項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理案例課件

某聯(lián)合體承建非洲公路項(xiàng)目

的失敗案例我國某工程聯(lián)合體（某央企十某省公司）在承建非洲某公路項(xiàng)目時(shí)，由于風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)，造成工程嚴(yán)重拖期，虧損嚴(yán)重，同時(shí)也影響了中國承包商的聲譽(yù)。該項(xiàng)目業(yè)主是該非洲國政府工程和能源部，出資方為非洲開發(fā)銀行和該國政府，項(xiàng)目監(jiān)理是英國監(jiān)理公司。項(xiàng)目背景在此項(xiàng)目實(shí)施的四年多時(shí)間里，中方遇到了極大的困難，盡管投入了大量的人力、物力，但由于種種原因，合同于2019年7月到期后，實(shí)物工程量只完成了35％。2019年8月，頃目業(yè)主和監(jiān)理工程師不顧中方的反對(duì)，單方面啟動(dòng)了延期罰款，金額每天高達(dá)5000美元。為了防止國有資產(chǎn)的進(jìn)一步流失，維護(hù)國家和企業(yè)的利益，中方承包商在我國駐該國大使館和經(jīng)商處的指導(dǎo)和支持下，積極開展外交活動(dòng)。

2019年2月，業(yè)主致函我方承包商同意延長3年工期，不再進(jìn)行工期罰款，條件是中方必須出具由當(dāng)?shù)劂y行開具的約1145萬美元的無條件履約保函由于保函金額過大，又無任何合同依據(jù)，且業(yè)主未對(duì)涉及工程實(shí)施的重大問題做出回復(fù)，為了保證公司資金安全，維護(hù)我方利益，中方不同意出具該保函，而用中國銀行出具的400萬美元的保函來代替。

但是，由于政府對(duì)該項(xiàng)目的干預(yù)往往得不到項(xiàng)目業(yè)主的認(rèn)可，2019年3月，業(yè)主在監(jiān)理工程師和律師的慫恿下，不顧政府高層的調(diào)解，無視中方對(duì)繼續(xù)實(shí)施本合同所做出的種種努力，以中方不能提供所要求的1145萬美元履約保函的名義，致函終止了與中方公司的合同。針對(duì)這種情況，中方公司積極采取措施并委托律師，爭取安全、妥善、有秩序地處理好善后事宜，力爭把損失降至最低，但最終結(jié)果目前尚難預(yù)料。項(xiàng)目分析該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)主要有：1、外部風(fēng)險(xiǎn)：項(xiàng)目所在地土地全部為私有，土地征用程序及糾紛問題極其復(fù)雜，地主阻工的事件經(jīng)常發(fā)生，當(dāng)?shù)毓?huì)組織活動(dòng)活躍；當(dāng)?shù)靥鞖鈼l件惡劣，可施工日很少，一年只有三分之一的可施工日；該國政府對(duì)環(huán)保有特殊規(guī)定，任何取土采沙場和采石場的使用都必須事先進(jìn)行相關(guān)環(huán)保評(píng)估并最終獲得批準(zhǔn)方可使用，任何取土采沙場和采石場的使用都必須事先進(jìn)行相關(guān)環(huán)保評(píng)估并最終獲得批準(zhǔn)方可使用，而政府機(jī)構(gòu)辦事效率極低，這些都給項(xiàng)目的實(shí)施帶來了不小的困難。2、承包商自身風(fēng)險(xiǎn)：在陌生的環(huán)境特別是當(dāng)?shù)貝毫拥奶鞖鈼l件下，中方的施工、管理、人員和工程技術(shù)等不能適應(yīng)于該項(xiàng)目的實(shí)施。

在項(xiàng)目實(shí)施之前，盡管中方公司從投標(biāo)到中標(biāo)的過程還算順利，但是其間蘊(yùn)藏了很大的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主委托一家對(duì)當(dāng)?shù)厍闆r十分熟悉的英國監(jiān)理公司起草該合同。該監(jiān)理公司根據(jù)非常熟悉當(dāng)?shù)厍闆r，將合同中幾乎所有可能存在的對(duì)業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)嫁給了承包商，包括雨季計(jì)算公式、料場情況、征地情況。隨著項(xiàng)目的實(shí)施，該承包商也采取了一系列的措施，在一定程度上推動(dòng)了項(xiàng)目的進(jìn)展，但由于前期的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析不足以及一些客觀原因，這一系列措施并沒有收到預(yù)期的效果。特別是由于合同條款先天就對(duì)中方承包商極其不利，造成了中方索賠工作成效甚微。

另外，在項(xiàng)目執(zhí)行過程中，由于中方內(nèi)部管理不善，野蠻使用設(shè)備，沒有建立質(zhì)量管理、保證體系，現(xiàn)場人員素質(zhì)不能滿足項(xiàng)目的需要，現(xiàn)場的組織管理沿用國內(nèi)模式，不適合該國的實(shí)際情況，對(duì)項(xiàng)目質(zhì)量也產(chǎn)生了一定的影響。這一切都造成項(xiàng)目進(jìn)度仍然嚴(yán)重滯后，成本大大超支，工程質(zhì)量也不如意。中方公司在招投標(biāo)前期做的工作不夠充分，對(duì)招標(biāo)文件的熟悉和研究不夠深入，現(xiàn)場考察也未能做好，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不足，低估了項(xiàng)目的難度和復(fù)雜性，對(duì)可能造成工期嚴(yán)重延誤的風(fēng)險(xiǎn)并未做出有效的預(yù)測和預(yù)防，造成了投標(biāo)失誤，給項(xiàng)目的最終失敗埋下了隱患。誤區(qū)分析——

項(xiàng)目所共有的問題第一、對(duì)于項(xiàng)目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個(gè)人都不能了如指掌。第二、項(xiàng)目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。第三、項(xiàng)目處于不斷變化之中。第四、項(xiàng)目各方面互相沖突或者難以滿足要求。

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

一、風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理1、風(fēng)險(xiǎn)：在定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，那些可能發(fā)生的預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果見的變動(dòng)程度，變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，風(fēng)險(xiǎn)越小。2、風(fēng)險(xiǎn)管理：是識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，建立、選擇、管理和解決風(fēng)險(xiǎn)的可選方案的組織方法。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法1、核對(duì)表定義：將過去經(jīng)歷過的風(fēng)險(xiǎn)事件及其來源羅列出來，寫成一張核對(duì)表。內(nèi)容：包含多種內(nèi)容，例如以前項(xiàng)目成功或失敗的原因、項(xiàng)目及其他方面規(guī)劃的結(jié)果、項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書、項(xiàng)目班子成員的技能、項(xiàng)目可用的資源等等。項(xiàng)目管理成功與失敗原因核對(duì)表項(xiàng)目管理成功原因：項(xiàng)目目標(biāo)清楚，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取了現(xiàn)實(shí)可行的措施；從項(xiàng)目一開始就讓參與項(xiàng)目以后各階段的有關(guān)方面參與決策；項(xiàng)目各有官方的責(zé)任和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)劃分明確；在項(xiàng)目設(shè)備訂貨和施工之前，對(duì)所有可能的實(shí)際方案都進(jìn)行了細(xì)致的分析和比較；在項(xiàng)目規(guī)劃階段，組織和簽約中可能出現(xiàn)的問題都事先預(yù)計(jì)到了；項(xiàng)目經(jīng)理有獻(xiàn)身精神，擁有所應(yīng)該有的權(quán)限；項(xiàng)目班子全體成員工作勤奮，對(duì)可能遇到的大風(fēng)險(xiǎn)都集體討論過；對(duì)外部環(huán)境的變化都采取了及時(shí)的應(yīng)對(duì)行動(dòng)；項(xiàng)目管理失敗原因：項(xiàng)目業(yè)主不積極，缺少推動(dòng)力；溝通不夠，決策者遠(yuǎn)離目標(biāo)現(xiàn)場，，項(xiàng)目各有關(guān)方責(zé)任不明確，合同上未寫明；規(guī)劃工作做得不細(xì)，或缺少靈活性；把工作交給了能力不行的人，又缺少檢查、指導(dǎo)倉促進(jìn)行各種變更，更換負(fù)責(zé)人，改變責(zé)任、項(xiàng)目方能夠?yàn)榛蝽?xiàng)目計(jì)劃；決策時(shí)未征求各方面意見；未能對(duì)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行分析；其他錯(cuò)誤2、工作分解結(jié)構(gòu)

某污水收集排放項(xiàng)目生活污水雨水工業(yè)廢水海上出口污水處理廠管線水質(zhì)監(jiān)督站檢查井泵站穿越河、路工程跌水井3、實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果利用實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上是花錢買信息。4、常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷以前做過的項(xiàng)目積累起來的資料、數(shù)據(jù)、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，項(xiàng)目班子成員個(gè)人的常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)非常有用。5、敏感性分析敏感性分析研究在項(xiàng)目壽命期內(nèi)，當(dāng)項(xiàng)目變數(shù)以及項(xiàng)目的各種前提與假設(shè)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，項(xiàng)目的性能會(huì)出現(xiàn)怎樣的變化以及變化范圍如何。6、事故樹分析從結(jié)果出發(fā)，通過演繹推理查找原因的一種過程。這種方法不僅能識(shí)別出導(dǎo)致事故發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素，還能計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率。7、潛在損失一覽表。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的任務(wù)是將項(xiàng)目面臨的損失的不確定因素——查找并列舉出來，因此風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果是“潛在損失一覽表”。

某隧道BOT項(xiàng)目失敗財(cái)務(wù)問題組織問題政府問題技術(shù)問題社會(huì)問題收益不佳外匯風(fēng)險(xiǎn)投入過大過大預(yù)算不足資金成本太高設(shè)計(jì)失敗施工失敗管理不善TBM故障工人技術(shù)水平低潛在損失一覽表

項(xiàng)目

保險(xiǎn)與雇員福利的風(fēng)險(xiǎn)指南財(cái)產(chǎn)類別

風(fēng)險(xiǎn)類別

潛在損失內(nèi)容1、直接損失風(fēng)險(xiǎn)2、簡介損失或因果損失風(fēng)險(xiǎn)3、第三者責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析原則風(fēng)險(xiǎn)回避原則最基本的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)原則。風(fēng)險(xiǎn)權(quán)衡原則前提是世界上存在著一些可接受的、不可避免的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)處理成本最小原則前提是假設(shè)世界上存在一些可接受的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)成本/效益比原則風(fēng)險(xiǎn)成本應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)收益成正比。社會(huì)費(fèi)用最小原則體現(xiàn)了企業(yè)對(duì)社會(huì)應(yīng)負(fù)的道義責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)方法1、啟發(fā)式研究法又稱“拇指法則”，用于預(yù)算、發(fā)現(xiàn)、凈化、及使問題簡單化的環(huán)境。2、環(huán)境分析法項(xiàng)目的環(huán)境包括四個(gè)部分：顧客、原材料供應(yīng)商、競爭者、政府管理者。在分析環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考慮他們相互聯(lián)系的特征和穩(wěn)定性。處理風(fēng)險(xiǎn)一、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避1、回避當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)量化結(jié)果表明風(fēng)險(xiǎn)太大時(shí)，就應(yīng)該主動(dòng)放棄項(xiàng)目，或設(shè)法消除造成威脅的根源。2、減輕降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能性。例如，利用成熟的技術(shù)減少出生產(chǎn)無法使用的產(chǎn)品的可能性。3、分散設(shè)法讓項(xiàng)目各有關(guān)、甚至無關(guān)的單位或個(gè)人共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。4、轉(zhuǎn)移即把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的某些實(shí)體身上。向保險(xiǎn)公司投保就是轉(zhuǎn)移建設(shè)項(xiàng)目、衛(wèi)星發(fā)射以及其他項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。5、自留即主動(dòng)地接受風(fēng)險(xiǎn)事件的后果。如在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)實(shí)施緊急計(jì)劃。6、后備措施包括預(yù)算應(yīng)急費(fèi)、進(jìn)度后備措施以及技術(shù)后備措施。二、風(fēng)險(xiǎn)控制1、管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別那些將對(duì)項(xiàng)目成功完成造成潛在威脅的風(fēng)險(xiǎn)，這是邁向控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步。1）選定你想要管理的風(fēng)險(xiǎn)。指定戰(zhàn)略管理的第一步就是選定那些你認(rèn)為需要那塊解決的問題。到考慮風(fēng)險(xiǎn)的可能性以及它對(duì)項(xiàng)目的潛在影響。2）風(fēng)險(xiǎn)溝通。應(yīng)當(dāng)就項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)而經(jīng)常的溝通。3）準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃列出來用以將不確定事件對(duì)項(xiàng)目的消極影響控制住最低程度的具體戰(zhàn)略。計(jì)劃要素描述風(fēng)險(xiǎn)因素你過去曾經(jīng)與該委托人合作過產(chǎn)品：可能會(huì)因溝通不當(dāng)而導(dǎo)致無法正確、完整地理解委托人的需要。進(jìn)度：對(duì)委托人技術(shù)知識(shí)的了解不夠準(zhǔn)確，進(jìn)而導(dǎo)致低估了調(diào)查委托人當(dāng)前作業(yè)情況所需的時(shí)間。資源：對(duì)委托人技術(shù)知識(shí)了解不夠準(zhǔn)確，進(jìn)而導(dǎo)致將任務(wù)分配給了沒有能力完成的委托人；需要將其他人員委派到該項(xiàng)目，以便能完成這些任務(wù)。

分析誤解委托人的可能性=高低估作業(yè)情況調(diào)查時(shí)間的可能=低誤解委托人技術(shù)知識(shí)的可能性=低

戰(zhàn)略僅處理誤解委托人需要的風(fēng)險(xiǎn)。減少該風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的措施。利用回顧以往信件或回顧書面問題報(bào)告的方法來識(shí)別委托人的需要。2、使用有效的預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的良好開端是建立監(jiān)控或預(yù)警系統(tǒng)。有效地察覺計(jì)劃的偏離以繼續(xù)完成風(fēng)險(xiǎn)管理過程。3、對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)使其了解風(fēng)險(xiǎn)特別重要。經(jīng)過培訓(xùn)的員工比未經(jīng)培訓(xùn)的員工更積極地做好準(zhǔn)備。培訓(xùn)計(jì)劃包括知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、培訓(xùn)需要、預(yù)期及反饋。幾種常用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視方法1、審核檢查法

該方法是可用于全過程的一種傳統(tǒng)方法，從項(xiàng)目建議書開始到項(xiàng)目結(jié)束。項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的技術(shù)規(guī)格要求、項(xiàng)目的招標(biāo)文件、實(shí)施計(jì)劃、必要的實(shí)驗(yàn)等都需要審核。審核時(shí)，要查出錯(cuò)誤、疏漏、不準(zhǔn)確、前后矛盾、不一致之處。檢查是在項(xiàng)目實(shí)施過程中進(jìn)行，而不是在項(xiàng)目告一段落時(shí)進(jìn)行。檢查是為了把各方面?zhèn)鱽淼姆答佉庖娏⒖掏ㄖ嘘P(guān)人員。檢查結(jié)束后，要把發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)地向工作人員指出，從而是讓他們立即采取行動(dòng)。2、費(fèi)用偏差分析法

這是一種測量項(xiàng)目預(yù)算實(shí)施情況的方法。就是將已完成的項(xiàng)目工作，計(jì)劃的項(xiàng)目工作進(jìn)行比較，確定項(xiàng)目在費(fèi)用之處和時(shí)間進(jìn)度方面是否符合原定計(jì)劃的要求。該法計(jì)算、收集三種基本數(shù)據(jù)，即計(jì)劃工作的預(yù)算費(fèi)用（BCWS)，已完成工作的實(shí)際費(fèi)用（ACWP）和已完成的實(shí)際工