經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為法律思考及防范

1、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為的法律思考及防范近年一些不法分子利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙活動仍很嚴(yán)重，應(yīng)引起企業(yè)及合同管理機(jī)構(gòu)的重 視。一、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為主要表現(xiàn)。1以預(yù)付款或定金。押金的方式騙取貸款。由于市場疲軟，一些經(jīng)營滑坡的企業(yè)產(chǎn)品滯銷。行騙者利用企業(yè)急于回籠資金的心理，用預(yù)付少量貨款等方法，消除對方戒心，達(dá)到行騙目的。如浙江寧海人劉某同上海市醫(yī)學(xué)會下屬協(xié)會醫(yī)療用品有限公司簽訂了代銷合同后，先支付了少量押金并虛構(gòu)銷售業(yè)績， 騙取了對方的信任， 此后卻將公司庫存的價值達(dá)兀萬元的 1800 瓶各類白酒席卷一空。2編造理由，侵吞定金。行騙者多以老少邊窮地區(qū)的單位為主要對象，利用對方“求富心切” 的心理弱點(diǎn)，以大

2、批量的加工業(yè)務(wù)為誘餌，簽訂合同并收取定金，最后以加工質(zhì)量不合格為由侵吞定金。如本市某機(jī)械廠曾在短短的 16 個月間，以加工木箱、安全門、定位片等業(yè)務(wù)，先后同甘肅、張家港、浙江等地的13 家單位簽訂了加工承攬合同。最后，皆以產(chǎn)品不合格為由，騙取定金、違約金計11 84 萬元。經(jīng)查：該機(jī)械廠根本不需木箱、安全門等產(chǎn)品，與其它單位也無此業(yè)務(wù)往來，純屬“醉翁之意不在酒” 。3偽造證件，假冒身份。不法分子用偽造的證照將自己包裝成國內(nèi)外的大公司，然后以合資為名， 要求合資對方高價購買其指定的設(shè)備作為出資。 如福建籍農(nóng)民李良云等人從1997年始租借高級寫字樓， 以從廣東購得的偽造的執(zhí)照 美國麥克馬隆有限公司

3、為誘餌， 向內(nèi)地企業(yè)發(fā)函征求合資伙伴。 李同前來應(yīng)征的北京某單位簽訂了合資意向書， 規(guī)定雙方各投資200 萬元，然后要求這家單位到其事先串通好的企業(yè)高價購買實際已淘汰的設(shè)備，欲騙取對方的合資資金，因被工商局及時查獲，李的陰謀才未得逞。4通過中介公司設(shè)廣告騙局。不法分子采取的主要方法是發(fā)布廣告招引加工項目的接產(chǎn)方并誘使其簽訂加工承攬合同， 在收到接產(chǎn)方合同保證金后， 以產(chǎn)品樣品不合格為由侵吞保證金。在此過程中，不法分子委托中介機(jī)構(gòu)代為招攬客戶，中介機(jī)構(gòu)出于經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動，在廣告宣傳中夸大事實， 以消除接產(chǎn)方的疑慮和警惕，促成了欺詐合同的簽訂。同時， 收取中介費(fèi)后把客戶介紹給定做方，致使接產(chǎn)方被騙

4、后也難以討還支付給中介方的中介費(fèi)。5假扮 “下家 ”求貨，實為 “上家 ”騙款。詐騙者利用對方欲賺取購銷差價的心理，先以下家的身份與被騙方訂立購銷合同， 同時又串通第三方作為被騙方的上家， 以提供被騙方下家所需相同的商品為誘餌，誘使被騙方訂立合同，騙取貨款。6虛構(gòu)標(biāo)的，騙取施工企業(yè)合同保證金。詐騙者本身是不具有專業(yè)資質(zhì)的企業(yè)，通過種種方法獲得項目工程的資料， 然后利用這些資料圖紙， 以發(fā)包方的身份引誘其他單位承包工程，從而騙取對方的合同保證金等。、原因分析。利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙的手法變化多端， 雖說大多數(shù)手法并不太高明， 但屢屢得手， 究其原因主要有以下幾方面：1經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡。我國目前處于社

5、會主義初級階段，市場經(jīng)濟(jì)體制尚不完善，加之各地區(qū)、 各行業(yè)、 各部門發(fā)展的基礎(chǔ)和條件各不相同，造成事實上的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不平衡。有的地區(qū)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)， 希望通過與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)交流與往來擺脫貧困； 有的企業(yè)在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中未及時調(diào)整好經(jīng)營方向， 出現(xiàn)效益滑坡， 形成產(chǎn)品積壓， 渴望盡快回籠資金。被騙方大多參與市場經(jīng)驗不足， 法制意識淡薄， 訂立合同前不重視對對方的資信調(diào)查， 或急于成交等等，這些都給行騙者以可趁之機(jī)。2交易行為不規(guī)范及部門把關(guān)不嚴(yán)。有的企業(yè)負(fù)責(zé)人將企業(yè)承包給個人經(jīng)營，訂完協(xié)議后對承包者的經(jīng)營行為放任不管。 欲行騙的承包者見利忘義， 明知違反法律仍鋌而走險， 利用經(jīng)濟(jì)合同從事

6、詐騙活動。 曾被工商局查獲的一些單位大多是個人同街道辦事處簽訂了承包合同， 掛靠在街道的企業(yè)。 從中也暴露了一些問題： 有的部門領(lǐng)導(dǎo)只圖眼前利益， 在不了解、不知情的情況下接納他人掛靠經(jīng)營或?qū)⑵髽I(yè)交給他人承包， 甚至為其出具偽證， 提供虛假資金和經(jīng)營場所證明，幫助其申辦營業(yè)執(zhí)照，為行騙者創(chuàng)造了條件。3鉆法律空子，處罰不嚴(yán)?！芭戏ㄍ庖拢刹环ü串?dāng) ”是利用經(jīng)濟(jì)合同欺詐的重要特點(diǎn)。從字面上看其所訂立的合同條款， 很難發(fā)現(xiàn)有什么破綻。 所以， 法院和仲裁機(jī)關(guān)對由此而形成的糾紛視作一般的合同糾紛， 給行騙者鉆了空子。 工商部門對此類違法行為的處罰主要是依據(jù)投機(jī)倒把行政處罰暫行條例 ，實際執(zhí)法中困難不

7、少。三、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為的危害及法律思考1 使商業(yè)信用下降， 交易方式倒退。 合同本是市場主體從事生產(chǎn)經(jīng)營活動最基本的行為，然而， 卻由于合同欺詐行為的日益猖獗而導(dǎo)致合同簽約的下降。據(jù)查： 目前， 各類企業(yè)簽訂合同金額只占經(jīng)濟(jì)往來總額的50，落后的現(xiàn)金交易方式逐步取代合同交易方式，合同維系經(jīng)濟(jì)活動的紐帶作用逐步被淡化，這無疑是一種倒退現(xiàn)象。2擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。據(jù)國家工商局98 年的抽樣調(diào)查，全國的合同平均履約率僅40。 我國每年因經(jīng)濟(jì)合同欺詐造成的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)千億元。 合同欺詐行為不僅侵犯了國家、企業(yè)和個人的財產(chǎn)所有權(quán)， 而且由于多米諾骨牌效應(yīng)， 將導(dǎo)致社會市場交易法則被肆意踐踏，其危害絕

8、非危言聳聽。3破壞了社會穩(wěn)定。由于不法分子多選擇經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的邊遠(yuǎn)地區(qū)及效益不佳又急于擺脫困境的企業(yè)進(jìn)行行騙，因此，這些地方往往遭受 “重創(chuàng) ”。有的被騙企業(yè)和個人頻頻到各級政府上訪， 甚至采取寫血書、 絕食等過激形式和行為來表達(dá)被逼無奈的絕望， 在社會上造成了較大的影響，易引發(fā)或激化社會矛盾，不利于整個社會的穩(wěn)定。經(jīng)濟(jì)合同滲透到社會經(jīng)濟(jì)生活的各個層次和角落， 合同能否正常履行， 必將對社會經(jīng)濟(jì)秩序產(chǎn)生重大影響。 新近實施的合同法確定了政府職能部門對合同監(jiān)督和查處的法定職責(zé)， 有力地強(qiáng)化了合同行政監(jiān)管職能，這更增強(qiáng)打擊合同欺詐行為的力度，維護(hù)穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序，成為當(dāng)前工商行政管理部門的一項重要職責(zé)

9、； 在具體的監(jiān)督管理中， 應(yīng)該遵循事先宣傳預(yù)警、事中監(jiān)督規(guī)范、 事后調(diào)解查處的原則， 既嚴(yán)厲打擊又防患于未然， 從而增強(qiáng)打擊合同欺詐的力度。1加強(qiáng)法制宣傳和教育，提高全社會的法律意識。經(jīng)常向經(jīng)營者宣傳有關(guān)經(jīng)濟(jì)合同的法律、法規(guī)，并開展這方面的培訓(xùn)，使合同法制觀念深人人心。結(jié)合 “重合同、守信用 ”活動，幫助和促使企業(yè)實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)合同管理機(jī)構(gòu)、 人員、 制度 “三落實 ” ，使企業(yè)在完善內(nèi)部管理的過程中提高合同自律能力，增強(qiáng)自我防范意識。2增強(qiáng)對違法犯罪行為的打擊力度。要進(jìn)一步完善舉報投訴網(wǎng)絡(luò)，發(fā)現(xiàn)利用經(jīng)濟(jì)合同之名行騙錢財之實的不法分子要嚴(yán)厲查處， 同時對那些行騙者所掛靠的假集體企業(yè)和行騙者承包的企業(yè)

10、也要進(jìn)行嚴(yán)肅處理； 對情節(jié)嚴(yán)重， 觸犯刑律的不法分子堅決移送司法機(jī)關(guān)予以懲處，不搞以罰代刑， 并且通過媒體予以揭露， 起到震懾作用； 要與公檢法等部門密切合作， 協(xié)同作戰(zhàn)， 形成合力， 嚴(yán)厲打擊利用經(jīng)濟(jì)合同欺詐的活動； 法院和仲裁機(jī)關(guān)在處理合同糾紛案件時，不能將合同欺詐當(dāng)作一般的合同糾紛來處理，以防行騙者鉆空子，繼續(xù)逍遙法外。3把好市場主體準(zhǔn)入關(guān)，進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)的登記管理。我們在為企業(yè)做好支持與服務(wù)的同時， 也要對其實施有效監(jiān)管。 要把好新開企業(yè)申請登記的審核關(guān)， 教育和引導(dǎo)企業(yè)不要貪圖眼前利益而輕率地將企業(yè)交給他人承包或接納個人掛靠企業(yè)； 切實加強(qiáng)對企業(yè)的回訪檢查和企業(yè)年檢審查管理的力度， 對 “三無 ”企業(yè)及掛靠的假集體企業(yè)予以清理， 消除合同欺詐的隱患。4企業(yè)要重視合同的自我管理。要落實合同管理的機(jī)構(gòu)、人員和制度，建立