《基金法律法規(guī)》押題試卷（一）

1、基金法律法規(guī)押題試卷（一）您的姓名： 填空題 *_1.確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)的法律依據(jù)是( )。 單選題 *A. 中華人民共和國證券投資基金法(正確答案)B. 社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D. 中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法答案解析：中華人民共和國證券投資基金法確定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范了其職責(zé)。2.下列關(guān)于債券型基金的表述，正確的是()。 單選題 *A. 只以債券為投資對象B. 對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C. 基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D. 債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類(正

2、確答案)答案解析：債券型基金主要以債券為投資對象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上；對追求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。3.( )為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。 單選題 *A. 股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場基金D. 混合基金(正確答案)答案解析：混合基金為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。4.下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述，不正確的是()。 單選題 *A. 內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B. 應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、

3、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則(正確答案)C. 包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D. 內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)答案解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則。5.業(yè)務(wù)管理部門中合規(guī)文化的基礎(chǔ)是()。 單選題 *A. 職業(yè)操守(正確答案)B. 職業(yè)道德C. 職業(yè)技能D. 職業(yè)目標(biāo)答案解析：基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。同時(shí)，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境。6.()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控

4、制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。 單選題 *A. 內(nèi)部控制原則B. 內(nèi)部控制理念C. 內(nèi)部控制環(huán)境D. 內(nèi)部控制目標(biāo)(正確答案)答案解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。7.()是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。 單選題 *A. 道德(正確答案)B. 品德C. 品質(zhì)D. 思想答案解析：所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正

5、義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。8.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，下列事項(xiàng)中，經(jīng)參加公募基金基金份額持有人大會的持有人所表決權(quán)的1/2通過即可生效的是()。 單選題 *A. 提前終止基金合同B. 與其他基金合并C. 變更基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)(正確答案)D. 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式答案解析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額

6、持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。9.基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有()。 單選題 *A. 提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)B. 向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑C. 在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時(shí)及時(shí)通知客戶D. 協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果(正確答案)答案解析：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致揭示測試結(jié)果是售中服務(wù)的內(nèi)容。10.對沖保險(xiǎn)策略主要依賴()來實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與升值。 單選題 *A. 金融衍生產(chǎn)品(正確答案)B. 安全墊C. 金融工具D. 產(chǎn)品的多樣化選擇答案解析：對沖保險(xiǎn)策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等來實(shí)現(xiàn)投資組合的保本與升值。

7、11.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露()。 單選題 *A. 每萬份基金收益、最近3日年化收益率B. 每份基金收益、最近3日年化收益率C. 每份基金收益、最近7日年化收益率D. 每萬份基金收益、最近7日年化收益率(正確答案)答案解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變。因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。12.在基金公司層面，所有給客戶的基金宣傳推介材料都要求包含有明確、醒目的()。 單選題 *A. 利潤保證性文字B. 產(chǎn)品介紹文字C. 風(fēng)險(xiǎn)提示性文字(正確答案)D. 費(fèi)用說明文字答案解析

8、：在基金公司層面，所有給客戶的基金宣傳推介材料都要求包含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示性文字。13.進(jìn)行ETF折價(jià)套利交易未涉及到()。 單選題 *A. 在二級市場上賣出股票B. 在一級市場贖回ETF份額C. 在二級市場買進(jìn)ETF份額D. 在二級市場買進(jìn)股票(正確答案)答案解析：當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級市場低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級市場贖回(高價(jià)賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一攬子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價(jià)買入

9、ETF)份額，再于二級市場上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。14.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征的說法，不正確的是()。 單選題 *A. 特殊性B. 規(guī)范性C. 約束性(正確答案)D. 具體性答案解析：職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。15.根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時(shí)，以下表述正確的是()。 單選題 *A. 應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B. 應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范(正確答案)C. 應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范D. 應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對

10、同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。16.我國分級基金的募集包括()兩種方式。 單選題 *A. 直銷募集，分銷募集B. 場內(nèi)募集，場外募集C. 現(xiàn)金募集，非現(xiàn)金募集D. 合并募集，分開募集(正確答案)答案解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。17.基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。 單選題 *A. 對某一行業(yè)的研究報(bào)告B. 客戶的身份證件和聯(lián)系方式C. 執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密D. 某基金的招募說明書(正確答案)答案解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。選項(xiàng)A、B、C均屬于保密的內(nèi)

11、容。18.依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，不屬于公募基金管理人職責(zé)的是()。 單選題 *A. 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B. 管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)C. 持有并保管基金資產(chǎn)(正確答案)D. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案解析：公募基金管理人的職責(zé)主要有：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；編制中期和年度基金報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確

12、定基金份額申購、贖回價(jià)格；辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；召集基金份額持有人大會；保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。19.基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)不包括()。 單選題 *A. 基金概況B. 基金募集情況與上市交易安排C. 持有人戶數(shù)D. 持有人結(jié)構(gòu)及前5名持有人(正確答案)答案解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合

13、報(bào)告、重大事件揭示等。20.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，不正確的是()。 單選題 *A. 基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B. 年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告C. 基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D. 目前，基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式(正確答案)答案解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式。21.督察長的合規(guī)責(zé)任不包括()。 單選題 *A. 關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識B. 對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任(正確答案)C. 對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見D. 總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會和中國證監(jiān)會報(bào)

14、告答案解析：選項(xiàng)B，董事會對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。22.下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是()。 單選題 *A. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年(正確答案)C. 與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D. 與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年答案解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。23.基金年度

15、報(bào)告的內(nèi)容不包括()。 單選題 *A. 基金總值表現(xiàn)的披露(正確答案)B. 基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的編制和披露C. 基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露D. 基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任答案解析：基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容包括：基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任；正文與摘要的披露；關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示；基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露；基金凈值表現(xiàn)的披露；基金管理人報(bào)告的披露；基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的編制與披露；基金投資組合報(bào)告的披露；基金持有人信息的披露；開放式基金份額變動的披露。24.票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場所，按交易方式主要分為()。 單選題 *A. 直接交易市場和間接交易市場B. 長期票據(jù)市場和短期票據(jù)

16、市場C. 票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D. 票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場(正確答案)答案解析：票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分，是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。25.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是( )。 單選題 *A. 具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力B. 達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平C. 具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷(正確答案)D. 投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額答案解析：非公開募集基金合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，其基金份額認(rèn)購金額不低于

17、規(guī)定限額的單位和個(gè)人。26.下列中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是()。 單選題 *A. 地方基金業(yè)協(xié)會B. 證券期貨交易所C. 基金管理人(正確答案)D. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案解析：基金管理人和基金托管人加入中國基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。27.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。 單選題 *A. 1B. 2(正確答案)C. 3D. 5答案解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。28.督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。 單選題 *A. 公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及

18、業(yè)務(wù)操作流程B. 公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C. 公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D. 基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題(正確答案)答案解析：基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題，屬于督察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。29.下列關(guān)于基金推介材料的說法，正確的是()。 單選題 *A. 登記基金的過往業(yè)績(正確答案)B. 使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述C. 夸大或片面宣傳基金D. 違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益答案解析：基金推介材料不得有下列情形：虛假記載、誤

19、導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測基金的投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。30.開放式基金管理人應(yīng)在合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)更新招募說明書。 單選題 *A. 6；30B. 6；45(正確答案)C. 3；45D. 3；30答案解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月

20、結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。31.下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題是()。 單選題 *A. 受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部B. 法律體系健全(正確答案)C. 缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題D. 深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高答案解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；受地方政府要求服

21、務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門，因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金；這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高?？傮w而言，這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性與不規(guī)范性。32.下列不屬于基金巨額贖回的是()。 單選題 *A. 單個(gè)開放日基金凈贖回申請為上一日基金總份額的14%B. 單個(gè)開放日基金凈贖回申請為上一日基金總份額的11%C. 單個(gè)開放日基金凈贖回申請為上一日基金總份額的8%(正確答案)D. 單個(gè)開放日基

22、金凈贖回申請為上一日基金總份額的16%答案解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。33.下列關(guān)于公司型基金的表述，錯誤的是()。 單選題 *A. 在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司B. 公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)C. 依據(jù)基金合同成立(正確答案)D. 基金投資者是基金公司的股東答案解析：選項(xiàng)C，契約型基金依據(jù)基金合同成立。34.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為()元人民幣。 單選題 *A. 0.01B. 0.05C. 0.1D. 0.001(正確答案)答案解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變

23、動單位為0.001元人民幣。35.()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。 單選題 *A. 合法性原則B. 完整性原則C. 及時(shí)性原則D. 獨(dú)立性原則(正確答案)答案解析：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。36.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是()。 單選題 *A. 基金托管人B. 基金管理人(正確答案)C. 獨(dú)立董事D. 督察長答案解析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人。37.是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。 單選題

24、*A. 形式B. 內(nèi)容結(jié)構(gòu)(正確答案)C. 調(diào)整范圍D. 調(diào)整手段答案解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。38.()針對直接關(guān)系型群體。 單選題 *A. 緣故法(正確答案)B. 介紹法C. 陌生拜訪法D. 電話約訪法答案解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣

25、故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。39.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。 單選題 *A. 有效溝通B. 客戶至上C. 專業(yè)規(guī)范D. 保障本金(正確答案)答案解析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則等。40.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。 單選題 *A. 合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B. 合規(guī)管理部門的權(quán)限C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D. 合規(guī)管理部門的薪資待遇(正確答案)答案解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以

26、及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。41.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從()中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。 單選題 *A. 管理基金的報(bào)酬(正確答案)B. 基金財(cái)產(chǎn)C. 可供分配收益D. 基金的投

27、資收益答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。42.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)()獨(dú)立董事簽字同意。 單選題 *A. 1/3以上B. 半數(shù)以上C. 2/3以上(正確答案)D. 3/4以上答案解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。43.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是()。 單選題 *A. 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用(正確答案)B. 在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息C. 以基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

28、因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D. 在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息答案解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。44.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于()。 單選題 *A. 股票型基金B(yǎng). 債券型基金(正確答案)C. 貨幣市場基金D. 混合型基金答案解析：根據(jù)基金合同的規(guī)定，基金投資中債券的配置比例不低于80%

29、，因此應(yīng)該為債券型基金。45.證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用，但下列表述不屬于證券投資基金作用的是()。 單選題 *A. 拓寬了中小投資者的投資渠道B. 有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C. 推動股票指數(shù)持續(xù)上升(正確答案)D. 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長答案解析：基金業(yè)在金融體系中的作用包括：為中小投資者拓寬了投資渠道；優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；完善金融體系和社會保障體系；推動責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。46.根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金()委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。 單選題 *A. 管理人(正確答案)B. 托管人C. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)D. 銷

30、售服務(wù)機(jī)構(gòu)答案解析：我國證券投資基金法規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他的機(jī)構(gòu)辦理。47.當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)不包括()。 單選題 *A. 美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B. 封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(正確答案)C. 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D. 基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化答案解析：選項(xiàng)B應(yīng)為“開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品”。48.基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動是()。 單選題 *A. 承銷證券B. 買賣股指期貨(正確答案)C. 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D. 向基金管理人、基金托管

31、人出資答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。49.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為()。 單選題 *A. 離岸基金和在岸基金(正確答案)B. 債券基金和股票基金C. 封閉式基金和開放式基金D. 契約型基金和公司型基金答案解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為離岸基金和在岸基金。50.下列關(guān)于合規(guī)

32、風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，說法錯誤的是()。 單選題 *A. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)B. 大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C. 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D. 道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)答案解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益

33、相關(guān)方對公司負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。51.在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的()將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。 單選題 *A. 集中化和專業(yè)化B. 分散化和專業(yè)化C. 層次化和專業(yè)化(正確答案)D. 加深化和專業(yè)化答案解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。52.()的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。 單選題 *A. 客戶至上B. 守法合規(guī)(正確答案)C. 誠實(shí)守信D. 保守秘密答案解析：守法合

34、規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。53.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。 單選題 *A. 基金代銷機(jī)構(gòu)(正確答案)B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金份額持有人答案解析：基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。54.某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，下列表述錯誤的是()。 單選題 *A. 該銷售人員的行為未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求B. 如果該銷售人員向他人泄露了相

35、關(guān)信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求C. 即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反了保守秘密的職業(yè)道德要求D. 如果該銷售人員未向他人泄露了相關(guān)信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求(正確答案)答案解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因?yàn)榭蛻羟鍐魏臀募榷紝儆诠镜馁Y產(chǎn)，所以該銷售人員在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。55.人們習(xí)慣將()年以前設(shè)立的基金稱為老基金。 單選題 *A. 1995B. 1996C. 1997(正確答案)D. 1998答案解析：相對于1998年證券投資基金管理暫行辦法

36、實(shí)施以后發(fā)展起來的新的證券投資基金，人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。56.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()。 單選題 *A. 60%B. 50%C. 80%D. 90%(正確答案)答案解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETT聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。57.關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說法中正確的是( )。 單選題 *A. 發(fā)起資金不得少于3 000萬元人民幣B. 發(fā)起式基金合同生效3年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動終止C. 發(fā)起式基金合同生效3年后

37、，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動終止(正確答案)D. 基金份額持有人可少于200人答案解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1 000 萬元人民幣，且持有期限不少于3 年。發(fā)起式基金的基金合同生效3 年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2 億元的，基金合同自動終止。58.依照證券投資基金法的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的是()。 單選題 *A. 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶B. 對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見C. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值(正確答案)D. 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜答案解

38、析：選項(xiàng)A、B、D均為基金托管人的職責(zé)。59.證券投資基金可以將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于()。 單選題 *A. 儲蓄資金可以轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率B. 通過市場合理定價(jià)，提高市場有效性和資源的合理配置C. 匯集閑散資金投資于證券市場，擴(kuò)大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境(正確答案)D. 改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場有效性答案解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。60.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半

39、，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0 250元，則其可得凈贖回金額為()元。 單選題 *A. 10 000B. 10 198.75(正確答案)C. 12 000D. 9 798.75答案解析：該投資者持有基金份額期限小于兩年，則贖回費(fèi)率應(yīng)為0.5。贖回總金額=贖回?cái)?shù)量贖回日基金份額凈值=10 0001.0 250=10 250(元)；贖回費(fèi)用=贖回總額贖回費(fèi)率=10 2500.005=51.25(元)；凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=10 250-51.25=10 198.75(元)。61.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，不正確的是()。 單選題 *A. 是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所B. 風(fēng)險(xiǎn)低，流動性

40、好C. 以短期貨幣市場工具為投資對象D. 增長潛力大，適合長期投資(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D應(yīng)為“貨幣基金是風(fēng)險(xiǎn)很小的投資方式，是短期投資的良好選擇”。62.()是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。 單選題 *A. 內(nèi)幕交易(正確答案)B. 不正當(dāng)競爭C. 操縱市場D. 倒賣交易答案解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。63.按照披露時(shí)間段不同，貨幣市場基金收益公告不包括()。 單選題 *A. 年度收益公告(正確答案)B. 封閉期的收益公告C. 開放日的收益公告D. 節(jié)假日的收益公告答案解析：按照披露時(shí)間段不同，貨幣市場基金收益公告包括封閉

41、期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。64.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。 單選題 *A. 期限不同B. 份額限制不同C. 交割月份不同(正確答案)D. 價(jià)格形成方式不同答案解析：封閉式基金和開放式基金的不同包括：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價(jià)格形成方式不同以及激勵約束機(jī)制與投資策略不同。65.基金管理人的()是基金市場競爭的核心。 單選題 *A. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)B. 投資管理C. 銷售環(huán)節(jié)(正確答案)D. 風(fēng)險(xiǎn)控制答案解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損

42、失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。66.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括()。 單選題 *A. 內(nèi)部環(huán)境B. 目標(biāo)設(shè)定C. 風(fēng)險(xiǎn)披露(正確答案)D. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對答案解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。67.下列關(guān)于忠誠廉潔的基本要求的說法，不正確的是()。 單選題 *A. 不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等B. 不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益C. 不得私下接受客戶委托買賣證券期貨D. 可以從事與投資人產(chǎn)生利益相沖突的活動(正確答案)答案解

43、析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：(1)忠誠廉潔。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益。不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。不得為了迎合客戶的不合理要求

44、而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。(2)勤勉盡責(zé)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)，做好本職工作。在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責(zé)?；饛?/p>

45、業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已經(jīng)完成工作移交的工作人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。68.開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。 單選題 *A. 3(正確答案)B. 2C. 4D. 1答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。69.下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的說法，不正確的是()。 單選題 *A. 建立收益導(dǎo)向的

46、反洗錢防控體系，合理配置資源(正確答案)B. 從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C. 嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控D. 建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制答案解析：根據(jù)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)規(guī)定，除B、C、D三項(xiàng)外，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施還包括：建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。70.下列關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，表述錯誤的是()。 單選題 *A. 決定終止基金合同B. 決定更換基金托管人C. 決定更換基

47、金銷售人(正確答案)D. 決定更換基金管理人答案解析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。71.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 單選題 *A. 5B. 10(正確答案)C. 15D. 20答案解析：根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)

48、自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。72.ETF在二級市場交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動單位為()元。 單選題 *A. 1B. 0.1C. 0.01D. 0.001(正確答案)答案解析：ETF在二級市場交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元。73.根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。 單選題 *A. 出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B. 出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C. 出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D. 出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東(正確答案)答案解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊比例最高，且不低

49、于25%的股東。74.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。 單選題 *A. 書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)B. 對基金客戶進(jìn)行身份識別(正確答案)C. 基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D. 委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別。75.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容不包括()。 單選題 *A. 隨時(shí)傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化，提高員工合規(guī)意識(正確答案)B. 審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)

50、責(zé)審核公司對外披露的各類信息C. 開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴D. 梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)答案解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化，提高員工合規(guī)意識。審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營)各項(xiàng)活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。參與基金管理人的結(jié)織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品

51、提供合規(guī)支持。開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。76.基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。 單選題 *A. 與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B. 公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C. 案例警示教育D. 先進(jìn)事跡激勵教育(正確答案)答案解析：有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)

52、務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。77.基金托管人出現(xiàn)()情形時(shí)，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。 單選題 *A. 在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤B. 履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)C. 違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的(正確答案)D. 連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)答案解析：證券投資基金法規(guī)定，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。78.公司內(nèi)部控制的核心是()。 單選題 *A. 明確責(zé)任B. 權(quán)力制衡C. 風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)D. 嚴(yán)格授權(quán)答案解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部

53、控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。79.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。 單選題 *A. 基金結(jié)算專用賬戶B. 基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶C. 基金銷售專用賬戶D. 基金銷售結(jié)算專用賬戶(正確答案)答案解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。80.下列關(guān)于公平對待客戶的說法，錯誤的是()。 單選題 *A. 在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(正確答案)B. 在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時(shí)，應(yīng)當(dāng)

54、公平地對待所有客戶C. 尊重所有客戶D. 不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼答案解析：公平對待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。81.下列投資者視為合格投資者的是()。.社會保障基金.慈善基金.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員 單選題 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正確答案)答案解析：下列投資者視為合格投資者：社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善

55、基金等社會公益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃；投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。82.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。 單選題 *A. 年度報(bào)告B. 半年度報(bào)告C. 與基金份額持有人大會相關(guān)(正確答案)D. 重大事項(xiàng)答案解析：基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。83.特殊類型的基金不包括()。 單選題 *A. 基金中的基金B(yǎng). 避險(xiǎn)策略基金C. ETFD. 股票基金(正確答案)答案解析：除選項(xiàng)A、B、C外，還有系列基金、QDII基金、LOF基金和分級基金等七類特殊類基金。84.下列關(guān)于認(rèn)購開

56、放式基金的表述，正確的是()。 單選題 *A. 投資者在募集期內(nèi)不可以多次認(rèn)購基金份額B. 已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請可以撤銷C. 擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶(正確答案)D. 申請的成功與否應(yīng)以銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理為準(zhǔn)答案解析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷；申請成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。85.作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。 單選題 *A. 5%B. 8%C. 10%(正確答案)D. 15%答案解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。86.基金宣傳推介材料要求報(bào)

57、備的內(nèi)容不包括()。 單選題 *A. 基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書B. 基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見C. 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D. 基金評價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報(bào)告(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。87.當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的

58、處理不包括()。 單選題 *A. 電話提示B. 書面警告C. 公開譴責(zé)D. 行政處罰(正確答案)答案解析：證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，將視情況采取電話提示、書面警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并在采取相關(guān)措施的同時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會。交易所不能進(jìn)行行政處罰，證監(jiān)會可以。88.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是()。 單選題 *A. 崗前職業(yè)道德教育B. 崗位職業(yè)道德教育C. 基金業(yè)協(xié)會的自律D. 離崗道德教育(正確答案)答案解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括：崗前職業(yè)道德教育；崗位職業(yè)道德教育；基金業(yè)協(xié)會的自律；樹立基金職業(yè)道德典型；社會各界持續(xù)監(jiān)督。89.下列關(guān)于交易

59、型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是()。 單選題 *A. 被動型的指數(shù)型基金B(yǎng). 申購和贖回通過交易所進(jìn)行C. 實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度D. 申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)(正確答案)答案解析：ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行；ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票。90.()是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)。 單選題 *A. 基金監(jiān)管的目標(biāo)(正確答案)B. 基金監(jiān)管的原則C. 基金監(jiān)管的手段D. 保護(hù)投資者利益答案解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。91.我國開放式基金的登記體系的模式不包括()。 單選題 *A. 基金管理人自建登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式B. 委托

60、中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的外置模式C. 基金管理人自建登記系統(tǒng)的混合模式(正確答案)D. A、B選項(xiàng)兩種情況兼有的混合模式答案解析：我國開放式基金登記體系的模式包括：基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。92.下列關(guān)于信息披露說法，不正確的是()。 單選題 *A. 根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無巨細(xì)的披露所有的信息(正確答案)B. 不可以對證券的業(yè)績進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測C. 要使用精確的語言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語言D. 基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告答案解