煙臺市工行各部門KIP關(guān)鍵績效指標(biāo)

1、煙臺市工行各部門平衡記分卡指標(biāo)2003年12月黨務(wù)工作部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%50%信息來自財會部門的報告客戶方面黨員發(fā)展1、2003年黨員統(tǒng)計工作。2、執(zhí)行黨員發(fā)展流程20%上級領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部營運(yùn)方面黨委中心組學(xué)習(xí)計劃的制定黨內(nèi)相關(guān)制度的制定與監(jiān)督執(zhí)行“三會一課制度”、“談心制度”、“黨費(fèi)繳納制度”等20%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展上級行有關(guān)規(guī)定的組織學(xué)習(xí)按上級行的要求10%上級領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)察室關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%50%信息來自財會部門的報告

2、客戶方面各種學(xué)習(xí)材料的編發(fā)室行各部室、各支行、及時拿到學(xué)習(xí)材料20%上級領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部營運(yùn)方面教育組織紀(jì)律監(jiān)督、監(jiān)察責(zé)任追究按省行要求20%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展上級行有關(guān)規(guī)定的組織學(xué)習(xí)按上級行的要求10%上級領(lǐng)導(dǎo)個人金融業(yè)務(wù)部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率人均新增儲蓄存款個人中間業(yè)務(wù)收入計劃完成率個人消費(fèi)貸款利息收入計劃完成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%新增儲蓄存款/四行新增儲蓄存款*100%（實(shí)際中間業(yè)務(wù)收入/預(yù)期收入）*100%30%信息來自財會部門的報告客戶方面內(nèi)部客戶滿意度大客戶增長率個人理財金帳戶新增開戶數(shù)個金新業(yè)務(wù)市場占有率重點(diǎn)客戶挽留率營業(yè)

3、部、支行對個金部工作的滿意度現(xiàn)有客戶對現(xiàn)有產(chǎn)品的使用頻率(本期新客戶數(shù)/總客戶數(shù))*100%（新業(yè)務(wù)/新業(yè)務(wù)市場總?cè)萘浚?100%（服務(wù)實(shí)際推廣數(shù)量/服務(wù)計劃推廣數(shù)量）*100%30%滿意度調(diào)查問卷內(nèi)部營運(yùn)方面營銷組織的次數(shù)客戶信息的提供（頻率、質(zhì)量）保險公司簽約率工作流程、規(guī)章制度的建設(shè)崗位職責(zé)、考核辦法、業(yè)務(wù)管理辦法20%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展關(guān)鍵人員業(yè)務(wù)熟練程度部門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)門主要業(yè)務(wù)人員能否獨(dú)立完成工作(年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù))/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時20%培訓(xùn)考試成績培訓(xùn)記錄會計結(jié)算部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面預(yù)算費(fèi)用達(dá)成率中間業(yè)務(wù)收入計劃完成率會

4、計結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入計劃完成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%（實(shí)際中間業(yè)務(wù)收入/預(yù)期收入）*100%30%信息來自財會部門的報告客戶方面內(nèi)部協(xié)作滿意度結(jié)算業(yè)務(wù)的反應(yīng)速度結(jié)算部門在進(jìn)行內(nèi)部服務(wù)的客戶滿意度（平均每項結(jié)算業(yè)務(wù)的辦理時間/行業(yè)平均每項業(yè)務(wù)辦理時間）*100%20%滿意度調(diào)查問卷內(nèi)部營運(yùn)方面工作流程、規(guī)章制度的執(zhí)行結(jié)算賬目的完整性會計、儲蓄業(yè)務(wù)差錯控制率現(xiàn)金差錯控制率中國工商銀行綜合業(yè)務(wù)操作規(guī)程、會計結(jié)算部內(nèi)部崗位職責(zé)、中國工商銀行權(quán)限卡管理辦法檢查記錄、空白主要憑證登記簿、賬目檢查、實(shí)物檢查的次數(shù)（考核期內(nèi)實(shí)際差錯率/目標(biāo)差錯率）*100%40%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展關(guān)鍵人員業(yè)務(wù)熟練

5、程度部門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)主要業(yè)務(wù)人員能否獨(dú)立完成工作（年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù)）/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時10%上級領(lǐng)導(dǎo)與支行的評價住房金融業(yè)務(wù)部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率利潤計劃完成率住房貸款利息收入計劃完成率人均利潤率不良貸款增長率參照上級行標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行40%信息來自財會部門的報告客戶方面內(nèi)部客戶（支行）滿意度客戶保留率新客戶拓展率業(yè)務(wù)支持滿意度調(diào)查20%上級領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部營運(yùn)方面依法合規(guī)管理重點(diǎn)客戶檔案管理會計結(jié)算差錯率開發(fā)貸款質(zhì)量審批數(shù)量、質(zhì)量工作流程、規(guī)章制度的建設(shè)、執(zhí)行業(yè)務(wù)操作辦法一五%清算中心上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展員工業(yè)務(wù)數(shù)量程度一五%上級領(lǐng)導(dǎo)支行資

6、金營運(yùn)部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面人民幣機(jī)構(gòu)存款計劃完成率人民幣同業(yè)存款計劃完成率人民幣新增對公存款四行站比票據(jù)業(yè)務(wù)凈收益計劃完成率機(jī)構(gòu)存款、同業(yè)存款成本率費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率參照省行要求執(zhí)行（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%50%信息來自財會部門的報告客戶方面對支行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)存款的業(yè)務(wù)支持業(yè)務(wù)支持調(diào)查20%支行滿意度調(diào)查支行對口業(yè)務(wù)人員調(diào)查內(nèi)部營運(yùn)方面內(nèi)部制度建設(shè)各類報表的數(shù)量/質(zhì)量調(diào)查報告數(shù)量/質(zhì)量業(yè)務(wù)分析報告資金運(yùn)營部崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)管理辦法各類報表按上級行要求進(jìn)行審核20%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展關(guān)鍵人員業(yè)務(wù)熟練程度員工平均培訓(xùn)小時數(shù)要業(yè)務(wù)人員能否獨(dú)

7、立完成工作年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù)）/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時10%培訓(xùn)記錄信息技術(shù)部 考核指標(biāo)定義權(quán)重分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)角度費(fèi)用預(yù)算目標(biāo)達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告信息來自財會部門的報告客 戶角 度1.內(nèi)部協(xié)作滿意度2.客戶(內(nèi)部)系統(tǒng)使用滿意度1、確定部門在進(jìn)行內(nèi)部服務(wù)、協(xié)作目標(biāo)的指標(biāo)2、滿意度調(diào)查問卷30%信息來自經(jīng)理滿意度調(diào)查信息來自客戶滿意度調(diào)查內(nèi)部流程角度1.業(yè)務(wù)開發(fā)2、設(shè)備維護(hù)3系統(tǒng)運(yùn)行重大故障率4計劃項目完成率按計劃完成故障排除效率確定部門系統(tǒng)維護(hù)質(zhì)量目標(biāo)的指標(biāo)確定計劃項目完成情況的指標(biāo)40%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展1.部門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)(年

8、度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù))/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時10%上級領(lǐng)導(dǎo)電子銀行中心關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定權(quán)重分?jǐn)?shù)信息來源財務(wù)方面1、費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率2、電子銀行交易額3、業(yè)務(wù)收入4、收益成本比（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%比上年增加%比上年增加%30%考核組/計財部客戶方面1、新客戶增長2、現(xiàn)有客戶保有率3、客戶滿意度4、客戶經(jīng)理滿意度1、新客戶年增長20%2、現(xiàn)有客戶保有率100%3、客戶滿意度90%20%內(nèi)部營運(yùn)方面1、作業(yè)支持2、促銷活動的組織3、高端客戶售后服務(wù)4、工作流程、規(guī)章制度建設(shè)5、系統(tǒng)故障率6、坐席業(yè)務(wù)答復(fù)率作業(yè)反應(yīng)時間業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作流程30%培訓(xùn)記錄培訓(xùn)安排人

9、力資源部學(xué)習(xí)發(fā)展1、業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)熟悉程度2、培訓(xùn)安排業(yè)1、業(yè)務(wù)人員能準(zhǔn)確翔實(shí)地告知我行所有電子銀行業(yè)務(wù) 2、安排部門員工培訓(xùn)不少于20小時/人.年20%培訓(xùn)記錄培訓(xùn)安排人力資源部法律事務(wù)部 考核指標(biāo)定義權(quán)重分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)角度費(fèi)用預(yù)算目標(biāo)達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告信息來自財會部門的報告客 戶角 度1.內(nèi)部協(xié)作滿意度2.客戶(內(nèi)部)系統(tǒng)使用滿意度1、確定部門在進(jìn)行內(nèi)部服務(wù)、協(xié)作目標(biāo)的指標(biāo)2、滿意度調(diào)查問卷40%信息來自經(jīng)理滿意度調(diào)查信息來自客戶滿意度調(diào)查內(nèi)部流程角度1.法律監(jiān)察制度的建設(shè)法律監(jiān)察管理辦法20%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展1.部門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)(

10、年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù))/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時20%上級領(lǐng)導(dǎo)國際業(yè)務(wù)部 考核指標(biāo)定義權(quán)重分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)角度費(fèi)用預(yù)算目標(biāo)達(dá)成率外幣對公存款、同業(yè)存款計劃完成率外幣貸款利息計劃完成率外幣利潤計劃完成率國際業(yè)務(wù)收入計劃完成率外幣對公存款、同業(yè)存款成本率參照上級行要求參照計財部門計算公式40%信息來自財會部門的報告信息來自財會部門的報告客戶角 度1.內(nèi)部協(xié)作滿意度2.客戶(內(nèi)部)滿意度1、確定部門在進(jìn)行內(nèi)部服務(wù)、向支行提供現(xiàn)有客戶與潛在客戶信息，參與大客戶營銷。2、滿意度調(diào)查問卷30%信息來自經(jīng)理滿意度調(diào)查信息來自客戶滿意度調(diào)查內(nèi)部流程角度內(nèi)部管理制度建設(shè)。業(yè)務(wù)操作流程建設(shè)。各種業(yè)務(wù)管理辦法外匯

11、貸款操作流程等日常業(yè)務(wù)審批在一個工作日內(nèi)完成一五%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工獨(dú)立承擔(dān)業(yè)務(wù)工作的能力(年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù))/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時員工能否獨(dú)立按要求完成各類審批工作一五%培訓(xùn)時間由提供數(shù)據(jù)支行提供數(shù)據(jù)信貸管理業(yè)務(wù)部 考核指標(biāo)定義權(quán)重分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)角度公司業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入計劃完成率1999年以來新增貸款不良控制計劃完成率2001年以來新增貸款（法人客戶）風(fēng)險撥備控制計劃完成率流動資金貸款投向計劃完成率新增貸款投向計劃完成率費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率參照上級行要求參照計財部門計算公式20%信息來自財會部門的報告客戶角度1、內(nèi)部客戶滿意度1、信貸審查答復(fù)在3個工作日內(nèi)完成

12、2、滿意度調(diào)查問卷30%信息來自經(jīng)理滿意度調(diào)查上級領(lǐng)導(dǎo)的意見內(nèi)部流程角度1、管理制度的建設(shè)和執(zhí)行2、員工工作效率工商信貸管理辦法、2002操作流程、0%上級領(lǐng)導(dǎo)支行提供考核數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)與發(fā)展1、部門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工獨(dú)立完成工作的能力(年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù))/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時10%上級領(lǐng)導(dǎo)稽核部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)方面部門預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%30%信息來自財會部門的報告客戶方面1、內(nèi)部工作評價1、算部門在進(jìn)行內(nèi)部服務(wù)的客戶滿意度20%上級領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部營運(yùn)方面流程、規(guī)章制度的執(zhí)行稽核操作手冊、專項實(shí)施細(xì)則稽核報告的數(shù)量和質(zhì)量

13、（內(nèi)容的完整性）40%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展人員業(yè)務(wù)熟練程度2、員工平均培訓(xùn)小時數(shù)1、要業(yè)務(wù)人員能否獨(dú)立完成工作2、年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù)）/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時10%上級領(lǐng)導(dǎo)培訓(xùn)記錄風(fēng)險資產(chǎn)處置中心 考核指標(biāo)定義權(quán)重分?jǐn)?shù)考核者財務(wù)角度表外利息清收計劃完成率一逾兩呆不良貸款壓縮計劃完成率五類分級不良貸款壓縮計劃完成率貸款清收處置計劃完成率一逾兩呆不良貸款控制計劃完成率五類分級不良貸款控制計劃完成率級以下企業(yè)正常貸款壓縮計劃完成率（兩種口徑）費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率收息額收息率參照上級行要求參照計財部門計算公式40%信息來自財會部門的報告客戶角度內(nèi)部客戶滿意度每月運(yùn)作項目的數(shù)量項目報告的數(shù)量/質(zhì)量1、滿意

14、度調(diào)查問卷20%信息來自經(jīng)理滿意度調(diào)查風(fēng)險控制辦法的提供是否及時服務(wù)態(tài)度、服務(wù)專業(yè)化水平內(nèi)部流程角度1、管理制度的建設(shè)和執(zhí)行2、員工工作效率工商信貸管理辦法、貸后管理辦法、不良貸款清收管理辦法等30%上級領(lǐng)導(dǎo)支行提供考核數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)與發(fā)展1、部門員工平均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工獨(dú)立完成工作的效率(年度實(shí)際總培訓(xùn)課時/全年平均人數(shù))/目標(biāo)人均培訓(xùn)課時10%上級領(lǐng)導(dǎo)保衛(wèi)部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)方面1、部門費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告客戶方面滿意度調(diào)查報告安全檢查的執(zhí)行30%上級領(lǐng)導(dǎo)支行內(nèi)部營運(yùn)方面內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)安全

15、管理制度的執(zhí)行消防管理手冊、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)定、金庫管理規(guī)定、槍支使用管理規(guī)定等檢查登記簿、檢查情況報告40%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展員工人均培訓(xùn)小時數(shù)員工獨(dú)立工作能力10%培訓(xùn)記錄支行與上級領(lǐng)導(dǎo)的評價現(xiàn)金中心關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)方面1、部門費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告客戶方面滿意度調(diào)查報告安全檢查的執(zhí)行30%支行內(nèi)部營運(yùn)方面出入庫票據(jù)的完整性?，F(xiàn)金送達(dá)完成時限庫存限額保持率現(xiàn)金出入庫管理規(guī)定、現(xiàn)金中心崗位職責(zé)、現(xiàn)金中心業(yè)務(wù)操作規(guī)程40%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展工人均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工獨(dú)立工作能力10%培訓(xùn)記錄支行

16、與上級領(lǐng)導(dǎo)的評價海寧公司關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)方面物業(yè)費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率辦公用品預(yù)算達(dá)成率車隊預(yù)算達(dá)成率餐廳預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告客戶方面滿意度調(diào)查報告物業(yè)安全檢查的執(zhí)行、對部門物資供應(yīng)的程序30%行內(nèi)機(jī)關(guān)提供內(nèi)部營運(yùn)方面車輛隨時配備辦公用品及時領(lǐng)用，不影響部門工作使用。設(shè)備故障率事故處理效率餐廳服務(wù)態(tài)度物資管理辦法、車輛管理辦法40%上級領(lǐng)導(dǎo)部門投訴學(xué)習(xí)發(fā)展1、員工人均培訓(xùn)小時數(shù)2、職業(yè)資格證書獲取率10%培訓(xùn)記錄支行與上級領(lǐng)導(dǎo)的評價銀行卡部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)

17、方面部門費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率銀行卡業(yè)務(wù)總收入計劃完成率收益成本比銀行卡不良透支占比控制計劃完成率卡均收益（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%30%信息來自財會部門的報告客戶方面滿意度調(diào)查報告卡用戶增長計劃完成率40%支行財會部門的報告內(nèi)部營運(yùn)方面部制度建設(shè)重點(diǎn)客戶服務(wù)與風(fēng)險控制達(dá)成率發(fā)卡差錯率與發(fā)卡完成效率達(dá)卡差錯率系統(tǒng)故障率銀行卡風(fēng)險管理辦法銀行卡人員崗位職責(zé)、銀行卡業(yè)務(wù)操作流程20%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展人均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工業(yè)務(wù)熟練程度10%培訓(xùn)記錄行內(nèi)組織業(yè)務(wù)考核人力資源部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)方面部門費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率工資福利費(fèi)用控制率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃

18、費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告客戶方面滿意度調(diào)查報告對部門的培訓(xùn)安排、人事手續(xù)的辦理、“四險一金”等30%滿意度調(diào)查內(nèi)部營運(yùn)方面計劃項目完成率內(nèi)部制度建設(shè)員工手冊、人事考勤管理辦法人事手續(xù)辦理效率40%上級領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)發(fā)展人均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工獨(dú)立工作能力員工工作報告10%培訓(xùn)記錄上級領(lǐng)導(dǎo)的評價清算中心關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)方面門費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用/計劃費(fèi)用）*100%20%信息來自財會部門的報告客戶方面滿意度調(diào)查報告滿意度調(diào)查問卷30%支行長上級領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部營運(yùn)方面內(nèi)部制度建設(shè)查詢報告質(zhì)量專項報告（匯報）質(zhì)量清算工作質(zhì)量內(nèi)部工作制度對工作報告的評價40%上級領(lǐng)導(dǎo)市行其他部門的例行檢查總會計/檢查輔導(dǎo)員的檢查報告學(xué)習(xí)發(fā)展人均培訓(xùn)小時數(shù)2、員工獨(dú)立工作能力員工工作報告10%培訓(xùn)記錄上級領(lǐng)導(dǎo)的評價計劃財務(wù)部關(guān)鍵績效指標(biāo)指標(biāo)計算公式或定義權(quán)重建議分?jǐn)?shù)考核者或信息來源財務(wù)方面利潤計劃完成率資