【培訓(xùn)教材】證券公司理財(cái)投資培訓(xùn)教材

1、http:/ .投資理財(cái)助你成功助你成功 共享成果共享成果http:/ . 理財(cái)就是通過(guò)積累和管理你的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)你未來(lái)特定目標(biāo)的一系列決定 。什么是理財(cái)什么是理財(cái) ？http:/ .為什么要理財(cái)？ 積累財(cái)富，讓自己和家庭有一個(gè)舒適的生活，是很多朋友經(jīng)常談?wù)摰脑掝}，也是每個(gè)人心里一個(gè)美好的愿望 盡早實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，積累一筆可觀財(cái)富的也是每個(gè)家庭和個(gè)人理想 我們不能奢望一夜暴富，也不能天天勒緊褲帶過(guò)日子，必須努力構(gòu)建一個(gè)全面的、科學(xué)的、多元互補(bǔ)的財(cái)務(wù)體系，獲取家庭和個(gè)人財(cái)務(wù)的最大自由。 我們必須提前規(guī)劃自己的退休生活，子女教育費(fèi)用成為家庭的重要開(kāi)支，理財(cái)?shù)囊笕找嫫惹?http:/ .減輕 稅負(fù) 退

2、休 保障 子女 教育 置業(yè) 買(mǎi)房 結(jié)婚 生子 六大六大生活生活目標(biāo)目標(biāo) 財(cái)產(chǎn)傳承http:/ .按照當(dāng)前不斷上漲的物價(jià)水平，實(shí)現(xiàn)六大目標(biāo)將需要大額的資產(chǎn)保障，對(duì)于普通家庭無(wú)疑是天文數(shù)字。只有通過(guò)理財(cái)，我們才能分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的成果，使自己的資產(chǎn)至少與經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度同步保值增值，實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)、老有所依”，完成自己所肩負(fù)的家庭責(zé)任與社會(huì)責(zé)任，達(dá)到人生各個(gè)階段的生活目標(biāo)。 http:/ .我們必須考慮通貨膨脹對(duì)購(gòu)買(mǎi)力的負(fù)面影響，并力求化解這種風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹對(duì)購(gòu)買(mǎi)力的破壞通貨膨脹對(duì)購(gòu)買(mǎi)力的破壞 http:/ . 通貨膨脹對(duì)財(cái)富的侵蝕觸目驚心：如通脹率達(dá)到10%，那么短短四十年后，我們現(xiàn)有資金代表的

3、購(gòu)買(mǎi)力幾乎為零。因此，不理財(cái)就意味著自身財(cái)富的被動(dòng)縮水，喪失財(cái)產(chǎn)保值增值的機(jī)會(huì)，影響我們生活質(zhì)量和財(cái)富積累。這就有如時(shí)下一句流行語(yǔ)：“跑不贏劉翔，但要跑贏CPI”。 在高通脹時(shí)代，如何分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的財(cái)富提升，有效規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn)，成為我們不得不認(rèn)真思考的人生課題。 http:/ .理財(cái)是一種健康的生活方式理財(cái)是一種健康的生活方式“吃不窮，穿不窮，算計(jì)不到才受窮” “算計(jì)”就是我們現(xiàn)在說(shuō)的理財(cái)?！澳悴焕碡?cái)，財(cái)不理你” 讓理財(cái)成為您的生活習(xí)慣與方式，讓理財(cái)伴隨您的生活，您會(huì)感受到不一樣的人生！ http:/ .理財(cái)投資的熱點(diǎn)理財(cái)投資的熱點(diǎn) 黃金黃金實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨、現(xiàn)貨金等 基金基

4、金銀行渠道（開(kāi)放式基金）；證券公司渠道（開(kāi)放式基金、 ETF基金、LOF基金、封閉式基金等 股票股票國(guó)內(nèi)投資者在證券公司開(kāi)立賬戶后可進(jìn)行A股和B股的投資 債券債券國(guó)債、企業(yè)債等 儲(chǔ)蓄儲(chǔ)蓄 外匯外匯 保險(xiǎn)保險(xiǎn) 券商理財(cái)產(chǎn)品券商理財(cái)產(chǎn)品集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等 銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品http:/ .1)、 擬定個(gè)人和家庭理財(cái)計(jì)劃擬定個(gè)人和家庭理財(cái)計(jì)劃2）、培養(yǎng)良好的開(kāi)支管理習(xí)慣）、培養(yǎng)良好的開(kāi)支管理習(xí)慣3）、選擇專(zhuān)業(yè)貼心的理財(cái)機(jī)構(gòu)協(xié)助）、選擇專(zhuān)業(yè)貼心的理財(cái)機(jī)構(gòu)協(xié)助4）、盡早投資，積少成多）、盡早投資，積少成多5）、由短到長(zhǎng)，步步為贏）、由短到長(zhǎng)，步步為贏6）、可以從國(guó)債、基金投資開(kāi)始）、可以從國(guó)債、基

5、金投資開(kāi)始 投資理財(cái)?shù)娜腴T(mén)建議投資理財(cái)?shù)娜腴T(mén)建議http:/ .認(rèn)識(shí)證券市場(chǎng)助你成功助你成功 共享成果共享成果認(rèn)識(shí)證券市場(chǎng)認(rèn)識(shí)證券市場(chǎng)http:/ .發(fā)行市場(chǎng)（又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)）發(fā)行市場(chǎng)（又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)）是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所。主要作用： 1.為資金需求者提供籌措資金的渠道 2.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投 資轉(zhuǎn)化，等。交易市場(chǎng)（又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)）交易市場(chǎng)（又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)）是買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的市場(chǎng)。主要作用：是發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件，有了交易市場(chǎng)為證券的轉(zhuǎn) 讓提供保證，才使發(fā)行發(fā)行市場(chǎng)充滿活力證券市場(chǎng)證券市場(chǎng)http:/ .證券市場(chǎng)的參與者證券市場(chǎng)的參與者1、證券發(fā)

6、行人證券發(fā)行人-待上市股份有限公司待上市股份有限公司2、證券投資者證券投資者 分機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者3、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu) 主要有證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（證券交易所、證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等）4、自律性組織自律性組織 包括證券交易所、證券行業(yè)協(xié)會(huì)5、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)-中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)http:/ .四、證券公司四、證券公司綜合類(lèi)證券公司-例如：華西證券經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司第一百二十五條 經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)： （一）證券經(jīng)紀(jì)； （二）證券投資咨詢； （三）與

7、證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)； （四）證券承銷(xiāo)與保薦； （五）證券自營(yíng)； （六）證券資產(chǎn)管理； （七）其他證券業(yè)務(wù)。 第一百二十六條 證券公司必須在其名稱(chēng)中標(biāo)明證券有限責(zé)任公司或者證券股份有限公司字樣。 第一百二十七條 證券公司經(jīng)營(yíng)本法第一百二十五條第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣五千萬(wàn)元；經(jīng)營(yíng)第（四）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣一億元；經(jīng)營(yíng)第（四）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣五億元。證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。 http:/ .投資者投資者通道通道交易地點(diǎn)交易地點(diǎn)http:/ .（按市值從大到小排列）紐約交

8、易所紐約交易所、東京交易所、納斯達(dá)克交易所納斯達(dá)克交易所、歐洲歐洲交易所交易所、倫敦交易所倫敦交易所、上海交易所、香港聯(lián)交所香港聯(lián)交所、法蘭克福交易、印度交易所、澳大利亞交易所、圣保羅交易所、瑞士交易所、北歐交易所、韓國(guó)交易所、深圳交易所、墨西哥交易所、全美交易所、哥倫比亞交易所。（中國(guó)加入世貿(mào)以后和世界的關(guān)聯(lián)度越來(lái)越高，我們已經(jīng)不能無(wú)視全球經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)了。） 全球主要證券交易所全球主要證券交易所 http:/ . 我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展歷史我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展歷史 我國(guó)的兩大證券交易所我國(guó)的兩大證券交易所 深圳證券交易所深圳證券交易所成立于1990年12月1日 上海證券交易所上海證券交易所成立于1990年11月26日，同年12月19日正式開(kāi)業(yè) http:/ .1、蠻荒時(shí)代、蠻荒時(shí)代 1990年年1995年暴漲暴跌年暴漲暴跌 股市摸著石頭過(guò)河股市摸著石頭過(guò)河