公司怎樣開立基本帳戶

1、公司銀行開戶業(yè)務經(jīng)驗目 錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc68408555 一、銀行行開戶手手續(xù) PAGEREF _Toc68408555 h 1 HYPERLINK l _Toc68408556 （一）人人民幣帳帳戶的開開立 PAGEREF _Toc68408556 h 1 HYPERLINK l _Toc68408557 （二）辦辦理外外匯登記記證及及外幣資資本金賬賬戶和外外幣結(jié)算算賬戶開開立 PAGEREF _Toc68408557 h 2 HYPERLINK l _Toc68408558 二、外債債的借入入流程 PAGEREF _Toc68408558

2、h 33 HYPERLINK l _Toc68408559 三、人民民幣結(jié)算算方式及及付款時時間明細細表 PAGEREF _Toc68408559 h 4 HYPERLINK l _Toc68408560 四、外幣幣結(jié)算方方式 PAGEREF _Toc68408560 h 5 HYPERLINK l _Toc68408561 五、銀行行提供的的負債業(yè)業(yè)務及年年利率表表 PAGEREF _Toc68408561 h 5一、銀行行開戶手手續(xù)（一）人人民幣帳帳戶的開開立公司在領(lǐng)領(lǐng)取營業(yè)業(yè)執(zhí)照并并刻制公公章之后后，即可可到銀行行辦理開開戶手續(xù)續(xù)，開立立銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶。根據(jù)據(jù)人民銀銀行關(guān)于于結(jié)算賬賬戶

3、管理理的有關(guān)關(guān)規(guī)定，每個公公司僅可可開立一一個基本本帳戶，用以提提取現(xiàn)金金及日常常結(jié)算支支付等，并可根根據(jù)經(jīng)營營業(yè)務的的需要，再開立立其他的的一般帳帳戶。1、開立立帳戶需需要準備備的資料料營業(yè)執(zhí)照照副本及及其復印印件；組織機構(gòu)構(gòu)代碼證證的副本本及其復復印件；法定代表表人身份份證復印印件；留存印鑒鑒非法定定代表人人的，需需要簽署署相應的的授權(quán)書書；公章、財財務專用用章及預預留人名名章；經(jīng)辦人身身份證復復印件（通常工工商銀行行需要）；公司的稅稅務登記記證（含含國稅及及地稅）副本的的復印件件（通常常招商銀銀行需要要）；房屋租賃賃協(xié)議（一般基基本戶開開戶行需需要）；其他需要要的證明明文件。2、辦理理支

4、票領(lǐng)領(lǐng)購手續(xù)續(xù)經(jīng)辦人的的照片；經(jīng)辦人的的身份證證復印件件（通常常工商銀銀行需要要）；設置開立立帳戶的的密碼（通常工工商銀行行需要）。3、購領(lǐng)領(lǐng)支票支票購領(lǐng)領(lǐng)本（要要經(jīng)辦人人照片，身份證證復印件件）開戶許可可證（工工商銀行行）預留銀行行印鑒，當時填填寫手續(xù)續(xù)費和工工本費的的單子（先從銀銀行取回回，買時時填好蓋蓋章后帶帶道銀行行即可，轉(zhuǎn)賬支支票300元一本本，現(xiàn)金金支票220元一一本，直直接從銀銀行劃付付）4、支票票的填寫寫1）年月月日的寫寫法，年年必須用用漢字的的大寫，月日是是個位的的，前邊邊要加零零，100月或110日，要寫“壹拾”；2）數(shù)字字的大寫寫：壹、貳、叁叁、肆、伍、陸陸、柒、捌、玖玖

5、、拾、佰、仟仟、萬、億；3）收款款人處一一定填全全稱；4）可以以限定支支票的最最高金額額。5、辦理理電話查查詢簽署電話話查詢協(xié)協(xié)議；設置查詢詢密碼。（二）辦辦理外外匯登記記證及及外幣資資本金賬賬戶和外外幣結(jié)算算賬戶開開立1、辦理理外匯登登記證需需要資料料：1）書面面申請（包括企企業(yè)基本本情況，擬開戶戶銀行名名稱等內(nèi)內(nèi)容并加加蓋公章章）；2）營業(yè)業(yè)執(zhí)照副副本（境境外非法法人企業(yè)業(yè)提供非非法人營營業(yè)執(zhí)照照）；3）外經(jīng)經(jīng)貿(mào)部門門批準企企業(yè)成立立的批復復文件；4）外經(jīng)經(jīng)貿(mào)部門門頒發(fā)的的批準證證書；5）經(jīng)批批準生效效的企業(yè)業(yè)合資合合作合同同、章程程（獨資資企業(yè)只只須提供供章程）；6）企業(yè)業(yè)組織機機構(gòu)代碼

6、碼證；7）企業(yè)業(yè)公章；8）除上上述材料料外，視視情況要要求補充充的其他他材料。（以上材材料除第第1、77項外，需帶原原件及復復印件，復印件件應加蓋蓋企業(yè)公公章，確確認與原原件內(nèi)容容一致，驗后返返還原件件，同時時留存復復印件。）2、辦理理資本金金帳戶需需要的資資料：1）書面面申請（包括企企業(yè)基本本情況、開戶原原因、擬擬開戶銀銀行等內(nèi)內(nèi)容并加加蓋公章章）；2）企業(yè)業(yè)公章；3）外匯匯登記證證；4）除上上述材料料外，視視情況要要求補充充的其他他材料。（以上材材料除第第1、22項外，需帶原原件及復復印件，復印件件應加蓋蓋企業(yè)公公章，確確認與原原件內(nèi)容容一致，管理部部驗后返返還原件件，同時時留存復復印件。

7、）辦理完畢畢，發(fā)給給國家家外匯管管理局資資本項目目外匯業(yè)業(yè)務核準準件一一式三份份，并于于7日內(nèi)內(nèi)辦理銀銀行開戶戶事宜。3、辦理理外幣結(jié)結(jié)算帳戶戶需提供供以下材材料：1）開戶戶申請（包括企企業(yè)基本本情況、外匯收收支范圍圍、開戶戶銀行、帳戶幣幣種、帳帳戶限額額等并加加蓋公章章）；2）企業(yè)業(yè)公章；3）外匯匯登記證證；4）經(jīng)常常項目外外匯收入入證明；5）除上上述材料料外，視視情況要要求補充充的其他他材料。（以上材材料除第第1、22項外，需帶原原件及復復印件，復印件件應加蓋蓋企業(yè)公公章，確確認與原原件內(nèi)容容一致，管理部部驗后返返還原件件，同時時留存復復印件。）外幣幣帳戶4、外幣幣資本金金帳戶結(jié)結(jié)匯需要要

8、準備的的資料外匯登記記證；營業(yè)執(zhí)照照；業(yè)務合同同；資本金結(jié)結(jié)匯，外外匯管理理局已經(jīng)經(jīng)授權(quán)銀銀行直接接辦理，不再需需要專門門審批，通常兩兩個工作作日內(nèi)即即可完成成。5、外債債專用帳帳戶的結(jié)結(jié)匯外匯登記記證；營業(yè)執(zhí)照照；業(yè)務合同同；外匯管理理局的結(jié)結(jié)匯核準準件；獲取外匯匯管理局局的結(jié)匯匯核準件件需要審審批，通通常需要要兩個工工作日的的時間。二、外債債的借入入流程1根據(jù)據(jù)合同和和章程繳繳足資本本（對此此要求不不是特別別嚴格，單方繳繳足，未未繳方只只要不超超過繳付付期，就就可以申申借外債債）2簽訂訂外債借借用合同同，合同同基本條條款應包包括2.1借貸雙雙方名稱稱，法定定注冊地地址；2.2借款金金額及期

9、期限（應應有明確確的截止止日期）；債務務人借用用一年期期以上的的中長期期貸款，其中長長期貸款款的累計計簽約金金額不得得高于國國家有關(guān)關(guān)部門批批準的總總投資與與注冊資資本的差差額；2.3利率（不得高高于同期期國際市市場同類類借款利利率水平平）費用用；2.4貸款用用途（如如為循環(huán)環(huán)貸款，須明確確注明循環(huán)字樣）；2.5提款條條款：需需明確首首次提款款日；2.6還款條條款：結(jié)結(jié)息日；本金還還款計劃劃；其它它條款（如：提提前還款款條款）；最終終還款日日；2.7其他條條款：貸貸款合同同簽訂后后15日日內(nèi)需到到外匯局局辦理外外債登記記手續(xù)；還本付付息時需需經(jīng)外匯匯局核準準；2.8陳述、保證及及適用法法律。3

10、辦理理借入外外債登記記手續(xù)3.1辦辦理外債債登記手手續(xù)時，需提供供如下材材料：3.1.1外債登登記申請請（債務務人自行行撰寫并并加蓋公公章，內(nèi)內(nèi)容應包包括債務務人投資資總額、注冊資資本等基基本情況況，以往往外債借借用及償償還情況況，已借借入中長長期外債債累計發(fā)發(fā)生額，本次債債務主要要情況，如金額額、幣種種、期限限、利率率、用途途等）；3.1.2借款合合同正本本、副本本（如合合同語言言為外文文的，應應提供主主要條款款的中文文譯本并并加蓋債債務人單單位公章章）， 3.1.3投資合合同及公公司章程程原件及及復印件件；3.1.4會計師師事務所所為公司司出具的的注冊資資本按投投資合同同或公司司章程足足額

11、到位位的驗資資報告正正本、副副本；3.1.5外匯登登記證；3.1.6已填寫寫完畢的的資本本項目外外匯業(yè)務務申請表表、外債簽簽約情況況表（需加蓋蓋公司印印章）；3.1.7除上述述基本材材料外視視情況要要求補充充的其他他材料。 3.2以上材材料除另另有規(guī)定定外，應應提供原原件及其其復印件件，復印印件需加加蓋公章章，確認認與原件件內(nèi)容一一致4到到銀行開開立外債債專戶貸款資金金必須直直接匯入入經(jīng)外匯匯局批準準開立的的外債專專戶，不不得匯入入其它帳帳戶；5債債務人應應及時反反饋開戶戶及提款款情況5.1債務人人應于開開戶后55日內(nèi)持持開戶行行已注明明帳戶性性質(zhì)及賬賬號并加加蓋業(yè)務務公章的的資本本項目外外匯

12、業(yè)務務核準件件（企企業(yè)留存存聯(lián)）及及外債簽簽約表辦辦理帳戶戶到外匯匯管理部部開立反反饋手續(xù)續(xù)。5.2債務人人應于提提款后55日內(nèi)持持加蓋銀銀行業(yè)務務公章的的提款入入帳憑證證到外匯匯管理部部辦理外外債變動動反饋登登記手續(xù)續(xù)。三、人民民幣結(jié)算算方式及及付款時時間明細細表項目適用范圍圍付款時間間需具備的的條件支票同城10天銀行匯票票異地自出票日日起一個個月內(nèi)銀行本票票同城自出票日日起最長長不超過過2個月月商業(yè)匯票票同城異異地最長不超超過6個個月必須有真真實交易易關(guān)系商業(yè)承兌兌匯票 銀銀行承兌兌匯票信用卡同城異地地匯兌同城異地地兩個月 信信匯 電電匯委托收款款同城異地地3天托收承付付異地1驗單單付款的

13、的承付期期為3天天；2驗貨貨付款的的承付期期為100天。信用證國際結(jié)算算（主要要）實時付款款四、外幣幣結(jié)算方方式方 式式到帳時間間結(jié)匯費率率備 注注SWIFFT系統(tǒng)統(tǒng)辦理境境外匯款款美元1日日內(nèi)到帳帳；其他他幣種33日內(nèi)到到帳？光票托收收業(yè)務30日內(nèi)內(nèi)到帳？五、銀行行提供的的負債業(yè)業(yè)務及年年利率表表RMB(年利率率)HKD（年利率率）備注活期存款款0.722%0.1225%協(xié)定存款款1.444%有資金余余額要求求通知存款款 提前前1天通通知1.088% 提前前7天通通知1.622%0.31125%定期存款款 1個個月0.6225%3個月1.711%0.755% 6個個月1.899%0.93375% 1年年1.988%1.1225%說明：1、港港幣與人人民幣都都有定期期存款與與通知存存款，沒沒有港幣幣的協(xié)定定存款；2、通通知存款款要求最最低金