第七章中央銀行南華工商學(xué)院NanHuaColl課件

第七章

中央銀行貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院1第七章

中央銀行貨幣銀行第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)1、銀行券統(tǒng)一發(fā)行的需要2、票據(jù)清算的需要3、最后貸款人的需要4、金融管理的需要二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行2第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)貨幣中央銀行的形成:1、由一般的商業(yè)銀行演變而成（英格蘭銀行）；2、在政府的設(shè)計(jì)下直接設(shè)立（美國聯(lián)邦儲備體系）。三、中央銀行的性質(zhì)中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu)，它代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策。

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行3中央銀行的形成:貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)中央銀行的特征：1、是一國金融體系的核心。2、不以營利為目的。3、對存款一般不支付利息。4、不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)。5、中央銀行的資產(chǎn)具有最大的流動(dòng)性。6、中央銀行具有相對獨(dú)立性四、中央銀行的職能（一）中央銀行是發(fā)行的銀行

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行4中央銀行的特征：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)（二）中央銀行是銀行的銀行1、集中保管各商業(yè)銀行及其他存款機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金2、充當(dāng)銀行業(yè)的最后貸款人3、組織全國范圍內(nèi)的票據(jù)交換和清算（三）中央銀行是政府的銀行1、代理國庫貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行5（二）中央銀行是銀行的銀行貨幣銀行學(xué)2、對政府融通資金解決政府臨時(shí)資金的需求（1）直接向國家財(cái)政提供貸款或透支（2）在證券市場上購買國債3、代理政府金融事務(wù)4、代表政府參加國際金融活動(dòng)，進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商?！泿陪y行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行62、對政府融通資金解決政府臨時(shí)資金的需求貨幣銀第二節(jié)中央銀行制度一、中央銀行的組織形式

（一）單一式中央銀行制國家設(shè)立專門的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之純粹行使各項(xiàng)中央銀行職能。1、一元式2、二元式美聯(lián)儲貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行7第二節(jié)中央銀行制度一、中央銀行的組織形式貨幣（二）復(fù)合中央銀行制一家大銀行同時(shí)扮演商業(yè)銀行和中央銀行兩種角色。（三）準(zhǔn)中央銀行制沒有建立通常意義上的中央銀行，只設(shè)有類似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán)某個(gè)或某幾個(gè)商業(yè)銀行行使部分中央銀行職能的制度形式。新加坡、香港貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行8（二）復(fù)合中央銀行制貨幣銀行學(xué)南華工（四）跨國中央銀行制指兩個(gè)以上的主權(quán)國家設(shè)立共同的中央銀行?！?998年7月成立歐洲中央銀行?！?、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行9（四）跨國中央銀行制貨幣銀行學(xué)南華工三、中央銀行與政府的關(guān)系（一）中央銀行的獨(dú)立性1、關(guān)于中央銀行獨(dú)立性問題的爭論2、中央銀行相對獨(dú)立性的含義不是指中央銀行完全獨(dú)立于政府之外，而且是指中央銀行在政府或國家權(quán)力機(jī)構(gòu)的控制和影響下的獨(dú)立性。

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行10三、中央銀行與政府的關(guān)系貨幣銀行學(xué)南（二）中央銀行與政府的關(guān)系（三）中央銀行與政府關(guān)系的具體內(nèi)容1、中央銀行自有資本的所有權(quán)2、中央銀行的隸屬關(guān)系3、中央銀行總裁及理事的任命4、中央銀行與財(cái)政部的資金關(guān)系5、中央銀行決策機(jī)構(gòu)中是否有政府的代表貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行11（二）中央銀行與政府的關(guān)系貨幣銀行學(xué)一般認(rèn)為：美國、德國等國是中央銀行獨(dú)立性較強(qiáng)的國家；英國、日本等國次之；意大利和過去的蘇聯(lián)、東歐等社會主義國家則屬于中央銀行獨(dú)立性較小的國家。中國人民銀行的獨(dú)立性

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行12一般認(rèn)為：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中中國人民銀行的結(jié)構(gòu)

屬于一元式的單一中央銀行制過去中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)基本上是按行政區(qū)劃設(shè)置的，從省到縣分別對應(yīng)著相應(yīng)級別的人民銀行分支機(jī)構(gòu)。1998年底，中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)體系發(fā)生了重大變化，原來的省級分行被撤消，新的人民銀行組織結(jié)構(gòu)分為四級：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行13中國人民銀行的結(jié)構(gòu)屬于一元式的單一中央銀行制貨幣總行——9大跨行政區(qū)分行和兩個(gè)總行營業(yè)部——省市中心支行——縣支行。沈陽分行（轄黑龍江、吉林、遼寧），上海分行（上海、浙江、福建），南京（江蘇、安徽）……廣州分行（轄廣東、廣西、海南）。貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行14總行——9大跨行政區(qū)分行和兩個(gè)總行營業(yè)部——省市中心支行——兩個(gè)總行營業(yè)部則分別設(shè)在北京和重慶。

1999年1月1日，9大跨行政區(qū)分行和兩個(gè)總行營業(yè)部正式開始運(yùn)作。貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行15兩個(gè)總行營業(yè)部則分別設(shè)在北京和重慶。貨幣銀第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)

一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（一）自有資本1、政府出資（大多數(shù)國家都是）2、混合持股政府持有的股份一般都在一半或一半以上3、銀行持股（美聯(lián)儲備）貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行16第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表貨（二）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)1、四個(gè)渠道：再貸款、再貼現(xiàn)、收購黃金外匯、公開市場2、貨幣發(fā)行遵循三個(gè)原則：壟斷發(fā)行、要、有信用保證、有彈性（二）存款業(yè)務(wù)吸收：銀行存款準(zhǔn)備金+政府存款+外國存款貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行17（二）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)貨幣銀行學(xué)南華工商吸收存款準(zhǔn)備金的意義：1、集中準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人，維護(hù)金融業(yè)安全；2、有利于調(diào)節(jié)和控制信貸規(guī)模和貨幣供給量；3、有利于資金清算、監(jiān)管；4、有利于對政府融通資金。（四）其他負(fù)債貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行18吸收存款準(zhǔn)備金的意義：貨幣銀行學(xué)南華三、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（一）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)1、主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一

2、是央行調(diào)節(jié)資金、實(shí)現(xiàn)對國民經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控的重要手段。3、央行對再貼現(xiàn)通常有一定的限制：金額、機(jī)構(gòu)資格、貼現(xiàn)對象資格4、從1994年10月起，中國人民銀行總行開始辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行19三、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)貨幣銀行學(xué)南華（二）貸款業(yè)務(wù)1、對銀行的放款（最主要的、短期的2、對財(cái)政部的放款（受限制）3、其他放款（三）證券買賣業(yè)務(wù)1、主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一

2、可以調(diào)節(jié)和控制貨幣供應(yīng)量；3、主要買賣：政府公債、國庫券和其他流動(dòng)性很高的有價(jià)證券貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行20（二）貸款業(yè)務(wù)貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中國人民銀行于1996年4月9日開始在二級市場買賣短期國債，之后又增加中央銀行融資券、政策性金融債券等其他證券種類的買賣業(yè)務(wù)。（四）黃金、外匯占款業(yè)務(wù)四、中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)（一）票據(jù)交換所貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行21中國人民銀行于1996年4月9日開始在二級市場買賣短期國債，（二）票據(jù)交換所的工作程序（三）中央銀行組織全國的清算的職責(zé)中央銀行組織全國銀行清算包括同城或同地區(qū)和異地兩大類?！吨袊嗣胥y行法》規(guī)定，中國人民銀行有“維護(hù)支付、清算系統(tǒng)正常運(yùn)行”的職責(zé)。貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行22（二）票據(jù)交換所的工作程序貨幣銀行學(xué)本章主要內(nèi)容：了解中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展。掌握中央銀行的性質(zhì)、職能、主要業(yè)務(wù)活動(dòng)。理解中央銀行的獨(dú)立性了解政策性銀行的業(yè)務(wù)及管理。貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行23本章主要內(nèi)容：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院第七章

中央銀行貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院24第七章

中央銀行貨幣銀行第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)1、銀行券統(tǒng)一發(fā)行的需要2、票據(jù)清算的需要3、最后貸款人的需要4、金融管理的需要二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行25第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)貨幣中央銀行的形成:1、由一般的商業(yè)銀行演變而成（英格蘭銀行）；2、在政府的設(shè)計(jì)下直接設(shè)立（美國聯(lián)邦儲備體系）。三、中央銀行的性質(zhì)中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu)，它代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策。

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行26中央銀行的形成:貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)中央銀行的特征：1、是一國金融體系的核心。2、不以營利為目的。3、對存款一般不支付利息。4、不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)。5、中央銀行的資產(chǎn)具有最大的流動(dòng)性。6、中央銀行具有相對獨(dú)立性四、中央銀行的職能（一）中央銀行是發(fā)行的銀行

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行27中央銀行的特征：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)（二）中央銀行是銀行的銀行1、集中保管各商業(yè)銀行及其他存款機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金2、充當(dāng)銀行業(yè)的最后貸款人3、組織全國范圍內(nèi)的票據(jù)交換和清算（三）中央銀行是政府的銀行1、代理國庫貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行28（二）中央銀行是銀行的銀行貨幣銀行學(xué)2、對政府融通資金解決政府臨時(shí)資金的需求（1）直接向國家財(cái)政提供貸款或透支（2）在證券市場上購買國債3、代理政府金融事務(wù)4、代表政府參加國際金融活動(dòng)，進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商。……貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行292、對政府融通資金解決政府臨時(shí)資金的需求貨幣銀第二節(jié)中央銀行制度一、中央銀行的組織形式

（一）單一式中央銀行制國家設(shè)立專門的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之純粹行使各項(xiàng)中央銀行職能。1、一元式2、二元式美聯(lián)儲貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行30第二節(jié)中央銀行制度一、中央銀行的組織形式貨幣（二）復(fù)合中央銀行制一家大銀行同時(shí)扮演商業(yè)銀行和中央銀行兩種角色。（三）準(zhǔn)中央銀行制沒有建立通常意義上的中央銀行，只設(shè)有類似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán)某個(gè)或某幾個(gè)商業(yè)銀行行使部分中央銀行職能的制度形式。新加坡、香港貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行31（二）復(fù)合中央銀行制貨幣銀行學(xué)南華工（四）跨國中央銀行制指兩個(gè)以上的主權(quán)國家設(shè)立共同的中央銀行?！?998年7月成立歐洲中央銀行?！?、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行32（四）跨國中央銀行制貨幣銀行學(xué)南華工三、中央銀行與政府的關(guān)系（一）中央銀行的獨(dú)立性1、關(guān)于中央銀行獨(dú)立性問題的爭論2、中央銀行相對獨(dú)立性的含義不是指中央銀行完全獨(dú)立于政府之外，而且是指中央銀行在政府或國家權(quán)力機(jī)構(gòu)的控制和影響下的獨(dú)立性。

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行33三、中央銀行與政府的關(guān)系貨幣銀行學(xué)南（二）中央銀行與政府的關(guān)系（三）中央銀行與政府關(guān)系的具體內(nèi)容1、中央銀行自有資本的所有權(quán)2、中央銀行的隸屬關(guān)系3、中央銀行總裁及理事的任命4、中央銀行與財(cái)政部的資金關(guān)系5、中央銀行決策機(jī)構(gòu)中是否有政府的代表貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行34（二）中央銀行與政府的關(guān)系貨幣銀行學(xué)一般認(rèn)為：美國、德國等國是中央銀行獨(dú)立性較強(qiáng)的國家；英國、日本等國次之；意大利和過去的蘇聯(lián)、東歐等社會主義國家則屬于中央銀行獨(dú)立性較小的國家。中國人民銀行的獨(dú)立性

貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行35一般認(rèn)為：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中中國人民銀行的結(jié)構(gòu)

屬于一元式的單一中央銀行制過去中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)基本上是按行政區(qū)劃設(shè)置的，從省到縣分別對應(yīng)著相應(yīng)級別的人民銀行分支機(jī)構(gòu)。1998年底，中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)體系發(fā)生了重大變化，原來的省級分行被撤消，新的人民銀行組織結(jié)構(gòu)分為四級：貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行36中國人民銀行的結(jié)構(gòu)屬于一元式的單一中央銀行制貨幣總行——9大跨行政區(qū)分行和兩個(gè)總行營業(yè)部——省市中心支行——縣支行。沈陽分行（轄黑龍江、吉林、遼寧），上海分行（上海、浙江、福建），南京（江蘇、安徽）……廣州分行（轄廣東、廣西、海南）。貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行37總行——9大跨行政區(qū)分行和兩個(gè)總行營業(yè)部——省市中心支行——兩個(gè)總行營業(yè)部則分別設(shè)在北京和重慶。

1999年1月1日，9大跨行政區(qū)分行和兩個(gè)總行營業(yè)部正式開始運(yùn)作。貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行38兩個(gè)總行營業(yè)部則分別設(shè)在北京和重慶。貨幣銀第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)

一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（一）自有資本1、政府出資（大多數(shù)國家都是）2、混合持股政府持有的股份一般都在一半或一半以上3、銀行持股（美聯(lián)儲備）貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行39第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表貨（二）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)1、四個(gè)渠道：再貸款、再貼現(xiàn)、收購黃金外匯、公開市場2、貨幣發(fā)行遵循三個(gè)原則：壟斷發(fā)行、要、有信用保證、有彈性（二）存款業(yè)務(wù)吸收：銀行存款準(zhǔn)備金+政府存款+外國存款貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行40（二）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)貨幣銀行學(xué)南華工商吸收存款準(zhǔn)備金的意義：1、集中準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人，維護(hù)金融業(yè)安全；2、有利于調(diào)節(jié)和控制信貸規(guī)模和貨幣供給量；3、有利于資金清算、監(jiān)管；4、有利于對政府融通資金。（四）其他負(fù)債貨幣銀行學(xué)南華工商學(xué)院中央銀行41吸收存款準(zhǔn)備金的意義：貨幣銀行學(xué)南華三、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（一）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)1、主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一

2、是央行調(diào)節(jié)資金、實(shí)現(xiàn)對國民經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控的重要手段。3、央行對再貼現(xiàn)通常有一定的限制：金額、機(jī)構(gòu)資格、貼現(xiàn)對象資格4、從1994年10月起，中國人民銀行總行