《銀行有價單證及重要空白憑證管理辦法》pdf模版

1、 *銀行有價單證及重要空白憑證管理辦法（3.0 版，* 年）第一章 總 則第一條 為加強有價單證及重要空白憑證管理，保障資金安全，防控操作風險，根據(jù)中國人民銀行有價單證及重要空白憑證管理辦法，并結(jié)合我行實際情況，制定本辦法。第二條 有價單證及重要空白憑證管理遵循“統(tǒng)一管理、分級負責、賬實相符、銷號控制”的原則。賬實相符，指有價單證及重要空白憑證的數(shù)量及號碼段的記錄信息與實物相符。第三條 有價單證及重要空白憑證由總行、分行統(tǒng)一逐級調(diào)運，做到手續(xù)嚴密、保證安全。第四條 有價單證及重要空白憑證的種類和規(guī)格由中國人民銀行或總行確定，并由中國人民銀行或總行統(tǒng)一組織印制；特殊情況下，需由當?shù)赜≈频挠袃r單證

2、及重要空白憑證，報經(jīng)總行審批后可由一級分行組織印制。第五條 有價單證及重要空白憑證的出入庫、交接、保管及使用均應在錄像監(jiān)控下操作。第六條 有價單證及重要空白憑證的定版、印制、調(diào)撥按照*銀行運營普通憑證及賬表簿管理辦法相關規(guī)定執(zhí)行。第七條 有價單證及重要空白憑證的票樣，視同有價單證和重要空白憑證在總行運營管理部和一級分行保管，不得在二級分行及網(wǎng)點保管。第八條 各級行辦理涉及有價單證及重要空白憑證業(yè)務時，必須遵守本辦法，人民銀行等監(jiān)管、業(yè)務主管機關另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。第二章 職責分工第九條 總行運營管理部是全行有價單證及重要空白憑證- 2 - 的管理部門，負責制定有價單證及重要空白憑證的管理制

3、度，審批分行有價單證及重要空白憑證的領用申請，組織印制全行有價單證及重要空白憑證，監(jiān)督和檢查全行有價單證及重要空白憑證的管理與使用。第十條 總行財務企劃部是有價單證及重要空白憑證采購的執(zhí)行部門，負責牽頭全行有價單證及重要空白憑證印制的采購工作。第十一條 一級分行運營管理部是所在分行有價單證及重要空白憑證的管理部門，負責貫徹與實施總行有價單證及重要空白憑證管理制度，制定區(qū)域性有價單證及重要空白憑證管理制度；負責分行有價單證及重要空白憑證的征訂、保管、調(diào)撥和銷毀，檢查監(jiān)督本分行轄屬網(wǎng)點有價單證及重要空白憑證的領用、保管及日常使用。第十二條 各級行財務企劃部門負責按照我行財務費用管理辦法，編制年度憑

4、證印制預算及進行日常費用審批。第三章 有價單證及重要空白憑證的管理第十三條 有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證。重要空白憑證是指無面額的經(jīng)銀行（或其他金融機構，下同）或單位填寫金額并簽章后即具有支付效力的空白憑證，以及銀行因管理需要視同重要空白憑證管理的各類單證。具有支付效力的空白憑證包括存單、存折、支票、匯票、本票、借記卡、債券收款單證、單位定期存款開戶證實書等。銀行因管理需要視同重要空白憑證管理的各類單證，包括結(jié)算業(yè)務委托書、單位存款證明書、個人存款證明書以及其他重要空白憑證等。- 3 - 第十四條 有價單證及重要空白憑證的入庫總行使用部門、分行、網(wǎng)點收到供應商發(fā)運的有價單證或重要

5、空白憑證，除了將實物與發(fā)貨清單核對外，還應對整包的按品種進行抽樣檢驗，零散的逐份清點，驗收無誤后立即完成系統(tǒng)操作并入庫保管。境外代理行印制的外幣匯票等重要空白憑證憑“代理行通知書”清點驗收無誤后，應立即完成系統(tǒng)操作并入庫保管。發(fā)現(xiàn)異常應填寫有價單證及重要空白憑證異常事項報告單，并根據(jù)終審意見進行處理。一級分行收到從其他一級分行調(diào)撥的或轄屬二級分行、網(wǎng)點上解的有價單證或重要空白憑證、二級分行收到一級分行下解的或轄屬網(wǎng)點上解的有價單證或重要空白憑證、網(wǎng)點收到從上級行下解的有價單證或重要空白憑證，應與申請的種類、數(shù)量及號碼核對（未拆包裝的可無需拆開清點，零散的需逐份清點），驗收無誤后立即完成系統(tǒng)操作

6、并入庫保管。第十五條 有價單證及重要空白憑證的保管（一）有價單證的樣本和暗記，按照人民幣票樣管理辦法妥善保管。（二）有價單證的保管視同現(xiàn)金管理。需要加簽印章的有價單證，要嚴格執(zhí)行“證、印分管”。重要空白憑證的保管和使用遵循“證印分管，證押分管”的原則。（三）分支行、總行集中作業(yè)中心建立重要空白憑證保管庫（保險柜）保管有價單證及重要空白憑證，保管庫（保險柜）需在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)，并有完善的防火、防水、防盜等安保措施。嚴禁將有價單證及重要空白憑證隨意存放，或是與其他憑證一同混放。對于未實現(xiàn)系統(tǒng)銷號管理的有價單證及重要空白憑證，設置有價單證及重要空白憑證登記簿，如實登記保管、領用、使- 4 - 用情況

7、。（四）各級憑證庫實行雙人管庫。（五）營業(yè)時間，運營人員臨時離崗，應將有價單證及重要空白憑證鎖入抽屜、保險柜或尾箱妥善保管；運營人員午休時，應將有價單證及重要空白憑證鎖入保險柜或尾箱妥善保管。（六）非臨時離崗或營業(yè)結(jié)束時，柜員需對有價單證及重要空白憑證進行賬實核對（未拆包裝的可無需拆開清點，零散的需逐份清點）；各級憑證庫的庫管員應對憑證大庫進行賬實核對。核對賬實相符后，將有價單證及重要空白憑證入庫、保險柜或隨尾箱交押運公司（或協(xié)議寄存同業(yè)）保管。（七）柜員休假 3 個工作日（不含）以上的，應將有價單證及重要空白憑證上繳本網(wǎng)點庫或調(diào)撥給其他柜員。庫管員休假，需要辦理交接手續(xù)，并由第三人（指運營人

8、員）監(jiān)交。第十六條 有價單證及重要空白憑證的調(diào)運一級分行收到其他一級分行調(diào)撥申請或轄屬二級分行、網(wǎng)點的下解申請，二級分行收到轄屬網(wǎng)點下解申請后，應及時處理。在實物出庫前，庫管員應認真清點實物，并完成系統(tǒng)操作，確保實物的種類、數(shù)量等與系統(tǒng)記載的一致。有價單證及重要空白憑證的調(diào)運應視同現(xiàn)金調(diào)出、調(diào)入。有價單證及重要空白憑證的調(diào)運實行“雙人申領，專車押運”。如分行采用有價單證及重要空白憑證隨現(xiàn)金調(diào)撥委托專業(yè)押運公司押運的，可參照現(xiàn)金調(diào)撥方式委托專業(yè)押運公司押運。在成本合理、風險可控的前提下，重要空白憑證可委托有資質(zhì)的金融服務專業(yè)公司進行傳遞，但需簽訂協(xié)議，明確雙方的責任和義務。第十七條 有價單證及重

9、要空白憑證的領繳與交接（一）應在錄像監(jiān)控可視范圍內(nèi)進行領繳與交接。- 5 - （二）雙方應當面清點（未拆包裝的可無需拆開清點，零散的需逐份清點），認真核對交接實物的種類、數(shù)量及號碼，并及時完成系統(tǒng)操作。（三）領繳與交接時，發(fā)現(xiàn)印制錯誤，應停止領繳與交接，立即在系統(tǒng)中進行銷號處理后封存，并向上級行報告，查明原因后按上級行指示處理。（四）柜員向庫管員領繳憑證，兩名庫管員和該柜員應同時在場，無需第三人監(jiān)交。第十八條 有價單證及重要空白憑證的出售和簽發(fā)（一）有價單證的發(fā)售和簽發(fā)1有價單證的發(fā)售或簽發(fā)堅持先收款后辦理的原則，并進行銷號控制。2有價單證出現(xiàn)多頁、缺頁、錯號等情況時，領用單位將差錯部分留查，

10、不得發(fā)售使用，并及時向一級分行反映，由一級分行統(tǒng)一向總行報告后，根據(jù)總行意見做相應處理。（二）重要空白憑證的出售和簽發(fā)1出售重要空白憑證，需審核客戶填寫并加蓋預留印簽（另有規(guī)定的除外）的空白憑證購買單， 同時審核客戶經(jīng)辦人的購證資格。2出售支票時，銀行經(jīng)辦人需于客戶簽收前在支票上加蓋客戶存款賬號及開戶銀行全稱。當?shù)厝诵杏刑厥庖?guī)定的，從其規(guī)定。3已出售的重要空白憑證，由客戶清點后在“空白憑證購買單”上簽收。4屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證不得出售。如：銀行匯票、銀行本票、單位定期存款開戶證實書、單位定期存單、銀行卡、存折等。- 6 - 5、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁由客戶簽發(fā)，并不得預先蓋好印

11、章備用；屬于客戶簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁由銀行代為簽發(fā)。6、使用電腦打印代替手工填寫重要空白憑證時，只能在原有重要空白憑證上填空打印，不得自行打印憑證格式。（三）有價單證及重要空白憑證應按號碼順序發(fā)售和使用，不得跳號（其他管理辦法另有規(guī)定的除外）。（四）柜員簽發(fā)、出售有價單證及重要空白憑證時，對于發(fā)售錯誤的有價單證及重要空白憑證，應加蓋“作廢”戳記并剪角后作當日傳票的附件（借記卡剪磁或芯片破壞后，卡片可在業(yè)務辦理完畢或日終由網(wǎng)點營業(yè)部經(jīng)理或內(nèi)控經(jīng)理復核后監(jiān)督經(jīng)辦柜員剪碎銷毀）。第十九條 有價單證及重要空白憑證的作廢（一）客戶憑證作廢1、對客戶因銷戶、更換等原因交回作廢的重要空白憑證，核對無誤后

12、，應在客戶在場的情況下按規(guī)定進行剪角作廢。紙質(zhì)重空憑證應加蓋“作廢”戳記后作當日傳票附件。剪角的具體要求為：剪角應保持憑證號碼完整；支票、結(jié)算業(yè)務委托書等，在右下角剪角；存折，在封底右下角剪角，剪角時應將磁條剪斷；銀行卡，在右上角剪角，剪角應將磁條剪斷、芯片破壞。剪角后的借記卡按第十八條第（四）款的要求進行剪碎銷毀。2、客戶銷戶時，柜員應提示客戶將剩余重要空白憑證全部交回銀行登記注銷。如遺失或其他原因未交回的，提示客戶由此引起的一切經(jīng)濟責任將由領用單位承擔，并要求客戶在銷戶申請書上對此簽名確認。（二）憑證停用作廢因換版或業(yè)務停辦停用等原因需作廢的重要空白憑證，經(jīng)辦- 7 - 柜員應在系統(tǒng)進行銷

13、號處理，并將作廢重要空白憑證剪角（剪角要求按第十九條第（一）款第 1 項執(zhí)行）蓋“作廢”戳記后上繳本網(wǎng)點庫，庫管員需按憑證種類分類登記有價單證/重要空白憑證作廢清單一式二份，一份作當天傳票的附件，另一份隨作廢的重要空白憑證一同入庫保管。作廢的重要空白憑證要按清單登記順序分類排列，待一級分行運營管理部通知后統(tǒng)一上繳，由一級分行組織集中銷毀。第二十條 有價單證及重要空白憑證的銷毀（一）有價單證及重要空白憑證的銷毀由一級分行組織進行。1、一級分行運營管理部組織有價單證及重要空白憑證銷毀時，編制有價單證/重要空白憑證銷毀清單，通過 EOA 簽報經(jīng)一級分行運營管理部審核無誤后報一級分行運營執(zhí)行官批準。清

14、單原件由一級分行運營管理部存檔，專夾入庫保管，保管期限永久。2、有價單證及重要空白憑證銷毀實行專人監(jiān)督，雙人銷毀。銷毀時，賬實及有價單證/重要空白憑證銷毀清單核對相符后方可實施。3、銷毀工作由一級分行運營管理部庫管員雙人會同一名運營管理部室經(jīng)理以上人員共同實施，由一級分行運營管理部室經(jīng)理以上人員負責監(jiān)銷，參與銷毀人員均應對銷毀記錄簽章確認。實物押運至銷毀點參照現(xiàn)金的押運方式執(zhí)行。（二）具備條件的二級分行（至少設置運營管理部），經(jīng)一級分行運營管理部評估授權后，可組織二級分行轄內(nèi)網(wǎng)點有價單證及重要空白憑證的銷毀。（三）總行集中作業(yè)中心重空的銷毀參照分行重空銷毀流程執(zhí)行，通過 EOA 簽報經(jīng)總行集中

15、作業(yè)分中心主管審核無誤后報- 8 - 總行集中作業(yè)中心負責人批準。第四章 有價單證及重要空白憑證的檢查第二十一條 網(wǎng)點內(nèi)控經(jīng)理負責隨機抽查本網(wǎng)點尾箱的有價單證及重要空白憑證是否賬實相符（未拆包裝的可無需拆開清點，零散的需逐份清點，下同），每周覆蓋面 100%；網(wǎng)點營業(yè)部經(jīng)理每月及節(jié)日（春節(jié)、國慶）前或后（原則上為節(jié)日前或后三個工作日內(nèi)，下同）對網(wǎng)點庫、尾箱的有價單證及重要空白憑證實施檢查，每月覆蓋面 100%?？傂屑凶鳂I(yè)分中心主管每月及節(jié)日（春節(jié)、國慶）前或后對本中心尾箱的有價單證及重要空白憑證實施檢查，每月覆蓋面100%。一級分行金庫負責人每月及節(jié)日（春節(jié)、國慶）前或后對金庫的有價單證及重

16、要空白憑證實施檢查。二級分行設有金庫的，金庫負責人每月及節(jié)日（春節(jié)、國慶）前或后需對金庫的有價單證及重要空白憑證實施檢查。長假前或后的全面檢查可替代當月的一次查庫。第二十二條 一級分行運營管理部每季至少對分行（包括二級分行）保管的有價單證及重要空白憑證組織進行一次全面檢查，檢查盡量安排在節(jié)假日前或后。一級分行運營管理部每月至少組織抽查一次轄屬網(wǎng)點（不包括二級分行）有價單證及重要空白憑證庫存，半年內(nèi)抽查面達到 100，確保賬實相符。二級分行運營管理部對本分行及轄屬網(wǎng)點有價單證及重要空白憑證的檢查按上述一級分行的檢查頻率執(zhí)行。如二級分行無運營管理部，則由一級分行運營管理部履行檢查職責。- 9 -

17、第五章 其他管理規(guī)定及罰則第二十三條 有價單證及重要空白憑證登記簿、銷毀有價單證/重要空白憑證清單等作為運營檔案妥善保管。第二十四條 有價單證及重要空白憑證庫保管員按照*銀行關鍵崗位員工強制休假與定期輪換制度有關規(guī)定進行強制休假或定期輪換。第二十五條 非業(yè)務人員不得領用有價單證及重要空白憑證，嚴禁將有價單證及重要空白憑證移作他用；確因技術比賽和業(yè)務測試等特殊需要，由主辦部門提出所需重要空白憑證的種類、數(shù)量，經(jīng)一級分行分管運營行長批準后方可領用。發(fā)出時，先剪角或打洞并在明顯處加蓋“作廢”戳記，使用后按規(guī)定銷毀。第二十六條 銀行人員不得違規(guī)代客戶購買有價單證及重要空白憑證。第二十七條 有價單證及重

18、要空白憑證丟失或被盜，應立即向一級分行報告，盡快查明原因，同時作為重要事項由一級分行上報總行運營管理部。查明原因后按一級分行指示及時處理。第二十八條 對辦理有價單證及重要空白憑證業(yè)務違反上述規(guī)定的，按照*銀行員工違法規(guī)章制度行為處理辦法等有關規(guī)定進行處理，構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。第六章 附 則第二十九條 各分行對于因特色業(yè)務或當?shù)乇O(jiān)管要求而印制和使用的有價單證及重要空白憑證的管理，應依據(jù)相關規(guī)定參照本辦法自行制定管理細則并報備總行。第三十條 本辦法由總行運營管理部負責解釋、修訂。第三十一條 本辦法自發(fā)文之日起施行，*銀行有價單- 10 - 證及重要空白憑證管理辦法（2.0 版,2013 年）同時廢止。附件：1. 有價