XXX銀行案防案件防控工作辦法(范本)word版

1、帀上貝卄貝帀上貝卄貝帀上貝卄貝帀上貝卄貝帀丄貝卄貝帀丄貝卄貝XXX銀行案防案件防控工作辦法（范本）第一章總則第一條為加強(qiáng)XXX銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）案防工 作，維護(hù)本行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)案防工作辦法等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。第二條 本行案防工作的目標(biāo)是，通過(guò)建立健全案防管 理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化案防責(zé)任制度和責(zé) 任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)前移，及早 防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。第三條本辦法所稱(chēng)案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或 參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯本行或客戶(hù)資金或其 他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)?杳或按規(guī)定應(yīng)移送公

2、安.司法機(jī)關(guān)立案杳處的刑事案件。第四條 依據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案 件定義及案件分類(lèi)的通知的規(guī)定，本辦法所稱(chēng)的案件，包 括以下三大類(lèi)：（-）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑 法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生 存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件。（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑 法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為 的，為第三類(lèi)案件。本行及本行人員發(fā)生的除上述三類(lèi)案件以外的其他刑 事案件，以及本行及本行人員發(fā)生的民事案件及行政案件不 屬于本辦法所稱(chēng)的案件。第五條本行案

3、件防控工作，實(shí)行“統(tǒng)一管理.分工負(fù) 責(zé)；權(quán)責(zé)明確.杳防結(jié)合；獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào).鼓勵(lì)自糾”的管理原 則。（-）統(tǒng)一管理，分工負(fù)責(zé)：是指本行各層級(jí)、各單位 的主要負(fù)責(zé)人是案防管理工作的第一責(zé)任人，對(duì)案防工作負(fù) 總責(zé)，包括對(duì)其轄內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).人員風(fēng)險(xiǎn)及案防工作質(zhì)效 均應(yīng)負(fù)責(zé)；分管負(fù)責(zé)人對(duì)其所分管范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).人員 風(fēng)險(xiǎn)及案防工作質(zhì)效負(fù)責(zé)。（二）權(quán)責(zé)明確.查防結(jié)合：是指總行各部門(mén)、各分支 機(jī)構(gòu)均同時(shí)負(fù)有案件管理的預(yù)防和問(wèn)責(zé)兩方面的責(zé)任。對(duì)于 本行案件風(fēng)險(xiǎn)管理檢查工作中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控或操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題, 邛邛4典卄1貝邛邛4典卄1貝帀帀3貝卄貝職能部門(mén)或機(jī)構(gòu)必須既落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，又落實(shí)對(duì)責(zé)任人 的追究處理。（三）

4、獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào).鼓勵(lì)自糾：是指本行對(duì)向本行提供案 件信息，幫助本行發(fā)現(xiàn)或堵截案件的人員應(yīng)給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于 主動(dòng)報(bào)告、主動(dòng)發(fā)現(xiàn).主動(dòng)查處案件的相關(guān)責(zé)任人員，應(yīng)視 情況減輕或免除其所承擔(dān)的責(zé)任。第二章組織架構(gòu)及職責(zé)第一節(jié)總行案防管理組織架構(gòu)及職責(zé)第六條本行建立與風(fēng)險(xiǎn)管理.資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程 度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè).預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。第七條 董事會(huì)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為本行的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)， 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 根據(jù)董事會(huì)授權(quán)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)案防工作，其在案防方面的主 要職責(zé)包括：（-）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系 建設(shè)；（二）明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限

5、，確保高級(jí) 管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè).預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告；（四）考核評(píng)估本行案防工作有效性；（五）確保內(nèi)審對(duì)案防工作進(jìn)行有效審杳和監(jiān)督；（六）考核評(píng)估高級(jí)管理層案防管理工作有效性。第八條董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況由 本行監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督，監(jiān)事長(zhǎng)為案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。第九條本行高級(jí)管理層要確保能有效管理案件風(fēng)險(xiǎn)， 負(fù)責(zé)明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專(zhuān)人 負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計(jì)劃。總行行長(zhǎng)是案防制度 制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。各分管行領(lǐng)導(dǎo)是其所分管業(yè)務(wù)條 線(xiàn)案防制度制定和執(zhí)行的主要責(zé)任人。第十條本行高級(jí)管理層每年應(yīng)

6、提交年度案防工作計(jì)劃, 報(bào)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)備案；提交案防工作管理總體政策, 報(bào)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批。每年末向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提 交本行案防工作報(bào)告。第十一條本行由分管內(nèi)控合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)牽頭負(fù)責(zé) 本行的合規(guī)及案防工作。向行長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向本行專(zhuān)門(mén) 委員合報(bào)告工作。分管合規(guī)及案防工作的行領(lǐng)導(dǎo)在案防方面的主要職責(zé) 包括:環(huán)環(huán)b典卄1貝環(huán)環(huán)b典卄1貝帀： 貝卄貝帀： 貝卄貝（-）定期審查.檢查和監(jiān)督本行案防政策.制度和操 作規(guī)程的執(zhí)行情況；（二）全面掌握本行案防工作總體狀況，并定期報(bào)告;（三）建立與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制, 形成權(quán)責(zé)明確.報(bào)告路線(xiàn)清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。該行

7、領(lǐng)導(dǎo)崗位變動(dòng)前要按照監(jiān)管規(guī)定向XXX銀監(jiān)局做 事前報(bào)告。第十二條合規(guī)部為本行案防工作牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)案防 工作的組織實(shí)施。（-）擬定案防管理政策、制度和操作規(guī)程；（二）組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工 作計(jì)劃；（三）收集匯總案防工作情況，建立案防管理工作臺(tái)賬, 定期分析本行案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；（四）督促各部門(mén)及分行.一級(jí)支行切實(shí)履行案防職責(zé), 確保案防理體系正常運(yùn)行；（五）跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門(mén)提出的案防監(jiān)管要求；（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。第十三條 總行各相關(guān)部門(mén)依據(jù)在各自的崗位職責(zé)負(fù)責(zé)相應(yīng)案件管理工作。保衛(wèi)監(jiān)察部負(fù)責(zé)因本辦法所稱(chēng)案件而需與外部公安機(jī) 關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的對(duì)外協(xié)調(diào)工作。第

8、十四條總行各分管行領(lǐng)導(dǎo)是其所管理的條線(xiàn)部門(mén)案 件防控的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織.推進(jìn)分管條線(xiàn)部門(mén)案防管 理工作的實(shí)施。（-）定期審查.檢查和監(jiān)督分管條線(xiàn)部門(mén)案防政策. 制度和操作規(guī)程；（二）全面掌握分管條線(xiàn)部門(mén)案防工作總體狀況，并定 期報(bào)告；（三）組織分管條線(xiàn)案件防控制度的執(zhí)行，維護(hù)制度的 執(zhí)行效果，根據(jù)執(zhí)行情況調(diào)整制度規(guī)范以適應(yīng)新情況.新變 化的需求；（四）組織分管條線(xiàn)部門(mén)對(duì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的案件開(kāi)展調(diào)杳, 提出處理意見(jiàn)，并提出相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第十五條總行各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人是其所管理的條線(xiàn)部 門(mén)案件防控的第一責(zé)任人，承擔(dān)三方面的案件防控責(zé)任：一 是對(duì)于其所管理?xiàng)l線(xiàn)的業(yè)務(wù)承擔(dān)案件防控責(zé)任，二是對(duì)其所

9、 管理?xiàng)l線(xiàn)內(nèi)的人員承擔(dān)案件防控責(zé)任，三是對(duì)其所管理?xiàng)l線(xiàn)的案防工作質(zhì)效承擔(dān)管理責(zé)任。行以下案件防控職責(zé):的案防工作質(zhì)效承擔(dān)管理責(zé)任。行以下案件防控職責(zé):環(huán)&典卄環(huán)&典卄1貝環(huán)&典卄環(huán)&典卄1貝帀/貝卄貝帀/貝卄貝（-）調(diào)查和發(fā)現(xiàn)本行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)，并 通過(guò)制定規(guī)章制度.操作規(guī)程和采取技術(shù)控制措施加以解決。（二）分析確定本業(yè)務(wù)條線(xiàn)中的重要崗位及重點(diǎn)人員， 提出有針對(duì)性的案件防控措施。（三）組織本行案件防控制度的執(zhí)行，維護(hù)制度的執(zhí)行 效果，根據(jù)執(zhí)行情況調(diào)整制度規(guī)范以適應(yīng)新情況、新變化的 需求。（四）計(jì)劃.組織和實(shí)施案件防控“三杳”，通過(guò)循環(huán). 滾動(dòng)的檢杳工作，始終保持業(yè)務(wù)人員對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控

10、工作的 關(guān)注，不斷提高案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的及肘性.準(zhǔn)確性和有效 性。（五）對(duì)本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的案件開(kāi)展調(diào)杳，提出處理意見(jiàn)， 并提出相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（六）組織本部門(mén)員工學(xué)習(xí).執(zhí)行本行案件防控工作制 度，防范本部門(mén)業(yè)務(wù)中的案件風(fēng)險(xiǎn)。（七）承擔(dān)其他應(yīng)由其履行的案件防控職責(zé)。第十六條總行各部門(mén)分管具體業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人對(duì)其所分 管范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).人員風(fēng)險(xiǎn)及案防工作質(zhì)效應(yīng)承擔(dān)主要 的案件防控管理責(zé)任。第十七條總行部門(mén)業(yè)務(wù)主辦.員工根據(jù)崗位職責(zé)及部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)履行案件防控工作職責(zé)，對(duì)其所承擔(dān)的工作負(fù) 有案件防控的管理責(zé)任。第十八條 人力資源部.信息科技部.計(jì)劃財(cái)務(wù)部在人 力.技術(shù).考核等方面每年要確保對(duì)案防工

11、作的投入和支持。第二節(jié)各分支行案防管理組織架構(gòu)及職責(zé)第十九條各分行、一級(jí)支行必須貫徹落實(shí)總行案防管 理各項(xiàng)規(guī)定，并結(jié)合屬地監(jiān)管要求和總行條線(xiàn)部門(mén)的案防要 求，制定案防工作實(shí)施細(xì)則，全面開(kāi)展案防管理工作，有效 防控案件風(fēng)險(xiǎn)。第二十條 各分行.一級(jí)支行主要負(fù)責(zé)人是其所在機(jī)構(gòu) 案件防控綜合管理的第一責(zé)任人，承擔(dān)三方面的案件防控責(zé) 任：一是對(duì)其轄內(nèi)的業(yè)務(wù)承擔(dān)案件防控責(zé)任，二是對(duì)其轄內(nèi) 的人員承擔(dān)案件防控責(zé)任，三是對(duì)其轄內(nèi)案防工作質(zhì)效承擔(dān) 管理責(zé)任。主要職責(zé)包括：(-)及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的有關(guān)制度.規(guī)定及案 例通報(bào)，結(jié)合基層行實(shí)際制定相應(yīng)的落實(shí)措施，組織抓好制 度.規(guī)定的貫徹執(zhí)行。對(duì)上級(jí)通報(bào)的各類(lèi)案

12、件要認(rèn)真分析, 舉一反三，并采取針對(duì)性措施防范類(lèi)似案件的發(fā)生。(二)根據(jù)“三防一保X內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制和防范案件工 作要求，根據(jù)職責(zé)分工加強(qiáng)對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部室負(fù)責(zé) 人的管理，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和違紀(jì)違法案件發(fā)邛丄邛丄U貝卄央邛丄邛丄U貝卄央環(huán)刁典卄環(huán)刁典卄1貝生。（三）認(rèn)真按制度.規(guī)范.程序組織各項(xiàng)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù) 及核算、結(jié)算.現(xiàn)金管理工作；督導(dǎo)經(jīng)辦、復(fù)核人員嚴(yán)格按 經(jīng)辦權(quán)限、程序規(guī)范操作業(yè)務(wù)，確保各項(xiàng)工作流程的真實(shí)性 和合規(guī)性；確保章證賬款相符；各類(lèi)登記簿、業(yè)務(wù)檔案資料 齊全.記載規(guī)范.保管妥善；確保庫(kù)存現(xiàn)金.有價(jià)單證.空 白重要憑證.掛失業(yè)務(wù)和公私印章管理.權(quán)限卡使用等重要 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

13、的安全可靠。（四）負(fù)責(zé)制定和完善分（支）行會(huì)計(jì).結(jié)算.出納. 財(cái)務(wù)方面的有關(guān)規(guī)章.制度.操作方法，統(tǒng)一會(huì)計(jì)規(guī)范；組 織轄內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)本外幣的資金清算工作；管理轄內(nèi)各類(lèi)收入、 費(fèi)用以及損益，正確核算成本；制定和管理轄內(nèi)各項(xiàng)財(cái)務(wù)計(jì) 劃，監(jiān)控各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的完成；對(duì)基層的財(cái)務(wù).會(huì)計(jì)和結(jié)算 出納及事后監(jiān)督工作進(jìn)行監(jiān)督.檢杳。（五）加強(qiáng)對(duì)重要崗位.重點(diǎn)環(huán)節(jié).重要部位的監(jiān)督管 理，按相應(yīng)規(guī)定對(duì)內(nèi)部管理和內(nèi)控監(jiān)督制度的執(zhí)行情況作相 應(yīng)抽樣檢杳，杳找問(wèn)題，堵塞漏洞，消除隱患；認(rèn)真執(zhí)行崗 位輪換制度?；鶎有胁块T(mén).柜組負(fù)責(zé)人若休假或離開(kāi)，要按 規(guī)定辦理交接手續(xù)，或根據(jù)規(guī)定作相應(yīng)授權(quán)，返回后要檢杳 未履職期間的工作和業(yè)

14、務(wù)運(yùn)行情況。（六）按規(guī)定要求適時(shí)對(duì)專(zhuān)業(yè)規(guī)童制度執(zhí)行情況進(jìn)行相應(yīng)檢杳，按規(guī)定對(duì)檢查次數(shù).部位.內(nèi)容和存在的問(wèn)題作相 應(yīng)質(zhì)量記錄；對(duì)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)案件的隱患.疑點(diǎn)和線(xiàn)索，要 在檢杳結(jié)束后及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告。（七）查處轄內(nèi)違反制度的行為。對(duì)違反本行管理制度 的員工按照本行工作人員違規(guī)行為處理辦法做出處理, 超越自身處理權(quán)限的要向上級(jí)行提出處理建議。第二十一條 各分行.一級(jí)支行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理對(duì)其 分管的工作及行長(zhǎng)授權(quán)管理的工作承擔(dān)案件防控責(zé)任。第二十二條各分行.一級(jí)支行內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)人按其部 門(mén)職責(zé)承擔(dān)相應(yīng)條線(xiàn)業(yè)務(wù)的案件防控責(zé)任。第二十三條各分行.一級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理部為本機(jī)構(gòu)的 案件防控工作管理牽頭部

15、門(mén)，由其內(nèi)設(shè)內(nèi)控案防管理崗牽頭 負(fù)責(zé)本單位案防管理相關(guān)日常工作，根據(jù)本行的案防工作實(shí) 施細(xì)則，具體落實(shí)案防工作。第二十!1!總行業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)參照分支行管理。第二十!1!總行業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)參照分支行管理。第三節(jié)村鎮(zhèn)銀行案防組織架構(gòu)及職責(zé)第二十五條村鎮(zhèn)銀行是案防工作第一責(zé)任主體，要建 立與其風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程序相適應(yīng)的案防管 理體系，有效監(jiān)測(cè).預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。案防體系至少應(yīng) 當(dāng)包括以下基本要素：環(huán)環(huán)12貝卄央環(huán)環(huán)12貝卄央環(huán)丄丄貝卄央環(huán)丄丄貝卄央（）董事會(huì)職責(zé)；（二）監(jiān)事會(huì)職責(zé)；（三）經(jīng)營(yíng)層職責(zé)；（四）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；（六）管理政策、制度和流程；（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢杳。第二十六條村銀銀

16、行要將案件風(fēng)險(xiǎn)作為本行的一項(xiàng)重 要風(fēng)險(xiǎn)，村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。第二十七條村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事監(jiān)督董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層案防工作職責(zé)履行情況,監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)層案防工作職責(zé)履行情況,監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。第二十八條經(jīng)營(yíng)層要有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng) 是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。經(jīng)營(yíng)層明確各部門(mén)及 分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)，并研究制定 年度案防工作計(jì)劃。第二十九條各村鎮(zhèn)銀行應(yīng)根據(jù)其具體情況及屬地監(jiān)管 要求，以及結(jié)合本辦法建立和完善本行的案防工作。第三十條各村銀銀行的案防管理工作由機(jī)構(gòu)管理部牽 頭管理，條線(xiàn)部門(mén)對(duì)具體工作進(jìn)行指導(dǎo)。第三章制度及

17、質(zhì)量控制第一節(jié)制度控制第三十一條本行按照分工負(fù)責(zé)的原則，由各業(yè)務(wù)條線(xiàn) 管理部門(mén)發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)覆蓋 本行全部業(yè)務(wù)流程，明確機(jī)構(gòu)責(zé)任及崗位責(zé)任。業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理部門(mén)應(yīng)采取有效措施確保規(guī)章制度有效 傳導(dǎo)到相應(yīng)崗位的員工，確保員工谿理解和掌握規(guī)章制度并 明晰違規(guī)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。第三十二條 本行由合規(guī)部牽頭建立制度后評(píng)價(jià)體系， 制度后評(píng)價(jià)工作由業(yè)務(wù)條線(xiàn)主管部門(mén)具體實(shí)施。制度后評(píng)價(jià)工作計(jì)劃應(yīng)納入全行案件防控管理計(jì)劃。第二節(jié)質(zhì)量控制第三十三條人力資源管理部負(fù)責(zé)管理和改進(jìn)本行案防 管理的組織架構(gòu)；對(duì)于各條線(xiàn)內(nèi)設(shè)崗位及其案防管理職能. 責(zé)任應(yīng)做出明確的規(guī)定。第三十U!人力資源部.計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)

18、建立健全本行第三十U!人力資源部.計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)建立健全本行科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制. 風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因 邛邛JL4貝卄央考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。第三十五條 合規(guī)部.保衛(wèi)監(jiān)察部應(yīng)牽頭建立檢舉.抵 制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防 工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。第三十六條授信管理部應(yīng)牽頭建立并推進(jìn)完善本行統(tǒng) 授信管理制度；風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)牽頭建立并推進(jìn)完善本行分 級(jí)授權(quán)制度;各前.中.后臺(tái)職能部門(mén)要建立職責(zé)明確.崗位 分離、制約有效的內(nèi)部管理制度體系，確?？傂袑?duì)各級(jí)機(jī)構(gòu) 的有效管理和控制。第

19、三十七條網(wǎng)絡(luò)金融部應(yīng)負(fù)責(zé)規(guī)范呼叫中心接受銀行 案件信息的相關(guān)管理及流程，主動(dòng)接受公開(kāi)渠道反映的員工 行為失范信息。第三十八條信息科技部應(yīng)建立和推進(jìn)完善本行信息科 技系統(tǒng)，不斷提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類(lèi) 管理信息適時(shí).準(zhǔn)確生成，實(shí)現(xiàn)對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控, 確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。第三十九條 審計(jì)部應(yīng)將本行案防工作有效性審杳列入 年度內(nèi)審工作計(jì)劃。審計(jì)部還應(yīng)對(duì)所杳問(wèn)題下達(dá)整改要求, 督導(dǎo)落實(shí)整改效果。十條董事會(huì)辦公室.監(jiān)事會(huì)辦公室應(yīng)分別落實(shí)董十條董事會(huì)辦公室.監(jiān)事會(huì)辦公室應(yīng)分別落實(shí)董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì).監(jiān)事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)案件防控管理工作的職責(zé)。條各分行.一級(jí)支行應(yīng)

20、按年度編制檢（自）工作的職責(zé)。條各分行.一級(jí)支行應(yīng)按年度編制檢（自）杳計(jì)劃，并應(yīng)突出對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢杳力度。各分（支）行編制的檢杳計(jì)劃中應(yīng)符合各項(xiàng)管理標(biāo)準(zhǔn), 應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺(tái)的突擊檢杳。十二條各分行.一級(jí)支行應(yīng)建立案防工作臺(tái)賬,十二條各分行.一級(jí)支行應(yīng)建立案防工作臺(tái)賬,全面記錄本行案防管理的組織.計(jì)劃.執(zhí)行.培訓(xùn).考核等 相關(guān)事項(xiàng)，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行檢杳。U!1!章 人員培訓(xùn)與行為管理十三條 人力資源管理部負(fù)責(zé)管理本行案件管理組U!1!章 人員培訓(xùn)與行為管理十三條 人力資源管理部負(fù)責(zé)管理本行案件管理組織架構(gòu)的完整性和有效性。負(fù)責(zé)設(shè)定任職條件，選任適當(dāng)人 員從事案防管理工

21、作；負(fù)責(zé)建設(shè)本行案防管理培訓(xùn)體系；負(fù) 責(zé)建立案防培訓(xùn)考核成果與員工崗位.待遇.職務(wù)晉升等掛 鉤的相關(guān)制度。第四十四條各條線(xiàn)管理部門(mén)組織實(shí)施的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作中應(yīng)包括案件風(fēng)險(xiǎn)防控的相關(guān)內(nèi)容。!1!十五條本行應(yīng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專(zhuān)!1!十五條本行應(yīng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)。十六條 員工案防培訓(xùn).考核的具體組織.督導(dǎo)工十六條 員工案防培訓(xùn).考核的具體組織.督導(dǎo)工作由合規(guī)部負(fù)責(zé)。Hi十七條本行應(yīng)建立對(duì)員工職業(yè)道德與職業(yè)規(guī)范的Hi十七條本行應(yīng)建立對(duì)員工職業(yè)道德與職業(yè)規(guī)范的約束制度，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。(-)人力資源部負(fù)責(zé)建立并完善員工管理制度，將員 工入職前背景考

22、察.職業(yè)操守.八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素 納入案防管理范疇；(二)保衛(wèi)監(jiān)察部負(fù)責(zé)建立和完善員工行為管理及行為 排杳管理制度，對(duì)員工參與民間借貸.非法集資、充當(dāng)資金 擔(dān)客、洗錢(qián)、涉黃.涉賭.涉毒.經(jīng)商辦企業(yè).過(guò)度消費(fèi)及 負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為應(yīng)實(shí)施有效的監(jiān)督管理。第五章監(jiān)督檢查第四十八條 本行應(yīng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢杳和 評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。具體 管理要求在XXX銀行內(nèi)控合規(guī)檢杳管理辦法中規(guī)定。!1!十九條合規(guī)部應(yīng)牽頭制定監(jiān)督檢查計(jì)劃和評(píng)價(jià)管!1!十九條合規(guī)部應(yīng)牽頭制定監(jiān)督檢查計(jì)劃和評(píng)價(jià)管理計(jì)劃，組織各條線(xiàn)管理部門(mén)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢 杳和評(píng)價(jià)。各條線(xiàn)管理部門(mén)在擬定檢查計(jì)劃時(shí)應(yīng)突出對(duì)案件易發(fā) 部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查，并有針對(duì)性地加強(qiáng)檢杳的力度。第五十條本行檢查評(píng)價(jià)工作的對(duì)象應(yīng)包括全行整體案 防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況.內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 邛丄邛丄b貝卄央邛丄邛丄b貝卄央整改情況，并運(yùn)用檢杳評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。第五十一條總行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理部門(mén)在檢查工作中應(yīng) 運(yùn)用整體移位.突擊檢查等方式，合理設(shè)定突擊檢杳頻率. 覆蓋范圍、延伸要求.工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng) 對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺(tái)的突擊檢查。第五十二條 本行