臺塑關(guān)系企業(yè)營業(yè)管理制度

1、臺塑關(guān)系系企業(yè)規(guī)章編號號S000001分發(fā)序號號營業(yè)管理理規(guī)則制定部門門：總管管理處總總經(jīng)理室室中華民國國年8月1日編印目錄章頁別次第一章總總則1.11 目目的-1.22 范范圍-1.33 核核決權(quán)限限-第二章營營業(yè)目標標管理22.1 客戶戶資料之之建立-2.22 營營業(yè)目標標設(shè)定-2.33 業(yè)業(yè)務(wù)動態(tài)態(tài)管理-2.44 營營業(yè)活動動管理-第三章經(jīng)經(jīng)銷商管管理3.1 經(jīng)銷商商設(shè)置及及取消-3.22 經(jīng)經(jīng)銷商變變更認可可原則-3.33 經(jīng)經(jīng)銷商變變更申請請-第四章授授信管理理4.11 授授信目的的-4.22 征征信重點點-4.33 授授信方式式及選用用原則-4.44 授授信申請請、變更更-4.55

2、 授授信期滿滿重簽-4.66 授授信項目目到期反反應(yīng)-4.77 擔(dān)擔(dān)保品涂涂銷及變變更處理理-4.88 客客戶公司司行號變變更時授授信注意意事項-4.99 授授信證件件保管與與存取-4.110 信信用授信信之辦理理-4.111 保保證授信信之辦理理-4.112 抵抵押授信信之辦理理-4.一一三 國國內(nèi)信用用狀授信信之辦理理-第五章售售價管理理5.11 售售(底)價擬訂訂-5.22 特特價核定定-5.33 報報價-第六章受受訂管理理第一節(jié)內(nèi)內(nèi)銷受訂訂管理66.1.1 客戶訂訂貨-6.11.2 訂單單之開立立與輸入入-6.11.3 受訂訂與授信信查核-6.11.4 訂單單資料更更正-第二節(jié)外外銷受

3、訂訂管理66.2.1 付款條條件選定定原則-6.22.2 訂貨貨確認-6.22.3 信用用狀收受受、核對對-6.22.4 受訂訂通知-6.22.5 外銷銷授信查查核-6.22.6 客戶戶名義出出口-6.22.7 外銷銷傭金管管理-第七章交交運管理理7.11 交交運安排排及理貨貨-7.22 成成品交運運-7.33 成品交交運單窗體流流程及管管制-7.44 發(fā)票窗體流流程及管管制-7.55 計計算機無無法打印印成品品交運單單之處處理-7.66 交交運資料料異常之之處理-7.77 客客戶自運運-7.88 成成品補收收差價-7.99 交交運單回回聯(lián)之控控制-7.110 運運費計算算及匯付付處理-7.1

4、11運費計計算及匯匯付處理理-第八章樣樣品申請請及追蹤蹤8.11 樣樣品申請請-8.22 樣樣品追蹤蹤-第九章交交期管理理9.11 交交期變更更-9.22 交交期管制制-第十章出出口事務(wù)務(wù)處理110.11 船船期安排排-10.2 簽證資資料之檢檢附-10.3 出口簽簽證-10.4 選船-10.5 艙位簽簽訂-10.6 出口報報關(guān)-10.7 出口保保險-10.8 客戶檢檢驗-10.9 公證-10.10 裝船樣樣品寄送送-10.11 通關(guān)處處理-10.12 退關(guān)處處理-10.一三 押匯文文件制作作-10.14 證明、簽證及及客戶簽簽署-10.一五 出口文文件寄送送及裝船船通知-10.16 押匯處處

5、理-10.17 簽押進進管制-10.一八 空運出出口-第十一章章帳款管管理第一節(jié)內(nèi)內(nèi)銷帳款款管理111.11.1 收款-11.1.22 繳繳款-11.1.33 客客票管制制-11.1.44 銷銷貨折讓讓處理-11.1.55 貨貨款票期期提前或或延長處處理-11.1.66 票票據(jù)退還還、退換換、延兌兌處理-11.1.77 退退款處理理-11.1.88 退退票處理理-11.1.99 退退延票反反應(yīng)處理理-第二節(jié)外外銷帳款款管理111.22.1 繳款款-11.2.22 貨貨款之回回收管制制-11.2.33 應(yīng)應(yīng)收帳款款異常反反應(yīng)-11.2.44 外外銷費用用報銷-第十二章章客訴處處理122.1 客訴

6、訴處理-12.2 客訴管管制-第十三章章交易異異常處理理一三.1 內(nèi)銷交交易異常常之處理理-一三.2 外銷交交易異常常之處理理-一三.3 異常帳帳款由客客戶分期期償還之之處理-一三.4 異常帳帳款依法法追索之之處理-一三.5 未結(jié)案案交易異異常案件件處理-一三.6 結(jié)案報報告-一三.7 懸案追追蹤及催催收處理理-第十四章章附則14.1 實施與與修改-第一章總總則1.1 目的的為使全全企業(yè)各各公司對對營業(yè)事事務(wù)處理理有所遵遵循，特特訂定本本規(guī)則。1.2 范圍圍凡有關(guān)關(guān)營業(yè)事事務(wù)之處處理，包包括營業(yè)業(yè)目標管管理、經(jīng)經(jīng)銷商管管理、授授信管理理、售價價管理、受訂管管理、交交運管理理、樣品品管理、交期管

7、管制、出出口事務(wù)務(wù)處理、帳款管管理、客客訴處理理及交易易異常處處理等事事項，悉悉依本規(guī)規(guī)則之規(guī)規(guī)定辦理理。1.3 核決決權(quán)限本本規(guī)則所所載范圍圍之各項項作業(yè)，悉依營營業(yè)類之之核決決權(quán)限規(guī)定辦辦理。第二章營營業(yè)目標標管理2.1 客戶戶資料之之建立為掌握客客戶經(jīng)營營動態(tài)，營業(yè)人人員應(yīng)對對每一客客戶建立立客戶資資料，并并隨時注注意客戶戶資料之之變化情情形加以以補充修修正，以以確保資資料之正正確性；并視作作業(yè)需求求打印客戶資資料卡（附表表一）。每一客戶戶應(yīng)依客戶編編號原則則（附附件一）設(shè)定客客戶編號號。營業(yè)人員員于新客客戶交易易前或原原客戶資資料有變變更時，應(yīng)填客戶資資料單（附表表二）送送營管部部門（

8、新新交易客客戶或客客戶變更更公司行行號時，應(yīng)由營營管部門門先統(tǒng)一一編訂客客戶編號號）以內(nèi)(外)銷客戶戶資料屏幕（屏幕一一）輸入入建文件件或更新新。營業(yè)人員員負責(zé)服服務(wù)之客客戶有增增減或營營業(yè)人員員變更時時，應(yīng)填填營業(yè)業(yè)員客戶戶對照單單（附附表三）送營管管部門以以營業(yè)業(yè)員客戶戶對照屏幕（屏幕二二）輸入入建文件件或更新新。為供設(shè)定定營業(yè)目目標之參參考，營營業(yè)人員員對新增增客戶或或現(xiàn)有客客戶產(chǎn)能能、或經(jīng)經(jīng)銷商月月銷售能能力有變變更時，應(yīng)填客戶產(chǎn)產(chǎn)能實績績資料表表（附附表四）經(jīng)主管管復(fù)核后后，交營營管人員員以內(nèi)內(nèi)(外)銷客戶戶資料屏幕輸輸入建文文件或更更新。每年初營營業(yè)人員員應(yīng)依計計算機打打印之客戶產(chǎn)

9、產(chǎn)能實績績資料表表重新新調(diào)查、修訂客客戶去年年之產(chǎn)能能及實績績，經(jīng)主主管復(fù)核核后交營營管人員員以客客戶產(chǎn)能能實績資資料（年年度更新新）屏屏幕輸入入更新。2.2 營業(yè)業(yè)目標設(shè)設(shè)定營業(yè)人員員依據(jù)計計算機打打印之營業(yè)目目標設(shè)定定表（附表五五）中所所提供之之產(chǎn)品別別客戶月月使用量量（包括括月產(chǎn)能能之用量量，去年年每月使使用實績績）及本本公司供供應(yīng)實績績（包括括去年月月平均、去年同同期三個個月與最最近三個個月供應(yīng)應(yīng)量）等等資料，并參酌酌客戶最最近之經(jīng)經(jīng)營動態(tài)態(tài)及采購購習(xí)慣，據(jù)以擬擬訂次月月份之受受訂目標標，再由由營業(yè)主主管視公公司產(chǎn)品品負荷及及市場狀狀況核定定受訂目目標后，以營營業(yè)目標標輸入屏幕（屏幕三

10、三）輸入入計算機機。在營業(yè)目目標設(shè)定定時，如如有新交交易客戶戶或新產(chǎn)產(chǎn)品者，營業(yè)人人員應(yīng)填填具營營業(yè)目標標設(shè)定補補入資料料窗體體（附表表六）經(jīng)經(jīng)主管核核定后，送營管管部門以以營業(yè)業(yè)目標補補入屏屏幕（屏屏幕四）輸入，以納入入業(yè)務(wù)動動態(tài)管理理。2.3 業(yè)務(wù)務(wù)動態(tài)管管理為使營業(yè)業(yè)主管掌掌握客戶戶交易動動態(tài)，由由計算機機將各客客戶之受受訂及交交運資料料整理后后，于每每月十六六日及次次月一日日打印業(yè)務(wù)動動態(tài)管理理表（附表七七）供營營業(yè)主管管運用，并督導(dǎo)導(dǎo)營業(yè)人人員之業(yè)業(yè)務(wù)活動動。為能適時時反應(yīng)、追蹤異異常，由由計算機機就客戶戶實際受受訂資料料與目標標量比較較，凡受受訂達標標率低于于管制基基準者，即依客客

11、戶別于于每月十十六日及及次月一一日打印印受訂訂差異反反應(yīng)單（附表表八）反反應(yīng)受訂訂異常，提供營營業(yè)主管管分析，并核示示處理方方式：A.若批批示正正常未訂訂者，則可免免查結(jié)案案。B.若批批示異異常追查查者，則將本本表送所所屬營業(yè)業(yè)人員提提報異常常原因，并擬定定處理對對策，呈呈主管批批示后據(jù)據(jù)以辦理理。2.4 營業(yè)業(yè)活動管管理營業(yè)活動動報告營營業(yè)人員員應(yīng)就營營業(yè)活動動中所獲獲得之市市場商情情，客戶戶經(jīng)營異異常事項項（附件件二）、客戶意意見、約約定事項項、客戶戶及同業(yè)業(yè)之經(jīng)營營狀況等等資料或或工作之之疑難等等，填寫寫營業(yè)業(yè)活動報報告表（附表表九）呈呈主管核核閱（必必要時，呈經(jīng)理理批示），主管管人員應(yīng)

12、應(yīng)針對有有關(guān)請示示事項做做明確之之批示，俾利營營業(yè)人員員依批示示辦理，并視需需要將有有關(guān)資料料以銷銷售活動動及異常常記錄輸輸入屏屏幕，將將資料輸輸入計算算機歸檔檔備查?？蛻艚?jīng)營營狀況調(diào)調(diào)查為在在營業(yè)活活動中能能了解、掌握客客戶之經(jīng)經(jīng)營狀況況并有系系統(tǒng)地建建立客戶戶資料，俾于交交易期間間作為授授信管理理及擬定定營業(yè)措措施之參參考，營營業(yè)人員員應(yīng)隨時時了解客客戶經(jīng)營營狀況，并視需需要填寫寫客戶戶經(jīng)營狀狀況表（附表表十）呈呈核后，送回營營業(yè)人員員依批示示處理，并歸檔檔于客客戶資料料卡內(nèi)內(nèi)。第三章經(jīng)經(jīng)銷商管管理3.1 經(jīng)銷銷商設(shè)置置及取消消各營業(yè)部部門須調(diào)調(diào)查產(chǎn)品品之市場場供需及及客戶分分布情形形，如

13、認認為有設(shè)設(shè)置經(jīng)銷銷商之必必要時，應(yīng)擬定定直銷、經(jīng)銷原原則及經(jīng)經(jīng)銷范圍圍（含經(jīng)經(jīng)銷項目目及經(jīng)銷銷區(qū)域等等），以以簽呈依核決決權(quán)限核核準后，作為設(shè)設(shè)置經(jīng)銷銷商之依依據(jù)。若需設(shè)置置經(jīng)銷商商或經(jīng)銷銷商擬新新增經(jīng)銷銷項目時時，由營營業(yè)人員員填設(shè)設(shè)置經(jīng)銷銷商核定定表（附表十十一）連連同經(jīng)銷銷商出具具之經(jīng)經(jīng)銷計劃劃書（附表十十二）呈呈核；若若擬取消消經(jīng)銷商商或增減減經(jīng)銷項項目時，營業(yè)人人員應(yīng)以以簽呈呈呈報報辦理。前項作業(yè)業(yè)經(jīng)依核核決權(quán)限限呈準后后，營業(yè)業(yè)部門據(jù)據(jù)與客戶戶簽（修修）訂經(jīng)銷合合約書（附表表十三），若經(jīng)經(jīng)銷項目目繁多，須納入入計算機機查核者者，并由由營管部部門自客戶經(jīng)經(jīng)銷項目目建文件件屏幕幕（屏

14、幕幕五）輸輸入建文文件、更更新或取取消經(jīng)銷銷項目，俾由計計算機管管制在經(jīng)經(jīng)銷項目目范圍內(nèi)內(nèi)交易。增減經(jīng)銷銷項目時時，得重重新?lián)Q約約或于原原合約書書增刪，并注明明日期及及增減之之經(jīng)銷項項目，經(jīng)經(jīng)客我雙雙方加蓋蓋原來印印章后生生效。經(jīng)銷合合約書之有效效期間原原則為一一年，中中途簽約約者，以以核準月月份至當當年底為為合約有有效期，每年年年底前均均須重新新?lián)Q約。3.2 經(jīng)銷銷商變更更認可原原則經(jīng)銷銷商經(jīng)核核準設(shè)置置后，因因業(yè)務(wù)需需要或其其它因素素須變更更公司行行號名稱稱、負責(zé)責(zé)人或營營業(yè)地址址者，須須依下列列原則辦辦理。A.僅變變更公司司行號名名稱者，原則上上均予認認可。B.變更更負責(zé)人人者，其其變更

15、后后之負責(zé)責(zé)人以原原負責(zé)人人之直系系親屬或或夫妻為為原則；惟為顧顧及負責(zé)責(zé)人與實實際經(jīng)營營者之不不同，其其變更后后之負責(zé)責(zé)人為現(xiàn)現(xiàn)實際經(jīng)經(jīng)營者，亦得以以認可。C.變更更營業(yè)地地址者，以該經(jīng)經(jīng)銷商經(jīng)經(jīng)銷計劃劃書所列列之銷售售地區(qū)為為原則。D.未符符前述原原則，因因特殊原原因須項項目簽報報，依核核決權(quán)限限核準，始可變變更。3.3 經(jīng)銷銷商變更更申請經(jīng)經(jīng)銷商行行號、負負責(zé)人或或營業(yè)地地址變更更時，營營業(yè)人員員須填經(jīng)銷商商變更申申請表（附表表十四）依核決決權(quán)限呈呈準后，送營管管部門憑憑以更新新經(jīng)銷合合約書等等有關(guān)資資料，并并輸入計計算機更更新客戶戶資料文文件及經(jīng)經(jīng)銷項目目文件；其屬行行號變更更者，原原

16、經(jīng)銷行行號則予予管制不不得受訂訂、交運運。第四章授授信管理理4.1 授信信目的在在交易前前應(yīng)詳實實征信、審慎衡衡量客戶戶信用，并依客客戶之經(jīng)經(jīng)營財力力、信用用狀況、交易條條件及所所提供之之擔(dān)保品品等設(shè)定定適當授授信額度度，作為為促進銷銷售及放放帳管制制之依據(jù)據(jù)。4.2 征信信重點應(yīng)應(yīng)詳實調(diào)調(diào)查客戶戶之組織織結(jié)構(gòu)、設(shè)備產(chǎn)產(chǎn)能、產(chǎn)產(chǎn)銷實績績、財務(wù)務(wù)狀況、對市場場之應(yīng)變變能力及及業(yè)界風(fēng)風(fēng)評。4.3 授信信方式及及選用原原則：授信方式式分為抵抵押、保保證及信信用三種種。授信方式式之選用用原則：為確保保貨款安安全，對對客戶之之授信，以洽請請其提供供押品擔(dān)擔(dān)保，或或由具資資力保證證人保證證為原則則。但如如

17、客戶業(yè)業(yè)績優(yōu)良良、信用用卓著、歷年來來與本公公司往來來正常者者，得辦辦理信用用授信。4.4 授信信申請、變更下列情形形，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)提報授信核核定表（附表表十五），辦理理授信申申請或變變更。A.新客客戶或現(xiàn)現(xiàn)金交易易客戶，要求以以授信放放帳交易易時。B.客戶戶另提押押品或另另覓保證證人時（擔(dān)保品品涂銷或或變更者者，免填填寫授授信核定定表，徑以擔(dān)保品品涂銷（變更）申請表表（附附表十六六）辦理理）。C.押品品重估或或保證人人資力重重估后，其擔(dān)保保能力有有增減時時。D.信用用授信客客戶變更更授信額額度時。授信申請請作業(yè)處處理方式式如下：A.授信信申請時時，應(yīng)先先以授授信資料料查詢（全企業(yè)業(yè)）屏屏幕

18、打印印該客戶戶在企業(yè)業(yè)內(nèi)各公公司之授授信放帳帳情形；若屬個個人保證證時，應(yīng)應(yīng)再以保證人人資料查查詢（全全企業(yè)）屏幕幕打印該該保證人人在企業(yè)業(yè)內(nèi)各公公司之保保證情形形，供辦辦理授信信之參考考。B.營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)以授授信核定定表，連同客戶資資料卡并按下下列授信信種類檢檢附證件件，依核核決權(quán)限限呈準后后，送營營管部門門以授授信資料料屏幕幕（屏幕幕六）建建文件或或更新，做為授授信管制制之依據(jù)據(jù)。授信種類類檢附證件件抵押擔(dān)保不動產(chǎn)不動產(chǎn)（重）估估值表、他項權(quán)權(quán)利證明明書、土土地建筑筑改良物物抵押權(quán)權(quán)設(shè)定契契約書、抵押權(quán)權(quán)設(shè)定其其它特約約事項。動產(chǎn)動產(chǎn)（重重）估值值表、動動產(chǎn)擔(dān)保保交易登登記標的的物明細細

19、表、動動產(chǎn)擔(dān)保保交易登登記證明明書、動動產(chǎn)抵押押權(quán)設(shè)定定契約。質(zhì)權(quán)擔(dān)保保質(zhì)權(quán)設(shè)定定通知單單、銀行行同意拋拋棄行使使抵銷權(quán)權(quán)之覆函函、質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定契契約書。現(xiàn)款擔(dān)保?，F(xiàn)款擔(dān)保保同意書書、繳款款單。保證保證書、保證人人資料調(diào)調(diào)查表。4.5 授信信期滿重重簽為確保客客戶具備備與其授授信額度度同額之之擔(dān)保能能力，凡凡系授信信之客戶戶，自授授信核準準日起算算屆滿一一年者，營業(yè)人人員應(yīng)辦辦理授信信期滿重重簽。每月初，由計算算機自動動查核授信資資料文件件，將將次月期期滿需重重簽之客客戶，由由營管人人員打印印授信信核定表表送營營業(yè)部門門，依44.4 之規(guī)定定辦理。授信期滿滿未辦妥妥重簽者者，由營營管部門門于每月

20、月初打印印授信信重簽跟跟催表（附表表十七）送營業(yè)業(yè)主管跟跟催營業(yè)業(yè)人員辦辦理重簽簽。授信核準準日屆滿滿十四個個月仍未未完成重重簽者，由計算算機將個個人保證證及信用用限額歸歸零。4.6 授信信項目到到期反應(yīng)應(yīng)現(xiàn)有授信信項目計計有定存存單(AAM)、現(xiàn)款擔(dān)擔(dān)保(AAN)、公債(BD)、銀行行保證(GB)、個人人保證(GP)、土地地(LDD)、機機器(MMA)、股票(ST)、短期期信用(CS)、國內(nèi)內(nèi)信用狀狀(LCC)及房房地(BBL)?？蛻羧缦迪堤峁┭貉浩坊蜚y銀行保證證者，營營業(yè)人員員應(yīng)在其其有效追追索期限限屆滿前前，重新新辦理抵抵押設(shè)定定、換單單或另辦辦授信申申請，以以確保公公司債權(quán)權(quán)。由營管部

21、部門于每每月初針針對次月月份到期期之授信信項目，打印授信項項目到期期反應(yīng)表表（附附表十八八），送送營業(yè)部部門據(jù)以以辦理。授信項目目為銀行行保證者者，逾有有效期限限其余額額將歸零零，即客客戶之銀銀行保證證余額系系未到期期銀行保保證余額額之總和和。4.7 擔(dān)保保品涂銷銷及變更更處理擔(dān)保品涂涂銷：A.客戶戶要求涂涂銷現(xiàn)金金、質(zhì)權(quán)權(quán)、抵押押擔(dān)?；蚧虮ＷC時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)先以計計算機查查詢客戶戶放帳情情形，并并管制其其放帳額額在擔(dān)保保品涂銷銷后之授授信額度度內(nèi)，始始得同意意辦理；若涂銷銷后之授授信額度度不敷日日后交易易需要時時，應(yīng)了了解其涂涂銷動機機及要求求另提押押品，或或另覓具具資力之之保證人人，俾

22、免免影響產(chǎn)產(chǎn)品之銷銷售。B.營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)填擔(dān)擔(dān)保品涂涂銷（變變更）申申請表并附授信管管制資料料送營營管部門門以授授信資料料屏幕幕將擬涂涂銷擔(dān)保保品之授授信額度度先予取取消，以以管制呈呈核期間間之交易易放帳情情形，再再依核決決權(quán)限呈呈核。C.擔(dān)擔(dān)保品涂涂銷（變變更）申申請表經(jīng)呈準準后送營營管部門門，以授信資資料屏屏幕輸入入更新，并依擔(dān)擔(dān)保品種種類以下下列方式式辦理：a.不動動產(chǎn)抵押押：填債務(wù)清清償證明明書及及附件三三規(guī)定之之證件，連同擔(dān)保品品涂銷（變更）申請表表送財財務(wù)部用用印后，將涂銷銷所需證證件送營營業(yè)人員員辦理。b.存單單質(zhì)押：填質(zhì)質(zhì)權(quán)消滅滅通知書書送財財務(wù)部用用印，并并領(lǐng)取存存單一并并

23、送營業(yè)業(yè)人員辦辦理。c.股票票、公債債、公司司債質(zhì)押押：填質(zhì)權(quán)解解除通知知書送送財務(wù)部部用印，并領(lǐng)取取該等有有價證券券后，一一并送營營業(yè)人員員辦理。d.現(xiàn)款款擔(dān)保：由營業(yè)業(yè)人員依依據(jù)呈準準之擔(dān)擔(dān)保品涂涂銷（變變更）申申請表，依退退款作業(yè)業(yè)程序，申請退退還客戶戶。e.保證證：憑呈呈準后之之擔(dān)保保品涂銷銷（變更更）申請請表，向財務(wù)務(wù)部領(lǐng)取取保證證書后后，將保證書書（附附表十九九）送營營業(yè)人員員辦理。擔(dān)保品變變更：客客戶要求求擔(dān)保品品變更時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)先辦妥妥抵（質(zhì)質(zhì)）押權(quán)權(quán)設(shè)定或或保證手手續(xù)后，再依前前述規(guī)定定辦理擔(dān)擔(dān)保涂銷銷、授信信額度變變更等作作業(yè)。4.8 客戶戶公司行行號變更更時授信信

24、注意事事項客戶戶變更其其公司行行號時，有關(guān)抵抵押、保保證等權(quán)權(quán)利之移移轉(zhuǎn)，應(yīng)應(yīng)依下列列規(guī)定辦辦理：不動產(chǎn)抵抵押或動動產(chǎn)抵押押設(shè)定A.提供供新抵押押物辦理理設(shè)定時時，應(yīng)以以新行號號名義于于辦妥設(shè)設(shè)定后始始得交易易。舊公公司債務(wù)務(wù)未清償償前，原原抵押物物不得涂涂銷。B.就原原設(shè)定抵抵押物變變更債務(wù)務(wù)人名義義設(shè)定時時：a.先閱閱覽原設(shè)設(shè)定抵押押物有無無他人辦辦理后順順位抵押押設(shè)定。b.如無無他人設(shè)設(shè)定后順順位時，以新行行號先辦辦設(shè)定，待舊行行號帳款款全部清清償后，再涂銷銷舊行號號原設(shè)定定。c.如有有他人設(shè)設(shè)定后順順位時：就原設(shè)設(shè)定抵押押物辦理理債務(wù)人人名義變變更，以以維優(yōu)先先順位。由新舊舊行號共共立

25、切結(jié)結(jié)書，聲聲明舊行行號帳款款由新行行號負責(zé)責(zé)清償。原設(shè)定定抵押權(quán)權(quán)未變更更新行號號名義前前，不得得以新行行號交易易。原以定存存單、信信托憑證證、股票票、公債債及公司司債券等等設(shè)定質(zhì)質(zhì)權(quán)者，于行號號變更時時，應(yīng)即即以新行行號為債債務(wù)人重重新辦理理質(zhì)權(quán)設(shè)設(shè)定；原原質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定契契約書（附表表二十）在舊行行號債務(wù)務(wù)未清償償前不得得退還。原以舊行行號辦妥妥連帶保保證者，行號變變更時，應(yīng)即以以新行號號為被保保證人（即債務(wù)務(wù)人），洽有償償債能力力者連保保，并辦辦妥保保證書經(jīng)呈準準后始得得以新行行號交易易，舊有有保證證書在在舊行號號債務(wù)未未清償前前不得撤撤回。以上手續(xù)續(xù)未辦妥妥前，如如須以新新行號名名義交易

26、易者應(yīng)依依6.11.1(3)未未辦授信信交易方方式，或或依6.1.33超限交交易方式式（新行行號有授授信限額額者）辦辦理。4.9 授信信證件保保管與存存取授信信管理中中，各項項擔(dān)保契契約書、保證書書、債權(quán)權(quán)證明書書、他項項權(quán)利證證明書及及有價證證券等正正本均應(yīng)應(yīng)由財務(wù)務(wù)部統(tǒng)一一存放保保管，若若須存領(lǐng)領(lǐng)時由營營管人員員于授授信資料料屏幕幕輸入存存領(lǐng)代號號后，打打印有有價證券券存（領(lǐng)領(lǐng)）憑單單（附附表二十十一）述述明存領(lǐng)領(lǐng)理由并并呈主管管核簽后后，憑以以向財務(wù)務(wù)部辦理理存取手手續(xù)。4.100 信用用授信之之辦理為配合交交易需要要，須辦辦理信用用授信時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)依據(jù)客客戶之財財力、經(jīng)經(jīng)營條件

27、件、管理理水準、產(chǎn)品潛潛力及歷歷年來與與本公司司往來情情形，審審慎評估估并述明明擬訂授授信額度度理由后后，依核核決權(quán)限限呈核。營業(yè)人員員對信信用授信信客戶戶，應(yīng)隨隨時注意意其業(yè)績績消長情情形，存存貨控制制、資產(chǎn)產(chǎn)變化、獲利率率，以及及經(jīng)營者者變動、業(yè)界風(fēng)風(fēng)評等，如認客客戶信用用有不良良現(xiàn)象時時，應(yīng)即即采取適適當措施施，或即即洽請客客戶改以以其它授授信方式式交易。4.111 保證證授信之之辦理保保證授信信可區(qū)分分為個個人保證證、銀行保保證及及票據(jù)據(jù)背書保保證等等三種保保證方式式。個人保證證作業(yè)方方式：A.客戶戶要求保保證授信信時，營營業(yè)人員員應(yīng)洽請請客戶覓覓妥具有有償債能能力者為為保證人人。于客

28、客戶選定定保證人人后，營營業(yè)人員員應(yīng)即洽洽請保證證人提供供其財產(chǎn)產(chǎn)資料復(fù)復(fù)印件，并向地地政機關(guān)關(guān)申請保保證人財財產(chǎn)謄本本，以鑒鑒估其保保證能力力，并填填妥保保證人資資料調(diào)查查表（附表二二十二），送營營管人員員復(fù)查。B.營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)于評定定保證人人之保證證能力后后，洽請請客戶及及保證人人簽訂保證書書，送送營管人人員于十十日內(nèi)完完成對保保手續(xù)。C.營管管人員完完成對保保時，應(yīng)應(yīng)將保保證書送營業(yè)業(yè)人員連連同客客戶資料料卡、授信信核定表表、保證人人資料調(diào)調(diào)查表依4.4 規(guī)規(guī)定辦理理授信申申請。D.保保證書（一式式若干份份，正本本份數(shù)視視保證人人多寡而而定），其中正正本一份份送財務(wù)務(wù)部保管管，另一一份

29、裝訂訂于客戶戶數(shù)據(jù)文文件內(nèi)。E.保證證人要求求退保時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)即了解解保證人人退保原原因及深深入了解解客戶經(jīng)經(jīng)營現(xiàn)況況，俾對對授信作作適當之之調(diào)節(jié)控控制，并并即依44.7 規(guī)定辦辦理擔(dān)保保涂銷。F.保證證人要求求退保時時，如在在其所要要求保證證責(zé)任撤撤消基準準日前，債務(wù)人人（即被被保證人人）尚有有債務(wù)未未清償時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)即以存證信信函函函覆表示示保證證人對該該結(jié)欠額額仍應(yīng)負負連帶清清償之責(zé)責(zé)，且且原保證證書應(yīng)俟俟該結(jié)欠欠額完全全清償時時始能退退還。G.保證證書簽訂訂及對保保應(yīng)注意意事項：a.保證證書上保保證人之之地址，應(yīng)以保保證人之之戶籍所所在地之之住址為為準。b.保證證人之選

30、選任除公公司章程程訂有經(jīng)經(jīng)營保證證業(yè)務(wù)者者外，不不得以公公司為保保證人。c.未成成年人為為保證人人者，須須征得其其法定代代理人同同意，對對保時應(yīng)應(yīng)請監(jiān)護護人簽章章為見證證人。d.以妻妻為保證證人且其其財產(chǎn)在在七十四四年六月月三日以以前取得得者，其其夫亦應(yīng)應(yīng)參與保保證。e.對保保時，對對保人應(yīng)應(yīng)親自對對保，請請保證人人出示身身份證以以核對保保證書上上保證人人之身份份證統(tǒng)一一編號，并請保保證人親親自簽名名、蓋章章后，載載明對保保人姓名名及對保保日期，以明責(zé)責(zé)任。f.對保保時，若若保證人人之印鑒鑒與保證證書上之之原印鑒鑒不符時時，應(yīng)請請保證人人加蓋原原印鑒或或變更印印鑒。g.簽立立保證證書之之日期須

31、須在對保保日期之之前或同同時，不不得在對對保日期期之后。h.保保證書內(nèi)容有有增、刪刪修訂時時，必須須經(jīng)全部部保證人人蓋章同同意。銀行保證證作業(yè)方方式：A.客戶戶如以銀銀行出具具之保證證書要求求辦理授授信時，營業(yè)人人員應(yīng)至至保證銀銀行辦理理對保，或以保證確確認函（附件件四）送送保證銀銀行確認認保證事事實后，就其保保證金額額依4.4 規(guī)規(guī)定辦理理授信申申請。B.保保證書到期時時，應(yīng)請請客戶洽洽銀行重重開保證證書或簽簽立展展期同意意書（附表十十九二），倘未到到期先辦辦續(xù)保（或換約約）時，須客戶戶在舊保證書書保證證期間內(nèi)內(nèi)已無積積欠貨款款時，或或在新保證書書內(nèi)已已有增列列舊保保證書之保證證期間者者，始

32、可可申退舊舊保證證書。票據(jù)背書書保證票票據(jù)背書書保證系系由客戶戶簽發(fā)票票據(jù)，經(jīng)經(jīng)背書人人背書后后，交付付本公司司收執(zhí)之之票據(jù)行行為。如如發(fā)生交交易異常常時，得得提示票票據(jù)，就就票載金金額向發(fā)發(fā)票人及及背書人人追償。其作業(yè)業(yè)方式如如下：A.營業(yè)業(yè)人員于于收取背背書保證證之票據(jù)據(jù)時，經(jīng)經(jīng)依票票據(jù)審核核要點（附件件五）審審核無誤誤后，應(yīng)應(yīng)影印正正反面各各一份，俾供授授信申請請時并案案呈核之之用，并并依111.1.2之規(guī)規(guī)定辦理理繳款。B.如保保證票據(jù)據(jù)未填寫寫發(fā)票日日或到期期日時，應(yīng)取得得發(fā)票人人及背書書人之空白票票據(jù)授權(quán)權(quán)書（附件六六），并并于繳繳款單上注明明附授授權(quán)書后，連連同保證證票據(jù)一一并繳

33、交交出納。C.營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)即調(diào)查查背書人人財產(chǎn)資資料填妥妥保證證人資料料調(diào)查表表后，檢具客戶資資料卡、授授信核定定表、繳款款單、票據(jù)據(jù)復(fù)印件件、授權(quán)書書等資資料依44.4 規(guī)定辦辦理授信信申請。D.每月月初由計計算機針針對庫存存保證票票據(jù)中即即將喪失失票據(jù)權(quán)權(quán)利之票票據(jù)，打打印應(yīng)應(yīng)收保證證票據(jù)逾逾期反應(yīng)應(yīng)表；營業(yè)人人員接獲獲本表時時，應(yīng)就就表列明明細洽請請客戶辦辦理票據(jù)據(jù)退換，以確保保債權(quán)。4.122 抵押押授信之之辦理抵抵押授信信可分為為現(xiàn)款擔(dān)擔(dān)保、質(zhì)質(zhì)權(quán)擔(dān)保保、動產(chǎn)產(chǎn)及不動動產(chǎn)抵押押擔(dān)保等等四種，其處理理方式如如后：現(xiàn)款擔(dān)保保授信之之辦理A.營業(yè)業(yè)人員于于客戶同同意以現(xiàn)現(xiàn)款供擔(dān)擔(dān)保時，于

34、收取取該項擔(dān)擔(dān)保金或或即期支支票后，應(yīng)即依依11.1.22之規(guī)定定辦理繳繳款。B.繳款款后，營營業(yè)人員員應(yīng)即填填現(xiàn)款款擔(dān)保同同意書（附表表二十三三），經(jīng)經(jīng)債務(wù)人人、擔(dān)保保提供人人及債權(quán)權(quán)人（指指本公司司）蓋章章后，連連同繳繳款單依4.4 之之規(guī)定辦辦理授信信申請C.現(xiàn)現(xiàn)款擔(dān)保保同意書書呈核核用印后后，債務(wù)務(wù)人及擔(dān)擔(dān)保提供供人各存存乙份，一份送送營管部部門依44.9 規(guī)定辦辦理授信信證件保保管手續(xù)續(xù)。質(zhì)權(quán)擔(dān)保保授信之之辦理A.質(zhì)權(quán)權(quán)擔(dān)保內(nèi)內(nèi)容：客客戶提供供有價證證券供擔(dān)擔(dān)保者，以下列列二種為為原則：a.銀行行、信用用合作社社、農(nóng)會會或漁會會之可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓定定期存款款單、信托公公司之可可轉(zhuǎn)讓甲種信信托

35、憑證證或政政府公債債。b.公開開上市之之公司股股票、公公司債、基金。B.質(zhì)權(quán)權(quán)擔(dān)保金金額之估估算a.質(zhì)權(quán)權(quán)擔(dān)保估估價、擔(dān)擔(dān)保金額額及授信信額度依依下列原原則估算算：質(zhì)物類別別估價標準準及合約約擔(dān)保金金額授信額度度定期存款款單信托憑證證以面額為為準以合約擔(dān)擔(dān)保金額額為準政府公債債以面額或或市價孰孰低為準準以合約擔(dān)擔(dān)保金額額為準公司債券券同上以合約擔(dān)擔(dān)保金額額之九成為準準。公開上市市(柜)公司股票票以最近三三個月月月底日收收盤價之之平均值值或估價價前一日日收盤價價孰低為為準。以合約擔(dān)擔(dān)保金額額之七成成為準。債券型基基金以最近三三個月月月底日凈凈值之平平均值或或估價前前一日凈凈值孰低低為準。以合約擔(dān)

36、擔(dān)保金額額之九成成為準。股票型基基金同上。以合約擔(dān)擔(dān)保金額額之七成成為準。貨幣型基基金同上。以合約擔(dān)擔(dān)保金額額之九成成為準。b.營管管人員對對客戶提提供擔(dān)保保之債券券、股票票或基金金等抵押押品，應(yīng)應(yīng)隨時留留意其價價格動態(tài)態(tài)，如市市價發(fā)生生急遽下下降時，應(yīng)即辦辦理降低低授信額額度或洽洽請客戶戶追加其其它擔(dān)保保品，以以確保債債權(quán)；如如市價上上升時，得視交交易需要要酌情提提高授信信額度，以促進進交易。C.質(zhì)權(quán)權(quán)擔(dān)保申申請及設(shè)設(shè)定a.營業(yè)業(yè)人員于于客戶同同意以44.122(2)A.aa項之押押品提供供擔(dān)保時時，應(yīng)即即填質(zhì)質(zhì)權(quán)設(shè)定定通知書書（附附表二十十四，設(shè)設(shè)定機構(gòu)構(gòu)窗體），并依依4.112(22)B

37、.之方式式計算擔(dān)擔(dān)保金額額后填寫寫質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定契契約書（正本本若干份份，視提提供人多多寡而定定）送客客戶及擔(dān)擔(dān)保提供供人簽章章后，連連同蓋蓋用印信信申請單單經(jīng)營營管部門門審核并并申請用用印后，送設(shè)定定機構(gòu)辦辦理質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定。b.質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定后后，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)檢附銀銀行覆函函（或質(zhì)權(quán)設(shè)設(shè)定登記記同意書書）及及質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定契契約書復(fù)印件件，依44.4 之規(guī)定定辦理授授信申請請。c.定存存單質(zhì)押押及換約約或展期期客戶若若提供定存單單供質(zhì)質(zhì)押，營營業(yè)人員員應(yīng)請銀銀行于覆覆函（或或質(zhì)權(quán)權(quán)設(shè)定登登記同意意書）聲明質(zhì)權(quán)人人將來實實行質(zhì)權(quán)權(quán)時，設(shè)設(shè)定銀行行愿拋棄棄將來對對存款行行使抵銷銷權(quán)，否則應(yīng)應(yīng)洽請客客戶與銀銀

38、行解約約，再以以現(xiàn)金供供本公司司辦理擔(dān)擔(dān)保。定存存單換換約時，營管人人員應(yīng)先先取消原原授信額額，待營營業(yè)人員員會同客客戶辦理理換約后后再予恢恢復(fù)授信信。定存存單到到期辦理理續(xù)存者者，由營營業(yè)部門門提供定存單單復(fù)印印件，連連同蓋蓋用印信信申請單單及定期存存款自動動轉(zhuǎn)期申申請書（部份份銀行開開辦）呈呈主管核核簽并送送財務(wù)部部用印后后，交客客戶自行行辦理展展期；惟惟如欲領(lǐng)領(lǐng)出定定存單正本者者，則須須依4.7 之之規(guī)定辦辦理擔(dān)保保品涂銷銷。不動產(chǎn)抵抵押價值值核估、設(shè)定及及授信額額核定A.不動動產(chǎn)抵押押價值核核估：客客戶若以以土地、建物等等不動產(chǎn)產(chǎn)供抵押押作為交交易擔(dān)保保時，營營業(yè)人員員應(yīng)先了了解其前前

39、順位抵抵押權(quán)之之設(shè)定情情形及有有無租賃賃關(guān)系（如只提提供土地地供抵押押，而未未含地上上之建物物時，應(yīng)應(yīng)請客戶戶簽立切切結(jié)書（附件七七）切結(jié)結(jié)該建物物在抵押押權(quán)存續(xù)續(xù)期間不不得出租租或變賣賣），及及其公告告現(xiàn)值并并經(jīng)實地地勘查后后，填寫寫不動動產(chǎn)估值值表（附表二二十五）一式兩兩份，連連同地地籍圖謄謄本、不動動產(chǎn)登記記簿謄本本、地價證證明書、土土地分區(qū)區(qū)使用證證明書，經(jīng)營營業(yè)處長長核簽后后，送總總管理處處總經(jīng)理理室土地地組核估估實值后后呈核。呈準后后不動動產(chǎn)估值值表一份存存土地組組，一份份連同地籍圖圖謄本等資料料送營業(yè)業(yè)部門。B.不動動產(chǎn)抵押押設(shè)定及及授信額額度核定定：a.營業(yè)業(yè)人員接接到不不動產(chǎn)

40、估估值表，即依依核決之之抵押權(quán)權(quán)設(shè)定額額向客戶戶接洽備備妥有關(guān)關(guān)設(shè)定證證件（附附件三），送指指定代書書繕制抵押權(quán)權(quán)設(shè)定其其它特約約事項（附表表二十六六）等文文件，再再親自將將繕妥之之有關(guān)文文件送請請抵押物物提供人人及客戶戶用印，并經(jīng)本本公司再再用印后后轉(zhuǎn)送特特約代書書向當?shù)氐氐卣率聞?wù)所辦辦理抵押押權(quán)之設(shè)設(shè)定。b.抵押押權(quán)設(shè)定定辦妥后后，由特特約代書書將取得得之抵押押權(quán)文件件正本（包括他項權(quán)權(quán)利證明明書、抵押押權(quán)設(shè)定定契約書書、土地或或建物所所有權(quán)狀狀等），送交交營業(yè)處處。營業(yè)業(yè)人員于于收到抵抵押權(quán)文文件后，應(yīng)即依依4.44 之規(guī)規(guī)定辦理理授信申申請，且且其授信信額度以以不高于于該抵押押品之核

41、核定實值值為原則則。C.不動動產(chǎn)價值值重估：a.營業(yè)業(yè)人員需需重估不不動產(chǎn)價價值時，得以不動產(chǎn)產(chǎn)估值表表依44.122(3)B項規(guī)定辦辦理。b.不動動產(chǎn)重估估后，如如抵押物物價值增增加擬提提高抵押押設(shè)定，及授信信金額或或抵押物物價值減減少應(yīng)降降低授信信額度時時，應(yīng)依依4.112(33)B項項及4.44 規(guī)定定辦理。D.抵押押權(quán)設(shè)定定之跟催催a.不不動產(chǎn)估估值表送土地地組估值值逾十天天仍未辦辦理完成成者，營營業(yè)部門門應(yīng)即向向土地組組跟催。b.營業(yè)業(yè)人員于于收到估估值后之之不動動產(chǎn)估值值表，應(yīng)于七七日內(nèi)將將抵押權(quán)權(quán)設(shè)定所所需證件件送特約約代書辦辦理設(shè)定定。c.營業(yè)業(yè)部門將將客戶證證件送特特約代書書

42、，而未未能于十十四天內(nèi)內(nèi)收到代代書送達達之抵押押權(quán)證件件，應(yīng)即即跟催。動產(chǎn)抵押押價值核核估、設(shè)設(shè)定及授授信額核核定A.客戶戶系以機機械設(shè)備備等動產(chǎn)產(chǎn)供抵押押作為交交易擔(dān)保保時，營營業(yè)人員員應(yīng)會同同專技人人員前往往實地鑒鑒值；其其估價應(yīng)應(yīng)以該設(shè)設(shè)備之購購置成本本扣減依依法定耐耐用年限限折舊后后之殘值值為最高高擔(dān)保金金額。機器設(shè)備備使用年年數(shù)（折舊計計算公式式：鑒定定總值XX - ）耐用年限限B.估妥妥實值后后，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)即填寫寫動產(chǎn)產(chǎn)估值表表（附附表二十十七），注明估估算價值值，連同同動產(chǎn)產(chǎn)擔(dān)保交交易登記記標的物物明細表表及原原購發(fā)票票復(fù)印件件、平面面位置圖圖、火險險保險卡卡，比照照不動產(chǎn)產(chǎn)

43、核決權(quán)權(quán)限呈核核。C.營業(yè)業(yè)人員接接到核準準之動動產(chǎn)估值值表應(yīng)應(yīng)即向客客戶收齊齊所需文文件（附附件八）連同動產(chǎn)抵抵押權(quán)設(shè)設(shè)定契約約呈核核并用印印后，送送營管部部門向主主管機關(guān)關(guān)辦理抵抵押權(quán)設(shè)設(shè)定登記記。D.動產(chǎn)產(chǎn)擔(dān)保物物設(shè)定后后，于標標的物貼貼上下列列卷標：（樣式）動產(chǎn)抵押押標的物物抵押債權(quán)權(quán)人：股股份有限限公司：E.抵押押設(shè)定后后，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)將動動產(chǎn)擔(dān)保保交易登登記證明明書正正本，或或建設(shè)局局之核準準函，及及動產(chǎn)產(chǎn)抵押權(quán)權(quán)設(shè)定契契約（附表二二十八）送營管管部門保保管；另另副本依依4.44 之規(guī)規(guī)定辦理理授信申申請，其其授信額額度最高高以擔(dān)保保金額之之五折為為原則。F.抵押押設(shè)定后后，營業(yè)

44、業(yè)人員應(yīng)應(yīng)密切注注意該抵抵押品之之使用狀狀況，若若價值降降低時，應(yīng)依前前述規(guī)定定辦理價價值重估估及授信信申請，若無殘殘值時，應(yīng)即依依4.77 之規(guī)規(guī)定辦理理擔(dān)保涂涂銷，另另洽請客客戶追加加其它擔(dān)擔(dān)保，以以確保債債權(quán)。G.動產(chǎn)產(chǎn)價值重重估：營營業(yè)處每每年至少少應(yīng)辦理理一次動動產(chǎn)價值值重估，并依據(jù)據(jù)核定后后之動產(chǎn)產(chǎn)實值，酌情重重辦授信信。抵押權(quán)利利存續(xù)期期限之起起算日設(shè)設(shè)定原則則：為確確保抵押押設(shè)定手手續(xù)辦妥妥前交易易之債權(quán)權(quán)，其他項權(quán)權(quán)利證明明書之之權(quán)利存存續(xù)期限限設(shè)定如如下：A.新客客戶為交交易需要要辦理者者，自第第一筆受受訂日起起算。B.因客客戶需增增加交易易而辦理理者，自自訂約日日起算。C

45、.因客客戶超授授信而辦辦理者，以超限限金額所所屬之交交運日起起算。D.因客客戶交易易異常為為增加擔(dān)擔(dān)保而辦辦理者，自客戶戶總債務(wù)務(wù)中第一一筆交易易之交運運日起算算。4.一三三 國內(nèi)內(nèi)信用狀狀授信之之辦理營業(yè)人員員接獲客客戶之國國內(nèi)信用用狀正本本后，影影印乙份份連同正正本送營營業(yè)處長長核簽后后，將復(fù)復(fù)印件送送營管人人員編定定國內(nèi)內(nèi)信用狀狀代號，并自自授信信資料屏幕輸輸入資料料，俾增增加該客客戶之國國內(nèi)信用用狀余額額。營業(yè)人員員繳款時時，屬國國內(nèi)信用用狀之押押匯款者者，需自自繳款款資料屏幕輸輸入國國內(nèi)信用用狀代號號，俾俾將該張張國內(nèi)信信用狀之之押匯金金額自該該客戶之之國內(nèi)信信用狀余余額扣除除。國內(nèi)

46、信用用狀逾有有效期限限者其余余額不列列入授信信額度，即客戶戶之國內(nèi)內(nèi)信用狀狀余額系系未到期期國內(nèi)信信用狀余余額之總總和。第五章售售價管理理5.1 售(底)價擬訂訂營業(yè)部門門應(yīng)定期期（至少少每季一一次）針針對各項項產(chǎn)品依依成本結(jié)結(jié)構(gòu)、市市場行情情、預(yù)計計獲利率率等因素素擬訂價價格，依依核決權(quán)權(quán)限呈準準后，做做為營業(yè)業(yè)人員報報價之依依據(jù)。因成本結(jié)結(jié)構(gòu)或市市場變化化，需調(diào)調(diào)整產(chǎn)品品售價時時，比照照5.11(1)規(guī)定辦辦理。因新規(guī)格格產(chǎn)品上上市，未未訂售(底)價時，應(yīng)依據(jù)據(jù)核決權(quán)權(quán)限簽核核。已實施計計算機查查核售價價或自轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)售價之之產(chǎn)品，于呈準準后由營營業(yè)部門門據(jù)以輸輸入計算算機，并并轉(zhuǎn)送會會計部門門

47、或營管管部門憑憑以審核核價格資資料入文文件，做做為售價價查核或或自轉(zhuǎn)售售價之依依據(jù)。5.2 特價價核定產(chǎn)品擬以以低于核核定售（底）價價銷售時時，營業(yè)業(yè)人員在在報價前前，應(yīng)依依核決權(quán)權(quán)限呈準準后，據(jù)據(jù)以向客客戶報價價及做為為特價查查核管制制之依據(jù)據(jù)。已實施計計算機查查核售價價之產(chǎn)品品，比照照5.11規(guī)定辦辦理。5.3 報價價營業(yè)人人員應(yīng)參參酌市場場行情，以核定定售（底底）價或或售（底底）價以以上之價價格，依依客戶付付款條件件折算售售價后向向客戶報報價。若若客戶要要求書面面報價時時，應(yīng)以以報價價單呈呈營業(yè)處處長核簽簽后，向向客戶報報價。第六章受受訂管理理第一節(jié)內(nèi)內(nèi)銷受訂訂管理6.1.1 客客戶訂貨

48、貨營業(yè)人員員于接受受客戶訂訂貨之傳傳真或其其它書面面資料時時應(yīng)先確確認客戶戶所需產(chǎn)產(chǎn)品之規(guī)規(guī)格、品品質(zhì)、價價格、交交期或其其它要求求與公司司規(guī)定之之交易條條件相符符后，始始予接受受。若客戶訂訂購之產(chǎn)產(chǎn)品規(guī)格格、條件件特殊，營業(yè)人人員無法法確定現(xiàn)現(xiàn)有生產(chǎn)產(chǎn)條件下下能否產(chǎn)產(chǎn)制時，應(yīng)將擬擬訂購之之產(chǎn)品內(nèi)內(nèi)容、樣樣品等資資料送相相關(guān)部門門檢討，以決定定是否受受訂，若若目前尚尚無法接接受該批批訂貨時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)向客戶戶解釋，并保持持連系。凡未辦授授信客戶戶，原則則上以采采受訂前前收現(xiàn)或或交運前前收現(xiàn)方方式交易易，經(jīng)辦辦理繳款款后，憑憑以開立立訂單或或交運單單。若客戶非非以本人人名義為為收貨人人，而

49、另另指定收收貨人或或交貨地地點者，營業(yè)人人員應(yīng)于于受訂或或交運前前，請客客戶出具具交貨貨指定通通知書（附表表二十九九）留存存?zhèn)洳椤Ｇ笆鲋附唤?，若已已于臺塑塑網(wǎng)辦妥妥電子憑憑證手續(xù)續(xù)后，因因其由網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)輸入入資料具具有不不可否認認性，可取代代出具交貨指指定通知知書。6.1.2 訂訂單之開開立與輸輸入受訂訂時，由由營業(yè)人人員或客客戶填寫寫訂單資資料，經(jīng)經(jīng)輸入計計算機以以查核受受訂條件件，授信信及相關(guān)關(guān)事項，無異常常者，即即打印訂訂單或受受訂清單單交營業(yè)業(yè)人員確確認訂單單內(nèi)容；若有錯錯誤時，應(yīng)依66.1.4 規(guī)規(guī)定辦理理訂單更更正。6.1.3 受受訂與授授信查核核受訂查核核依受訂訂產(chǎn)品特特性及市市場需

50、求求，由計計算機或或營管人人員就下下列項目目予以查查核，如如有異常常，即打打印受受訂異常常反應(yīng)單單（附附表三十十），或或直接于于訂單輸輸入屏幕幕顯示異異常訊息息，或于于受訂通通知單上上打印異異常項目目，反應(yīng)應(yīng)營業(yè)人人員說明明原因及及擬訂處處理對策策后呈核核，經(jīng)核核準者始始予接單單。A.經(jīng)銷銷項目查查核：經(jīng)經(jīng)銷商訂訂購之產(chǎn)產(chǎn)品查核核其是否否屬其經(jīng)經(jīng)銷項目目。B.特價價查核：特價交交易訂單單，應(yīng)查查核其訂訂貨內(nèi)容容（如客客戶編號號、付款款條件、產(chǎn)品編編號、價價格、數(shù)數(shù)量、交交期等）與原呈呈準之特特價交易易內(nèi)容是是否相符符。C.底價價查核：除特價價訂單及及自轉(zhuǎn)售售價產(chǎn)品品免查核核底價外外，其它它訂單

51、查查核售價價是否低低于呈準準底價。D.票期期查核：查核受受訂票期期是否逾逾規(guī)定基基準。E.受訂訂量查核核：若受受訂產(chǎn)品品之規(guī)格格有依客客戶別訂訂定可銷銷售量者者，查核核其累計計受訂量量是否超超出可銷銷售量。F.接單單期限查查核：查查核訂單單預(yù)交日日是否逾逾售（底底）價適適用之有有效期限限。授信查核核訂單資資料輸入入計算機機后，經(jīng)經(jīng)計算機機查核是是否超授授信，超超授信者者即打印印超授授信反應(yīng)應(yīng)單（附表三三十一），由營營業(yè)部門門分析是是否接單單，并擬擬訂措施施（如：貨款提提前兌現(xiàn)現(xiàn)，或超超限交易易部份收收現(xiàn)金，或追加加授信額額度等）后依核核決權(quán)限限呈核。凡屬企企業(yè)內(nèi)公公司間或或公司內(nèi)內(nèi)事業(yè)部部間交

52、易易的訂單單，不論論金額大大小可免免查核授授信。異常訂單單核銷管管制以計計算機查查核訂單單者其受訂異異常反應(yīng)應(yīng)單、超授授信反應(yīng)應(yīng)單經(jīng)經(jīng)核簽后后準予接接單者應(yīng)應(yīng)送營管管人員即即予解除除管制；不予接接單者，即予取取消訂單單。6.1.4 訂訂單資料料更正客客戶要求求取消或或更改訂訂單內(nèi)容容，或因因填單錯錯誤需更更正者，依下列列規(guī)定辦辦理。訂單擬取取消或更更正時，屬計劃劃品者，訂單取取消時，應(yīng)于原原訂單注注明原因因后，徑徑行取消消訂單資資料；訂訂單更正正時，應(yīng)應(yīng)于原訂訂單注明明更正原原因后即即予輸入入正確訂訂單更正正。屬訂訂制品者者，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)即了解解該訂單單之備料料、生產(chǎn)產(chǎn)及交運運情形，并將變變

53、更事項項通知有有關(guān)部門門采取適適當措施施后，開開立更正正單呈主主管核簽簽據(jù)以輸輸入更新新。因訂單變變更，致致公司遭遭受損失失時，應(yīng)應(yīng)核算損損失金額額，并確確定責(zé)任任歸屬，注明于于更正單單或另以以簽呈呈依核核決權(quán)限限呈核。若損失失屬營業(yè)業(yè)人員責(zé)責(zé)任者，依呈核核后之批批示辦理理；若損損失歸屬屬客戶負負擔(dān)者，送會計計部門開開立收據(jù)據(jù)后，交交營業(yè)人人員憑送送客戶索索賠。已部份交交貨之訂訂單若擬擬變更付付款條件件、售價價等條件件時，應(yīng)應(yīng)將原訂訂單結(jié)案案，并依依變更后后之交易易條件重重新開立立訂單。更正后之之訂單均均依6.1.33 規(guī)定定辦理受受訂及授授信查核核。第二節(jié)外外銷受訂訂管理6.2.1 付付款條

54、件件選定原原則外銷銷訂單之之付款條條件以國國內(nèi)、外外信用狀狀或付款款為原則則。若客客戶要求求以、超過一一百八十十天之遠遠期信用用狀或其其它條件件交易者者，依授授信核決決權(quán)限呈呈準后，始得交交易。6.2.2 訂訂貨確認認營業(yè)人人員接獲獲客戶訂訂貨通知知時，應(yīng)應(yīng)與原報報價或先先前洽議議條件核核對相符符后，依依客我雙雙方約定定事項打打印銷銷售確認認書（SALLES CONNFIRRMATTIONN，簡稱稱，附表表三十二二）一式式三聯(lián)，并將價價格分析析資料填填入第三三聯(lián)后，依售價價、傭金金之核決決權(quán)限呈呈核。呈呈準后，第一、二聯(lián)（買、賣賣方聯(lián)）由營業(yè)業(yè)人員寄寄送客戶戶簽認，簽回之之第一聯(lián)聯(lián)由營業(yè)業(yè)部門

55、留留存，第第三聯(lián)營營業(yè)人員員自存。凡交易易方式符符合下列列任一條條件，得得免逐單單簽訂SS/C：1.已簽簽訂交易易合約。2.客戶戶為本企企業(yè)轉(zhuǎn)投投資之公公司。33.付款款條件為為交運前前收現(xiàn)(訂制品品受訂前前應(yīng)收妥妥訂金)。4.以L/CC方式交交易，同同一客戶戶連續(xù)正正常交易易兩年或或十次以以上者，得呈事事業(yè)部經(jīng)經(jīng)理核準準免簽SS/C。6.2.3 信信用狀收收受、核核對營業(yè)人員員于接獲獲信用狀狀時，應(yīng)應(yīng)填寫信用狀狀檢核表表（附附表三十十三）一一式一份份，逐一一核對信信用狀內(nèi)內(nèi)容后，并與原原銷售售確認書書核對對，經(jīng)核核對無誤誤后檢附附信用狀狀呈主管管核簽。若不符符致無法法接受時時，營業(yè)業(yè)人員應(yīng)應(yīng)

56、即函（電）請請客戶盡盡速修改改信用狀狀。營業(yè)人員員應(yīng)注意意信用狀狀之有效效期限，并掌握握訂單動動態(tài)，若若信用狀狀出口期期限將屆屆，仍未未能交運運押匯時時，應(yīng)即即洽請客客戶展延延信用狀狀有效期期限。6.2.4 受受訂通知知營業(yè)部部門于收收到信用用狀（經(jīng)經(jīng)審核可可接受者者）、電電匯款或或規(guī)定之之貨款保保證金（票）后后，始得得將訂單單資料輸輸入計算算機并打打印訂單單，交營營業(yè)人員員確認訂訂單內(nèi)容容；若有有錯誤時時，應(yīng)依依6.11.4規(guī)規(guī)定辦理理訂單更更正。6.2.5 外外銷授信信查核訂訂單資料料輸入計計算機后后，經(jīng)計計算機查查核是否否超授信信，超授授信者即即打印超授信信反應(yīng)單單，由由營業(yè)部部門分析析

57、是否接接單，并并擬訂措措施（如如：貨款款提前兌兌現(xiàn)，或或超限交交易部份份收現(xiàn)金金，或追追加授信信額度等等）后依依核決權(quán)權(quán)限呈核核。凡屬屬信用狀狀交易的的訂單，不論金金額大小小可免查查核授信信。6.2.6 客客戶名義義出口透過貿(mào)易易商出口口者，以以將信用用狀轉(zhuǎn)讓讓予本公公司名義義出口為為原則；有配額額限制或或受監(jiān)視視之產(chǎn)品品，若需需以客戶戶名義出出口者，應(yīng)事先先以營營業(yè)活動動報告表表呈經(jīng)經(jīng)理核準準?？蛻裘x義出口，由客戶戶自行辦辦理報關(guān)關(guān)，保險險等手續(xù)續(xù)者，若若依交易易條件其其費用需需由本公公司支付付時，比比照本公公司費用用標準支支付?？蛻裘x義出口者者，其商商港服務(wù)務(wù)費及貿(mào)貿(mào)易推廣廣費悉由由客

58、戶自自行負擔(dān)擔(dān)；營業(yè)業(yè)人員在在報價時時應(yīng)與客客戶說明明此費用用由客戶戶自行繳繳納，報報價中不不含本項項費用。6.2.7 外外銷傭金金管理有有關(guān)外銷銷傭金之之申請及及匯付，悉依外銷傭傭金匯付付管理辦辦法之之規(guī)定辦辦理。第七章交交運管理理7.1 交運運安排及及理貨成品部門門應(yīng)每日日打印成品交交運單（附表表三十四四）或次次日擬交交運之交運預(yù)預(yù)定表，據(jù)以以連絡(luò)承承運車行行開立派車單單，調(diào)調(diào)派車輛輛入廠裝裝運。已實施貨源資資料傳送送計算算機作業(yè)業(yè)之成品品，成品品部門每每日應(yīng)將將擬交運運之貨源源資料，透過計計算機自自動傳送送承運車車行，據(jù)據(jù)以開立立派車車單，調(diào)派車車輛入廠廠裝運。為提高成成品出貨貨時效及及

59、正確性性，承運運車行派派車入廠廠裝運前前需先行行理貨之之成品，成品部部門應(yīng)將將交運運預(yù)定表表、成品交交運單交理貨貨人員理理貨。7.2 成品品交運可由計算算機自動動打印成品交交運單之成品品，成品品部門應(yīng)應(yīng)每日激激活自自動開單單計算算機作業(yè)業(yè)，由計計算機依依設(shè)定之之開單條條件，打打印成成品交運運單一一式三聯(lián)聯(lián)，憑以以發(fā)貨。需輸入交運指指示資資料后再再打印成品交交運單之成品品，成品品部門應(yīng)應(yīng)依交交運預(yù)定定表輸輸入相關(guān)關(guān)交運資資料后，由計算算機打印印成品品交運單單一式式三聯(lián)，憑以發(fā)發(fā)貨。以槽車裝裝運出廠廠并以出出廠過磅磅凈重作作為交運運量之成成品，成成品部門門應(yīng)依交運預(yù)預(yù)定表輸入相相關(guān)交運運資料及及開

60、立提貨單單，待待成品裝裝妥并至至廠門過過磅后，于廠門門計算機機打印成品交交運單一式三三聯(lián)，憑憑以出廠廠。成品部門門應(yīng)確保保交運憑憑證正確確、完整整，經(jīng)承承運人于于成品品交運單單之承運人人字段段簽章，并經(jīng)廠廠門警衛(wèi)衛(wèi)查核無無誤后，簽章放放行出廠廠。成品經(jīng)廠廠門警衛(wèi)衛(wèi)查核若若有異常常發(fā)生(例如：磅差異異常)時，廠廠門警衛(wèi)衛(wèi)應(yīng)即通通知成品品部門處處理，經(jīng)經(jīng)成品部部門分析析可放行行并由部部門主管管以書面面核簽后后，廠門門警衛(wèi)始始可放行行。7.3 成成品交運運單窗窗體流程程及管制制計算機打打印之成品交交運單為一式式三聯(lián)，以人工工開單者者為一式式四聯(lián)，第一聯(lián)聯(lián)為成品品部門自自存聯(lián)(白色)，第二二聯(lián)為客客戶