元添利——讓你的資金躺著也賺錢.

1、國(guó)元證券杭州密渡橋營(yíng)業(yè)部 理財(cái)服務(wù)中心2012年8月“元添利元添利”讓你的資金讓你的資金躺著也賺錢躺著也賺錢債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)一一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)二二、交易規(guī)則、交易規(guī)則三三、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)流程四四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)、業(yè)務(wù)開展話術(shù)一、一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)一、一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)國(guó)元元添利 “元添利元添利”是由國(guó)元證券提供債券作為質(zhì)物，按照規(guī)定的折算率對(duì)債券是由國(guó)元證券提供債券作為質(zhì)物，按照規(guī)定的折算率對(duì)債券進(jìn)行折算確定融入資金的規(guī)模，公司每日在交易系統(tǒng)和網(wǎng)站公布個(gè)期限進(jìn)行折算確定融入資金

2、的規(guī)模，公司每日在交易系統(tǒng)和網(wǎng)站公布個(gè)期限品種收益率，客戶通過交易系統(tǒng)申報(bào)買入，到期獲得本金和收益的創(chuàng)新型品種收益率，客戶通過交易系統(tǒng)申報(bào)買入，到期獲得本金和收益的創(chuàng)新型債券質(zhì)押式回購產(chǎn)品。債券質(zhì)押式回購產(chǎn)品。一、一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn) “元添利元添利”是國(guó)是國(guó)元證券專門為客戶元證券專門為客戶精心設(shè)計(jì)的，不影響您及時(shí)把握股票的精心設(shè)計(jì)的，不影響您及時(shí)把握股票的投資時(shí)機(jī)，增加暫時(shí)閑置保證金的收益投資時(shí)機(jī)，增加暫時(shí)閑置保證金的收益水平，實(shí)現(xiàn)逆市與震蕩行情下的盈利水水平，實(shí)現(xiàn)逆市與震蕩行情下的盈利水平，作為股票、基金、債券之外，是您平，作為股票、基金、債券之外，是您投資理財(cái)

3、的有益補(bǔ)充，是一款高流動(dòng)性、投資理財(cái)?shù)挠幸嫜a(bǔ)充，是一款高流動(dòng)性、固定收益的創(chuàng)新型現(xiàn)金管理工具固定收益的創(chuàng)新型現(xiàn)金管理工具。 讓你的資金讓你的資金躺著也賺躺著也賺錢！錢！讓你的資產(chǎn)讓你的資產(chǎn)不斷增不斷增值！值！一、一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品系列交易品種交易品種交易代碼交易代碼到期期限到期期限元添利1天2050011天（到期自動(dòng)續(xù)做）元添利7天2050077天元添利14天20500814天元添利28天20501028天元添利91天20503091天一、一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn) “元添利元添利”有著獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)！有著獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)！高流動(dòng)性：高流動(dòng)

4、性：客戶享有提前購回選擇權(quán)，業(yè)務(wù)T+0交收方式。客戶到期購回和提前購回資金即時(shí)可用于證券投資。收益穩(wěn)定：收益穩(wěn)定：客戶收益按公司報(bào)價(jià)支付，不受市場(chǎng)波動(dòng)影響。投資便捷：投資便捷：在公司現(xiàn)有交易平臺(tái)操作，資金無需轉(zhuǎn)出，無需到柜臺(tái)辦理交易。品種豐富：品種豐富：包含1天期、7天期、14天期、28天期、91天期，購買1天期還可選擇到期自動(dòng)續(xù)做。免收費(fèi)用：免收費(fèi)用：公司暫不收取任何手續(xù)費(fèi)和管理費(fèi)。門檻較低：門檻較低：最低交易金額5萬元，超過部分需為1000元的倍數(shù)。質(zhì)押保障：質(zhì)押保障：公司提供足額債券質(zhì)押，保證客戶的本金和收益。產(chǎn)品特點(diǎn)四、業(yè)務(wù)開展的必要性四、業(yè)務(wù)開展的必要性“元添利元添利”產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了兩大

5、業(yè)務(wù)創(chuàng)新：產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了兩大業(yè)務(wù)創(chuàng)新：一是實(shí)行一是實(shí)行+ +交收模式。客戶到期購回、提前購回的資金交收模式?？蛻舻狡谫徎?、提前購回的資金即時(shí)到賬，即時(shí)可用，即時(shí)用于證券投資；即時(shí)到賬，即時(shí)可用，即時(shí)用于證券投資；二是客戶每個(gè)交易日上午都可以提出提前購回，資金即時(shí)到二是客戶每個(gè)交易日上午都可以提出提前購回，資金即時(shí)到賬可用。使客戶不會(huì)錯(cuò)失任何的股票投資機(jī)會(huì)。賬可用。使客戶不會(huì)錯(cuò)失任何的股票投資機(jī)會(huì)。一、一、“元添利元添利”產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)產(chǎn)品介紹及特點(diǎn)比較項(xiàng)目比較項(xiàng)目報(bào)價(jià)回購報(bào)價(jià)回購債券逆回購債券逆回購銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品通知存款通知存款銀信合作產(chǎn)品銀信合作產(chǎn)品（工行工行“金融金融e e家家”）操

6、作方式公司交易系統(tǒng)內(nèi)完成公司交易系統(tǒng)內(nèi)完成資金轉(zhuǎn)出三方存管賬戶，轉(zhuǎn)入銀行賬戶后辦理業(yè)務(wù)資金轉(zhuǎn)出三方存管賬戶，轉(zhuǎn)入銀行賬戶后辦理業(yè)務(wù)資金轉(zhuǎn)出三方存管賬戶，轉(zhuǎn)入銀行賬戶后辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)證券公司提供足額債券質(zhì)押，按交易日?qǐng)?bào)價(jià)還本付息以交易所規(guī)定的債券品種為抵押、按照市場(chǎng)價(jià)格還本付息無擔(dān)保， 有保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品無擔(dān)保，以確定利率付息無擔(dān)保、浮動(dòng)收益流動(dòng)性實(shí)時(shí)到賬；7天（含）期以上可選擇提前購回，T+0日資金交收不能提前贖回、回購到期日資金可用不可取大部分理財(cái)產(chǎn)品投資者都沒有提前贖回選擇權(quán)提前1天、或7天通知后，資金才可取出大部分理財(cái)產(chǎn)品投資者都沒有提前贖回選擇權(quán)買入門檻最低申報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)數(shù)量為50手

7、，超出部分為1手的倍數(shù)（5萬元以上）上交所10萬元風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)1、2級(jí)，銷售起點(diǎn)金額不低于5萬元；3、4級(jí)的不低于10萬元；5級(jí)的不低于20萬元。5萬元20萬收益水平根據(jù)模擬測(cè)算，1天期利率在1.92-2.81%之間；91天在2.84-3.98之間2011年，204001平均2.72%；204007平均3.36%；2011年，投資期限小于1個(gè)月平均預(yù)期收益率為3.9%，1至3個(gè)月的理財(cái)產(chǎn)品平均預(yù)期收益率為4.5%。產(chǎn)品收益水平差異較大1天提前通知存款0.95%；7天提前通知存款1.49%；預(yù)期最高年化收益率可為4.90-5.00。手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)暫不收取交易費(fèi)率0.001%0.03%；交易手續(xù)費(fèi)每1

8、0萬元付1-30元；存在手續(xù)費(fèi)與管理費(fèi)無管費(fèi)率（年）0.02；銷售手續(xù)費(fèi)率（年）0.20。產(chǎn)品比較公司于每個(gè)交易日公司于每個(gè)交易日9 9：0000前，通過公司網(wǎng)站、交易系前，通過公司網(wǎng)站、交易系統(tǒng)向客戶發(fā)出報(bào)價(jià)回購的統(tǒng)一報(bào)價(jià)，包括報(bào)價(jià)回統(tǒng)向客戶發(fā)出報(bào)價(jià)回購的統(tǒng)一報(bào)價(jià)，包括報(bào)價(jià)回購各品種的百元資金到期年收益和提前購回年收購各品種的百元資金到期年收益和提前購回年收益。益。二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則報(bào)價(jià)及收益率二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則基本要素14 交易時(shí)間 每個(gè)交易日 9：3011：30；13：0015：10. 最低申報(bào)數(shù)量為 500 手，超出部分以 10 手的整倍數(shù)增加（1 手為 100 元）。 交

9、易品種 公司提供債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)的品種為1天、7天、14天、28天、91天，以自然日計(jì)算，到期日為非交易日自然順延。申報(bào)數(shù)量3百元資金到期年收益率、百元資金提前終止年收益率。申報(bào)價(jià)格2基本要素二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則基本原則客戶權(quán)限控制 無權(quán)限賬戶不允許申報(bào)委托方式網(wǎng)上交易客戶端、柜臺(tái)委托手機(jī)委托、自助委托交易方式定量掛牌，確認(rèn)成交成交方式按時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格約定原則撤單規(guī)定即時(shí)成交，撤單無效145325項(xiàng)基本原則二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則特殊規(guī)則 T TT+1T+1T+2T+2( (有效期有效期) )元添利205001自動(dòng)續(xù)做元添利205001可自動(dòng)續(xù)做，利息每天計(jì)提！二、交易規(guī)則二、交易規(guī)

10、則公司開展報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)，將與公司現(xiàn)有的集中交易系統(tǒng)進(jìn)行有效的對(duì)公司開展報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)，將與公司現(xiàn)有的集中交易系統(tǒng)進(jìn)行有效的對(duì)接和集成?？蛻艨梢酝ㄟ^公司交易系統(tǒng)進(jìn)行委托，交易委托方式包括：接和集成?？蛻艨梢酝ㄟ^公司交易系統(tǒng)進(jìn)行委托，交易委托方式包括：柜臺(tái)、網(wǎng)上交易、電話委托、手機(jī)交易、自助委托等。柜臺(tái)、網(wǎng)上交易、電話委托、手機(jī)交易、自助委托等?？蛻粑卸⒔灰滓?guī)則二、交易規(guī)則（一）報(bào)價(jià)回購品種（一）報(bào)價(jià)回購品種報(bào)價(jià)回購品種為報(bào)價(jià)回購品種為1 1天期、天期、7 7天期、天期、1414天期、天期、2828天期和天期和9191天期共天期共5 5個(gè)交易品種，交易代碼分別個(gè)交易品種，交易代碼分別為為2050

11、01205001、205007205007、205008205008、205010205010、205030205030。（二）報(bào)價(jià)（二）報(bào)價(jià)公司在每個(gè)交易日公司在每個(gè)交易日9 9：0000前，通過公司網(wǎng)站和交易系統(tǒng)公布各報(bào)價(jià)回購品種的百元資金到前，通過公司網(wǎng)站和交易系統(tǒng)公布各報(bào)價(jià)回購品種的百元資金到期年收益和提前購回年收益。當(dāng)日?qǐng)?bào)價(jià)一經(jīng)報(bào)出，在交易時(shí)間內(nèi)不得修改，下一交易期年收益和提前購回年收益。當(dāng)日?qǐng)?bào)價(jià)一經(jīng)報(bào)出，在交易時(shí)間內(nèi)不得修改，下一交易日可重新報(bào)價(jià)。日可重新報(bào)價(jià)。（三）交易時(shí)間（三）交易時(shí)間報(bào)價(jià)回購的交易時(shí)間為每個(gè)交易日的報(bào)價(jià)回購的交易時(shí)間為每個(gè)交易日的9:309:30至至11:30

12、11:30、13:0013:00至至15:1015:10。其中：其中：初始交易委托的系統(tǒng)接收時(shí)間為每個(gè)交易日初始交易委托的系統(tǒng)接收時(shí)間為每個(gè)交易日9:009:00至至15:1015:10；提前購回委托的系統(tǒng)接收時(shí)間為每個(gè)交易日提前購回委托的系統(tǒng)接收時(shí)間為每個(gè)交易日9:009:00至至11:3011:30；不再續(xù)做委托的系統(tǒng)接收時(shí)間為每個(gè)交易日不再續(xù)做委托的系統(tǒng)接收時(shí)間為每個(gè)交易日9:009:00至至11:3011:30。（四）報(bào)價(jià)回購的申報(bào)數(shù)量（四）報(bào)價(jià)回購的申報(bào)數(shù)量報(bào)價(jià)回購的申報(bào)數(shù)量單位為張。報(bào)價(jià)回購的申報(bào)數(shù)量單位為張。1 1張為人民幣張為人民幣100100元。最低申報(bào)數(shù)量為元。最低申報(bào)數(shù)量

13、為500500手（手（5000050000元），元），超出部分應(yīng)為超出部分應(yīng)為1010張（張（10001000元）的倍數(shù)。元）的倍數(shù)。注 意二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)交易包括初始交易、不再續(xù)做和提初始交易、不再續(xù)做和提前購回前購回三種交易類型?？蛻粼诎l(fā)出1天期報(bào)價(jià)回購初始交易委托時(shí)，可選擇“到期自動(dòng)續(xù)做”功能。客戶發(fā)出其他品種初始交易委托時(shí)，不能選擇到期自動(dòng)續(xù)做功能?？蛻暨x擇“到期自動(dòng)滾動(dòng)續(xù)做1天期回購”功能時(shí)，可以設(shè)定自動(dòng)續(xù)做“終止日”。交易類型二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則不再續(xù)做交易不再續(xù)做交易不再續(xù)做交易是針對(duì)初始交易報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)品種為1天期，并選擇“到期自動(dòng)滾動(dòng)續(xù)做1天期回購”功

14、能，在自動(dòng)續(xù)做期間，客戶發(fā)出不再續(xù)做委托指令，終止自動(dòng)續(xù)做功能。在任一交易日內(nèi)，1天期回購品種當(dāng)日累計(jì)未預(yù)約不再續(xù)做總金額超過上一交易日未到期余額30%時(shí)，不再續(xù)做、提前購回委托累計(jì)金額大于3000 萬（含3000萬）的客戶，公司當(dāng)日有權(quán)根據(jù)客戶協(xié)議不再接受客戶的不再續(xù)做申請(qǐng)。二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則提前購回交易提前購回交易提前購回交易是指在回購到期日前，客戶發(fā)出提前購回委托，證券公司接收委托并向上交所交易系統(tǒng)提交申報(bào)，以此方式提前結(jié)束回購交易。提前購回交易經(jīng)上交所交易系統(tǒng)確認(rèn)后，該日即為提前購回日。提前購回的持有期收益按該筆回購成交日證券公司公布的提前購回年收益率計(jì)算確定。單筆回購交易不得部

15、分提前購回。交易系統(tǒng)不接受初始交易當(dāng)日、回購到期日客戶發(fā)出的提前購回委托。二、交易規(guī)則二、交易規(guī)則大額提前購回、不再續(xù)做和未預(yù)約提前購回、不再續(xù)做委托限制大額提前購回、不再續(xù)做和未預(yù)約提前購回、不再續(xù)做委托限制公司建立大額提前購回預(yù)約制度并在客戶協(xié)議中約定。大額提前購回、不再續(xù)做預(yù)約制度是指當(dāng)日提前購回委托、不再續(xù)做委托累計(jì)金額大于3000 萬（含3000萬）的客戶，需在提前購回日前一交易日15：00 之前，通過公司交易系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)約。沒有預(yù)約的大額提前購回、不再續(xù)做的，公司有權(quán)根據(jù)客戶協(xié)議不接受提前購回委托。未預(yù)約提前購回和不再續(xù)做委托比例限制的情形包括：1天期品種任意交易日內(nèi)，當(dāng)日累計(jì)未預(yù)約

16、不再續(xù)做委托總金額超過上一交易日該品種未到期余額的30%；7天及以上業(yè)務(wù)品種在任意交易日內(nèi)，當(dāng)日累計(jì)未預(yù)約提前購回委托總金額超過上一交易日該品種未到期余額的30%。當(dāng)日交易出現(xiàn)上述情形的，公司有權(quán)根據(jù)客戶協(xié)議不接受未預(yù)約提前購回和不再續(xù)做委托。三、業(yè)務(wù)流程三、業(yè)務(wù)流程三、業(yè)務(wù)流程三、業(yè)務(wù)流程資質(zhì)審核三、業(yè)務(wù)流程三、業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)系統(tǒng)查詢查詢現(xiàn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)詢問詢問調(diào)查調(diào)查問卷問卷第三第三方調(diào)方調(diào)查查上海A股指定交易賬戶客戶申請(qǐng)開通權(quán)限提交身份證明通知客戶權(quán)限已開通證券營(yíng)業(yè)部交易客戶資質(zhì)審查對(duì)客戶標(biāo)識(shí)“協(xié)議已簽訂”反饋營(yíng)業(yè)部公司總部核查準(zhǔn)入條件并向交易所報(bào)告反饋上海交易所確認(rèn)確認(rèn)客戶資產(chǎn)折合人民幣超過50

17、萬元（含），資金賬戶開戶6個(gè)月以上檢查身份證明文件1.風(fēng)險(xiǎn)提示、投資者教育 2.鑒證簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書客戶協(xié)議3.營(yíng)業(yè)部相關(guān)崗位聯(lián)簽系統(tǒng)內(nèi)發(fā)起新增權(quán)限申請(qǐng)并上傳資料審核方式三、業(yè)務(wù)流程三、業(yè)務(wù)流程參與流程三、業(yè)務(wù)流程三、業(yè)務(wù)流程開戶資料四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)1 1、問：?jiǎn)枺菏裁词裁词鞘恰霸砝砝爆F(xiàn)金管理產(chǎn)品現(xiàn)金管理產(chǎn)品？ 答：答： 國(guó)國(guó)元證券元證券“元添利元添利”現(xiàn)金管理產(chǎn)品是由國(guó)元證券推出的，現(xiàn)金管理產(chǎn)品是由國(guó)元證券推出的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上交所同意，限定于國(guó)元證券與公司客戶之間的一經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上交所同意，限定于國(guó)元證券與公司客戶之間的一種特定的債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購。該產(chǎn)品包括種特

18、定的債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購。該產(chǎn)品包括1天、天、7天、天、14天、天、28天、天、91天天5個(gè)期限品種，公司以債券質(zhì)押，每日統(tǒng)一報(bào)出各期限品個(gè)期限品種，公司以債券質(zhì)押，每日統(tǒng)一報(bào)出各期限品種的利率，客戶接受報(bào)價(jià)，并將資金融給公司，到期獲取穩(wěn)定的收種的利率，客戶接受報(bào)價(jià)，并將資金融給公司，到期獲取穩(wěn)定的收益。益。 該該產(chǎn)品旨在為公司客戶提供證券資金賬戶現(xiàn)金管理服務(wù)，是國(guó)產(chǎn)品旨在為公司客戶提供證券資金賬戶現(xiàn)金管理服務(wù)，是國(guó)內(nèi)證券行業(yè)首批實(shí)現(xiàn)交易資金實(shí)時(shí)到內(nèi)證券行業(yè)首批實(shí)現(xiàn)交易資金實(shí)時(shí)到帳帳（即（即T+0）、次日可取的現(xiàn)次日可取的現(xiàn)金管理創(chuàng)新產(chǎn)品。金管理創(chuàng)新產(chǎn)品。四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)2 2、

19、問：債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購是問：債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購是什么什么交易品種交易品種？ 答答：債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購是證券公司提供債券作為質(zhì)物，并以債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購是證券公司提供債券作為質(zhì)物，并以根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算出的標(biāo)準(zhǔn)券總額為融資額度，向在該證券公根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算出的標(biāo)準(zhǔn)券總額為融資額度，向在該證券公司指定交易的客戶以證券公司報(bào)價(jià)客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，司指定交易的客戶以證券公司報(bào)價(jià)客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，客戶于回購到期時(shí)收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的債券質(zhì)押式回購客戶于回購到期時(shí)收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的債券質(zhì)押式回購。四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)3 3、問：?jiǎn)枺骸霸砝砝爆F(xiàn)金

20、管理產(chǎn)品有現(xiàn)金管理產(chǎn)品有什么什么特點(diǎn)特點(diǎn)？ 答答：“元添利元添利”現(xiàn)金管理產(chǎn)品具有：現(xiàn)金管理產(chǎn)品具有： （1）高度保障：足額債券質(zhì)押，資金安全有充分保障；收益按成交日的）高度保障：足額債券質(zhì)押，資金安全有充分保障；收益按成交日的報(bào)價(jià)計(jì)算，收益確定報(bào)價(jià)計(jì)算，收益確定；融資方融資方為為國(guó)元證券證券，以公司信譽(yù)為保障；國(guó)元證券證券，以公司信譽(yù)為保障； （2）穩(wěn)定回報(bào)：市場(chǎng)化收益率，收益按成交日?qǐng)?bào)價(jià)以自然日每日計(jì)提，）穩(wěn)定回報(bào)：市場(chǎng)化收益率，收益按成交日?qǐng)?bào)價(jià)以自然日每日計(jì)提，到期日到帳，有效提高證券賬戶上資金收益率；到期日到帳，有效提高證券賬戶上資金收益率； （3）操作便利：登陸公司交易軟件（國(guó)元領(lǐng)航

21、等），或通過營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)）操作便利：登陸公司交易軟件（國(guó)元領(lǐng)航等），或通過營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)即可交易；即可交易；1天期提供到期自動(dòng)續(xù)做功能，無需客戶每日下單委托；天期提供到期自動(dòng)續(xù)做功能，無需客戶每日下單委托； （4）高流動(dòng)性：本金、收益到期到賬；提前購回或不再續(xù)做，一經(jīng)委托）高流動(dòng)性：本金、收益到期到賬；提前購回或不再續(xù)做，一經(jīng)委托確認(rèn)，資金實(shí)時(shí)到確認(rèn)，資金實(shí)時(shí)到帳帳即即T+0到賬到賬； （5）費(fèi)用全免：所有交易暫不收取任何費(fèi)用；）費(fèi)用全免：所有交易暫不收取任何費(fèi)用； （6）較低門檻：?jiǎn)喂P交易最低限額僅人民幣）較低門檻：?jiǎn)喂P交易最低限額僅人民幣5萬元，超出部分以萬元，超出部分以1000元元整數(shù)倍增加；

22、整數(shù)倍增加； （7）時(shí)間長(zhǎng)）時(shí)間長(zhǎng)品種豐富品種豐富：交易截止時(shí)間為交易截止時(shí)間為15:10分，客戶可在股市收盤后分，客戶可在股市收盤后10分鐘內(nèi)進(jìn)行交易分鐘內(nèi)進(jìn)行交易。品種豐富包含品種豐富包含1天期、天期、7天期、天期、14天期、天期、28天期、天期、91天期，購買天期，購買1天期還可選擇到期自動(dòng)續(xù)做天期還可選擇到期自動(dòng)續(xù)做四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)4 4、問：?jiǎn)枺骸霸砝砝爆F(xiàn)金管理產(chǎn)品包括現(xiàn)金管理產(chǎn)品包括哪些哪些交易品種交易品種？ 交易品種交易品種交易代碼交易代碼到期期限到期期限元添利1天2050011天（到期自動(dòng)續(xù)做）元添利7天2050077天元添利14天20500814天元添

23、利28天20501028天元添利91天20503091天四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)5 5、問：、問：什么什么是到期自動(dòng)續(xù)做是到期自動(dòng)續(xù)做？ 答答：到期自動(dòng)續(xù)做是針對(duì)到期自動(dòng)續(xù)做是針對(duì)1天期品種設(shè)置的功能，客戶選擇到天期品種設(shè)置的功能，客戶選擇到期自動(dòng)續(xù)做功能，期自動(dòng)續(xù)做功能，1天到期后公司每日代客戶本金自動(dòng)續(xù)做，利息天到期后公司每日代客戶本金自動(dòng)續(xù)做，利息每天計(jì)提隔日支付；客戶可在自動(dòng)續(xù)做之前不再續(xù)做，資金實(shí)時(shí)到每天計(jì)提隔日支付；客戶可在自動(dòng)續(xù)做之前不再續(xù)做，資金實(shí)時(shí)到帳、次日可取。自動(dòng)續(xù)做有效期為帳、次日可取。自動(dòng)續(xù)做有效期為365天天。四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)6 6、問：、問

24、：什么什么是提前購回是提前購回？ 答答：針對(duì)到期期限分別為針對(duì)到期期限分別為7、14、28、91天的四種品種，在到天的四種品種，在到期之前，客戶可提前購回，資金實(shí)時(shí)到賬，即可用于證券交易，次期之前，客戶可提前購回，資金實(shí)時(shí)到賬，即可用于證券交易，次日可取。日可取。 四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)7 7、問：、問：“元添利元添利”產(chǎn)品的收益如何計(jì)算產(chǎn)品的收益如何計(jì)算？ 答答：收益計(jì)算公式為：收益計(jì)算公式為：1天期品種到期收益天期品種到期收益=成交當(dāng)日成交當(dāng)日1天期報(bào)價(jià)回購品種每日適用年收益率交易金額天期報(bào)價(jià)回購品種每日適用年收益率交易金額實(shí)際持有天數(shù)實(shí)際持有天數(shù)365；自動(dòng)續(xù)做期間收益自動(dòng)續(xù)做

25、期間收益=自動(dòng)續(xù)做期間自動(dòng)續(xù)做期間1天期報(bào)價(jià)回購品種每日適用年收益率交易天期報(bào)價(jià)回購品種每日適用年收益率交易金額金額365； 利息每日計(jì)提，隔日計(jì)提。利息每日計(jì)提，隔日計(jì)提。自動(dòng)到期收益自動(dòng)到期收益=本金本金到期年化收益率到期年化收益率品種天數(shù)（如品種天數(shù)（如1、7、14、28、91天等，天等，遇到節(jié)假日天數(shù)相應(yīng)順延增加）遇到節(jié)假日天數(shù)相應(yīng)順延增加）/365 提前購回收益提前購回收益=初始交易日該品種的提前購回年收益率交易金額實(shí)際持有天數(shù)初始交易日該品種的提前購回年收益率交易金額實(shí)際持有天數(shù)365；其中：其中：遇節(jié)假日，到期日順延，節(jié)假日年收益率同節(jié)假日上一交易日公布的年收益率；遇節(jié)假日，到期

26、日順延，節(jié)假日年收益率同節(jié)假日上一交易日公布的年收益率；實(shí)際持有天數(shù)為成交日起至到期日（不含該日）或提前購回日（不含該日）期間實(shí)際持有天數(shù)為成交日起至到期日（不含該日）或提前購回日（不含該日）期間的日歷天數(shù)。的日歷天數(shù)。例：本周五購買例：本周五購買1天期品種，下周一到期，實(shí)際持有天數(shù)為天期品種，下周一到期，實(shí)際持有天數(shù)為3天，周六、周日的收益天，周六、周日的收益率與周五相同。率與周五相同。 四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)8 8、問：、問：“元添利元添利”產(chǎn)品的收益、本金支付方式是產(chǎn)品的收益、本金支付方式是什什么？么？ 答答： “元添利元添利”的本金、收益在到期日到賬，當(dāng)日可用于股票的本金、收

27、益在到期日到賬，當(dāng)日可用于股票交易、交易所債券質(zhì)押式回購等，次日可取。交易、交易所債券質(zhì)押式回購等，次日可取。 對(duì)對(duì)1天期品種，第二天期品種，第二個(gè)交易日，本金、利息到賬；對(duì)個(gè)交易日，本金、利息到賬；對(duì)1天期到期自動(dòng)續(xù)做，公司繼續(xù)凍天期到期自動(dòng)續(xù)做，公司繼續(xù)凍結(jié)本金，客戶提交不再續(xù)做申請(qǐng)后，本金實(shí)時(shí)解凍；結(jié)本金，客戶提交不再續(xù)做申請(qǐng)后，本金實(shí)時(shí)解凍； 對(duì)對(duì)7天（含）天（含）以上品種提前購回，本金、收益在委托確認(rèn)后，實(shí)時(shí)到賬。以上品種提前購回，本金、收益在委托確認(rèn)后，實(shí)時(shí)到賬。四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)9 9、問：、問：客戶如何開通客戶如何開通“元添利元添利”交易交易？ 答答：根據(jù)上交所的

28、規(guī)定，客戶需到營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)根據(jù)上交所的規(guī)定，客戶需到營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)“元添元添利利”交易權(quán)限，簽署相關(guān)協(xié)議后，公司通過交易所進(jìn)行資質(zhì)報(bào)備，交易權(quán)限，簽署相關(guān)協(xié)議后，公司通過交易所進(jìn)行資質(zhì)報(bào)備，報(bào)備成功后，及時(shí)為客戶開通報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)交易權(quán)限。正?？蛻舢?dāng)報(bào)備成功后，及時(shí)為客戶開通報(bào)價(jià)回購業(yè)務(wù)交易權(quán)限。正常客戶當(dāng)天提交申請(qǐng)，次一交易日即可交易。天提交申請(qǐng)，次一交易日即可交易。 四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)1010、問：、問：持有產(chǎn)品期間是持有產(chǎn)品期間是否否可以辦理可以辦理撤撤銷上海證券銷上海證券賬戶的指定關(guān)系賬戶的指定關(guān)系？ 答答：根據(jù)客戶協(xié)議，如果客戶有未到期根據(jù)客戶協(xié)議，如果客戶有未

29、到期“元添利元添利”交易品種，交易品種，是不允許撤銷上海證券賬戶的指定關(guān)系。是不允許撤銷上海證券賬戶的指定關(guān)系。四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)1111、問：、問：交易時(shí)間是交易時(shí)間是否否與股與股票票一一樣？樣？ 答答：交易時(shí)間為每個(gè)交易日的交易時(shí)間為每個(gè)交易日的9:30-11:30，13:00-15:10；客戶；客戶新開回購的委托時(shí)間為新開回購的委托時(shí)間為9:00-15:10；不再續(xù)做委托時(shí)間為；不再續(xù)做委托時(shí)間為9:00-11:30；提前購回委托時(shí)間為；提前購回委托時(shí)間為9:00-11:30。 客戶發(fā)出客戶發(fā)出“元添利元添利”交易委托后，均不支持撤掉委托功能。交易委托后，均不支持撤掉委托功

30、能。四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)1212、問：、問：如何獲取每天的行情報(bào)價(jià)及可交易的總量如何獲取每天的行情報(bào)價(jià)及可交易的總量？ 答答：客戶可以通過國(guó)元證券網(wǎng)站客戶可以通過國(guó)元證券網(wǎng)站“元添利元添利”專欄、交易系統(tǒng)專欄、交易系統(tǒng)（國(guó)元領(lǐng)航國(guó)元領(lǐng)航等等）查到當(dāng)日的各品種的報(bào)價(jià)及各品種規(guī)模限額；也可）查到當(dāng)日的各品種的報(bào)價(jià)及各品種規(guī)模限額；也可通營(yíng)業(yè)部柜面交易系統(tǒng)查詢。通營(yíng)業(yè)部柜面交易系統(tǒng)查詢。 四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)1313、問：、問：“元添利元添利”各期限品種當(dāng)日價(jià)格、各品種各期限品種當(dāng)日價(jià)格、各品種規(guī)模限額是規(guī)模限額是否否可可變？變？ 答答： “元添利元添利”各期限品種當(dāng)日?qǐng)?bào)價(jià)固

31、定不變，各品種規(guī)模限各期限品種當(dāng)日?qǐng)?bào)價(jià)固定不變，各品種規(guī)模限額日間可調(diào)整，客戶委托金額不得超過相應(yīng)品種的實(shí)時(shí)可用余額。額日間可調(diào)整，客戶委托金額不得超過相應(yīng)品種的實(shí)時(shí)可用余額?？蛻粼谏衔缥袝r(shí)，因該品種可用余額不足，被系統(tǒng)拒絕；下午可客戶在上午委托時(shí)，因該品種可用余額不足，被系統(tǒng)拒絕；下午可能因系統(tǒng)釋放額度，客戶重新委托，系統(tǒng)接受該筆委托。能因系統(tǒng)釋放額度，客戶重新委托，系統(tǒng)接受該筆委托。 四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)四、業(yè)務(wù)開展話術(shù)1414、問：、問：為為什么什么在下單時(shí)交易在下單時(shí)交易界面顯示界面顯示額度小于委額度小于委托金額，托金額，但但點(diǎn)點(diǎn)擊擊確定確定卻卻提提示示該品種可用余額不足該品種可用余額不足？ 答答： “元添利元添利”交易按時(shí)間優(yōu)先成交，成交后額度實(shí)時(shí)扣減，交易按時(shí)間優(yōu)先成交，成交后額度實(shí)時(shí)扣減，提前購回、不再續(xù)做則成交后實(shí)時(shí)釋放額度，故存在交易界面顯示提前購回、不再續(xù)做則成交后實(shí)時(shí)釋放額度，故存在交易界面顯示的品種可用額度與實(shí)際可用額度不一致的情況。交易界面顯示的可的品種可用額度與實(shí)際可用額度不一致的情況。交易界面顯示的可用額度僅供參考，客戶應(yīng)以委托確