方：*農村信用合作聯(lián)社 為了進一步方便廣大學生繳納學費，提高學校工作效率，搞好信用社優(yōu)質服務工作，經三方協(xié)商，自愿簽訂以下協(xié)議： 一、甲方在丙方設有結算賬戶，戶名為 ，帳號（卡號）為 。甲方自本協(xié)議書簽訂之日起委托丙方為甲方按乙方提供的繳費清冊和繳費金額從甲方開設的結算賬戶中代扣代繳學費及其他費用，所繳費用進入乙方專用賬戶。 二、甲方授權丙方根據(jù)乙方提供的繳費通知等信息辦理扣繳學費或其他費用。丙方收到乙方的繳費通知后，不需加蓋甲方預存賬戶上的印鑒或密碼可直接從甲方賬戶上代扣代繳該筆費用。乙方若向丙方提供錯誤的繳費信息，由此引發(fā)的不良后果由乙方向甲方承擔。若因丙方自身原因錯誤扣劃，此責任由丙方承擔