風(fēng)險評價實施指引

1、風(fēng)險評估實施指南本文將從風(fēng)險的定義、風(fēng)險的分類、風(fēng)險評估的發(fā)展歷史、風(fēng)險評估的分類、風(fēng)險評估的常用方法、風(fēng)險的處理、整改措施的分類、措施的執(zhí)行。一、 風(fēng)險的定義風(fēng)險是人們對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導(dǎo)致的實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間偏離的程度。二、風(fēng)險的三要素風(fēng)險因素、風(fēng)險事故、損失風(fēng)險因素是指引起或增加風(fēng)險事故發(fā)生的機(jī)會或影響損失程度的條件。風(fēng)險因素越多，風(fēng)險事故發(fā)生的機(jī)會就越大。（1）物質(zhì)風(fēng)險因素（2）道德風(fēng)險因素（3）心理風(fēng)險因素。風(fēng)險事故是指直接或間接造成損失發(fā)生的偶發(fā)事件，又稱風(fēng)險事件。是造成損失的直接原因或間接原因。損失是指由于風(fēng)險事故的發(fā)生或風(fēng)險因素的存在所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)價值的意

2、外喪失或減少。（1）損失是意外發(fā)生的，排除故意的、有計劃的、預(yù)期的情況；（2）損失是經(jīng)濟(jì)價值的喪失或減少。三、風(fēng)險的分類按損失對象分類人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險按風(fēng)險性質(zhì)分類純粹風(fēng)險、投機(jī)風(fēng)險按風(fēng)險的來源分類基本風(fēng)險、特定風(fēng)險按生產(chǎn)風(fēng)險的原因分類靜態(tài)風(fēng)險、動態(tài)風(fēng)險按損失產(chǎn)生的原因自然風(fēng)險、人為風(fēng)險（行為風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政治風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險）按風(fēng)險控制的程度分類可控風(fēng)險、不可控風(fēng)險。四、風(fēng)險管理的發(fā)展歷史1、國際風(fēng)險管理的發(fā)展德國在20世紀(jì)初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后， 就為重建提出了風(fēng)險管理。其強(qiáng)調(diào)風(fēng)險的控制、分散、補(bǔ)償、轉(zhuǎn)嫁、防止、回避、抵消、比較完善。美國開始對風(fēng)險管理理解比較狹窄，他們是從費用

3、管理為出 發(fā)點，把風(fēng)險管理作為經(jīng)營合理化的手段提出。二戰(zhàn)后，才過度 到全面的風(fēng)險管理。法國和一些歐洲國家直到 70年代中期才接受這一概念發(fā)展較晚。日本的風(fēng)險管理雖然起步較晚， 但其研究的比較透徹和深入, 基本繼承了德國風(fēng)險管理理論和觀念。五、風(fēng)險評估的概念風(fēng)險評估也稱危險度評價或安全評價，它以實際系統(tǒng)安全為 目的，應(yīng)用安全系統(tǒng)工程和工程技術(shù)方法，對系統(tǒng)中固有的 或潛在的危險源進(jìn)行定性和定量分析，掌握系統(tǒng)發(fā)生危險的 可能性及其危害程度，從而制定出防災(zāi)措施和管理決策的一 項工程。概念包含了三層意義：對系統(tǒng)中固有的或潛在的危險性進(jìn)行定性和定量分析，這是風(fēng)險評估的核心。系統(tǒng)分析是以預(yù)測和防止事故為前提

4、， 全面地對評估對象的功能及潛在危險進(jìn)行分析、測定，是評 估工作必不可少的手段；掌握企業(yè)發(fā)生危險的可能性及其危害程度之后，就要用指標(biāo)來衡量企業(yè)安全程度。即從數(shù)量上說明分析對象安全性的 程度。為了達(dá)到準(zhǔn)確評估的目的，要說明情況的可靠數(shù)據(jù)、 資料和評價指標(biāo)。評價指標(biāo)可以是指數(shù)、概率值或等級。風(fēng)險評估的目的是尋求企業(yè)發(fā)生的事故率最低，損失最小，安全投資效益最優(yōu)。是以提高生產(chǎn)安全管理的效率和經(jīng) 濟(jì)效益為目的的。即確保安全生產(chǎn)，盡可能少受損失。欲達(dá) 到此目的，必須采取預(yù)防和控制危險的措施，優(yōu)選措施方案，提高安全水平，確保系統(tǒng)安全。六、風(fēng)險評估的目的風(fēng)險評估對于各行業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)部的評定的作用非常多，如評優(yōu)、

5、決定項目的可行性、為了制訂規(guī)章制度以供參考等。對于保險業(yè)的風(fēng)險評估，通常有以下 3種情況：為是否承保提供決策，并厘定費率；控制保險標(biāo)的的賠付率；體現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量。七、風(fēng)險評估的分類評估對象的不同階段分類(1)預(yù)評估：是指建設(shè)項目(工程)在規(guī)劃、設(shè)計階段或施工之前進(jìn)行的評估。主要是為規(guī)劃者或設(shè)計者提供安全設(shè)計的依據(jù)和可靠性資料。(2)中間評估：是在建設(shè)項目(工程)研制或安裝過程中， 用來判斷是否有必要變更目標(biāo)和為及時采取措施而進(jìn)行管理的 有效手段。(3)現(xiàn)狀評估：對現(xiàn)有的工藝過程、設(shè)備、環(huán)境、人員素質(zhì) 和管理水平等情況進(jìn)行系統(tǒng)的安全評估。以確定安全措施，做好安全生產(chǎn)，降低事故率。根據(jù)評估方法的特征分

6、類(1)定性評估：不對危險性進(jìn)行量化處理， 只做定性的比較。定性評估使用系統(tǒng)工程方法，將系統(tǒng)進(jìn)行分解，依靠人的觀察分析能力，借助有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、經(jīng)驗和判斷能力進(jìn)行評估。(2)定量評估：是在危險性量化的基礎(chǔ)上進(jìn)行評估，主要 依靠歷史統(tǒng)計數(shù)據(jù)，運用數(shù)學(xué)方法構(gòu)造數(shù)學(xué)模型進(jìn)行評估。定量評估法分為：概率評估法數(shù)學(xué)模型計算評估相對評估法(即指數(shù)法)。概率評估法：是以某事故發(fā)生概率計算為基礎(chǔ)的方法。如事故數(shù)和事件數(shù)的評估方法。數(shù)學(xué)模型計算評估：主要是應(yīng)用軟件來實現(xiàn)。相對評估法：也稱平分法，是評估者根據(jù)經(jīng)驗和個人見解制定一系列評分標(biāo)準(zhǔn)，然后按危險性分?jǐn)?shù)值評估危險性。根據(jù)評估的內(nèi)容分類(1)人：管理人員、

7、生產(chǎn)技術(shù)人員、工人的綜合素質(zhì)，以 及其經(jīng)驗和接受培訓(xùn)的時間等因素。(2)機(jī)：生產(chǎn)用建筑物、設(shè)備及系統(tǒng)，涉及到設(shè)計、制造、 安裝、調(diào)試、試運行、運行維護(hù)等因素。(3)料：企業(yè)的流動資產(chǎn)，如原材料、半成品、產(chǎn)成品的 危險因素。(4)法：企業(yè)的文化、規(guī)章、制度、生產(chǎn)流程等因素。(5)環(huán)：環(huán)境，如地質(zhì)水文、廠區(qū)的規(guī)劃布置、周圍危險 源的情況、自然災(zāi)害的程度等因素。八、風(fēng)險評估的指標(biāo)5評估標(biāo)的的衡量尺度一一指標(biāo)O風(fēng)險率危險源在一定的條件下發(fā)展成為事故，所造成的后果受兩個 因素的影響。一是發(fā)生事故的概率，另一是發(fā)生事故造成后 果的嚴(yán)重程度。如果事故發(fā)生的概率很小，即使后果十分嚴(yán)重，風(fēng)險也不會 很大。反之，

8、若事故發(fā)生概率很大，雖然每次后果不嚴(yán)重， 但風(fēng)險也是很大。（1）嚴(yán)重程度：表示發(fā)生一起事故（災(zāi)害造成的損失金額。這里所指，僅是進(jìn)接損失金額。（2）頻率：表示在一定的時間或生產(chǎn)周期內(nèi)事故（災(zāi)害）發(fā)生 次數(shù)。有了風(fēng)險率的概念，就把風(fēng)險從抽象的概念轉(zhuǎn)化為一個數(shù)量 指標(biāo)。安全系統(tǒng)工程的任務(wù)，就是設(shè)法減少或預(yù)防事故（災(zāi)害） 的嚴(yán)重度，是風(fēng)險率達(dá)到安全指標(biāo)。風(fēng)險率=嚴(yán)重度x頻率=損失金額/單位時間人員傷亡指標(biāo)（1）平均死亡率是美國原子能委員會于1974年提出，具概念是：事故可能造成人以每年平均死亡人數(shù)的不同比較不同系統(tǒng)的安全性。10-3（死亡/年.人）的作業(yè)危險特別高，是不允許的； 10-4的作業(yè) 是中等

9、程度的危險；10-5的危險率，如游泳溺水死亡，危險率較低；10-6的危險率，如地震等天災(zāi)，幾率極低。FAFRM英國帝國化學(xué)公司的克雷茨于1971年提出，一般稱為事故死亡率指標(biāo)（Fatal Accident Frequency Rale縮寫為：FAFR ,即在10-3h（1億h）內(nèi)，直接工作于一定的業(yè)務(wù)或行業(yè)的死亡概率。若每人一生工作40年，每年工作2500h,沒1000個人這樣工作一生時有一人發(fā)生死亡。就相當(dāng)于1FAFR用FAFR的大小比較不同系統(tǒng)的安全性就是克雷茨法。見下頁表：英國各類工廠的 FAFR。英國各類工廠的FAFR值表工業(yè)類型FAFRM制衣合制鞋業(yè)0.15汽車工業(yè)1.3化工3.5全

10、英工業(yè)平均4.0鋼鐵8.0農(nóng)業(yè)10漁業(yè)35煤礦40鐵路45建筑業(yè)67飛機(jī)乘務(wù)員25073、經(jīng)濟(jì)損失指標(biāo)本處僅指利潤除承保的利潤損失。 企業(yè)發(fā)生保險責(zé)任事故或災(zāi)害時，根據(jù)其設(shè)備或系統(tǒng)的不同特點， 其恢復(fù)的時間是大不相 同的。而通常在風(fēng)險率中，很少將營業(yè)中斷的因素考慮進(jìn)去，因 此，我們將營業(yè)中斷的因素用經(jīng)濟(jì)損失指標(biāo)來衡量。假如委托人要求或已經(jīng)承保了利損險，那我們在風(fēng)險評估中，將根據(jù)每個主險種的事故造成營業(yè)中斷需要恢復(fù)的時間，評估出一個量化的金額。九、風(fēng)險評估的原則政策性國家和有關(guān)部委頒布了多項標(biāo)準(zhǔn)、法規(guī)、規(guī)程和規(guī)范，以及國家公布的個行業(yè)事故率、職工作傷亡率、財產(chǎn)損失率、和車間空氣中害氣體、蒸汽及粉

11、塵 的最高允許濃度、勞動條件分級標(biāo)準(zhǔn)等。都可以作為風(fēng)險評價尺 度。2002年6月29日，第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十八次會議通過了中華人民共和國安全生產(chǎn)法該法將于2002年11月1日起施行?？茖W(xué)性(1)科學(xué)的制定系統(tǒng)評價目標(biāo)安全系統(tǒng)是由若干要素集合在一起，目的是為實現(xiàn)一定的目 標(biāo)，沒有目標(biāo)就沒有要素。8(2)評價方法的運用現(xiàn)有的評估方法都有其局限性，一般限于某人或某些行業(yè)。為此, 評估人員必須對現(xiàn)有的評估方法有一個全面的了解， 科學(xué)地分析 各自的原理方法、特點、適用范圍和適用條件。(3)科學(xué)地識別潛在危險和安全防范措施事物的發(fā)展有其客觀規(guī)律，事故也是如此。根據(jù)事故發(fā)展的客觀規(guī)律來識別

12、系統(tǒng)中的危險和潛在危險。 即找出然危險的存在 條件、觸發(fā)因素、發(fā)展趨勢，然后預(yù)測其后果，并據(jù)此制定合理、 可靠的防范措施。(4)科學(xué)的安全管理制度在安全生產(chǎn)中，人的因素是最主要的。因此，沒有健全、嚴(yán)格、科學(xué)的管理制度來約束人的行為，那企業(yè)的風(fēng)險將無法評價。3、公正性(1)合理分配危險要素值在安全系統(tǒng)中，其危險程序是不一樣的，有的比較好判斷，有的則不易判斷。(2)客觀地、事實求是地做出評估結(jié)論有時評估活動會涉及到有關(guān)部門、集團(tuán)甚至個人的某種利益。在承保后的風(fēng)險檢驗中，這樣的利益沖突情況較低。4、針對性從當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)條件和科學(xué)技術(shù)水平出發(fā)，在評價過程中既不要提出無針對性的泛泛的結(jié)論與建議，也不要脫

13、離現(xiàn)實條件的9許可，提出不切合實際的過高過急的安全技術(shù)和勞動衛(wèi)生的要 求。十、風(fēng)險評估方法定性評估法主要是根據(jù)經(jīng)驗和判斷能力對生產(chǎn)系統(tǒng)的工藝、設(shè)備、環(huán)境、 人員、管理等方面的狀況進(jìn)行定性的評價。屬于這類評估方 法的有：安全檢查表、預(yù)先危險性分析、故障型和影響分析 以及危險可操作性研究等方法。這類方法的特點是簡單、便 于操作，評估過程及結(jié)果直觀。指數(shù)評估法如美國道（DOW化學(xué)公司的火災(zāi)、爆炸指數(shù)法，英國帝國 化學(xué)公司蒙德工廠的蒙德評估法， 日本的六階段危險評估法和我 國化工廠危險程度分級方法、電力安全評價標(biāo)準(zhǔn)等，均指數(shù)評估 法。其優(yōu)點是：避免了事故概率及其后果難以確定的困難，評價指數(shù)值同時含有事

14、故頻率和事故后果兩個方面的因素。其缺點是：危險物質(zhì)和安全保障體系間的相互作用關(guān)系未予考慮，忽視了各因素之間重要性的差別。 指標(biāo)值的確定只和指 標(biāo)的設(shè)置與否有關(guān)，而與指標(biāo)因素的客觀狀態(tài)無關(guān)。 使實際安全 水平相差較遠(yuǎn)的系統(tǒng)，其評估結(jié)果相近。3、概率風(fēng)險評估法10是根據(jù)零部件或子系統(tǒng)的事故發(fā)生概率，求取整個系統(tǒng)的事故發(fā)生概率。本方法以 1974年美國接姆遜教授評價民用核電站的安全性開始，繼而 1977年的英國坎威島石油化工聯(lián)合企業(yè) 的危險評估，1979年德國對19座大型核電站的危險評估，1979 年荷蘭六項大型石油化工裝置的危險評估等都是使用概率法。其優(yōu)點是：系統(tǒng)結(jié)構(gòu)簡單、清晰，相同元件的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)

15、相互借鑒性強(qiáng)，要求數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、充分，分析過程完整，判斷和假設(shè)合理。其缺點是：耗費大量的人力、物力，且要求該行業(yè)的零部件或子系統(tǒng)的事故發(fā)生概率的數(shù)據(jù)要有一個長久的精細(xì)的積累 過程。危險評估軟件英國、荷蘭、美國等工業(yè)發(fā)達(dá)國家從20世紀(jì)70年代就開始研究，目前已有幾十種危險評估軟件包得到應(yīng)用。軟件包可以幫助人們找出導(dǎo)致事故發(fā)生的主要原因，認(rèn)識潛在事故的嚴(yán)重程度，弁確定減緩危險的方法。目前，主要有四種類型：(1)危險識別軟件(2)事故后果模型軟件(3)事故頻率分析軟件(4)綜合危險定量分析軟件我國危險評估方法研究與應(yīng)用現(xiàn)狀20 世紀(jì)80年代初期，安全系統(tǒng)工程引入我國。受到許多大11中型企業(yè)和行業(yè)管理部門

16、的高度重視。通過翻譯、消化和吸收國外的評估方法。機(jī)械、冶金、化工、航空、航天等行業(yè)開始應(yīng)用 簡單的安全分析評估方法。如：1.危險性預(yù)先分析；2.安全檢查表；3.故障模式及影響 分析；4.致使度分析；5.事故樹分析；6.事件數(shù)分析；7.可靠性 工程；8.可操作性研究；9.因果分析；10.共同原因分析等。1991 年國家“八五”科技攻關(guān)課題中，危險評估方法研究 被列為重點攻關(guān)項目。完成的“易燃、易爆、有毒重大危險源辯 識評估方法”填補(bǔ)了我國跨待業(yè)重大危險源評估方法的空白。盡管國內(nèi)外已研究開發(fā)出幾十種危險評估方法和商業(yè)化軟件包，但由于風(fēng)險評估不僅涉及技術(shù)科學(xué)，而且涉及管理科學(xué)、心理學(xué)、 法學(xué)等社會科

17、學(xué)的相關(guān)知識， 另外，危險評估指標(biāo)及其權(quán)值的選 取與生產(chǎn)技術(shù)水平、安全管理水平、生產(chǎn)者和管理者的素質(zhì)以及 當(dāng)?shù)厣鐣幕尘暗纫蛩孛芮邢嚓P(guān)。因此，每種評估方法都有一定的使用國內(nèi)研究開發(fā)的機(jī)械工廠安全性評估標(biāo)準(zhǔn)、化工廠危險程度分級、冶金工廠危險程度分級等方法主要用于同行業(yè)企業(yè)的 安全管理評價或評比。不同類型評估對象的評估結(jié)果沒有可比 性。12風(fēng) 險 評 估 程 序13十二、風(fēng)險的處理回避損失控制分離分散轉(zhuǎn)移自留十三、整改決策分類.決定性決策.非決定性決策十四、行業(yè)常見風(fēng)險列舉1、 電力行業(yè)(1)發(fā)電及供熱設(shè)備制粉系統(tǒng)火災(zāi)、鍋爐暴燃、鍋爐干鍋、汽輪發(fā)電機(jī)組飛車、 汽缸進(jìn)水水沖擊、發(fā)電機(jī)短路、發(fā)電機(jī)氫

18、氣爆炸、潤滑油系統(tǒng)斷 油等；(2)輸電線路臺風(fēng)、塔基滑坡、線路污閃、線路雷擊等；(3)變電設(shè)備變壓器短路、開關(guān)短路、設(shè)備短路爆炸引發(fā)的火災(zāi)等；(4)配電線路及設(shè)備14雷擊、短路爆炸引發(fā)的火災(zāi)、低壓線路被盜等；（5）用電計量設(shè)備雷擊、短路、火災(zāi)、被盜等。十五、常規(guī)企業(yè)安全評價介紹機(jī)械工廠安全性評價標(biāo)準(zhǔn)機(jī)械工廠安全性評價標(biāo)準(zhǔn)采用千分制分級法，按設(shè)備設(shè)施安全狀態(tài)和管理效果分為：特級安全級一一950分以上（含950分）；安全級 800分到950分以下；臨界級一一500分到800分以下；危險級一一500分以下建筑施工安全檢查標(biāo)準(zhǔn)建筑施工安全檢查標(biāo)準(zhǔn)（JGJ59-99）是強(qiáng)制性國家標(biāo)準(zhǔn)，采用百分制計分，匯總表滿分為100分。各分項檢查表在匯總表中所占的滿分分值分別為：安全管理10分、文明施工20分、腳手架10分、基坑支護(hù)與模板工程10分、“三寶”、“四口”防護(hù)10分、施工用電10分、物料提升機(jī)與外用電梯10分、塔吊10分、起重吊裝5分和施工機(jī)具5分。根據(jù)檢查總得分，被檢單位分為優(yōu)良、合格、不合格三個等級。其中，“優(yōu)良”得分值應(yīng)在 80分及其以上；“合格”等分值應(yīng)在70分及其以上；“不合格”得分在70分以下。輸電網(wǎng)安全性評價15 評分方法：五個