某分行反洗錢崗位職責

1、某分行反洗錢崗位職責規(guī)定第一章總則第一條為防止違法犯罪分子利用銀行進行洗錢等違法犯罪活動維護金融機構安全根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規(guī)定、金融機構大額和可疑交易報告管理辦法以及某反洗錢管理辦法等法律、法規(guī)結合我行實際制定反洗錢崗位職責。第二條本職責中所稱的反洗錢是指某銀行為預防違法犯罪分子將毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益通過銀行各類支付結算方式掩飾、隱瞞其來源和性質的活動。第三條由分行合規(guī)部牽頭分行運營管理部、公司銀行部、零售銀行部、科技信息部、安全保衛(wèi)部等部室和各支行參和共同履行反洗錢職責。第

2、二章工作職責第四條分行合規(guī)部工作職責一按照反洗錢相關法律法規(guī)和總行及人行要求建立反洗錢內控制度根據(jù)反洗錢法律法規(guī)頒布、變動情況和工作實際需要及時更新相關反洗錢內控制度。二負責按照總行及人行的規(guī)定指導轄內營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作檢查各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢內控制度執(zhí)行情況客戶身份識別執(zhí)行情況客戶身份資料和交易記錄保存情況客戶風險等級分類工作實施情況大額和可疑交易報告情況各類反洗錢資料報送情況反洗錢宣傳培訓情況協(xié)助及配合反洗錢工作情況等及時向總行和所在地人民銀行反映遇到的問題或提出建議。三負責指導相關部室和支行對客戶風險等級進行初分按照職責權限復核初分結果或對初分結果進行調整依照規(guī)定負責審核、批準相關部室和支

3、行根據(jù)客戶變化情況提交的客戶風險等級調整意見負責本機構審批資料的保管并按規(guī)定向有關方面報送客戶風險等級分類情況報告。四負責分行反洗錢業(yè)務的宣傳和培訓指導、監(jiān)督支行反洗錢工作。五遇到反洗錢突發(fā)事件或重大疑難問題及時向分行反洗錢領導小組及辦公室報告并做好備案工作。六負責協(xié)助配合總行及人行的反洗錢工作。七負責建立反洗錢工作檔案專卷保管反洗錢相關資料。第五條分行運營管理部工作職責一負責分行大額現(xiàn)金、賬戶管理等需授權、審批等事項的受理、審批工作。二協(xié)助支行客戶風險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風險等級分類管理工作。三協(xié)助指導、監(jiān)督支行反洗錢工作。四其他應履行的反洗錢職責。第六條分行公司銀行部工作

4、職責一對涉及公司業(yè)務的大額和可疑交易按照要求上報分行合規(guī)部二協(xié)助支行客戶風險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風險等級分類管理工作。三協(xié)助指導、監(jiān)督支行反洗錢工作。四其他應履行的反洗錢職責。第七條分行零售銀行部工作職責一對涉及零售業(yè)務的大額和可疑交易按照要求上報分行合規(guī)部。二協(xié)助支行客戶風險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風險等級分類管理工作。三協(xié)助指導、監(jiān)督支行反洗錢工作。四其他應履行的反洗錢職責。第八條分行科技信息部工作職責一負責分行反洗錢報送系統(tǒng)的日常運行和維護工作。二協(xié)助支行客戶風險等級分類初分工作配合分行合規(guī)部做好客戶風險等級分類管理工作。三其他應履行的反洗錢職責。第九條分

5、行安全保衛(wèi)部工作職責一負責涉及洗錢案件的調查和處理。二負責對行內違反反洗錢工作規(guī)定相關人員的調查和處理。三其他應履行的反洗錢職責。第十條支行反洗錢工作職責一負責建立和實施客戶身份識別制度。二負責建立和實施客戶風險等級分類制度。三負責在規(guī)定的期限內妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。三負責在規(guī)定時間內完成大額交易的報送和可疑交易的甄別及報送發(fā)現(xiàn)異常情況必須及時向所在部門指定的反洗錢負責人匯報并做好相關記錄備查。四協(xié)助上級行做好有關信息的收集、查詢和反饋工作提出合理化建議。五其他應履行的反洗錢職責。第十一條支行營業(yè)室主任工作職責一組織本機構反洗錢工作確保大額

6、和可疑交易信息及時上報。二協(xié)助指導、監(jiān)督兼職反洗錢人員反洗錢工作。三其他應履行的反洗錢職責。第十二條支行兼職反洗錢人員工作職責一負責執(zhí)行反洗錢各項制度。二嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度完整、準確、妥善地保存客戶身份資料和交易記錄。三持續(xù)開展客戶風險等級分類工作。四認真執(zhí)行大額和可疑交易報告義務。五按時報送各類反洗錢資料。六積極參加反洗錢宣傳培訓。七積極協(xié)助及配合反洗錢工作。八其他應履行的反洗錢職責。第十三條支行客戶經(jīng)理工作職責一負責對公授信類的客戶風險等級分類初分工作。二加強客戶盡職調查協(xié)助、配合兼職反洗錢人員開展可疑交易報告工作。三其他應履行的反洗錢職責。第十四條支行經(jīng)辦人員工作職責一負責履行客戶身份識別和賬戶資料及交易記錄保存義務。二負責客戶風險等級分類初分工作。三協(xié)助、配合兼職反洗錢人員工作。四其他應履行的反洗錢職責。第三章監(jiān)督和處罰第十五條分行合規(guī)部負責對各級機構和人員反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查。第十六條在反洗錢工作中有下列違規(guī)行為之一的根據(jù)某銀行員工違規(guī)行為處理辦法進行處罰一未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務。二未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。三未按照規(guī)定開展客戶風險等級分類工作。四未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。五和身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名