信用管理手冊(cè)

1、XX化工技術(shù)（上海）有限公司信用管理手冊(cè)目錄第一章 編制說說明第二章 公司信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)第三章 公司信信用管理理方案第四章 公司信信用管理理結(jié)構(gòu)第五章 公司信信用政策策第六章 客戶信信用評(píng)價(jià)價(jià)第七章 信用授授予與調(diào)調(diào)整第八章 信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警警第九章 壞賬認(rèn)認(rèn)定與處處理第十章 部門工工作細(xì)則則第十一章 信用用工作職職責(zé)第十二章 常用用法律法法規(guī)查詢?cè)兙幹普f明編制目的本手冊(cè)旨在在通過系系統(tǒng)的管管理制度度和管理理流程實(shí)實(shí)現(xiàn)以下下目的：幫助工作人人員了解解公司信信用管理理制度，熟熟悉公司司信用管管理流程程；幫助工作人人員提高高風(fēng)險(xiǎn)防防范意識(shí)識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別能能力；幫助工作人人員掌握握風(fēng)險(xiǎn)防防控要點(diǎn)點(diǎn)和有關(guān)

2、關(guān)專業(yè)知知識(shí)；幫助公司規(guī)規(guī)避和控控制交易易中的信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)；幫助公司加加速資金金回流，縮縮短應(yīng)收收賬款回回款周期期；幫助公司減減少和避避免壞賬賬發(fā)生。編制依據(jù)我國現(xiàn)實(shí)信信用環(huán)境境狀況；我國現(xiàn)有法法律規(guī)定定；國內(nèi)外先進(jìn)進(jìn)的信用用管理理理論和實(shí)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)；國內(nèi)企業(yè)普普遍面臨臨的信用用管理問問題；XX已有制制度、流流程和管管理需求求。手冊(cè)內(nèi)容本手冊(cè)主要要包括以以下內(nèi)容容：信用風(fēng)險(xiǎn)淺淺析；信用管理方方案；信用管理結(jié)結(jié)構(gòu)；信用管理制制度和政政策；信用管理方方法和手手段；部門工作細(xì)細(xì)則與信用職責(zé)責(zé)；國際貿(mào)易風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)與防防范；外部服務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)；常用法律規(guī)規(guī)定；工作表格與與參考文文本等。適用范圍本手冊(cè)適用用于“x

3、x化工工技術(shù)（上上海）有有限公司司”。公司面對(duì)的的信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)中國信用狀狀況國家尚未建建立信用用管理體體系，且且尚無有有關(guān)信用用的立法法；國家尚未開開放征信信市場，企企業(yè)所需需征信數(shù)數(shù)據(jù)難以以取得；國內(nèi)企業(yè)普普遍沒有有建立信信用管理理意識(shí)，經(jīng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏大；信用服務(wù)行行業(yè)缺少少發(fā)展環(huán)環(huán)境，企企業(yè)難以以獲得配配套信用用服務(wù)；法律缺少有有效的失失信懲罰罰機(jī)制，信信用缺失失問題嚴(yán)嚴(yán)重。中國企業(yè)信信用狀況況企業(yè)缺少信信用意識(shí)識(shí)，忽視視信用價(jià)價(jià)值，失失信問題題嚴(yán)重；企業(yè)經(jīng)營成成本較高高，盈利利空間小小，債務(wù)務(wù)履行能能力弱；企業(yè)管理水水平低，資資金回籠籠能力差差，壞帳帳率遠(yuǎn)高高于西方方國家；企業(yè)生命周周期短

4、，90%以上的中小企業(yè)只能生存三到五年；企業(yè)失信成成本極低低，惡意意逃廢債債務(wù)問題題嚴(yán)重。信用風(fēng)險(xiǎn)的的類型拖欠；賴帳；無力償債； 破產(chǎn)。債務(wù)人的逃逃債手段段抵賴：否認(rèn)認(rèn)收貨，否否認(rèn)欠款款；挑剔：尋找找借口，小小題大做做；設(shè)障：通過過交易環(huán)環(huán)節(jié)或合合同條款款，設(shè)置置收款障障礙；躲藏：逃離離、隱匿匿經(jīng)營場場所，拒拒絕面對(duì)對(duì)；拋棄：放棄棄經(jīng)營，棄棄置公司司；關(guān)閉：惡意意歇業(yè)、注注銷或申申請(qǐng)破產(chǎn)產(chǎn)；變臉：重組組、換殼殼、脫殼殼等；轉(zhuǎn)移：轉(zhuǎn)移移、轉(zhuǎn)讓讓資產(chǎn)或或相關(guān)權(quán)權(quán)利；拖延：致使使權(quán)利人人喪失訴訴訟時(shí)效效。收取應(yīng)收賬賬款的主主要障礙礙合同文件欠欠缺，難難以核對(duì)對(duì)或證明明債權(quán)存存在；權(quán)利人履行行合同不不

5、當(dāng)或存存在產(chǎn)品品、服務(wù)務(wù)瑕疵；債務(wù)人倒閉閉、注銷銷、被吊吊銷、歇歇業(yè)或者者破產(chǎn)；債務(wù)人下落落不明或或者負(fù)責(zé)責(zé)人無法法聯(lián)絡(luò)；債務(wù)人喪失失償債能能力；帳期超長并并喪失訴訴訟時(shí)效效。公司信用管管理方案案“3+3”全程信信用管理理方案：為有有效應(yīng)對(duì)對(duì)上述信用用風(fēng)險(xiǎn)和和可能遇遇到的收收款障礙礙，公司司執(zhí)行“3+33”全程信信用管理理制度，即即將合同同交易分分成“簽訂階階段”、“履行階階段”、“收款階階段”三個(gè)管管理階段段，結(jié)合合三項(xiàng)基基本工作作原則，對(duì)對(duì)各部門門交易行行為進(jìn)行行全程管管理。XX信用管管理基本本框架圖圖（圖一一）。信用管理的的三個(gè)階階段信用管理的的三個(gè)階階段，即即根據(jù)信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的不同同情

6、況以以及應(yīng)對(duì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所所需采取取的措施，公公司將信信用管理理的工作重心心分別落落實(shí)到合合同的三三個(gè)階段段，即： 合同簽訂階階段，有有效預(yù)防防信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)；合同履行階階段，實(shí)時(shí)監(jiān)監(jiān)控信用用風(fēng)險(xiǎn)；合同收款階階段，快速處置置信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。信用管理的的三項(xiàng)基基本原則則為有效統(tǒng)籌籌和指導(dǎo)導(dǎo)信用管管理三個(gè)個(gè)階段的的工作，公公司信用用管理工工作須圍圍繞以下下三項(xiàng)基基本原則則開展：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，全全程信用用評(píng)價(jià)；全面保障證證據(jù)，及及時(shí)處置置險(xiǎn)情；專設(shè)機(jī)構(gòu)統(tǒng)統(tǒng)領(lǐng)，部部門分工工協(xié)作。三個(gè)階段的的工作內(nèi)內(nèi)容簽訂階段開展事前信信用調(diào)查查，充分了了解客戶戶信用；依據(jù)公司信信用政策策，謹(jǐn)慎慎授予客客戶信用用；爭取有利合合同條

7、款款，保證證主要條條款齊備備；充分做好債債權(quán)保障障，保證證合同法法律效力力。履行階段全面適當(dāng)履履行合同同，避免免發(fā)生履履約過錯(cuò)錯(cuò)；及時(shí)獲取交交易憑證證，保證證債權(quán)憑憑證齊全全；謹(jǐn)慎處理合合同變更更，注意意落實(shí)書書面證據(jù)據(jù)；及時(shí)更新客客戶信息息，實(shí)時(shí)時(shí)關(guān)注客客戶動(dòng)態(tài)態(tài)。收款階段提醒督促到到期賬款款，及時(shí)時(shí)評(píng)估信用用風(fēng)險(xiǎn)；全面審查交交易文件件，及時(shí)時(shí)補(bǔ)充證證據(jù)資料料；盡量掌握財(cái)財(cái)產(chǎn)線索索，及時(shí)時(shí)采取保保障措施施；迅速確定解解決方案案，及時(shí)時(shí)尋求專業(yè)業(yè)支持。信用管理的的基本措措施信用政策公司制定信信用政策策，并通通過信用用政策指指引各部部門開展展信用管管理工作作。信用用政策包包括“信用評(píng)評(píng)價(jià)”、 “

8、信用條件件”、“信用標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)”、“收賬政政策”等主要要內(nèi)容。信用評(píng)價(jià)授予客戶信信用時(shí)，信用主管部門須全面采集客戶信息，并依據(jù)有關(guān)信息對(duì)客戶信用進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，確定客戶信用條件。信用監(jiān)控公司對(duì)客戶戶信用執(zhí)執(zhí)行全程程監(jiān)控制制度，各各部門須須對(duì)客戶戶經(jīng)營狀狀況、履履約情況況、信用用情況等等進(jìn)行全方方位關(guān)注注，以防防范、控控制和及及時(shí)處置置信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。保障證據(jù)法律上，任任何事實(shí)實(shí)的認(rèn)定定均依賴賴于證據(jù)據(jù)。交易易過程中中，各部部門應(yīng)密密切注意意獲取合同同、交付付憑證、變變更憑證證、對(duì)賬賬單等交交易文件件，并保保證有關(guān)關(guān)文件的的法律效效力，全全面、充充分保障障我方權(quán)權(quán)益。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警合同履行過過程中，客客戶行為為

9、或客觀觀事件可可能在今今后影響響其信用、或或者該行行為或客客觀事件件存在信用用風(fēng)險(xiǎn)隱隱患時(shí)，由由信用部部門、法法律部門門根據(jù)情情況提前前發(fā)出預(yù)預(yù)警通知知，研究究并制定相相應(yīng)預(yù)警警方案。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)合同履行和和收款過過程中，由由信用部部門、法法律部門門隨時(shí)對(duì)對(duì)客戶已已經(jīng)發(fā)生的的信用險(xiǎn)情情進(jìn)行評(píng)評(píng)價(jià)，判判定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)級(jí)別，制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。公司信用管管理結(jié)構(gòu)構(gòu)管理結(jié)構(gòu)公司財(cái)務(wù)部部主管信信用管理理工作，并并對(duì)總經(jīng)經(jīng)理負(fù)責(zé)責(zé)；公司財(cái)務(wù)部部負(fù)責(zé)制制定信用用管理制制度和流流程，制制定和公公布信用用政策，管管理客戶戶信用；財(cái)務(wù)部下設(shè)設(shè)信用管管理小組組，負(fù)責(zé)責(zé)代表財(cái)財(cái)務(wù)部執(zhí)執(zhí)行信用用評(píng)價(jià)、信信用授予予與調(diào)整整、信用用

10、監(jiān)控、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警警、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)處置置等具體體工作；銷售、物流流、法律律等職能能部門在在各自工工作范圍圍內(nèi)，配配合財(cái)務(wù)務(wù)部和信信用小組組開展信信用管理理工作并并履行相相應(yīng)職責(zé)責(zé)；機(jī)構(gòu)及職能能公司總經(jīng)理理審議、批準(zhǔn)準(zhǔn)信用政政策；檢查信用政政策執(zhí)行行情況；處理部門之之間信用用爭議問問題；根據(jù)申請(qǐng)，決決定重大大信用事事項(xiàng)；聽取各部門門工作報(bào)報(bào)告。財(cái)務(wù)部會(huì)同高層管管理人員員，制定定信用政政策；根據(jù)公司經(jīng)經(jīng)營需求求，通過過信用調(diào)調(diào)控，調(diào)調(diào)節(jié)企業(yè)業(yè)現(xiàn)金流流量；檢查、監(jiān)控控信用小小組工作作；協(xié)調(diào)部門之之間信用用配合工工作；聽取信用小小組工作作報(bào)告。信用小組收集、調(diào)查查、更新新、管理理客戶信信息，建建立

11、客戶戶檔案，監(jiān)監(jiān)控客戶戶信用；評(píng)價(jià)、授予予、管理理、調(diào)整整、撤銷銷、鎖定定客戶信信用，決決定客戶戶信用條條件；監(jiān)控、管理理、催收收應(yīng)收帳帳款，選選用專業(yè)業(yè)服務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)，執(zhí)執(zhí)行收帳帳政策；調(diào)查、審查查、評(píng)估估客戶風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，提提出風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警和和決定處處置方案案；調(diào)查、審查查、評(píng)估估服務(wù)企企業(yè)資信信，每年年對(duì)客戶戶信用進(jìn)進(jìn)行年檢檢。銷售部開發(fā)、申報(bào)報(bào)客戶，執(zhí)執(zhí)行客戶戶報(bào)審、年年檢制度度；做好信用交交易保障障，申請(qǐng)請(qǐng)信用交交易和信信用條件件；協(xié)商、簽訂訂銷售合合同，保保障合同同條件和和合同效效力；執(zhí)行銷售合合同，跟跟進(jìn)合同同履行，配配合收帳帳工作；監(jiān)控客戶經(jīng)經(jīng)營動(dòng)態(tài)態(tài)，反饋饋、報(bào)告告客戶信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。物流

12、部組織落實(shí)交交付工作作，控制制交付進(jìn)進(jìn)程； 執(zhí)行合同交交付條件件，收取取并保管管交貨憑憑證；選擇運(yùn)輸服服務(wù)單位位，執(zhí)行行服務(wù)商商報(bào)審、年年檢制度度；協(xié)商、簽訂訂運(yùn)輸合合同，保保管合同同和相關(guān)關(guān)交易憑憑證；呈報(bào)交付結(jié)結(jié)果，反反饋交付付信息和和信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。采購部選擇供應(yīng)商商，執(zhí)行行供應(yīng)商商報(bào)審、年年檢制度度；采購產(chǎn)品和和服務(wù)，掌掌握供給給資源，保保障供給給；協(xié)商、簽訂訂采購合合同，保保管合同同和相關(guān)關(guān)交易憑憑證；保證產(chǎn)品和和服務(wù)質(zhì)質(zhì)量，控控制放款款進(jìn)程；監(jiān)控供應(yīng)商商動(dòng)態(tài)，及及時(shí)反饋饋、報(bào)告告合作風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。法務(wù)部管理合同簽簽約工作作，提出出法律建建議和意意見；審查、評(píng)估估各類法法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，評(píng)定定風(fēng)險(xiǎn)等

13、等級(jí)；審查、分析析文件以以及行為為的法律律效力，出出具法律律意見；處理合同爭爭議和突突發(fā)法律律事件，配配合收取取應(yīng)收帳帳款；進(jìn)行內(nèi)部法法律審計(jì)計(jì)和督導(dǎo)導(dǎo)，審查查、認(rèn)證證法律服服務(wù)機(jī)構(gòu)構(gòu)?；拘庞谜咝庞谜呤鞘枪具M(jìn)進(jìn)行信用用管理的的核心依依據(jù)，它它是圍繞繞公司授授信活動(dòng)動(dòng)而制定的的有關(guān)信信用標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、信用用條件、收收賬政策策等一系系列管理理制度。信用管理方方針通過合理的的信用施施放，支支持企業(yè)業(yè)實(shí)現(xiàn)銷售售目標(biāo)；促進(jìn)和擴(kuò)大大銷售收收入，減減少庫存存；降低DSOO，保持持良好的的資金回回流狀態(tài)態(tài)；減少收賬費(fèi)費(fèi)用和壞壞賬，保保持低壞壞賬率；確保高水平平的客戶戶服務(wù)，維維護(hù)良好好的客戶戶關(guān)系。信用政

14、策的的制定與與調(diào)整信用政策由由財(cái)務(wù)部部根據(jù)公公司經(jīng)營營戰(zhàn)略研研究制定定，報(bào)請(qǐng)請(qǐng)公司總總經(jīng)理宣宣布執(zhí)行行。信用政策有有財(cái)務(wù)部部根據(jù)公公司年度度營銷、發(fā)發(fā)展計(jì)劃劃、資金金預(yù)算等等情況，于于每年度度進(jìn)行必要要的調(diào)整和和公布。信用標(biāo)準(zhǔn)即客戶獲得得商業(yè)信信用的最最低條件件，基本本要求如如下：授予客戶信信用，必必須由信信用小組組對(duì)客戶戶信用狀狀況進(jìn)行行綜合評(píng)價(jià)價(jià)，并確確定客戶戶信用等等級(jí)；公司只對(duì)通通過（ ）個(gè)個(gè)月交易易考核期期，且信信用等級(jí)級(jí)達(dá)到（ ）級(jí)級(jí)以上的的客戶授予予信用；除非提供有有效擔(dān)保保，未過交易易考核期期和信用用等級(jí)低低于（ ）的的客戶，只只得進(jìn)行現(xiàn)現(xiàn)金交易易；客戶信用被被撤銷或或鎖定，非

15、非由財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)報(bào)報(bào)請(qǐng)總經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)準(zhǔn)，不得得進(jìn)行信信用交易易。信用條件即對(duì)客戶施施放信用用的具體體條件和和要求，包包括以下下內(nèi)容：信用額度：即公司司給與客客戶賒銷銷的最高高數(shù)額，是是根據(jù)客客戶資信信狀況所所確定的的安全性性銷售的的最大允允許額度度。信用額度由由信用小小組度參考客客戶信用用等級(jí)和和歷史交交易情況況決定；信用小組審審批的客客戶信用用額度最最高為2200萬萬元；授予客戶2200萬萬元以上上的信用用額度，必必須報(bào)請(qǐng)請(qǐng)財(cái)務(wù)總總監(jiān)審批批；首次授信，最高信用額度不得超過此前月平均銷售額的（ ）%； 非有擔(dān)保或或經(jīng)特別別審批程程序，增增加信用用額度將將不超過過此前信信用額度度的（ ）；信用期限：

16、即指企企業(yè)允許許客戶從從購貨到到支付貨貨款的時(shí)時(shí)間間隔隔。信用期限由由信用小小組參考考客戶信信用等級(jí)級(jí)和歷史史交易情情況決定定；信用小組審審批的客客戶信用用期限最最長為990天；授予客戶990天以以上的信信用期限限，必須須報(bào)請(qǐng)財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)審批。收賬政策即公司對(duì)客客戶違反反信用條條件、拖欠甚甚至拒付付賬款時(shí)時(shí)所采取取的應(yīng)對(duì)對(duì)策略與與措施。應(yīng)收賬款的的管理工工作由信用小小組負(fù)責(zé)責(zé)；公司收取應(yīng)應(yīng)收賬款款執(zhí)行提提醒、通通知、督督促制度度，具體體為：賬款到期前前七天，通通過電子子郵件送送達(dá)交易易清單，并并提示付付款；賬款逾期次次日，由由信用小小組通過過電子郵郵件通知知付款；賬款逾期660天以以內(nèi)，由由銷

17、售部部門、物物流部門門負(fù)責(zé)督督促；贓款逾期660天以以上，由由信用小小組接管管處理。公司根據(jù)以以下情況況執(zhí)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)和證據(jù)據(jù)審查制制度：賬款逾期330天以以上；銷售部門提提請(qǐng)；有必要進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)預(yù)警的情情形發(fā)生生。公司對(duì)逾期期90日日以上賬賬款，由由信用小小組和法法務(wù)部尋尋求專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)提提供支持持。賬款經(jīng)過專專業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)處理且且超過兩兩年確實(shí)實(shí)不能收收回的，由由信用小小組根據(jù)據(jù)以下文文件認(rèn)定定為壞賬賬，并報(bào)報(bào)財(cái)務(wù)部部做壞賬賬處理：專業(yè)機(jī)構(gòu)的的處理意意見；法務(wù)部的審審查意見見?？蛻粜庞迷u(píng)評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)制度公司執(zhí)行客客戶信用用評(píng)價(jià)制制度客戶申請(qǐng)信信用交易易時(shí)，必必須由銷銷售部門門提請(qǐng)信信用小組組對(duì)客戶

18、戶資信進(jìn)進(jìn)行審查查和評(píng)估估，確定定信用等等級(jí)。符符合信用用交易條條件的，由由信用部部門授予予信用；不符合合信用交交易條件件的，只只能進(jìn)行行現(xiàn)金交交易。公司建立客客戶信息息采集制制度各銷售部門門應(yīng)積極極關(guān)注客客戶經(jīng)營營狀況，隨隨時(shí)收集集客戶經(jīng)經(jīng)營信息息，定期期（每季季度申報(bào)報(bào)一次）向向信用部部門申報(bào)報(bào)，以支支持信用用部門對(duì)對(duì)客戶進(jìn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)態(tài)監(jiān)控。公司執(zhí)行客客戶信用用年檢制制度信用部門負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)客客戶信用用每年進(jìn)進(jìn)行年檢檢，客戶戶未通過過信用年年檢或拒拒絕配合合公司年年檢工作作的，公公司拒絕絕與之開開展信用用交易。公司執(zhí)行客客戶信用用建檔制制度公司對(duì)所有有被信用用評(píng)價(jià)的的客戶建建立信用用檔案，客戶信

19、用檔案由信用部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理并定期更新。信用等級(jí)公司建有內(nèi)內(nèi)部信用用等級(jí)；公司根據(jù)客客戶資產(chǎn)產(chǎn)情況，將將客戶分分為A,B,CC,D,E五個(gè)個(gè)級(jí)別，并并根據(jù)獲獲取的客客戶綜合合信息將將各級(jí)客客戶的信信用分為為：“1”，“2”，“3”，“4”，“5”五種情情況?！?”，即即客戶信信用高，可可以適當(dāng)當(dāng)突破信信用額度度和信用用期限授授信；“2”，即即客戶信信用好，可可以在信信用額度度和信用用期限內(nèi)內(nèi)給予最最高授信信；“3”，即即客戶信信用一般般，非有有擔(dān)保，須須在信用用額度內(nèi)內(nèi)謹(jǐn)慎授授予信用用；“4”，即即客戶信信用較低低，客戶戶必須提提供擔(dān)保保才可授授予信用用；“5”，即即客戶有有不良信信用記錄錄或

20、信用用很差，不不可以進(jìn)進(jìn)行信用用交易。表一：XXX信用分級(jí)級(jí)表。啟動(dòng)評(píng)價(jià)以下情況，必必須由信信用小組組對(duì)客戶戶開展信信用評(píng)價(jià)價(jià)：客戶首次申申請(qǐng)信用用交易；客戶申請(qǐng)?jiān)鲈黾有庞糜妙~度；客戶經(jīng)營活活動(dòng)異常?；蚬芾砝斫Y(jié)構(gòu)、經(jīng)經(jīng)營結(jié)構(gòu)構(gòu)發(fā)生重重大變化化；客戶失信、違違法或逾逾期付款款行為，或或有失信信、違法法、逾期期付款的的可能性性；客戶有重大大投資、資資金支出出行為；對(duì)客戶信用用進(jìn)行年檢檢。評(píng)價(jià)方法公司建有內(nèi)內(nèi)部信用用評(píng)價(jià)系系統(tǒng)和評(píng)評(píng)價(jià)工具具；公司根據(jù)獲獲取的客客戶數(shù)據(jù)據(jù)資料，通通過十個(gè)個(gè)方面對(duì)對(duì)客戶信信用進(jìn)行行分析及及評(píng)估；信用評(píng)價(jià)采采取對(duì)評(píng)評(píng)價(jià)項(xiàng)目目打分的的方法進(jìn)進(jìn)行；信用小組根根據(jù)最后后得分，確

21、確定客戶戶信用等等級(jí)；表二：企業(yè)業(yè)信用評(píng)評(píng)價(jià)表（信用評(píng)評(píng)價(jià)工具具）。數(shù)據(jù)來源客戶提交即，由客戶戶應(yīng)主動(dòng)動(dòng)提供以以下資質(zhì)質(zhì)文件：加蓋工商局局印章或或公司印印章的營業(yè)執(zhí)執(zhí)照復(fù)印印件；加蓋工商局局印章的的“企業(yè)基本本注冊(cè)登登記信息息”證明；加蓋公司印印章的“企業(yè)基基本情況況簡表”（XX格式式文本）；加蓋公司印印章的自自有產(chǎn)權(quán)權(quán)或租住住辦公場場所的證證明文件件；銀行基本帳帳戶以及及主要帳帳戶的開戶銀銀行和賬賬號(hào)證明明；近期交易情情況的說說明及主主要交易易合同復(fù)復(fù)印件；納稅、社保保開戶證證明，以以及近三三個(gè)月付付費(fèi)明細(xì)細(xì)和憑證證；需要提交的的其它重重要文件件。部門采集即，由業(yè)務(wù)務(wù)部門或或信用小小組通過過

22、以下方方式采集集：實(shí)地拜訪和和考察；與客戶工作作人員交交談；通過上下游游客戶進(jìn)進(jìn)行詢問問；通過商業(yè)行行為進(jìn)行行觀察；通過行業(yè)進(jìn)進(jìn)行調(diào)查查了解；其它可以獲獲知客戶戶信息的的方式。專業(yè)調(diào)查即，由信用用小組委委托征信信公司、律律師事務(wù)務(wù)所等專專業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)調(diào)取客客戶信用用數(shù)據(jù)。以下情況，信信用部門門應(yīng)當(dāng)委委托專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行專業(yè)業(yè)調(diào)查：首次授信，且且授信額額度較高高；與客戶的重重大合作作項(xiàng)目；客戶申請(qǐng)大大額度增增加信用用或交易易量突變變；客戶經(jīng)營活活動(dòng)異常?；蚬芾砝斫Y(jié)構(gòu)、經(jīng)經(jīng)營結(jié)構(gòu)構(gòu)發(fā)生重重大變化化；長期信用交交易客戶戶，信用用信息已已經(jīng)超過過一年；客戶有失信信、違法法或逾期期付款行行為；客戶有轉(zhuǎn)移移資

23、產(chǎn)、抽抽逃資金金、逃避避債務(wù)傾傾向；客戶發(fā)生重重大交易易糾紛；需要風(fēng)險(xiǎn)預(yù)預(yù)警的其其它情形形。評(píng)價(jià)流程信用評(píng)價(jià)由由信用小小組按照照書面審審查、信信息核查查、專業(yè)業(yè)評(píng)估、評(píng)價(jià)、建立信用檔案、信用年檢等步驟進(jìn)行操作。書面審查即由信用小小組對(duì)獲獲取的客客戶信用用資料進(jìn)行行以下審審查：客戶資質(zhì)文文件是否否齊備，以以及資質(zhì)質(zhì)文件的的真實(shí)性性、有效效性；客戶信用資資料是否否充分，以及信用資料的真實(shí)性、可信度；是否需要補(bǔ)補(bǔ)充資質(zhì)質(zhì)文件或或信用資資料；是否需要對(duì)對(duì)資質(zhì)文文件和信信用資料料進(jìn)行核核查；是否需要委委托專業(yè)業(yè)評(píng)估機(jī)機(jī)構(gòu)提供供信用調(diào)調(diào)查報(bào)告告；其它需要審審查的事事項(xiàng)。信息核查即由信用小小組通過過以下渠渠

24、道對(duì)客客戶資質(zhì)質(zhì)文件和和信用資資料進(jìn)行行核查：通過工商行行政管理理機(jī)關(guān)核核查；委托法律服服務(wù)機(jī)構(gòu)構(gòu)進(jìn)行核核查；拜訪目標(biāo)客客戶和實(shí)實(shí)地考察察；電話訪問及及互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)搜索；通過目標(biāo)客客戶關(guān)聯(lián)聯(lián)關(guān)系、合合作關(guān)系系、上下下游關(guān)系系進(jìn)行核核查；通過目標(biāo)客客戶不同同工作人人員和不不同部門門進(jìn)行核核查；其它適當(dāng)、可可行的核核查方式式。專業(yè)評(píng)估即由信用小小組根據(jù)據(jù)評(píng)價(jià)需需要，委委托專業(yè)業(yè)調(diào)查評(píng)評(píng)估機(jī)構(gòu)構(gòu)對(duì)目標(biāo)標(biāo)客戶進(jìn)進(jìn)行調(diào)查查，出具具信用報(bào)報(bào)告。評(píng)價(jià)即由信用小小組根據(jù)據(jù)獲取的的全部信信用數(shù)據(jù)據(jù)，借助助信用評(píng)評(píng)價(jià)工具具對(duì)客戶戶信用情情況進(jìn)行行綜合打打分，并并得出客客戶信用用等級(jí)。信用檔案評(píng)價(jià)完畢，信信用小組組應(yīng)將

25、評(píng)評(píng)價(jià)結(jié)果果連同客客戶全部部資質(zhì)文文件和信信用資料料編訂成冊(cè)冊(cè)，建立立編號(hào)，歸歸檔封存存。信用檔案根根據(jù)客戶戶信息變變化與交交易情況況，每年年更新一一次。信用年檢即由信用小小組對(duì)長長期信用用客戶，每每年進(jìn)行行一次全全面信用用評(píng)價(jià)，并并將評(píng)價(jià)價(jià)結(jié)果和和評(píng)價(jià)資資料存入入客戶信信用檔案案。信用授予與與調(diào)整信用授予主體條件申請(qǐng)信用交交易的公公司，應(yīng)應(yīng)具備以以下信用用授予條條件：成立三年以以上，且且三年內(nèi)內(nèi)經(jīng)營狀狀況良好好；公司組織機(jī)機(jī)構(gòu)健全全，經(jīng)營營管理秩秩序良好好；具有固定的的經(jīng)營場場所，辦辦公條件件良好；經(jīng)營場所必必須與工工商登記記的住所所一致，且且必須為為公司自自有或以以公司名名義租用用；需經(jīng)過

26、該年年度工商商行政年年檢，且且三年內(nèi)內(nèi)無行政政處罰記記錄；須注重商業(yè)業(yè)信用，三三年內(nèi)無無不良信信用記錄錄。授信程序申請(qǐng)信用授予客戶信信用，由由銷售部部門向信信用小組組提出；銷售部們提提交信用用申請(qǐng)前前，應(yīng)先先對(duì)客戶戶資質(zhì)進(jìn)進(jìn)行審查查，審查查通過后后，報(bào)信信用小組組審查；銷售部門報(bào)報(bào)請(qǐng)信用用時(shí)，應(yīng)應(yīng)根據(jù)信信用評(píng)價(jià)價(jià)要求，會(huì)會(huì)同客戶戶備齊相相關(guān)資質(zhì)質(zhì)文件，并并填寫信信用申請(qǐng)請(qǐng)表；信用申請(qǐng)應(yīng)應(yīng)經(jīng)銷售售總監(jiān)審審查批準(zhǔn)準(zhǔn)。信用審查書面審查信用小組收收到信用用申請(qǐng)后后，應(yīng)當(dāng)當(dāng)在 個(gè)個(gè)工作日日內(nèi)，對(duì)對(duì)信用申申請(qǐng)進(jìn)行行形式審審查；書面審查主主要審查查客戶提提交的資資質(zhì)文件件，以及及客戶資資質(zhì)是否否符合信信用申

27、請(qǐng)請(qǐng)的基本本條件；書面審查通通過后，信用小組即開始實(shí)質(zhì)審查；未通過審查查的，信信用小組組應(yīng)在 日內(nèi)內(nèi)向銷售售部門作作出回饋饋，并說說明情況況。實(shí)質(zhì)審查形式審查通通過后 日內(nèi)內(nèi)，信用用小組應(yīng)應(yīng)對(duì)客戶戶資質(zhì)進(jìn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)質(zhì)審查；實(shí)質(zhì)審查主主要是對(duì)對(duì)客戶資資信狀況況以及信信息真實(shí)實(shí)性進(jìn)行行核查，審審查方法法詳見“信用評(píng)評(píng)價(jià)”。實(shí)質(zhì)審查完完畢后，即即由信用用小組做做出是否否授予信信用的決決定。補(bǔ)充資料面審查和實(shí)實(shí)質(zhì)審查查過程中中，信用用小組可可以隨時(shí)時(shí)向客戶戶或銷售售部門提提出以下下要求：補(bǔ)充有關(guān)資資料及證證明文件件；就有關(guān)問題題進(jìn)行解解釋或說說明。銷售部門應(yīng)應(yīng)當(dāng)配合合信用部部門的工工作，并并積極動(dòng)動(dòng)員客

28、戶戶準(zhǔn)備相相關(guān)文件件；有關(guān)文件必必須補(bǔ)充充或說明明，而客客戶或銷銷售部門門拒絕配配合的，信信用小組組可停止止審查工工作，決決定不予予通過信信用申請(qǐng)請(qǐng)。審批實(shí)質(zhì)審查結(jié)結(jié)束，信信用小組組可以根根據(jù)審查查結(jié)果作作出以下下信用決決定：客戶信用不不足，不不予授予予信用，只只能進(jìn)行行現(xiàn)金交交易；同意申請(qǐng)，授授予請(qǐng)求求的信用用額度和和信用期期限；同意申請(qǐng)，但但對(duì)信用用額度、信信用期限限作出調(diào)調(diào)整；必須在有信信用保障障措施的的條件下下，授予予申請(qǐng)的的信用。簽約信用小組做做出信用用決定后后，業(yè)務(wù)務(wù)部門即即可在所所授信用用條件下下與客戶戶簽訂信信用交易易合同，并并須將簽約約和合同同履行情情況及時(shí)時(shí)反饋信信用小組組

29、。信用保障保障要求以下客戶申申請(qǐng)信用用，應(yīng)當(dāng)當(dāng)提供擔(dān)擔(dān)保：未過交易考考驗(yàn)期；成立時(shí)間不不足三年年；信用等級(jí)未未達(dá)到公公司授信信要求；信用申請(qǐng)超超出可以以授予客戶戶的相應(yīng)信信用額度度；請(qǐng)求大幅度度增加信信用額度度；有失信或行行政處罰罰記錄；有其它較大大信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。保障措施與上述客戶戶進(jìn)行信信用交易易，應(yīng)當(dāng)當(dāng)采取以以下保障障措施：抵押即由客戶或或第三人人以機(jī)器器、設(shè)備備、房屋屋、車輛輛等設(shè)置置抵押，保保證客戶戶在不能能履行債債務(wù)時(shí)，以以該抵押押物優(yōu)先先償還債債務(wù)。設(shè)置抵押，必必須辦理理抵押登登記。保證即由第三方方（法人人或者個(gè)個(gè)人）做做出書面面保證，保保證在客客戶不履履行債務(wù)務(wù)的情況況下，由由保證

30、人人對(duì)客戶戶債務(wù)承承擔(dān)賠償償責(zé)任；選擇保證，應(yīng)應(yīng)明確約約定保證人人對(duì)債務(wù)務(wù)承擔(dān)“連帶保保證責(zé)任任”，且保保證期間間與主債債務(wù)期間間相同，債債務(wù)人未未履行債債務(wù)，保保證人的的保證責(zé)責(zé)任不能能解除。信用調(diào)整為支持業(yè)務(wù)務(wù)部門擴(kuò)擴(kuò)大銷售售和控制制信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，信信用小組組在授予客戶戶信用后后，可隨隨時(shí)根據(jù)據(jù)情況調(diào)調(diào)整客戶戶的信用額額度和信信用期限限。增加客戶信信用符合以下條條件，信信用小組組可以根據(jù)銷銷售部門門申請(qǐng)，增增加客戶戶信用：規(guī)模性企業(yè)業(yè)，信用用優(yōu)良，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)很小小；確有銷售或或生產(chǎn)需需求，償償債能力力、歷史史記錄良良好；已經(jīng)為增加加信用額額度提供供擔(dān)保，且且擔(dān)保切切實(shí)可靠靠；其它可以增增加信用用

31、的情形形。降低客戶信信用以下情況，信信用部門門可以隨時(shí)降降低客戶戶信用額額度：訂單持續(xù)減減少，經(jīng)經(jīng)營狀況況萎縮；結(jié)構(gòu)發(fā)生變變化，未未來情況況不明；經(jīng)營出現(xiàn)動(dòng)動(dòng)蕩，可可能影響響債務(wù)履履行；遭遇意外事事件，影影響企業(yè)業(yè)經(jīng)營發(fā)發(fā)展；經(jīng)營轉(zhuǎn)型，發(fā)發(fā)展重心心轉(zhuǎn)移，需需求減少少；資金去向風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)較大大，可能能影響資資金回籠籠；經(jīng)營狀況異異常，信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)增加；對(duì)公司或其其他企業(yè)業(yè)有拖欠欠行為；涉訴或被司司法強(qiáng)制制，可能能影響未未來命運(yùn)運(yùn)；其它需要降降低信用用的情形形發(fā)生。撤銷客戶信信用以下情況，信信用部門門可以隨時(shí)撤撤銷客戶戶信用額額度：嚴(yán)重拖欠行行為；經(jīng)營狀況惡惡化；喪失商業(yè)信信譽(yù)；商業(yè)欺詐行行為；損害公

32、司權(quán)權(quán)益；重要經(jīng)營信信息變更更，未做做通知；未按照規(guī)定定，參加加企業(yè)工工商年檢檢；抽逃資金、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)產(chǎn)；違法經(jīng)營的的；其它需要撤撤銷信用用的情形形發(fā)生。信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)預(yù)警合同履行和和收款過過程中，客戶行為或客觀事件可能、即將或已經(jīng)形成信用風(fēng)險(xiǎn)的，信用小組應(yīng)及時(shí)會(huì)同法律部門對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案和采取保障措施。啟動(dòng)評(píng)價(jià)程程序風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)務(wù)部門發(fā)發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)部部門應(yīng)在在（ ）小時(shí)內(nèi)及時(shí)將將風(fēng)險(xiǎn)呈呈報(bào)信用用小組，信用小組組接到報(bào)報(bào)告后，應(yīng)應(yīng)立即通通知法律律部門，并并組織在（ ）小小時(shí)內(nèi)進(jìn)進(jìn)行聯(lián)合合評(píng)價(jià)；風(fēng)險(xiǎn)由信用用部門、法法律部門門獲悉或或?qū)彶榘l(fā)發(fā)現(xiàn)，獲獲悉情況況的部門門應(yīng)立即即通知另另一方，

33、并并由信用用小組組組織在（ ）小時(shí)內(nèi)進(jìn)行聯(lián)聯(lián)合評(píng)價(jià)價(jià)。信用風(fēng)險(xiǎn)級(jí)級(jí)別信用風(fēng)險(xiǎn)級(jí)級(jí)別為五五級(jí)，具具體為：“五級(jí)預(yù)警警”。為關(guān)注注級(jí)別，即即風(fēng)險(xiǎn)雖雖然還未未發(fā)生，但但客戶活動(dòng)動(dòng)或客觀觀事件可可能將會(huì)會(huì)導(dǎo)致形形成風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，對(duì)該該客戶公司司應(yīng)加強(qiáng)防防范和妥妥善跟進(jìn)進(jìn)?！八募?jí)預(yù)警警”。為警惕惕級(jí)別，即即客戶已已有失信信或其它它商業(yè)不當(dāng)當(dāng)行為，但但該行為為尚未對(duì)對(duì)收款構(gòu)構(gòu)成威脅脅，對(duì)該該客戶公司司應(yīng)密切關(guān)關(guān)注和謹(jǐn)謹(jǐn)慎跟進(jìn)進(jìn)?！叭?jí)預(yù)警警”。為危危險(xiǎn)級(jí)別別，即客客戶行為為或客觀觀事件已已對(duì)應(yīng)收收賬款造造成危險(xiǎn)險(xiǎn)，對(duì)該該有關(guān)客客戶或事事件公司司應(yīng)采取取全面防防范和收收款保護(hù)護(hù)措施。“二級(jí)預(yù)警警”。為嚴(yán)嚴(yán)重級(jí)別別

34、，即客客戶行為為或客觀觀事件已已對(duì)應(yīng)收收賬款造造成嚴(yán)重重威脅或或影響，對(duì)對(duì)該有關(guān)關(guān)客戶或或事件公公司須立立即采取取有效處處理措施施。“一級(jí)預(yù)警警”。為緊緊急級(jí)別別，即客戶戶行為或或客觀事事件即將將對(duì)應(yīng)收收賬款造造成無法法補(bǔ)救的的損失，對(duì)該有關(guān)客戶公司須立即啟動(dòng)司法保護(hù)措施。信用風(fēng)險(xiǎn)的的應(yīng)對(duì)針對(duì)不同的的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)級(jí)別，信信用小組組應(yīng)采取取以下相相應(yīng)措施施：五級(jí)預(yù)警，信信用小組組跟進(jìn)，并并根據(jù)情情況解除除或提高高預(yù)警級(jí)級(jí)別。四級(jí)預(yù)警，銷銷售部門門跟進(jìn)應(yīng)應(yīng)收賬款款，信用用部門監(jiān)監(jiān)控和督督促。三級(jí)預(yù)警，信信用小組組接管并并跟進(jìn)應(yīng)應(yīng)收賬款款，法律律部門給給與支持持。二級(jí)預(yù)警，求求助專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)，由由專業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)

35、催收收應(yīng)收賬賬款。一級(jí)預(yù)警，求求助專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)，有有專業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)協(xié)助助啟動(dòng)司司法保護(hù)護(hù)程序。進(jìn)入四級(jí)以以上風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警，信信用小組組應(yīng)暫停?？蛻羲行庞糜媒灰祝⒉⑼ㄖ镂锪鞑块T門停止發(fā)發(fā)貨，已已經(jīng)發(fā)出出的尚未未交付的的貨物，應(yīng)應(yīng)立即通通知貨運(yùn)運(yùn)公司全全部追回回。證據(jù)審查與與補(bǔ)救證據(jù)審查啟動(dòng)四級(jí)以以上預(yù)警警，法律律部門即即應(yīng)對(duì)交交易證據(jù)據(jù)進(jìn)行全全面審查查，以查查實(shí)證據(jù)據(jù)是否存存在法律律瑕疵。證據(jù)補(bǔ)救如證據(jù)存在在法律瑕瑕疵，則則應(yīng)指導(dǎo)導(dǎo)和幫助助業(yè)務(wù)部部門通過過以下方方式補(bǔ)救救證據(jù)：對(duì)賬，并簽簽署對(duì)賬賬單；引導(dǎo)客戶出出具欠款款情況說說明、欠欠款確認(rèn)認(rèn)書、還還款計(jì)劃劃等；通過公證處處進(jìn)行公公證錄音音。信

36、用風(fēng)險(xiǎn)警警示包括但不限限于以下下情況，均均可能影影響或反反映客戶戶信用情情況，各各部門應(yīng)應(yīng)謹(jǐn)慎予予以關(guān)注注：企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)調(diào)整，合合并或分分立；企業(yè)內(nèi)部結(jié)結(jié)構(gòu)發(fā)生生重大變變更或動(dòng)動(dòng)蕩；股東、股東東與管理理層之間間發(fā)生嚴(yán)嚴(yán)重爭議議；經(jīng)營活動(dòng)、發(fā)發(fā)展速度度異常，不不符合企企業(yè)發(fā)展展規(guī)律的的；企業(yè)經(jīng)營規(guī)規(guī)?？s減減，低價(jià)價(jià)傾銷商商品或非非正常裁裁員；訂單非正常常增加或或減少，交交易習(xí)慣慣、交易易規(guī)律發(fā)發(fā)生重大大變化；反復(fù)變更合合同條件件，或設(shè)設(shè)置復(fù)雜雜交易環(huán)環(huán)節(jié)；重大投資、資資金支出出，或重重大經(jīng)營營活動(dòng)失失敗或受受挫；拖欠職工工工資、第第三方款款項(xiàng)或稅稅費(fèi)；其它將會(huì)影影響客戶戶信用的的情況發(fā)發(fā)生。壞帳認(rèn)

37、定與與處理認(rèn)定條件逾期應(yīng)收帳帳款存在在以下情情況，確確實(shí)不能能收回的的，可以以由財(cái)務(wù)務(wù)部門認(rèn)認(rèn)定為壞壞帳，并并按照財(cái)財(cái)務(wù)制度度進(jìn)行壞壞帳處理理：未經(jīng)訴訟，但但有以下下情況存存在的：債務(wù)人下落落不明，或或關(guān)閉、破破產(chǎn)、注注銷、被被吊銷；無可供債務(wù)務(wù)人償債債的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)產(chǎn)線索；經(jīng)過專業(yè)法法律機(jī)構(gòu)構(gòu)進(jìn)行過過處理，認(rèn)認(rèn)定不具具備操作作條件的的。未經(jīng)訴訟，但但有以下下情況存存在的：債務(wù)人正常常經(jīng)營，但但拒絕償償債或否否認(rèn)債務(wù)務(wù)；證據(jù)存在瑕瑕疵或?qū)崒?shí)體權(quán)利利存在瑕瑕疵不宜宜進(jìn)行訴訴訟；經(jīng)過專業(yè)法法律機(jī)構(gòu)構(gòu)進(jìn)行過過處理，認(rèn)認(rèn)定不具具備操作作條件的的。雖經(jīng)訴訟，但但有以下下情況存存在的：已由法院進(jìn)進(jìn)行過強(qiáng)強(qiáng)

38、制執(zhí)行行；已由專業(yè)法法律服務(wù)務(wù)機(jī)構(gòu)代代理；執(zhí)行程序已已滿 年年，仍不不能收回回欠款的的。經(jīng)法律部門門審核，并并由財(cái)務(wù)務(wù)部門認(rèn)認(rèn)定可以以進(jìn)行壞壞賬處理理的其它它情況。認(rèn)定程序壞帳認(rèn)定由由信用部部門申請(qǐng)請(qǐng)，法律律部門審審查，財(cái)財(cái)務(wù)部確確認(rèn)。信用部門申申請(qǐng)信用部門申申請(qǐng)壞帳帳認(rèn)定，需需要提交交以下文文件壞帳認(rèn)定申申請(qǐng)表；服務(wù)機(jī)構(gòu)出出具的法法律意見見書；認(rèn)定所需的的基本案案件材料料。法律部門審審查法律部門主主要對(duì)以以下事項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行審審查：是否尚有操操作可能能性；專業(yè)機(jī)構(gòu)法法律意見見的可靠靠性；有無必要選選擇其他他機(jī)構(gòu)繼繼續(xù)嘗試試；形成壞賬的的主要因因素。法律部門意意見經(jīng)過審查，法法律部門門可出具具以下審

39、審查意見見：案件不具備備操作條條件，賬賬款可以以認(rèn)定為為壞帳；案件不適宜宜繼續(xù)操操作，賬賬款可以以做壞帳帳處理；案件尚有操操作可能能性，建建議繼續(xù)續(xù)嘗試；資料有限，不不能做出出判斷，需需補(bǔ)充有有關(guān)文件件。財(cái)務(wù)部門認(rèn)認(rèn)定法律部門審審查完畢畢，財(cái)務(wù)務(wù)部門即即根據(jù)法法律部門門意見正正式確認(rèn)認(rèn)壞帳，并并依據(jù)財(cái)財(cái)務(wù)制度度對(duì)壞帳帳進(jìn)行相相關(guān)處理理。壞帳處理財(cái)務(wù)部門計(jì)提壞帳準(zhǔn)準(zhǔn)備；計(jì)入壞帳，進(jìn)進(jìn)行沖銷銷。信用部門停止催收程程序；封存案卷材材料并歸歸檔。法務(wù)部門分析壞帳原原因，出出具審查查報(bào)告；出具法律意意見，建建議部門門問責(zé)相相關(guān)責(zé)任任人員；根據(jù)情況，依依法追溯溯違法犯犯罪人員員責(zé)任。重新啟動(dòng)壞帳認(rèn)定完完畢

40、，案案件重新新具備操操作條件件的，由由信用部部門重新新啟動(dòng)催催收程序序并安排排進(jìn)行催催收。信用管理細(xì)細(xì)則合同簽約階階段管理流程圖圖（圖二二）部門工作細(xì)細(xì)則銷售部門主要工作審查客戶資資質(zhì)；報(bào)請(qǐng)信用條條件；報(bào)審交易條條件；做好交易保保障。工作細(xì)則確定交易形形式現(xiàn)金交易（包包括支票票、銀行行承兌匯匯票、信信用證）由銷售人員員直接與與客戶洽洽商交易易條件和和交易合合同，并并報(bào)請(qǐng)物物流和法法務(wù)部門門審查。信用交易客戶已經(jīng)獲獲得信用用的，銷售售人員得得根據(jù)客客戶信用用情況與與客戶洽洽商交易易條件，并并報(bào)請(qǐng)物物流和法法務(wù)部門門審查；客戶尚未獲得得信用的的，由銷銷售人員員根據(jù)公公司信用用政策報(bào)報(bào)請(qǐng)授信信。通知

41、知客戶提提交授信信申報(bào)資資料，并并報(bào)部門門審查。信用申請(qǐng)和和初審銷售人員報(bào)報(bào)請(qǐng)授信信，應(yīng)首首先考核核客戶是否否符合公公司授信信條件；符合公司授授信條件件的，根根據(jù)公司司要求通通知客戶戶提交完完整授信信審查資資料；獲取完整資資料后，報(bào)報(bào)請(qǐng)部門門進(jìn)行初初審；部門審查通通過后，報(bào)報(bào)請(qǐng)銷售售總監(jiān)審審批。總監(jiān)審批銷售總監(jiān)經(jīng)經(jīng)過審查查，同意意報(bào)請(qǐng)信信用的，由由銷售總總監(jiān)簽署署信用報(bào)報(bào)請(qǐng)文件件，并提提交信用用部門。銷售總監(jiān)經(jīng)經(jīng)過審查查，拒絕絕報(bào)請(qǐng)信信用的，停停止信用用報(bào)審工工作，交交易采用用現(xiàn)金方方式進(jìn)行行。交易報(bào)審合同簽訂前前，銷售售人員應(yīng)應(yīng)將交易易條件和和合同（或或訂單）報(bào)報(bào)請(qǐng)物流流部門和和法律部部門審

42、查查；物流部門負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)履履約能力力進(jìn)行審審查，法法律部門門負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)合同形形式、合合同內(nèi)容容和合同同條件等等進(jìn)行審審查（如如使用公公司標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)合同，且且不改變變合同內(nèi)內(nèi)容的，無無需法律律部門審審查）審查通過的的，由銷銷售人員員與客戶戶簽訂合合同（或或確認(rèn)訂訂單）；審查部門建建議修改改的，應(yīng)應(yīng)根據(jù)有有關(guān)意見見進(jìn)行修修改；審查未能通通過，或或客戶拒拒絕修改改要求的的，應(yīng)放放棄交易易。簽訂合同（或確認(rèn)訂單單）除非即時(shí)完完成交易易的合同同，所有有交易均均應(yīng)通過過書面形形式進(jìn)行行，并盡盡力獲得得簽章文文件原件件；交易前，交交易雙方方均應(yīng)完完整填寫寫交易易信息確確認(rèn)表（表4），并簽字和蓋章后交換原件；簽訂合同

43、（或或確認(rèn)訂訂單）并并獲得簽簽字蓋章章的交交易信息息確認(rèn)表表后，由由銷售人人員將合合同或訂訂單提交交物流部部門，通通知物流流部門備備貨發(fā)貨貨。信用部門主要工作：客戶信用評(píng)評(píng)價(jià)；授予客戶信信用；建立信用檔檔案；進(jìn)行信用年年檢。工作細(xì)則：信用評(píng)價(jià)信用部門的的一切工工作始于于信用評(píng)評(píng)價(jià)，信信用部門門應(yīng)根據(jù)據(jù)工作需需要及時(shí)時(shí)開展信信用評(píng)價(jià)價(jià)工作；信用評(píng)價(jià)貫貫穿于合合同簽訂訂、履行行、收款款三個(gè)階階段，信信用評(píng)價(jià)價(jià)既是信信用管理理工作的的方法和和手段，也也是信用用管理工工作的主主要和核核心內(nèi)容容；信用評(píng)價(jià)包包括數(shù)據(jù)據(jù)獲取、數(shù)數(shù)據(jù)分析析、綜合合評(píng)價(jià)等等三項(xiàng)基基本工作作內(nèi)容，評(píng)價(jià)方方法、手手段和流流程詳見見

44、本手冊(cè)冊(cè)“第六章章客戶戶信用評(píng)評(píng)價(jià)”；信用評(píng)價(jià)是是對(duì)客戶戶進(jìn)行授授信的必必要條件件和程序序，未經(jīng)經(jīng)信用評(píng)評(píng)價(jià)信用用部門不不得對(duì)客客戶授予予信用。信用授予授予客戶信信用，須須由銷售售部門報(bào)報(bào)請(qǐng)；信用部門接接到信用用申請(qǐng)后后，應(yīng)及及時(shí)對(duì)客客戶信用用進(jìn)行審審查；審查通過，決定授授信的，由由信用部部門根據(jù)據(jù)擬授予予客戶的的信用額額度和信信用期限限，按照照規(guī)定報(bào)報(bào)請(qǐng)信用用主管、財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)或總經(jīng)經(jīng)理審批批；審批通過的的（包括括對(duì)信用用額度和和期限進(jìn)進(jìn)行了調(diào)整），信信用部門門應(yīng)將審批批結(jié)果及及時(shí)通知知客戶、銷銷售和物物流部門門，并開開始對(duì)客客戶信用用進(jìn)行管管理；信用審查或或?qū)徟次传@通過過的，信信用部門門

45、亦應(yīng)將有有關(guān)結(jié)果果通知客客戶和銷銷售人員員，并說說明理由由。授信條件、授授信標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、授信信程序、授授信保障障等工作作流程和和工作細(xì)細(xì)節(jié)詳見見本手冊(cè)冊(cè)“第五章章基本本信用政政策”和“第七章章信用用授予與與調(diào)整”。建立信用檔檔案授予客戶信信用后，信信用部門門應(yīng)對(duì)客客戶建立立信用檔檔案；信用檔案內(nèi)內(nèi)容應(yīng)包包括全部部客戶信信用資料料以及信信用申請(qǐng)請(qǐng)、信用用評(píng)價(jià)、信信用審批批等內(nèi)部部管理文文件；信用檔案應(yīng)應(yīng)按戶建建檔，編編訂成冊(cè)冊(cè)，建立立編號(hào)，以以方便管管理和事事后檢索索、查找找；信用檔案應(yīng)應(yīng)妥善保保管，保保存期應(yīng)應(yīng)不少于于（ ）年。進(jìn)行信用年年檢對(duì)進(jìn)行信用用交易的的長期客客戶，信信用部門門應(yīng)每年年對(duì)客

46、戶戶進(jìn)行一一次信用用年檢；信用年檢應(yīng)應(yīng)在以下下工作基基礎(chǔ)上，對(duì)客戶信用進(jìn)行全面評(píng)價(jià)：重新審查客客戶經(jīng)營營資質(zhì)；全面調(diào)查客客戶經(jīng)營營狀況；檢查年度客客戶信用用使用和和信用條條件執(zhí)行行情況；查證客戶對(duì)對(duì)外信用用情況。信用年檢時(shí)時(shí)，信用用部門應(yīng)應(yīng)根據(jù)需需要通知知客戶報(bào)報(bào)審必要要資質(zhì)文文件，自自行或委委托專業(yè)業(yè)服務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)調(diào)取取評(píng)價(jià)所所需數(shù)據(jù)據(jù)；信用年檢結(jié)結(jié)束后，信信用部門門應(yīng)將全全部年檢檢資料和和年檢報(bào)報(bào)告存入入客戶信信用檔案案。物流部門主要工作：篩選服務(wù)商商；報(bào)請(qǐng)信用審審查；報(bào)審服務(wù)合合同；審查交易條條件；實(shí)施信用監(jiān)監(jiān)管；準(zhǔn)備貨物交交運(yùn)。工作細(xì)則：服務(wù)篩選物流部門應(yīng)應(yīng)根據(jù)以以下條件件篩選供供應(yīng)、倉倉

47、儲(chǔ)、承承運(yùn)等服服務(wù)提供供商：規(guī)模適當(dāng)，資資信狀況況良好；管理規(guī)范，服服務(wù)水平平良好；價(jià)格適宜，產(chǎn)品質(zhì)量良好。服務(wù)報(bào)審經(jīng)過考察洽洽商和內(nèi)內(nèi)部評(píng)議議，物流流部門確確定備選選服務(wù)商商后，應(yīng)應(yīng)報(bào)請(qǐng)信信用部門門對(duì)服務(wù)務(wù)商進(jìn)行行信用評(píng)評(píng)審。信用評(píng)審主主要包括括以下內(nèi)內(nèi)容：查證服務(wù)商商經(jīng)營資資質(zhì)；查證服務(wù)商商運(yùn)營能能力；查證服務(wù)商商信用狀狀況。信用評(píng)審?fù)晖戤?，由由物流部部門總監(jiān)監(jiān)參考信信用部門門對(duì)服務(wù)務(wù)商出具具的信用評(píng)評(píng)價(jià)報(bào)告告，審批批確定服服務(wù)商；報(bào)審服務(wù)商商未獲得得總監(jiān)批批準(zhǔn)的，由由物流部部門重新新篩選和和報(bào)審。合同報(bào)審物流部門應(yīng)應(yīng)與服務(wù)務(wù)商簽訂訂合同；非使用公司司標(biāo)準(zhǔn)格格式合同同，物流流部門應(yīng)應(yīng)報(bào)請(qǐng)法

48、法律部門門對(duì)合同同形式、合合同內(nèi)容容、合同同條件等等進(jìn)行審審查；審查獲得通通過的，應(yīng)應(yīng)與服務(wù)務(wù)商簽訂訂專項(xiàng)服服務(wù)合同同；審查部門建建議對(duì)合合同進(jìn)行行修改的的，物流流部門應(yīng)應(yīng)根據(jù)有有關(guān)建議議或意見見洽商服服務(wù)商進(jìn)進(jìn)行修改改；審查未能通通過，或或服務(wù)商商拒絕修修改要求求的，應(yīng)應(yīng)放棄或或重新篩篩選。交易管理物流部門負(fù)負(fù)有以下下交易審審查職責(zé)責(zé)：簽訂合同或或接收訂訂單前，對(duì)合同或訂單中的己方交付能力進(jìn)行審查；經(jīng)過審查，認(rèn)認(rèn)為己方方具備交交付能力力的，通通知銷售售人員或或客戶接接受合同同或訂單單；經(jīng)過審查，認(rèn)認(rèn)為己方方不具備備交付能能力的，通通知銷售售人員或或客戶修修改（退退回）合合同或訂訂單。物流部門

49、負(fù)負(fù)有以下下信用審審校與控控制職責(zé)責(zé)：銷售部門通通知發(fā)貨貨或客戶戶發(fā)出訂訂單后，物流部門應(yīng)對(duì)客戶信用額度或到款情況進(jìn)行審校；客戶信用額額度充足足或有關(guān)關(guān)款項(xiàng)已已經(jīng)到賬賬的，通通知服務(wù)務(wù)專員安安排交貨貨；客戶信用額額度已滿滿、不足、有有關(guān)款項(xiàng)項(xiàng)尚未到到賬、或或存在逾逾期付款款情形的的，物流流部門應(yīng)應(yīng)拒絕發(fā)發(fā)貨并將將情況及及時(shí)通知知信用部門門、銷售售人員和和客戶，并并等待信信用部門門和銷售售人員處處理；除非事后符符合交貨貨條件，或或者獲得得信用部部門通知知，物流流部門不不得安排排交貨。交付準(zhǔn)備符合交貨條條件的，物物流部門門應(yīng)及時(shí)時(shí)安排服服務(wù)專員員檢驗(yàn)和和準(zhǔn)備貨貨物，聯(lián)聯(lián)系交運(yùn)運(yùn)單位準(zhǔn)準(zhǔn)備交付付。法

50、務(wù)部門主要工作：提供合同支支持；負(fù)責(zé)合同審審查；提供法律協(xié)協(xié)助。工作細(xì)則：合同支持法律部門應(yīng)應(yīng)負(fù)責(zé)幫幫助業(yè)務(wù)務(wù)部門建建立、健健全標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)合同、標(biāo)準(zhǔn)訂單、標(biāo)準(zhǔn)合同條款等格式文本，并對(duì)業(yè)務(wù)部門使用格式文本提供協(xié)助和指導(dǎo)；法律部門應(yīng)應(yīng)負(fù)責(zé)在在沒有格格式合同同文本，或或客戶要要求對(duì)格格式文本本進(jìn)行修修改時(shí)，幫助業(yè)務(wù)部門對(duì)有關(guān)文件進(jìn)行草擬、制作或修改。合同審查非使用公司司標(biāo)準(zhǔn)合合同對(duì)外外簽訂合合同時(shí)，由由法律部部門負(fù)責(zé)責(zé)對(duì)合同同的形式式、條件件、條款款等進(jìn)行行全面審審查，以以有效保保證合同同效力和和公司合合法權(quán)益益；法律部門審審查合同同時(shí)，應(yīng)應(yīng)注意指指導(dǎo)和建建議業(yè)務(wù)務(wù)部門約約定有利利于己方方的違約約責(zé)任和

51、和爭議解解決條款款；法律部門審審查合同同應(yīng)提醒醒業(yè)務(wù)部部門注意意選擇能能夠有效效留存證證據(jù)的形形式簽訂訂合同，并并注意客客戶簽字字、蓋章章的真實(shí)實(shí)性和效效力，履履行公證證、登記記、審批批等必要要程序；合同審查由由業(yè)務(wù)部部門報(bào)請(qǐng)請(qǐng)；一般情況下下，法律律部門應(yīng)應(yīng)在接到到報(bào)請(qǐng)后后（ ）個(gè)工工作日內(nèi)內(nèi)完成審審查工作作；緊急情況下下，法律律部門應(yīng)應(yīng)在（ ）小時(shí)時(shí)內(nèi)完成成審查工工作。法律協(xié)助根據(jù)業(yè)務(wù)部部門申請(qǐng)請(qǐng)，法律律部門提提供以下下法律協(xié)協(xié)助工作作：協(xié)助進(jìn)行洽洽商談判判，提供供法律意意見或建建議；對(duì)商業(yè)意向向或活動(dòng)動(dòng)進(jìn)行法法律審查查、評(píng)價(jià)價(jià)或論證證；協(xié)助辦理公公證、審審批、登登記等專專業(yè)工作作事項(xiàng)；考核

52、、推薦薦、引介介專業(yè)服服務(wù)機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理前前項(xiàng)專業(yè)業(yè)工作；協(xié)助或辦理理業(yè)務(wù)部部門請(qǐng)求求的其它它法律事事務(wù)。合同履行階階段管理流程圖圖（圖三三）部門工作細(xì)細(xì)則銷售部門主要工作：采集客戶信信息；妥善處理合合同變更更；報(bào)請(qǐng)變更信信用條件件；及時(shí)申報(bào)信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。工作細(xì)則：采集、提交交客戶信信息銷售人員應(yīng)應(yīng)在客戶戶獲得信信用后，隨時(shí)根據(jù)客戶信息收集表的指引收集客戶信息，并于每季度結(jié)束前（ ）日內(nèi)，將客戶信息收集表填寫完整后提交信用部門。處理合同變變更合同履行過過程中，客客戶主體體發(fā)生變變更、或或客戶通通知合同同客體或或條件的的，銷售售人員應(yīng)應(yīng)要求客客戶提交交書面變變更通知知，并提提交簽字字、蓋章章的文件件

53、原件；客戶主體發(fā)發(fā)生變更更的，銷銷售人員員還應(yīng)要要求客戶戶提交加加蓋工商商局印章章的變更更登記證證明，或或通過工工商局進(jìn)進(jìn)行查證證；非經(jīng)信用部部門和法法律部門門審查通通過，對(duì)對(duì)客戶要要求變更更交易當(dāng)當(dāng)事人或或合同權(quán)權(quán)利、義務(wù)及其其它重要要合同條條款或條條件的請(qǐng)求，銷銷售人員員應(yīng)與拒拒絕；合同變更完完成后，銷銷售人員員應(yīng)將變變更情況況及時(shí)通通知信用用部門和和物流部部門。變更信用條條件信用交易過過程中，銷銷售人員員可以根根據(jù)客戶戶和交易易情況申申請(qǐng)或建建議變更更信用條條件（增增加、減減少或撤撤銷信用用額度、信信用期限限，采取取或變更更保障措措施等）；申請(qǐng)變更信信用條件件的，銷售售人員應(yīng)應(yīng)提交書書面

54、申請(qǐng)請(qǐng)和說明明，提交交銷售總總監(jiān)審批批通過后后，報(bào)請(qǐng)請(qǐng)信用部部門調(diào)整整。申報(bào)信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)銷售人員在在信用交交易過程程中，應(yīng)應(yīng)緊密關(guān)關(guān)注和及及時(shí)申報(bào)報(bào)客戶各種種信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)；客戶信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)包括括但不限限于以下下內(nèi)容（參參見本手手冊(cè)第八八章之“信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)警示示”）：客戶組織結(jié)結(jié)構(gòu)、管管理關(guān)系系的重大大變化；客戶經(jīng)營、管管理中發(fā)發(fā)生或遭遭遇的重重大事件件；發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾糾紛或訴訴訟，或或被行政政、司法法機(jī)關(guān)處處罰、追追責(zé)；嚴(yán)重違法、失失信、或或其它不不良行為為；其它已經(jīng)發(fā)發(fā)生、即即將發(fā)生生或可能能發(fā)生的的信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。信用部門主要工作：全程監(jiān)控客客戶信用用；及時(shí)進(jìn)行信信用提醒醒；適時(shí)調(diào)整信信用條件件；及時(shí)進(jìn)行

55、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)處置置；積極維護(hù)客客戶關(guān)系系。工作細(xì)則：監(jiān)控客戶信信用信用部門授授予客戶戶信用后后，即通通過客戶戶交易情情況、經(jīng)經(jīng)意情況況、付款款情況等等開始對(duì)對(duì)客戶進(jìn)進(jìn)行信用用監(jiān)控；信用部門根根據(jù)客戶戶信用表表現(xiàn)，通通過調(diào)整整客戶信信用，啟啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警與與救濟(jì)措措施等手手段，控控制和處處置信用用風(fēng)險(xiǎn)?？蛻粜庞锰崽嵝研庞貌块T授授予客戶戶信用后后，應(yīng)于于每月結(jié)結(jié)束后（ ）日內(nèi)內(nèi)，通過過電子郵郵件的方方式對(duì)客客戶進(jìn)行行以下信信用提醒醒：告知客戶信信用使用用情況；告知并請(qǐng)核核對(duì)交易易賬單；告知并請(qǐng)核核對(duì)發(fā)票票金額。該電子郵件件應(yīng)同時(shí)時(shí)抄送銷銷售人員員。調(diào)整客戶信信用通過信用監(jiān)監(jiān)控，信信用部門門可根據(jù)據(jù)情況對(duì)

56、對(duì)客戶進(jìn)進(jìn)行信用用調(diào)整：客戶經(jīng)營狀狀況和信信用狀況況優(yōu)良，確確有增加加必要和和保障的的，根據(jù)據(jù)銷售或或客戶申申請(qǐng)，適適當(dāng)增加加客戶信信用額度度；客戶經(jīng)營狀狀況、信信用狀況況下降、需需求不穩(wěn)穩(wěn)定或萎萎縮的，應(yīng)應(yīng)適當(dāng)降降低客戶戶信用；客戶運(yùn)營狀狀況、組組織狀況況異常，或或可能形形成信用用風(fēng)險(xiǎn)的的，應(yīng)及及時(shí)鎖定定客戶信信用；客戶經(jīng)營狀狀況、資資信狀況況惡化，或或存在嚴(yán)嚴(yán)重失信信行為的的，應(yīng)及及時(shí)撤銷銷客戶信信用。信用調(diào)整應(yīng)應(yīng)及時(shí)通通知銷售售和物流流部門。處置信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)合同履行過過程中，客客戶行為為或客觀觀事件可可能、即即將或已已經(jīng)形成成信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的，信信用部門門應(yīng)立即即啟動(dòng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警警機(jī)制，并并聯(lián)合

57、法法律部門門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)評(píng)價(jià)，研研究確定定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)應(yīng)對(duì)和處處置方案案。（詳詳見本手手冊(cè)第八八章信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警警）形成信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的，信信用部門門可采取取以下處處理措施施，避免免損失或或防止損損失擴(kuò)大大：鎖定客戶信信用；通知物流部部門暫停停發(fā)貨或或追回在在運(yùn)貨物物；要求客戶提提供擔(dān)保保。信用部門啟啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)預(yù)警和和實(shí)施信信用保護(hù)護(hù)措施的的決定應(yīng)應(yīng)及時(shí)通通知銷售售和物流流部門。維護(hù)客戶關(guān)關(guān)系信用部門應(yīng)應(yīng)定期聯(lián)聯(lián)絡(luò)和走走訪客戶戶，努力力維護(hù)、推推進(jìn)客戶戶關(guān)系，聽取、征詢和妥善處理客戶意見，支持和幫助公司擴(kuò)大銷售。物流部門主要工作：辦理貨物交交運(yùn)；發(fā)送交貨通通知；妥善處理交交付變更更；獲取交運(yùn)、交交驗(yàn)證

58、據(jù)據(jù)；反饋交付情情況。工作細(xì)則：貨物交運(yùn)物流部門辦辦理貨物物交運(yùn)，應(yīng)應(yīng)與貨運(yùn)運(yùn)公司辦辦理書面面移交文文件；書面移交文文件包括括運(yùn)輸合合同及貨貨運(yùn)單，運(yùn)運(yùn)輸合同同用于確確定雙方方的權(quán)利利義務(wù)關(guān)關(guān)系以及及貨運(yùn)要要求，貨貨運(yùn)單用用于記載載交運(yùn)貨貨物的情情況和貨貨運(yùn)公司司辦理與與客戶之之間的交交付和驗(yàn)驗(yàn)收；貨運(yùn)合同應(yīng)應(yīng)載明包包裝要求求、運(yùn)輸輸要求、交交付要求求等內(nèi)容容，貨運(yùn)運(yùn)合同應(yīng)應(yīng)不少于于一式兩兩份，貨貨運(yùn)公司司和己方方各留存存一份；貨運(yùn)單應(yīng)載載明交運(yùn)運(yùn)產(chǎn)品的的品名、性性狀、體體積、重重量、數(shù)數(shù)量、總總價(jià)、單單號(hào)等內(nèi)內(nèi)容，貨貨運(yùn)單應(yīng)應(yīng)不少于于一式四四份，交交運(yùn)時(shí)己己方留存存一份，貨貨運(yùn)公司司留存一一

59、份，交交客戶一一份，客客戶簽收收后返回回一份。交貨通知物流部門辦辦妥貨物物交運(yùn)工工作后，應(yīng)應(yīng)及時(shí)將貨貨運(yùn)單進(jìn)進(jìn)行掃描描，然后后通過電電子郵件件將貨運(yùn)運(yùn)公司、預(yù)計(jì)到貨時(shí)間、將要送地點(diǎn)等交貨安排通知客戶；交貨通知用用于提請(qǐng)請(qǐng)客戶做做好庫存存、簽收收準(zhǔn)備，審審核和確認(rèn)即即將交付付貨物，避避免出現(xiàn)現(xiàn)交付差差錯(cuò)和爭爭議，提提升服務(wù)務(wù)效果和和獲取證證據(jù)。交付變更交運(yùn)過程中中，客戶戶要求變變更交付付時(shí)間、交交付地點(diǎn)點(diǎn)、收貨貨人以及及約定貨貨物的，物物流部門門應(yīng)要求求客戶提提交正式式書面通通知；客戶書面通通知需提提交簽字字、蓋章章的文件件原件，或或通過交交易信息息確認(rèn)表表確認(rèn)認(rèn)的電子子信箱發(fā)發(fā)出；交運(yùn)過程中中

60、，客戶戶主體發(fā)發(fā)生變更更的，客客戶還應(yīng)應(yīng)提交加加蓋公司司公章或或工商局局印章的的“工商登登記變更更證明”；客戶要求交交付變更更時(shí)，物物流部門門應(yīng)對(duì)有有關(guān)通知知的文件件效力、客客觀情況況、變更更條件等等進(jìn)行謹(jǐn)謹(jǐn)慎審查查，必要要時(shí)物流流部門可可商請(qǐng)法法律部門門協(xié)助審審查；經(jīng)過審查，物流部門可根據(jù)情況做出以下決定：可以變更，且且變更通通知符合合要求的的，按客客戶要求求執(zhí)行；可以變更，但但變更通通知存在在瑕疵的的，待客客戶消除除瑕疵或或補(bǔ)充完完整后執(zhí)執(zhí)行；可以變更，但但給公司司造成損損失的，待待客戶承承諾補(bǔ)償償后執(zhí)行行；不能變更的的，應(yīng)向向客戶做做出說明明后，按按合同原原定條件件執(zhí)行。貨物交驗(yàn)物流部門