繼續(xù)教育-私人銀行客戶特征與關(guān)系管理-試題及答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)1JXJYD4851關(guān)于私人銀行的定義及特點(diǎn)，下列說法不正確的是（）。A 、對(duì)象是大眾客戶B 、服務(wù)多為個(gè)性化C 、產(chǎn)品包括投資和信托在內(nèi)的多種產(chǎn)品D 、涉及財(cái)富保值、增值、保護(hù)和傳承等服務(wù)正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率92.57%2JXJYD4852下列對(duì)中國私人銀行客戶共性特征的描述中，不準(zhǔn)確的是（）。A 、理財(cái)處于摸索期，還沒有養(yǎng)成為理財(cái)增值服務(wù)付費(fèi)的習(xí)慣B 、個(gè)人和企業(yè)資產(chǎn)常常難以區(qū)分C 、比較青睞長期的投資產(chǎn)品D 、對(duì)于深層次的理財(cái)觀念缺乏了解正確答案:C您

2、選擇正確:C答對(duì)率63.62%3JXJYD4853對(duì)于金融資產(chǎn)1000萬美元以上的超高凈值客戶的服務(wù)重點(diǎn)是（）。A 、現(xiàn)金管理、儲(chǔ)蓄B 、退休和投資規(guī)劃C 、財(cái)富計(jì)劃、現(xiàn)金流、個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表D 、財(cái)富保護(hù)與世代傳承正確答案:D您選擇正確:D答對(duì)率77.53%4JXJYD4854下列關(guān)于經(jīng)紀(jì)服務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A 、適合于富?？蛻艉透叨丝蛻鬊 、每個(gè)客戶都有指定的財(cái)務(wù)顧問來討論投資觀點(diǎn)和執(zhí)行投資交易C 、客戶不可以自己進(jìn)行股票買賣，必須通過財(cái)務(wù)顧問完成D 、主要的金融產(chǎn)品包括：證券、債券、開放式基金、ETF、期權(quán)和現(xiàn)金等正確答案:C您選擇正確:C答對(duì)率81.92%5JXJYD4855個(gè)人資

3、產(chǎn)法人化是私人銀行客戶的重要特征之一。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率82.17%6JXJYD4856中國高凈值人群的首要財(cái)富目標(biāo)到2015年已變?yōu)椤皠?chuàng)造更多財(cái)富”。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:B您選擇正確:B答對(duì)率56.59%7JXJYD4857中國私人銀行的共性有安全感缺失，當(dāng)與社會(huì)發(fā)生矛盾時(shí)，不愿聲張。 （）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率88.71%8JXJYD4858部分高凈值人士不僅看重通過各種方式保障今后高品質(zhì)的生活，也開始長遠(yuǎn)地考慮財(cái)富的代際傳承，對(duì)超高凈值人士而言這種需求尤為強(qiáng)烈。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確

4、:A答對(duì)率99.35%9JXJYD4859客戶關(guān)系經(jīng)理的職責(zé)主要是提供各種服務(wù)以滿足客戶需求，努力維持客戶的良好關(guān)系，并提升客戶的滿意度。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率91.44%10JXJYD4860執(zhí)行協(xié)商好的金融服務(wù)僅是在技術(shù)上給出正確的建議。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:B您選擇正確:B答對(duì)率76.0%11JXJYD4861投資組合監(jiān)督包括：了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征，持續(xù)的監(jiān)督投資組合，定期回顧并討論投資策略，程序化的獲得客戶，回應(yīng)客戶對(duì)投資理念的詢問。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率92.48%12JXJYD4862值得信賴的顧問是確實(shí)

5、將客戶利益放在第一位，對(duì)客戶做長期投資準(zhǔn)備，將大量時(shí)間投資于不以銀行及客戶經(jīng)理利益為導(dǎo)向的活動(dòng)中。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率81.99%13JXJYD4863客戶關(guān)系經(jīng)理主要扮演的角色有客戶關(guān)系的管理，評(píng)估客戶需求，挖掘潛在客戶并保留既有客戶，建立轉(zhuǎn)介紹的管道等。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率94.94%14JXJYD4864私人銀行的客戶關(guān)系管理應(yīng)該提升到更高的層次客戶價(jià)值管理。 （）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率98.48%15JXJYD4865客戶價(jià)值管理是指客戶關(guān)系經(jīng)理要找的不僅僅是目前對(duì)私人銀行有利潤貢獻(xiàn)度

6、的客戶，還要看此客戶未來對(duì)銀行的利潤貢獻(xiàn)度，也就是此客戶為私人銀行帶來的利潤凈現(xiàn)值（NPV）。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率94.14%16JXJYD4866了解你的產(chǎn)品包括：從理解客戶需求到制定投資建議，選擇投資產(chǎn)品的考量因素，客戶年度回顧會(huì)議。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率86.84%17JXJYD4867客戶價(jià)值管理是指客戶關(guān)系經(jīng)理要找的不僅僅是目前對(duì)私人銀行有利潤貢獻(xiàn)度的客戶，還要看此客戶未來對(duì)銀行的利潤貢獻(xiàn)度，也就是此客戶為私人銀行帶來的利潤凈現(xiàn)值。（）A 、正確B 、錯(cuò)誤正確答案:A您選擇正確:A答對(duì)率92.22%18JXJYS0239下列關(guān)于中國高凈值人群現(xiàn)狀及構(gòu)成的描述中，正確的是（）。A 、2012-2014年高凈值人群增長亮點(diǎn)集中于中西部B 、高凈值人群及財(cái)富分布的地域集中度顯著提高C 、職業(yè)股民占比最高D 、2014年，可投資資產(chǎn)1千萬人民幣以上的中國高凈值人士數(shù)量超過100萬人正確答案:A,D您選擇正確:A,D答對(duì)率17.89%19JXJYS0240開發(fā)優(yōu)質(zhì)的高資產(chǎn)客戶的渠道包括（）。A 、自我開發(fā)B 、既有客戶轉(zhuǎn)介紹C 、金融集團(tuán)的內(nèi)部推薦D 、第三方推薦或代理機(jī)構(gòu)的外部推薦正確答案:A,B,C,D您選擇正確:A,B,C,D答對(duì)率88.73%20