巴林銀行的倒閉.

1、巴林銀行的倒閉巴林銀行的倒閉 我是如何弄跨巴林銀行的我是如何弄跨巴林銀行的 尼克里森自傳 n7月3日提前獲釋的英國前巴林銀行股票交易員里森，已經(jīng)從新加坡監(jiān)獄返回自己英國的家中。從12日開始，倫敦每日郵報(bào)連載里森在新加坡的投機(jī)故事。里森在回憶那一段非常時(shí)期時(shí)說，如果不是巴林銀行的監(jiān)管過于寬松，新加坡交易所有關(guān)人員辦事不力，他就不可能有機(jī)可乘n新民晚報(bào)1999年7月15日 星期四17631763年，弗朗西斯年，弗朗西斯巴林爵士在倫敦創(chuàng)建了巴林銀行，巴林爵士在倫敦創(chuàng)建了巴林銀行，它是世界首家它是世界首家“商業(yè)銀行商業(yè)銀行”，既為客戶提供資金和有，既為客戶提供資金和有關(guān)建議，自己也做買賣。當(dāng)然它也得像

2、其他商人一樣關(guān)建議，自己也做買賣。當(dāng)然它也得像其他商人一樣承擔(dān)買賣股票、土地或咖啡的風(fēng)險(xiǎn)，由于經(jīng)營(yíng)靈活變承擔(dān)買賣股票、土地或咖啡的風(fēng)險(xiǎn)，由于經(jīng)營(yíng)靈活變通、富于創(chuàng)新，巴林銀行很快就在國際金融領(lǐng)域獲得通、富于創(chuàng)新，巴林銀行很快就在國際金融領(lǐng)域獲得了巨大的成功。其業(yè)務(wù)范圍也相當(dāng)廣泛，無論是到剛了巨大的成功。其業(yè)務(wù)范圍也相當(dāng)廣泛，無論是到剛果提煉銅礦，從澳大利亞販過羊毛，還是開掘巴拿馬果提煉銅礦，從澳大利亞販過羊毛，還是開掘巴拿馬運(yùn)河，巴林銀行都可以為之提供貸款，但巴林銀行有運(yùn)河，巴林銀行都可以為之提供貸款，但巴林銀行有別于普通的商業(yè)銀行，它不開發(fā)普通客戶存款業(yè)務(wù)，別于普通的商業(yè)銀行，它不開發(fā)普通客戶

3、存款業(yè)務(wù)，故其資金來源比較有限，只能靠自身的力量來謀求生故其資金來源比較有限，只能靠自身的力量來謀求生存和發(fā)展。存和發(fā)展。 n在在1803年，剛剛誕生的美國從法國手中購買南年，剛剛誕生的美國從法國手中購買南部的路易斯安納州時(shí)，所有資金就出自巴林銀行。部的路易斯安納州時(shí)，所有資金就出自巴林銀行。盡管當(dāng)時(shí)巴林銀行有一個(gè)強(qiáng)勁的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手盡管當(dāng)時(shí)巴林銀行有一個(gè)強(qiáng)勁的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手一一家猶太人開辦的羅斯切爾特銀行，但巴林銀行還家猶太人開辦的羅斯切爾特銀行，但巴林銀行還是各國政府、各大公司和許多客戶的首選是各國政府、各大公司和許多客戶的首選銀行。銀行。1886年，巴林銀行發(fā)行年，巴林銀行發(fā)行“吉尼士吉尼士”證券，

4、購買證券，購買者手持申請(qǐng)表如潮水一樣涌進(jìn)銀行，后來不得不者手持申請(qǐng)表如潮水一樣涌進(jìn)銀行，后來不得不動(dòng)用警力來維持，很多人排上幾個(gè)小時(shí)后，買下動(dòng)用警力來維持，很多人排上幾個(gè)小時(shí)后，買下少量股票，然后伺機(jī)拋出。等到第二天拋出時(shí)，少量股票，然后伺機(jī)拋出。等到第二天拋出時(shí)，股票價(jià)格已漲了一倍。股票價(jià)格已漲了一倍。n20世紀(jì)初，巴林銀行榮幸地獲得了一個(gè)特世紀(jì)初，巴林銀行榮幸地獲得了一個(gè)特殊客戶：英國皇室。由于巴林銀行的卓越殊客戶：英國皇室。由于巴林銀行的卓越貢獻(xiàn)，巴林家族先后獲得了五個(gè)世襲的爵貢獻(xiàn)，巴林家族先后獲得了五個(gè)世襲的爵位。這可算得上一個(gè)世界記錄，從而奠定位。這可算得上一個(gè)世界記錄，從而奠定巴林

5、銀行顯赫地位的基礎(chǔ)巴林銀行顯赫地位的基礎(chǔ)n里森于里森于1989年年7月月10日正式到巴林銀行工作。日正式到巴林銀行工作。這之前，他是摩根這之前，他是摩根斯坦利銀行清算部的一名職斯坦利銀行清算部的一名職員，進(jìn)入巴林銀行后，他很快爭(zhēng)取到了到印尼分員，進(jìn)入巴林銀行后，他很快爭(zhēng)取到了到印尼分部工作的機(jī)會(huì)。由于他富有耐心和毅力，善于邏部工作的機(jī)會(huì)。由于他富有耐心和毅力，善于邏輯推理，能很快地解決以前未能解決許多問題。輯推理，能很快地解決以前未能解決許多問題。使工作有了起色。因此，他被視為期貨與期權(quán)結(jié)使工作有了起色。因此，他被視為期貨與期權(quán)結(jié)算方面的專家，倫敦總部對(duì)里森在印尼的工作相算方面的專家，倫敦總部

6、對(duì)里森在印尼的工作相當(dāng)滿意，并允許可以在海外給他安排一個(gè)合適的當(dāng)滿意，并允許可以在海外給他安排一個(gè)合適的職務(wù)。職務(wù)。1992年，巴林總部決定派他到新加坡分年，巴林總部決定派他到新加坡分行成立期貨與期權(quán)交易部門，并出任總經(jīng)理。行成立期貨與期權(quán)交易部門，并出任總經(jīng)理。n無論做什么交易，錯(cuò)誤都在所難免。但關(guān)鍵是看無論做什么交易，錯(cuò)誤都在所難免。但關(guān)鍵是看你怎樣處理這些錯(cuò)誤。在期貨交易中更是如此。你怎樣處理這些錯(cuò)誤。在期貨交易中更是如此。有人會(huì)將有人會(huì)將“買進(jìn)買進(jìn)”手勢(shì)誤手勢(shì)誤為為“賣出賣出”手勢(shì)；有手勢(shì)；有人會(huì)在錯(cuò)誤的價(jià)位購進(jìn)合同；有人可能不夠謹(jǐn)慎；人會(huì)在錯(cuò)誤的價(jià)位購進(jìn)合同；有人可能不夠謹(jǐn)慎；有人可

7、能本該購買六月份期貨卻買進(jìn)了三月份期有人可能本該購買六月份期貨卻買進(jìn)了三月份期貨，等等。一旦失誤，就會(huì)給銀行造成損失，在貨，等等。一旦失誤，就會(huì)給銀行造成損失，在出現(xiàn)這些錯(cuò)誤之后，銀行必須迅速妥善處理，如出現(xiàn)這些錯(cuò)誤之后，銀行必須迅速妥善處理，如果錯(cuò)誤無法挽回，唯一可行的辦法，就是將該項(xiàng)果錯(cuò)誤無法挽回，唯一可行的辦法，就是將該項(xiàng)錯(cuò)誤轉(zhuǎn)入電腦中一個(gè)被稱為錯(cuò)誤轉(zhuǎn)入電腦中一個(gè)被稱為“錯(cuò)誤帳戶錯(cuò)誤帳戶”的帳戶的帳戶中，然后向銀行總部報(bào)告。中，然后向銀行總部報(bào)告。n里森于里森于1992年在新加坡任期貨交易員時(shí)，巴林銀行年在新加坡任期貨交易員時(shí)，巴林銀行原本有一人帳號(hào)為原本有一人帳號(hào)為“99905”的的“

8、錯(cuò)誤帳號(hào)錯(cuò)誤帳號(hào)”，專門，專門處理交易過程中因疏忽所造成的錯(cuò)誤。這原是一個(gè)金處理交易過程中因疏忽所造成的錯(cuò)誤。這原是一個(gè)金融體系運(yùn)作過程中正常的錯(cuò)誤帳戶。融體系運(yùn)作過程中正常的錯(cuò)誤帳戶。1992年夏天，年夏天，倫敦總部全面負(fù)責(zé)清算工作的哥頓倫敦總部全面負(fù)責(zé)清算工作的哥頓鮑塞給里森打了一鮑塞給里森打了一個(gè)電話，要求里森另設(shè)立一個(gè)個(gè)電話，要求里森另設(shè)立一個(gè)“錯(cuò)誤帳戶錯(cuò)誤帳戶”，記錄較，記錄較小的錯(cuò)誤，并自行在新加坡處理，以免麻煩倫敦的工小的錯(cuò)誤，并自行在新加坡處理，以免麻煩倫敦的工作，于是里森馬上找來了負(fù)責(zé)辦公室清算的利塞爾，作，于是里森馬上找來了負(fù)責(zé)辦公室清算的利塞爾，向她咨詢是否可以另立一個(gè)檔

9、案，很快，利塞爾就在向她咨詢是否可以另立一個(gè)檔案，很快，利塞爾就在電腦里鍵入了一些命令，問他需要什么帳號(hào)，在中國電腦里鍵入了一些命令，問他需要什么帳號(hào)，在中國文化里文化里“8”是一個(gè)非常吉利的數(shù)字，因此里森以此作是一個(gè)非常吉利的數(shù)字，因此里森以此作為他的吉祥數(shù)字，由于帳號(hào)必須是五位數(shù)，這樣帳號(hào)為他的吉祥數(shù)字，由于帳號(hào)必須是五位數(shù)，這樣帳號(hào)為為“88888”的的“錯(cuò)誤帳戶錯(cuò)誤帳戶”便誕生了。便誕生了。n幾周之后，倫敦總部又打來電話，總部配置了新幾周之后，倫敦總部又打來電話，總部配置了新的電腦，要求新加坡分行按老規(guī)矩行事，所有的的電腦，要求新加坡分行按老規(guī)矩行事，所有的錯(cuò)誤記錄仍由錯(cuò)誤記錄仍由“9

10、9905”帳戶直接向倫敦報(bào)告。帳戶直接向倫敦報(bào)告?！?8888”錯(cuò)誤帳戶剛剛建立就被擱置不用了，錯(cuò)誤帳戶剛剛建立就被擱置不用了，但它卻成為一個(gè)真正的但它卻成為一個(gè)真正的“錯(cuò)誤帳戶錯(cuò)誤帳戶”存于電腦之存于電腦之中。而且總部這時(shí)已經(jīng)注意到新加坡分行出現(xiàn)的中。而且總部這時(shí)已經(jīng)注意到新加坡分行出現(xiàn)的錯(cuò)誤很多，但里森都巧妙地搪塞而過。錯(cuò)誤很多，但里森都巧妙地搪塞而過?！?8888”這個(gè)被人忽略的帳戶，提供了里森日這個(gè)被人忽略的帳戶，提供了里森日后制造假帳的機(jī)會(huì)，如果當(dāng)時(shí)取消這一帳戶，則后制造假帳的機(jī)會(huì)，如果當(dāng)時(shí)取消這一帳戶，則巴林的歷史可能會(huì)重寫了。巴林的歷史可能會(huì)重寫了。n1992年年7月月17日，里

11、森手下一名加入巴林僅一星期的日，里森手下一名加入巴林僅一星期的交易員金交易員金王犯了一個(gè)錯(cuò)誤：當(dāng)客戶（富士銀行）要求買王犯了一個(gè)錯(cuò)誤：當(dāng)客戶（富士銀行）要求買進(jìn)進(jìn)20口日經(jīng)指數(shù)期貨合約時(shí)，此交易員誤為賣出口日經(jīng)指數(shù)期貨合約時(shí)，此交易員誤為賣出20口，口，這個(gè)錯(cuò)誤在里森當(dāng)天晚上進(jìn)行清算工作時(shí)被發(fā)現(xiàn)。欲糾這個(gè)錯(cuò)誤在里森當(dāng)天晚上進(jìn)行清算工作時(shí)被發(fā)現(xiàn)。欲糾正此項(xiàng)錯(cuò)誤，須買回正此項(xiàng)錯(cuò)誤，須買回40口合約，表示至當(dāng)日的收盤價(jià)計(jì)口合約，表示至當(dāng)日的收盤價(jià)計(jì)算，其損失為算，其損失為2萬英鎊。并應(yīng)報(bào)告?zhèn)惗乜偣?。但在種種萬英鎊。并應(yīng)報(bào)告?zhèn)惗乜偣?。但在種種考慮下，里森決定利用錯(cuò)誤帳戶考慮下，里森決定利用錯(cuò)誤帳戶

12、“88888”，承接了，承接了40口日經(jīng)指數(shù)期貨空頭合約，以掩蓋這個(gè)失誤。然而，如口日經(jīng)指數(shù)期貨空頭合約，以掩蓋這個(gè)失誤。然而，如此一來，里森所進(jìn)行的交易便成了此一來，里森所進(jìn)行的交易便成了“業(yè)主交易業(yè)主交易”使巴林使巴林銀行在這個(gè)帳戶下，暴露在風(fēng)險(xiǎn)部位。數(shù)天之后，更由銀行在這個(gè)帳戶下，暴露在風(fēng)險(xiǎn)部位。數(shù)天之后，更由于日經(jīng)指數(shù)上升于日經(jīng)指數(shù)上升200點(diǎn)，此空頭部位的損失便由點(diǎn)，此空頭部位的損失便由2萬英萬英鎊增為鎊增為6萬英鎊了（注：里當(dāng)時(shí)年薪還不到萬英鎊了（注：里當(dāng)時(shí)年薪還不到5萬英鎊）。萬英鎊）。此時(shí)里森更不敢將此失誤向上呈報(bào)。此時(shí)里森更不敢將此失誤向上呈報(bào)。n另一個(gè)與此同出一轍的錯(cuò)誤是里

13、森的好友另一個(gè)與此同出一轍的錯(cuò)誤是里森的好友及委托執(zhí)行人喬治犯的。喬治與妻子離婚及委托執(zhí)行人喬治犯的。喬治與妻子離婚了，整日沉浸在痛苦之中，并開始自暴自了，整日沉浸在痛苦之中，并開始自暴自棄，里森喜歡他，因?yàn)閱讨问撬詈玫呐髼?，里森喜歡他，因?yàn)閱讨问撬詈玫呐笥眩彩亲畎舻慕灰讍T之一。但很快喬治友，也是最棒的交易員之一。但很快喬治開始出錯(cuò)了。里森示意他賣出的開始出錯(cuò)了。里森示意他賣出的100份九份九月的期貨全被他買進(jìn)，價(jià)值高達(dá)月的期貨全被他買進(jìn)，價(jià)值高達(dá)800萬英萬英鎊，而且好幾份交易的憑證根本沒有填寫。鎊，而且好幾份交易的憑證根本沒有填寫。 n如果喬治的錯(cuò)誤泄露出去，喬治將不得不告別他如果喬

14、治的錯(cuò)誤泄露出去，喬治將不得不告別他已很如意的生活，將喬治出現(xiàn)的幾次錯(cuò)誤記入已很如意的生活，將喬治出現(xiàn)的幾次錯(cuò)誤記入“88888帳號(hào)帳號(hào)”對(duì)里森來說是舉手之勞。但至對(duì)里森來說是舉手之勞。但至少有三個(gè)問題困擾著他：一是如何彌補(bǔ)這些錯(cuò)誤；少有三個(gè)問題困擾著他：一是如何彌補(bǔ)這些錯(cuò)誤；二是將錯(cuò)誤記入二是將錯(cuò)誤記入“88888”帳號(hào)后如何躲過倫敦帳號(hào)后如何躲過倫敦總部月底的內(nèi)部審計(jì)；三是總部月底的內(nèi)部審計(jì)；三是SIMEX（新加坡國新加坡國際金融交易所）每天都要他們追加保證金，他們際金融交易所）每天都要他們追加保證金，他們會(huì)計(jì)算出新加坡分行每天賠進(jìn)多少。會(huì)計(jì)算出新加坡分行每天賠進(jìn)多少?！?8888”帳戶也

15、可以被顯示在帳戶也可以被顯示在SIMEX大屏幕上。為了彌大屏幕上。為了彌補(bǔ)手下員工的失誤，里森將自己賺的傭金轉(zhuǎn)入帳補(bǔ)手下員工的失誤，里森將自己賺的傭金轉(zhuǎn)入帳戶，但其前提當(dāng)然是這些失誤不能太大，所引起戶，但其前提當(dāng)然是這些失誤不能太大，所引起的損失金額也不是太大，但喬治造成的錯(cuò)誤確實(shí)的損失金額也不是太大，但喬治造成的錯(cuò)誤確實(shí)太大了。太大了。 n為了賺回足夠的錢來補(bǔ)償所有損失，里森為了賺回足夠的錢來補(bǔ)償所有損失，里森承擔(dān)愈來愈大的風(fēng)險(xiǎn)，里森從此交易中賺承擔(dān)愈來愈大的風(fēng)險(xiǎn)，里森從此交易中賺取期權(quán)費(fèi)。若運(yùn)氣不好，日經(jīng)指數(shù)變動(dòng)劇取期權(quán)費(fèi)。若運(yùn)氣不好，日經(jīng)指數(shù)變動(dòng)劇烈，此交易將使巴林隨極大損失。里森在烈，

16、此交易將使巴林隨極大損失。里森在一段時(shí)日內(nèi)做得還極順手。到一段時(shí)日內(nèi)做得還極順手。到1993年年7月，月，他已將他已將“88888”號(hào)帳戶虧損的號(hào)帳戶虧損的600萬英萬英鎊轉(zhuǎn)為略有盈余，當(dāng)時(shí)他的年薪為鎊轉(zhuǎn)為略有盈余，當(dāng)時(shí)他的年薪為5萬英萬英鎊，年終獎(jiǎng)金則將近鎊，年終獎(jiǎng)金則將近10萬英鎊。如果里森萬英鎊。如果里森就此打住，那么，巴林的歷史也會(huì)改變。就此打住，那么，巴林的歷史也會(huì)改變。 n除了為交易員遮掩錯(cuò)誤，另一個(gè)嚴(yán)重的失誤是為除了為交易員遮掩錯(cuò)誤，另一個(gè)嚴(yán)重的失誤是為了爭(zhēng)取日經(jīng)市場(chǎng)上最大的客戶波尼弗伊。在了爭(zhēng)取日經(jīng)市場(chǎng)上最大的客戶波尼弗伊。在1993年下旬，接連幾天，每天市場(chǎng)價(jià)格破紀(jì)錄年下旬，

17、接連幾天，每天市場(chǎng)價(jià)格破紀(jì)錄地飛漲地飛漲1000多點(diǎn)，用于清算記錄的電腦屏幕故多點(diǎn)，用于清算記錄的電腦屏幕故障頻繁，無數(shù)筆的交易入帳工作都積壓起來。因障頻繁，無數(shù)筆的交易入帳工作都積壓起來。因?yàn)橄到y(tǒng)無法正常工作，交易記錄都靠人力，等到為系統(tǒng)無法正常工作，交易記錄都靠人力，等到發(fā)現(xiàn)各種錯(cuò)誤時(shí)，里森在一天之內(nèi)的損失便已高發(fā)現(xiàn)各種錯(cuò)誤時(shí)，里森在一天之內(nèi)的損失便已高達(dá)將近達(dá)將近170萬美元。在無路可走的情況下，里森萬美元。在無路可走的情況下，里森決定繼續(xù)隱藏這些失誤。決定繼續(xù)隱藏這些失誤。n1994年，里森對(duì)損失的金額已經(jīng)麻木了，年，里森對(duì)損失的金額已經(jīng)麻木了，88888號(hào)帳戶的損失，由號(hào)帳戶的損失，

18、由2000萬、萬、3000萬英鎊，到萬英鎊，到7月已達(dá)月已達(dá)5000萬英鎊。萬英鎊。事實(shí)上，里森當(dāng)時(shí)所作的許多交易，是在事實(shí)上，里森當(dāng)時(shí)所作的許多交易，是在被市場(chǎng)走勢(shì)牽著鼻子走，并非出于他對(duì)市被市場(chǎng)走勢(shì)牽著鼻子走，并非出于他對(duì)市場(chǎng)的預(yù)期如何。他已成為風(fēng)險(xiǎn)的傀儡。他場(chǎng)的預(yù)期如何。他已成為風(fēng)險(xiǎn)的傀儡。他當(dāng)時(shí)能想的，是哪一種方向的市場(chǎng)變動(dòng)會(huì)當(dāng)時(shí)能想的，是哪一種方向的市場(chǎng)變動(dòng)會(huì)使他反敗為勝，能補(bǔ)足使他反敗為勝，能補(bǔ)足88888帳號(hào)的虧損，帳號(hào)的虧損，便試著影響市場(chǎng)往那個(gè)方向變動(dòng)。便試著影響市場(chǎng)往那個(gè)方向變動(dòng)。 n在損失達(dá)到在損失達(dá)到5000萬英鎊時(shí)，巴林銀行曾派人調(diào)萬英鎊時(shí)，巴林銀行曾派人調(diào)查里森的帳

19、目。事實(shí)上，每天都有一張資產(chǎn)負(fù)債查里森的帳目。事實(shí)上，每天都有一張資產(chǎn)負(fù)債表，每天都有明顯的記錄，可看出里森的問題，表，每天都有明顯的記錄，可看出里森的問題，即使是月底，里森為掩蓋問題所制造的假帳，也即使是月底，里森為掩蓋問題所制造的假帳，也極易被發(fā)現(xiàn)極易被發(fā)現(xiàn)如果巴林真有嚴(yán)格的審查制度。如果巴林真有嚴(yán)格的審查制度。里森假造花旗銀行有里森假造花旗銀行有5000萬英鎊存款，但這萬英鎊存款，但這5000萬已被揶用來補(bǔ)償萬已被揶用來補(bǔ)償88888號(hào)帳戶中的損號(hào)帳戶中的損失了。查了一個(gè)月的帳，卻沒有人去查花旗銀行失了。查了一個(gè)月的帳，卻沒有人去查花旗銀行的帳目，以致沒有人發(fā)現(xiàn)花旗銀行帳戶中并沒有的帳目

20、，以致沒有人發(fā)現(xiàn)花旗銀行帳戶中并沒有5000萬英鎊的存款。萬英鎊的存款。 n另外，在另外，在1995年年1月月11日，新加坡期貨交易所的審計(jì)日，新加坡期貨交易所的審計(jì)與稅務(wù)部發(fā)函巴林，提出他們對(duì)維持與稅務(wù)部發(fā)函巴林，提出他們對(duì)維持88888號(hào)帳戶所需號(hào)帳戶所需資金問題的一些疑慮。而且此時(shí)里森已需每天要求倫敦資金問題的一些疑慮。而且此時(shí)里森已需每天要求倫敦匯入?yún)R入1000萬英鎊，以支付其追加保證金。事實(shí)上，從萬英鎊，以支付其追加保證金。事實(shí)上，從1993年到年到1994年，巴林銀行在年，巴林銀行在SIMEX及日本市場(chǎng)投及日本市場(chǎng)投入的資金已超過入的資金已超過11000萬英鎊，超出了英格蘭銀行規(guī)定

21、萬英鎊，超出了英格蘭銀行規(guī)定英國銀行的海外總資金不應(yīng)超過英國銀行的海外總資金不應(yīng)超過25%的限制。為此，巴的限制。為此，巴林銀行曾與英格蘭銀行進(jìn)行多次會(huì)談。在林銀行曾與英格蘭銀行進(jìn)行多次會(huì)談。在1994年年5月，月，得到英格蘭銀行主管商業(yè)銀行監(jiān)察的高級(jí)官員之得到英格蘭銀行主管商業(yè)銀行監(jiān)察的高級(jí)官員之“默默許許”，但此默許并未留下任何證明文件，因?yàn)闆]有請(qǐng)示，但此默許并未留下任何證明文件，因?yàn)闆]有請(qǐng)示英格蘭銀行有關(guān)部門的最高負(fù)責(zé)人，違反了英格蘭銀行英格蘭銀行有關(guān)部門的最高負(fù)責(zé)人，違反了英格蘭銀行的內(nèi)部規(guī)定。的內(nèi)部規(guī)定。n最令人難以置信的，便是巴林在最令人難以置信的，便是巴林在1994年底發(fā)現(xiàn)年底發(fā)

22、現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表上顯示資產(chǎn)負(fù)債表上顯示5000萬英鎊的差額后，仍然萬英鎊的差額后，仍然沒有警惕到其內(nèi)部控管的松散及疏忽。在發(fā)現(xiàn)問沒有警惕到其內(nèi)部控管的松散及疏忽。在發(fā)現(xiàn)問題至其后巴林倒閉的兩個(gè)月時(shí)間里，有很多巴林題至其后巴林倒閉的兩個(gè)月時(shí)間里，有很多巴林的高級(jí)及資深人員曾對(duì)此問題加以關(guān)切，更有巴的高級(jí)及資深人員曾對(duì)此問題加以關(guān)切，更有巴林總部的審計(jì)部門正式加以調(diào)查。但是這些調(diào)查林總部的審計(jì)部門正式加以調(diào)查。但是這些調(diào)查都被里森以極輕易都被里森以極輕易的方式蒙騙過去。里森對(duì)這的方式蒙騙過去。里森對(duì)這段時(shí)期的描述為：段時(shí)期的描述為：“對(duì)于沒有人來制止我的這件對(duì)于沒有人來制止我的這件事，我覺得不可思議。

23、倫敦的人應(yīng)該知道我的數(shù)事，我覺得不可思議。倫敦的人應(yīng)該知道我的數(shù)字都是假造的，這些人都應(yīng)該知道我每天向倫敦字都是假造的，這些人都應(yīng)該知道我每天向倫敦總部要求的現(xiàn)金是不對(duì)的，但他們?nèi)耘f支付這些總部要求的現(xiàn)金是不對(duì)的，但他們?nèi)耘f支付這些錢錢 n從金融倫理角度而言，如果對(duì)以上所有參與從金融倫理角度而言，如果對(duì)以上所有參與“巴巴林事件林事件”的金融從業(yè)人員評(píng)分，都應(yīng)給不及格的的金融從業(yè)人員評(píng)分，都應(yīng)給不及格的分?jǐn)?shù)。尤其是巴林的許多高層管理者，完全不去分?jǐn)?shù)。尤其是巴林的許多高層管理者，完全不去深究可能的問題，而一味相信里森，并期待他為深究可能的問題，而一味相信里森，并期待他為巴林套利賺錢。尤其具有諷刺意

24、味的是，在巴林巴林套利賺錢。尤其具有諷刺意味的是，在巴林破產(chǎn)的兩個(gè)月前，即破產(chǎn)的兩個(gè)月前，即1994年年12月，于紐約舉月，于紐約舉行的一個(gè)巴林金融成果會(huì)議上，行的一個(gè)巴林金融成果會(huì)議上，250名在世界各名在世界各地的巴林銀行工作者，還將里森當(dāng)成巴林的英雄，地的巴林銀行工作者，還將里森當(dāng)成巴林的英雄，對(duì)其報(bào)以長(zhǎng)時(shí)間熱烈的掌聲。對(duì)其報(bào)以長(zhǎng)時(shí)間熱烈的掌聲。n1995年年1月月18日，日本神戶大地震，其后數(shù)日日，日本神戶大地震，其后數(shù)日東京日經(jīng)指數(shù)大幅度下跌，里森一方面遭受更大東京日經(jīng)指數(shù)大幅度下跌，里森一方面遭受更大的損失，另一方面購買更龐大數(shù)量的日經(jīng)指數(shù)期的損失，另一方面購買更龐大數(shù)量的日經(jīng)指數(shù)

25、期貨合約，希望日經(jīng)指數(shù)會(huì)上漲到理想的價(jià)格范圍。貨合約，希望日經(jīng)指數(shù)會(huì)上漲到理想的價(jià)格范圍。1月月30日，里森以每天日，里森以每天1000萬英鎊的速度從倫萬英鎊的速度從倫敦獲得資金，已買進(jìn)了敦獲得資金，已買進(jìn)了3萬口日經(jīng)指數(shù)期貨，并萬口日經(jīng)指數(shù)期貨，并賣空日本政府債券。賣空日本政府債券。2月月10日，里森以新加坡期日，里森以新加坡期貨交易所交易史上創(chuàng)紀(jì)錄的數(shù)量，已握有貨交易所交易史上創(chuàng)紀(jì)錄的數(shù)量，已握有55000口日經(jīng)期貨及口日經(jīng)期貨及2萬口日本政府債券合約。萬口日本政府債券合約。交易數(shù)量愈大，損失愈大。交易數(shù)量愈大，損失愈大。n所有這些交易，均進(jìn)入所有這些交易，均進(jìn)入88888帳戶。帳戶帳戶。帳戶上的交易，以其兼任清查之職權(quán)予以隱瞞，上的交易，以其兼任清查之職權(quán)予以隱瞞，但追加保證金所須的資金卻是無法隱藏的。但追加保證