《基金投資》教學(xué)大綱課程基本信息

《基金投資》教學(xué)大綱一、課程基本信息二、課程簡(jiǎn)介課程類別專業(yè)拓展選修課課程性質(zhì)理論課程屬性選修課程名稱基金投資課程英文名稱FundInvestment課程編碼F03ZX42C適用專業(yè)金融學(xué)考核方式考查先修課程金融學(xué)、證券投資學(xué)總學(xué)時(shí)32學(xué)分2理論學(xué)時(shí)32實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)/實(shí)訓(xùn)學(xué)時(shí)/實(shí)踐學(xué)時(shí)/上機(jī)學(xué)時(shí)0開(kāi)課單位金融與貿(mào)易學(xué)院《基金投資》是金融學(xué)專業(yè)拓展選修課。該課程主要介紹基金行業(yè)的發(fā)展歷史、基金品種、基金參與者、運(yùn)作方式、估值方法、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、監(jiān)管要點(diǎn)等內(nèi)容。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生對(duì)基金的基本選擇和分析能力，從而幫助學(xué)生在未來(lái)進(jìn)行理財(cái)投資或者從事相關(guān)專業(yè)性工作時(shí)更游刃有余。該課程與實(shí)際投資生活密切，對(duì)學(xué)生未來(lái)生活、投資、就業(yè)有著深刻的影響，實(shí)務(wù)性和時(shí)代性較強(qiáng)。三、課程教學(xué)目標(biāo)

四、課程主要教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時(shí)安排及教學(xué)策略（一）理論教學(xué)課程教學(xué)目標(biāo)支撐人才培養(yǎng)規(guī)格指標(biāo)點(diǎn)支撐人才培養(yǎng)規(guī)格知識(shí)目標(biāo)目標(biāo)L學(xué)生能夠了解、熟悉基金行業(yè)的發(fā)展歷史、基金品種、基金參與者、投資底層、估值方法、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、監(jiān)管要點(diǎn)等。5-1：系統(tǒng)掌握本專業(yè)主要業(yè)務(wù)知識(shí)、理論與專業(yè)技能；5-3：熟悉各類金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)的基本流程。5.專業(yè)知識(shí)。能力目標(biāo)目標(biāo)2：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，能夠?qū)?shí)際生活中的某些基金的基本情況進(jìn)行簡(jiǎn)單的甄別和分析，能初步判斷該基金是否符合投資者的要求或是否符合國(guó)家法規(guī)要求。12-2：能夠?qū)Ω鞣N國(guó)內(nèi)外的金融信息加以甄別、整理和加工和辨析。12.實(shí)踐應(yīng)用能力。素質(zhì)目標(biāo)目標(biāo)3：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解并掌握我國(guó)基金業(yè)最新的外規(guī)要求；能夠了解最新的業(yè)務(wù)模式；并能夠?qū)ψ陨淼娘L(fēng)險(xiǎn)偏好有著較為正確的認(rèn)識(shí)，為未來(lái)的學(xué)習(xí)、工作和投資奠定良好的基礎(chǔ)。3-1：了解國(guó)內(nèi)外金融業(yè)前沿發(fā)展動(dòng)態(tài)；3-2：熟悉國(guó)家有關(guān)金融的方針、政策和法律法規(guī)；3-4：具有一定的金融風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)c3.專業(yè)素質(zhì)。教學(xué)模塊學(xué)時(shí)主要教學(xué)內(nèi)容與策略學(xué)習(xí)任務(wù)安排支撐課程目標(biāo)基金的類型、與其他金融工具的比較4重點(diǎn)：四種基金分類方式的介紹。難點(diǎn)：能夠準(zhǔn)確的區(qū)分每種基金的不同，而不是僅僅是能夠背誦概念。思政元素：2008年全球性金融危機(jī)；我國(guó)“資管新規(guī)”的出臺(tái)。結(jié)合實(shí)際的政策、法律條文向?qū)W生進(jìn)行介紹。教學(xué)方法與策略：通過(guò)列舉市場(chǎng)上的一些基金來(lái)分析說(shuō)明；視頻-08金融危機(jī)。課后:每人找3組基金，對(duì)基金進(jìn)行歸類。目標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)3市場(chǎng)參與者4重點(diǎn)：投資者、管理人及其權(quán)利和義務(wù)、托管人及其權(quán)利和義務(wù)、銷售機(jī)構(gòu)及其權(quán)利和義務(wù)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織及其權(quán)利和義務(wù)。難點(diǎn)：能夠準(zhǔn)確知道管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)的區(qū)別及其義務(wù)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)的作用。思政元素：私募基金管理人或托管人違規(guī)案例。教學(xué)方法與策略：通過(guò)列舉市場(chǎng)上的某一基金來(lái)分析說(shuō)明。課堂:針對(duì)違規(guī)案例討論。目標(biāo)1目標(biāo)2基金交易6重點(diǎn)：基金的募集、登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回；基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與份額凍結(jié)；基金的估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算。難點(diǎn)：知道如何進(jìn)行基金的購(gòu)買和贖回；能夠做到投資時(shí)會(huì)核算投資者所產(chǎn)生的費(fèi)用。教學(xué)方法與策略：基金費(fèi)用的簡(jiǎn)單計(jì)算；通過(guò)平臺(tái)演示基金購(gòu)買和贖回過(guò)程。課堂:基金費(fèi)用的簡(jiǎn)單計(jì)算。目標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)3基金的設(shè)4重點(diǎn)：基金募集設(shè)立程序、合同、招募說(shuō)明書(shū)；基金的投資目標(biāo)和投資理念、投資策略、投資決策程序。難點(diǎn)：理解投資經(jīng)歷在選擇投資目標(biāo)和投資策略主要需要考慮什么因素。思政元素：結(jié)合國(guó)家的發(fā)展策略來(lái)分析基金的投資方向、投資策略。教學(xué)方法與策略：通過(guò)列舉市場(chǎng)上的一些基金的投資風(fēng)格、投資策略對(duì)本部分進(jìn)行解釋說(shuō)明。課堂：列舉一些外部環(huán)境或政策，對(duì)接下來(lái)投資經(jīng)理可能會(huì)選擇的投資策略。II標(biāo)1目標(biāo)2基金的管理4重點(diǎn)：資產(chǎn)配置策略的主要類型及比較；基金的投資組合、投資風(fēng)格；流動(dòng)性管理與投資限制；基金的收益分配與稅收。難點(diǎn)：理解管理人如何進(jìn)行流動(dòng)性管理；掌握基金課堂：帶領(lǐng)學(xué)生共同進(jìn)行流動(dòng)口標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)3

五、學(xué)生學(xué)習(xí)成效評(píng)估方式及標(biāo)準(zhǔn)的收益分配方式。思政元素：結(jié)合央行的貨幣政策和市場(chǎng)情況來(lái)分析投資經(jīng)理如何進(jìn)行投資方向、流動(dòng)性管理；“資管新規(guī)”對(duì)于基金管理方面的新的要求和規(guī)定。教學(xué)方法與策略：通過(guò)對(duì)該段時(shí)間市場(chǎng)流動(dòng)性的情況，帶領(lǐng)學(xué)生進(jìn)行流動(dòng)性控制。.性管理基金的營(yíng)銷4重點(diǎn)：投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)偏好；基金信息披露要求、內(nèi)容、格式和存在的問(wèn)題；基金營(yíng)銷的要點(diǎn)、方式、話術(shù)等?；鹇殬I(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范。難點(diǎn)：基金營(yíng)銷需要基于投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)情況來(lái)進(jìn)行；合適的營(yíng)銷方式選擇；營(yíng)銷是否符合外規(guī)。思政元素：“資管新規(guī)”對(duì)于菖銷的規(guī)定；中行原油寶事件存在的信息披露問(wèn)題；其他典型案例分析。教學(xué)方法與策略：資管新規(guī)的解讀；市場(chǎng)案例分析。課后：基于客戶的偏好，向客戶進(jìn)行營(yíng)銷。目標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)3基金治理與績(jī)效6重點(diǎn)：基金治理結(jié)構(gòu)的背景與現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，包括道德風(fēng)險(xiǎn)、代理人成本與信息不對(duì)稱等；結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)問(wèn)題；監(jiān)管制度。基金績(jī)效的歷程和意義、評(píng)價(jià)指標(biāo)、貢獻(xiàn)的因素分析、評(píng)級(jí)體系、市場(chǎng)排名等問(wèn)題。難點(diǎn)：基金績(jī)效分析涉及多個(gè)指標(biāo)，通過(guò)學(xué)習(xí)知道每個(gè)指標(biāo)代表的含義，能夠通過(guò)市場(chǎng)公布出來(lái)的指標(biāo)數(shù)值，說(shuō)明情況。教學(xué)方法與策略：市場(chǎng)案例分析。課堂：針對(duì)案例討論分析該基金的績(jī)效。目標(biāo)111標(biāo)2考核與評(píng)價(jià)是對(duì)課程教學(xué)目標(biāo)中的知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)和素質(zhì)目標(biāo)等進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。在本課程中，學(xué)生的最終成績(jī)是由平時(shí)成績(jī)和期末大作業(yè)兩個(gè)部分組成。.平時(shí)成績(jī)（占總成績(jī)的30%）：采用百分制。平時(shí)成績(jī)由小組作業(yè)（占20%）和考勤（占10%）兩個(gè)部分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下表:等級(jí)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)1.作業(yè)；2.考勤優(yōu)秀（90?100分）L作業(yè)能及時(shí)上交，內(nèi)容清晰、有條理，達(dá)到90分以上2?考勤全勤且無(wú)遲到早退。良好（80?89分）.作業(yè)能及時(shí)上交，內(nèi)容較清晰、較有條理，達(dá)到80分以上。.曠課1次或遲到、早退2次以內(nèi)。中等（70?79分）.作業(yè)能及時(shí)上交，內(nèi)容清晰度和條理性一般，達(dá)到70分以上0.曠課2次或遲到、早退3次以內(nèi)。及格（60?69分）L能完成作業(yè)。2.曠課3次或遲到、早退4次以內(nèi)。不及格（60分以下）.不能完成作業(yè)。.曠課4次或遲到、早退5次及以上。.期末大作業(yè)（占總成績(jī)的70%）：采用百分制。期末大作業(yè)考核內(nèi)容及分值分配情況詳見(jiàn)下表：考核模塊考核內(nèi)容支撐目標(biāo)分值風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能夠根據(jù)自身或采訪對(duì)象的具體情況，判斷風(fēng)險(xiǎn)偏好。目標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)310基金類型能夠根據(jù)自身或采訪對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇適合偏好的基金。目標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)320費(fèi)用問(wèn)題以客戶投資10萬(wàn)為前提，能計(jì)算出推薦的基金所產(chǎn)生的費(fèi)用。目標(biāo)1目標(biāo)215估值方法能合理解釋推薦基金的估值方法。目標(biāo)1目標(biāo)220市場(chǎng)參與者介紹基金的參與者，主要指管理人、托管人，及他們的主要職責(zé)。目標(biāo)110營(yíng)銷方式向你的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)對(duì)象銷售你選擇的基金，言之有理即可。目標(biāo)1目標(biāo)2目標(biāo)325六、教學(xué)安排及要求七、選用教材序號(hào)教學(xué)安排事項(xiàng)要求1授課教師職稱：助教及以上學(xué)歷（位）：碩士及以上其他：2課程時(shí)間周次：「16周節(jié)次：2節(jié)/周3授課地點(diǎn)回教室口實(shí)驗(yàn)室口室外場(chǎng)地口其他：4學(xué)生輔導(dǎo)線上方式及時(shí)間安排：企業(yè)微信，時(shí)間由師生協(xié)商確定。線下地點(diǎn)及時(shí)間安排：教師辦公室，正常上班時(shí)間［1］王國(guó)林.證券投資基金管理簡(jiǎn)明教程［加.西安：西安交通大學(xué)出版社，2021年3月.［2］證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材編寫(xiě)組.證券投資基金［M］.北京：清華大學(xué)出版社，2014年1月.八、參考資料［1］李曜,游擱嘉.證券投資基金學(xué)（第四版）［M］.北京：清華大學(xué)出版社，2021年12月.[2]中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì).逐鹿大資管時(shí)代[M].北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社,2014年12月.[3]中國(guó)證券投資基金