保險公司反洗錢年度工作總結

1、 21/21保險公司反洗錢年度工作總結 保險公司反洗錢年度工作總結篇一：XX保險公司反洗錢工作總結 XXXX保險公司XX年反洗錢工作總結 XX年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行反洗錢法，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將XX年反洗錢工作情況總結如下： 一、主要工作完成情況 （一）采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法 XX年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法。

2、1召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹反洗錢法。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹反洗錢法及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。 2積極開展反洗錢知識培訓。XX年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓反洗錢法外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務 及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有 關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。 （二）不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展 1進一步

3、完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。 2加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度；二是規(guī)范工作方法；三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。 3建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。 4調整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反

4、洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。 （三）鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開 鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到反洗錢法的實施效果。為此，我公司開 展了如下工作： 1加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。 2

5、繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。 （四）強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)反洗錢非

6、現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部絡傳輸 平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。 （五）加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑

7、點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。 （六）積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量 和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報分公司。 二、面臨的主要問題 （一）反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未

8、真正形成。如聯(lián)席會 議召集次數(shù)偏少；崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。 （二）非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。 三、XX年反洗錢工作思路 XX年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。 （一）繼續(xù)加強對反洗錢法的宣傳

9、和培訓工作。將 反洗錢法的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。 （二）加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。 篇二：保險公司反洗錢年度工作總結 保險公司反洗錢年度工作總結 今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行反

10、洗錢法要性，根據(jù)、中華人民共和國反洗錢法金金融機構反洗錢規(guī)定金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結如下：一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果（一）采取多種形式， 宣傳貫徹反洗錢法。利用晨會時間，每月召 1反洗錢培訓：宣傳貫徹反洗錢法開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞反洗錢法反洗錢工作管理

11、辦法實施細則及補充業(yè)務管理反洗錢工作實施細則及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司關于轉發(fā)公司關于開展反洗 錢宣傳活動的通知的通知及市公司相關文件精神，9 月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。2舉辦反洗錢知識考試。為推動反洗錢法等法律法規(guī)知識的學習和

12、宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留 存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌 跡。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行金融機構大額交易和可疑交易報

13、告管理辦法規(guī)定；按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫可疑交易信息，并按規(guī)定進行分析。審核登記表 4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢 工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。（二），加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度 1加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以反洗錢法為工作指導方針，繼續(xù)深入實施反洗錢工作管理實施細則將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的

14、正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。 3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客 戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。 4對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。 5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。 6. 當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識

15、別并留存相關識別資料。 7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。（三）面臨的主要問題： 1、相關崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高； 2、部份業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強； 4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。三、明年反洗錢工作思路明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強對反洗錢

16、法的宣傳和培訓工作。將反洗錢法的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢 法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。（三）按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實

17、行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序 開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。 篇三：保險公司反洗錢年度工作計劃 保險公司xx年度反洗錢工作計劃及要

18、求各中心支公司、機關各部門：為了提高公司反洗錢管理工作質量，規(guī)避洗錢風險，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及 交易記錄保存管理辦法和人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，結合總公司反洗錢工作要求及分公司 實際情況，本著促使公司各級機構反洗錢工作達到規(guī)范化、制度化、專業(yè)化、反洗錢人員專 職化及公司各機構反洗錢材料報送及時，準確等要求，分公司制定了xx年反洗錢工作計劃。 現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際認真貫徹執(zhí)行。 一、工作計劃 （一）分公司為貫徹落實反洗錢法保險業(yè)反洗錢工作管理辦法等法律法規(guī)，加強 公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總

19、公司反洗錢工作要求及工作實際，對已 成立的xx分公司反洗錢工作領導小組進行調整，設置反洗錢專員，并明確其工作職責。 （二）進一步完善反洗錢相關內控制度，如客戶身份識別制度，反洗錢現(xiàn)場檢查實施方 案等。 （三）組織分公司系統(tǒng)內反洗錢專員認真學習總公司反洗錢系統(tǒng)上線培訓文件、材料，并進行反洗錢系統(tǒng)測試，達到正常使用該系統(tǒng) （四）組織召開反洗錢工作專題培訓會議1-2次并進行反洗錢知識測試1-2次。 （五）按照人行xx市中心支行要求組織系統(tǒng)內反洗錢相關人員參加人行組織的反洗錢培 訓，并進行轉培訓。 （六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度，發(fā)放反洗 錢宣傳材料，組織各級機構

20、進行反洗錢宣傳。 （七）按照xx分公司xx年反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案文件要求，組織人員對下屬機 構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，對全省反洗錢工作的共性問題下發(fā)全省通報，督 促自查整改，要求上報自查整改報告。 （八）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關制度，督促下屬各機構完善本級反洗錢內控制度， 要求下屬各機構上報本級反洗錢內控制度建設情況報告。 （九）指導下屬各機構做好反洗錢工作，配合做好監(jiān)督 機構對反洗錢工作的檢查和指導 工作。 （十）按照反洗錢考核辦法，對各中支反洗錢工作進行考評；年終做好反洗錢工作的總 結，制定下年度反洗錢工作計劃。（十一）按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作，

21、做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時性工作。 二、反洗錢工作要求 （一）按照分公司及當?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機構xx 年度反洗錢工作計劃，并于xx 年2月底通過oa系統(tǒng)上報至分公司。 （二）各機構結合公司實際情況，認真做好反洗錢工作領導小組及反洗錢專員調整工作， 進一步明確其工作職責，并將調整后的本機構反洗錢工作領導小組及反洗錢專員及時上報當 地人民銀行，同時通過oa系統(tǒng)上報至分公司。 （三）結合分公司下發(fā)的xx分公司xx年反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案要求，制定本級 反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案，并通過oa系統(tǒng)上報至分公司。 （四）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關制度，完善本級反洗錢內控制度，并將本級反洗錢 內控

22、制度建設情況通過oa系統(tǒng)上報至分公司。 （五）按照本級反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工 作檢查，并出具檢查報告，提出整改意見，并將檢查結果通過oa系統(tǒng)上報至分公司。 （六）組織本機構系統(tǒng)內反洗錢工作人員召開反洗錢知識及反洗錢相關規(guī)章制度的學習 培訓，促使系統(tǒng)內員工熟悉反洗錢知識及反洗錢相關規(guī)章制度，認真做好客戶身份識別和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報工作。 （七）按照當?shù)厝诵泻凸痉聪村X宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關人員做好進行 反洗錢宣傳。 （八）嚴格按照xx分公司工作考核評價辦法（試行要求，按時，準確的做好反洗錢 工作的各類報表、報告的報送工作及

23、反洗錢日常工作。 （九）加強與當?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門的溝通，扎實做好反洗錢相關工作，并在檢查時 全力做好配合。 （十）年終做好反洗錢工作的總結，制定下年度反洗錢工作計劃。篇二：保險公司反洗 錢工作計劃 中國人壽保險股份有限公司xx縣公司XX年反洗錢工作計劃XX年我公司堅決貫徹落實州公司關于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作要堅持以風險 為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領導，強化制 度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改， 不斷提高公司的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風險。以下是我公司對XX年反洗錢工作的 工作計劃： （一）進

24、一步提高對反洗錢工作重要性的認識當前，洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢 手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險將會越來越大。做好反洗錢工作對于預 防和打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，確保經(jīng)濟、社會的穩(wěn)定，防范公司的經(jīng)營風險具 有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風 險的客觀需要。對此，我公司在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫 性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高 度重視反洗錢工作，在日常工作中切 實履行反洗錢的義務。 （二）深入開展反洗錢的培訓宣導一是利用晨會、夕會、各項培

25、訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、 反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提 升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓制度，組織開展在公司內部經(jīng)理室、部門負責人、反洗 錢崗人員以及其他反洗錢相關人員的專題培訓，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，對代 理人開展反洗錢培訓和宣導。三是組織公司有關部門和人員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反 洗錢宣傳培訓活動。 （三）強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內控制度的執(zhí)行力在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進一步完善公司系統(tǒng)的 反

26、洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就 是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管 政策和公司反洗錢內控制度的執(zhí)行力。 通過宣導進一步提升反洗錢有關人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的 執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執(zhí)行責任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確 保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到 實處，切實履行反洗錢義務。 （四）切實做好反洗錢日常工作一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息， 保證客戶身份識別和重新識別無

27、遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。二是認真學習貫徹人民銀行成都分行關于轉發(fā)告制度有關執(zhí)行問題的通知的通知和總公司制定下發(fā)的可疑交易識別指引，按照“風 險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認真開展可疑交易的分析、識別、審核登記 和報告等工作，重點關注業(yè)務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務、提前退保、 第三方支付以及返還型業(yè)務，不斷提高可疑交易分析識 別的有效性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報 送工作，確保工作的質量和時效。 （四）加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢

28、工作的開展情況，爭取監(jiān) 管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管 重點，抓好有關工作的落實。二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問 題進行整改，按時向監(jiān)管機構和省公司報送整改工作報告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和人民銀行的要求，主動、準確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān) 管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。篇三：保險公司XX年反洗錢培訓制度 及培訓計劃關于印發(fā)xxxxx中支XX年反洗錢培訓制度及計劃的通知各區(qū)、縣支公司，公司各部室：公司反洗錢培訓制度是公司反洗錢內控制度之一。為建立健全反洗錢培訓機制，確保各 業(yè)務條線

29、反洗錢崗熟悉反洗錢的責任和義務，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際 操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗，并結合公司實際，公司制定了xxxxxXX年反洗錢培訓制度及計劃各區(qū)、縣支公司及公司各部室在接到通知以后， 請及時學習，并嚴格遵照執(zhí)行。中心支公司 二一二年十二月十二日主題詞：印發(fā)反洗錢XX 年培訓制度計劃通知 抄送：總經(jīng)理室 保險公司xxxx部 編錄：xxx XX年12月12日印發(fā)校對：xxx xxxxxxxxx 中支XX年反洗錢培訓制度及計劃公司反洗錢培訓制度是公司反洗錢內控制度之一。為建立健全反洗錢培訓機制，確保各 業(yè)務條線反洗錢崗熟悉反洗錢的責任和義務，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際 操作

30、和實戰(zhàn)經(jīng)驗，從思想上重視對反洗錢的培訓工作，從而保證反洗錢工作措施得到全面落 實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，根據(jù)公司各機構及各部室開展反洗錢工作實 際情況，按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作要求，制定公司XX年度反洗錢培訓制度及 計劃如下： 一、培訓要求： 把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中。培訓工作要注重實效，不走形式，不走過場， 對參訓人員進行必要的考核。二、XX年公司整體培訓工作計劃：上述培訓計劃為公司XX年反洗錢工作整體培訓計劃的一部分，可根據(jù)實際情況予以調 整，但全年培訓次數(shù)不得少于六次，具體培訓內容包括但不限于以下內容： 1、根據(jù)人民銀行反洗錢工作最新要求組織培訓； 2

31、、根據(jù)總、分公司合規(guī)管理部要求安排相關培訓內容； 3、公司反洗錢工作領導小組根據(jù)公司反洗錢工作開展實際情況組織培訓。公司各區(qū)縣支公司、公司各部室反洗錢培訓制度及計劃制定、考核部門為綜合管理部。 四、各區(qū)、縣機構及各部室培訓制度要求：各區(qū)、縣機構及各部室每個季度必須組織本機構（部門）員工進行至少一次反洗錢工作 培訓，主要內容為： 1、人民銀行反洗錢新規(guī)； 2、公司各項反洗錢相關制度文件； 3、反洗錢工作操作實務。同時要求各區(qū)、縣機構及各部室以紙質文件、會議記錄、照片、視聽資料的形式將反洗錢培訓情況建檔保存?zhèn)洳?，并將此納入各機構、公司各部室半年及年終考核。 五、新入司人員及轉崗人員培訓制度：所有新

32、入司人員必須經(jīng)過反洗錢法律法規(guī)（一法四令）培訓以后方能上崗，同時新入司 人員還需根據(jù)上崗崗位工作要求由各機構、部門負責人做反洗錢培訓，并上報培訓記錄到綜 合管理部反洗錢崗以備查。三個月以內新入司人員，由綜合管理部反洗錢崗集中對新進人員進行再次全面培訓，培訓結束后參加分公司合規(guī)部組織的反洗錢考試，考試資料及成績將予以存檔，作為新近員工 轉正考核指標之一。 六、培訓考核： 每次業(yè)務技能培訓，需當堂對參訓人員進行筆試，并按分數(shù)予以對參訓人員進考核，考 核成績納入員工培訓檔案，試卷交綜合管理部存檔。xxxxxxx中心支公司 二一二年十二月十二日篇四：XX年反洗錢工作計劃xx保險股份有限公司寶雞中心支公

33、司 XX年反洗錢工作計劃為了全面推進xx保險股份有限公司寶雞中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走 私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx 保險股份有限公司寶雞中心支公司內發(fā)生案件，確保我 公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。為保證反洗錢 工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我公司的實際情況， 對XX年度反洗錢工作做出如下安排： 一、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反 洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作 的積極性，

34、充分發(fā)揮員工自身的潛能。 二、完善組織架構，明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責。為進一步理順反洗錢組織架構， 逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，XX年我公司將按照省公司有關文件要求，繼續(xù)加強反 洗錢管理和執(zhí)行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計和人工篩選工作由運營 部各崗位人員負責。一是承保、理賠、保全崗位相關人員為反洗錢工作開展直接責任人，反 洗錢工作開展得好壞和準確與否在業(yè)務管理環(huán)節(jié)至關重要，必須業(yè)務管理前端同時做好反洗錢工作;二是擬設立反洗錢信息收集兼職 人員，進行反洗錢基礎數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計，負責轄 內的反洗錢基礎管理工作，提高反洗 錢隊伍的專業(yè)水平。 三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技

35、能培訓工作。我公司今年將反洗錢業(yè)務培訓作為法 律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、 分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢 業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在XX年3月份至11月間組 織四次反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學 習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作 的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是公司風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻 領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職

36、工，共同提高、掌握反 洗錢基礎知識和基本技能，不定期對培訓內容進行測試，提高員工對識別可疑交易的能力， 履行好這一項重要職責。 四、切實做好反洗錢的宣傳工作。我公司將繼續(xù)通過 在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反 洗錢基本常識的普及宣傳，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。 五、開展內部定期或不定期的稽核檢查。加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在 XX年6月份和10月對反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實情況各進行一次檢查，對在此期 間內所發(fā)生

37、所有業(yè)務的客戶資料進行跟蹤抽查，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢 查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，對于違反公司反洗錢工作制度且整改不 力的相關人員，將嚴肅處理。切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。xx保險股份有限公司寶雞中心支公司二一三年一月六日篇五：xx保險公司XX年反洗錢工作總結xx財產保險股份有限公司XX年反洗錢工作總結 中國人民銀行重慶營管部：XX年，xx財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務， 持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。 現(xiàn)將XX年反洗錢工作總結報告如下：一、XX年反洗錢工

38、作重點 （一）注重領導，進一步完善組織機構體系 1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù) 業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作 領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、 貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位 和人員。 2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了XX年合規(guī)工作計劃，把 反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和 兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管

39、理及反洗錢工作開展情況， 協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落 實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利 進行。 （二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識 篇四：XX保險公司XX年反洗錢工作總結 XX財產保險股份有限公司XX年 反洗錢工作總結 中國人民銀行重慶營管部： XX年，XX財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將XX年反洗錢工作總結報告如下：一、XX年反洗錢工

40、作重點 （一）注重領導，進一步完善組織機構體系 1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。 2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了XX年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工

41、作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。 （二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識 針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。 一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。 二是強化對中層干部、分支機構

42、經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動 性和積極性。 今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對中華人民共和國反洗錢法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構反洗錢規(guī)定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法及XX保險公司反洗錢管理辦法、反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施保險業(yè)反洗錢工 作管理辦法后，我

43、司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。 （三）完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展 為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了XX保險公司反洗錢管理辦法、反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會保險業(yè)反洗錢工作管理辦法著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。 （四）積

44、極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提 高大額和可疑交易報告質量 為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線；并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和 交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關

45、數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形 或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關

46、，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報客戶風險劃分情況統(tǒng)計表、異地反洗錢監(jiān)管信息報送表以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。 （五）采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法 今年是反洗錢法貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹反洗錢法。 一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等；三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各

47、類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。 （六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展 為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對XX的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反

48、洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。 （七）建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制 按照人民銀行中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知，公司制定了反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行），并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的篇五：某保險公司關于反洗錢宣傳月活動開展情況總結的報告 某保險有限公司關于反洗錢宣傳月活動開展情況總結的報告中國人民銀行支行： 為切實貫徹反洗錢法，認真履行反洗錢工作要求，根據(jù)貴行下發(fā)的中國人民銀行行關于開展XX年反洗錢宣傳月活動的通知（銀發(fā)XX241號）的要求，我司制定并印發(fā)了關于開展反洗錢宣傳月活動的通知（

49、險辦發(fā)XX161號），于XX年8月份在全轄范圍內開展了為期一個月的反洗錢宣傳月活動?；顒有问桨ㄔ诼殘龃髲d熒屏顯示反洗錢宣傳標語、印發(fā)反洗錢宣傳彩頁、開展反洗錢培訓、組織 反洗錢知識測驗、發(fā)送反洗錢短信等內容?；顒幽康脑谟谶M一步增強員工反洗錢意識，提高員工的反洗錢技能，獲得客戶和廣大群眾對金融機構履行反洗錢義務的理解與支持，以促進我司反洗錢工作質量不斷提高。 本次活動由我司風險合規(guī)部組織發(fā)起，通過相關反洗錢職能部門、各分公司通力合作與支持，順利結束并取得了較好的成效?，F(xiàn)將活動開展情況總結匯報如下： 一、總公司反洗錢宣傳月活動開展情況 自本次活動開展以來，我司領導高度重視，要求反洗錢牽頭部門對本

50、次反洗錢宣傳月活動相關工作的推進和落實制定具體實施方案，并據(jù)此推動相關工作的開展。 (一）利用職場大廳焚:屏顯示反洗錢標語。 在反洗錢宣傳月活動開展期間，公司圍繞本次宣傳主題，利用職場大廳熒屏顯示“打擊洗錢犯罪，維護金融安全”反洗錢標語，提示總公司全體員工加強反洗錢意識。 (二）印制發(fā)放反洗錢宣傳彩瓦。 為確保本次活動達到良好的宣傳效果，我司在活動開始的前期結合保險業(yè)反洗錢工作實際，針對客戶制定、印刷并向分支機構分發(fā)了反洗錢知識宣傳彩頁。本次活動期間，共向全轄印發(fā)了宣傳彩頁6400份，其內容主要包括了洗錢與反洗錢的定義與特征、保險公司應履行的反洗錢義務及主要采取的反洗錢措施以及作為保險公司客戶

51、，應當配 合保險公司履行客戶身份識別義務等。 (三）發(fā)送反洗錢短信。 公司圍繞反洗錢宣傳月主題，針對公司有效保單客戶、公司全轄內勤及外勤人員編制了不同內容的反洗錢宣傳短信，發(fā)送短信總量約計537741條。 (四）征訂發(fā)放反洗錢書籍。 根據(jù)反洗錢業(yè)務實際需要，公司征訂了反洗錢法規(guī)使用手冊、金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型案例解析等反洗錢書籍，合計數(shù)量為90本，并向公司領導、反洗錢相關職能部門及分公司進行了發(fā)放，借此提高公司整體的反洗錢工作理論水平。 (五）組織反洗錢培訓活動。 公司在全轄通過現(xiàn)場與視頻培訓相結合的方式，對公司全轄反洗錢職能部門及系列人員從當前反洗錢監(jiān)管趨勢和重點、保險

52、業(yè)洗錢風險、保險業(yè)洗錢類型、保險業(yè)可疑交易識別分析和保險業(yè)反洗錢工作中應注意的問題等方面進行了全面而細致的講解與培訓。通過培訓使大家對于保險業(yè)產品的洗錢風險狀況及可疑交易識別方法有了更為深刻的認識與理解。 (六）開展反洗錢測驗活動。 為考查全轄內勤人員的反洗錢專業(yè)水平，公司組織了針對全轄反洗錢相關職能部門員工的反洗錢測驗。參加人員 合計約為 175人，測驗試題涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、主要監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢制度。此次測驗還設立了相關獎項，即一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名；對測驗成績較好的同志將及時給予通報表揚及相關獎勵。通過此次測驗，考察了公司反洗錢職能部門對反洗錢監(jiān)管要求和公司反洗錢制度要

53、求的了解程度，有效地普及了反洗錢知識，也進一步提升了公司全轄反洗錢工作人員隊伍的理論水平。 二、分公司反洗錢宣傳月活動開展情況 在活動進程中，分支機構集思廣益，以豐富多樣的活動形式，讓本次活動不斷涌現(xiàn)出新亮點，拓寬了反洗錢管理工作的新思路。 在職場，分支機構懸掛條幅，設置“反洗錢宣傳專欄”，利用晨會時間宣導反洗錢知識，組織員工學習宣傳材料；在公司內部刊物中，將洗錢犯罪的存在特征、表現(xiàn)形式、注意事項、防范要點及法律法規(guī)等進行刊登。在營業(yè)大廳，分支機構懸掛宣傳標語，利用大廳工作時間通過LED顯示屏滾動播放反洗錢宣傳口號，在大廳電視工作時間播放反洗錢動畫宣傳片，擺放反洗錢展板，將反洗錢宣傳資料擺放到

54、營業(yè)點的顯著位置，供來往客戶取閱；在戶外，分支機構組織員工走上街頭進行集中宣傳，積極向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料、調查問卷及反洗錢宣傳活動紀念品并提供反洗錢現(xiàn)場咨詢服務，取得了良好的社會效果。此外，分公司還利用微信平 臺，結合具體案例將涉及反洗錢知識和法律法規(guī)進行微信平臺宣講。以上方式都極大地調動了廣大員工參與反洗錢系列活動的熱情，使我司上下掀起了一波又一波學習反洗錢知識的熱潮。 三、今后相關工作安排 當前洗錢與恐怖犯罪活動曰益猖獗，包括保險業(yè)在 內的金融行業(yè)面臨的洗錢風險也不斷增加，履行反洗錢義務不僅是監(jiān)管的客觀要求，更是公司管控風險、維護聲譽的現(xiàn)實需要。公司今后的反洗錢工作將側重以下幾方面內容

55、：一是堅持以風險為導向，繼續(xù)完善內控制度和系統(tǒng)建設，建立“以風險為本”的反洗錢管理體系。二是密切關注和跟蹤反洗錢監(jiān)管制度及要求的變化，結合現(xiàn)場檢查工作結果，及時梳理反洗錢管理工作，結合業(yè)務實際積極查缺補漏，防范監(jiān)管處罰風險。三是督促業(yè)務主管部門與運營部門高度重視身份識別、可疑交易識別、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢核心工作，將日常業(yè)務操作流程與反洗錢監(jiān)管要求最大程度地有機結合。四是進一步加強反洗錢宣傳培訓，切實提高從業(yè)人員防范洗錢風險的意識與履職能力，進一步務實反洗錢工作開展基礎。 特此報告 篇六：保險公司XX年度反洗錢工作計劃 保險公司XX年度反洗錢工作計劃及要求 各中心支公司、機關各部

56、門： 為了提高公司反洗錢管理工作質量，規(guī)避洗錢風險，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法和人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，結合總公司反洗錢工作要求及分公司實際情況，本著促使公司各級機構反洗錢工作達到規(guī)范化、制度化、專業(yè)化、反洗錢人員專職化及公司各機構反洗錢材料報送及時，準確等要求，分公司制定了XX年反洗錢工作計劃。現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際認真貫徹執(zhí)行。 一、工作計劃 （一）分公司為貫徹落實反洗錢法保險業(yè)反洗錢工作管理辦法等法律法規(guī)，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實際，對已

57、成立的XX分公司反洗錢工作領導小組進行調整，設置反洗錢專員，并明確其工作職責。 （二）進一步完善反洗錢相關內控制度，如客戶身份識別制度，反洗錢現(xiàn)場檢查實施方案等。 （三）組織分公司系統(tǒng)內反洗錢專員認真學習總公司反 洗錢系統(tǒng)上線培訓文件、材料，并進行反洗錢系統(tǒng)測試，達到正常使用該系統(tǒng) （四）組織召開反洗錢工作專題培訓會議1-2次并進行 反洗錢知識測試1-2次。 （五）按照人行XX市中心支行要求組織系統(tǒng)內反洗錢相關人員參加人行組織的反洗錢培訓，并進行轉培訓。 （六）按照人行XX市中心支行和分公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度，發(fā)放反洗錢宣傳材料，組織各級機構進行反洗錢宣傳。 （七）按照XX分公司

58、XX年反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，對全省反洗錢工作的共性問題下發(fā)全省通報，督促自查整改，要求上報自查整改報告。 （八）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關制度，督促下屬各機構完善本級反洗錢內控制度，要求下屬各機構上報本級反洗錢內控制度建設情況報告。 （九）指導下屬各機構做好反洗錢工作，配合做好監(jiān)督機構對反洗錢工作的檢查和指導工作。 （十）按照反洗錢考核辦法，對各中支反洗錢工作進行考評；年終做好反洗錢工作的總結，制定下年度反洗錢工作計劃。 （十一）按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作，做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時性工作。 二、

59、反洗錢工作要求 （一）按照分公司及當?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機構XX 年度反洗錢工作計劃，并于XX年2月底通過OA系統(tǒng)上報至分公司。 （二）各機構結合公司實際情況，認真做好反洗錢工作領導小組及反洗錢專員調整工作，進一步明確其工作職責，并將調整后的本機構反洗錢工作領導小組及反洗錢專員及時上報當?shù)厝嗣胥y行，同時通過OA系統(tǒng)上報至分公司。 （三）結合分公司下發(fā)的XX分公司XX年反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案要求，制定本級反洗錢現(xiàn)場檢查指導方案，并通過OA系統(tǒng)上報至分公司。 （四）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關制度，完善本級反洗錢內控制度，并將本級反洗錢內控制度建設情況通過OA 系統(tǒng)上報至分公司。 （五）按照本級反

60、洗錢現(xiàn)場檢查指導方案文件要求，組織人員對下屬機構進行反洗錢工作檢查，并出具檢查報告，提出整改意見，并將檢查結果通過OA系統(tǒng)上報至分公司。 （六）組織本機構系統(tǒng)內反洗錢工作人員召開反洗錢知識及反洗錢相關規(guī)章制度的學習培訓，促使系統(tǒng)內員工熟悉反洗錢知識及反洗錢相關規(guī)章制度，認真做好客戶身份識別和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報工作。 （七）按照當?shù)厝诵泻凸痉聪村X宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關人員做好進行反洗錢宣傳。 （八）嚴格按照XX分公司工作考核評價辦法（試行要求，按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作及反洗錢日常工作。 （九）加強與當?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門的溝通，扎實