2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試銀行管理題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附解析

號(hào)證考準(zhǔn)名姓>區(qū)市1省2021年中級(jí)銀行從業(yè)資格測(cè)試?銀行治理?號(hào)證考準(zhǔn)名姓>區(qū)市1省卷附解析測(cè)試須知：1、測(cè)試時(shí)間：120分鐘,本卷總分值為100分.2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息.3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的答復(fù)要求,在密封線內(nèi)做題,否那么不予評(píng)分.［得分評(píng)卷入一、單項(xiàng)選擇題〔此題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分〕1、以下屬于商業(yè)銀行利息收入的是〔〕A貸款利息收入R投資收益G公允價(jià)值變動(dòng)損益口手續(xù)費(fèi)和傭金收入2、當(dāng)前,我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是〔〕A信用風(fēng)險(xiǎn)R市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)G流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)口國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)3、以下政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是〔〕A財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大R提升稅率,增加稅收G在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下,擴(kuò)大社會(huì)總需求口增加民間的可支配收入4、根據(jù)?信托公司治理方法?,信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類型是〔〕A實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資H金融類公司股權(quán)投資5、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括〔〕A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資H代銷開(kāi)放式基金6、〔〕是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款.A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)置者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款H向汽車維修者發(fā)放汽車貸款7、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循〔〕的原那么,授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的,不得實(shí)施授信.A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信H先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)8、以下關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔〕A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提升供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)H根本途徑是深化改革9、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后〔〕內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況.A12小時(shí)R24小時(shí)C36小時(shí)口72小時(shí)10、〔〕是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu).A、金融資產(chǎn)治理公司B、信托公司C、金融租賃公司D＞企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司11、以下不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是〔〕A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)治理的嚴(yán)格性H核算內(nèi)容的社會(huì)性12、某鋼鐵廠向銀行貸款,當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)?！病矨、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以H有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)水平就可以13、〔〕又叫做辛迪加貸款.A、工程貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款H貿(mào)易融資貸款14、以下選項(xiàng)中,不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是〔〕A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算日增強(qiáng)貸款三查,管控信用風(fēng)險(xiǎn)C將資金拆給委托行后由委托行自付D將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信治理15、宋體以下不屬于投訴處理根本要求的是〔〕A、建立投訴處理機(jī)制日暢通投訴渠道C明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)投訴處理結(jié)果公開(kāi)16、〔〕商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo).A、經(jīng)濟(jì)資本日經(jīng)濟(jì)增加值C資本預(yù)期收益率D稅后凈利潤(rùn)17、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中,〔〕反映了銀行存款的集中度.A、最大十戶存款比例日核心負(fù)債比例C存貸比D最大十家同業(yè)融入比例18、以下不屬于單位結(jié)算賬戶是〔〕A、根本存款賬戶日長(zhǎng)期存款賬戶C臨時(shí)存款賬戶D一般存款賬戶19、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的〔〕A、監(jiān)管資本日經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D＞市場(chǎng)資本20、〔〕策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上.A、分層營(yíng)銷B、交叉營(yíng)銷C、群眾營(yíng)銷H情感營(yíng)銷21、〔〕是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款.A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購(gòu)置者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款Dk向汽車維修者發(fā)放汽車貸款22、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)置一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款,并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證,并根據(jù)法律規(guī)定該醫(yī)院〔〕A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保H如有足夠清償水平即可23、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括〔〕A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資H代銷開(kāi)放式基金24、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)治理人員,要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)治理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明,這種監(jiān)管方式是〔〕A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管日監(jiān)管談話D現(xiàn)場(chǎng)檢查25、以下不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是〔〕A、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)日吸收股東1年期〔含〕以上定期存款C經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券D同業(yè)拆借26、以下選項(xiàng)中,不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是〔〕A、由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)日商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù),可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理C由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)27、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是〔〕A、同業(yè)拆借是一種比擬純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為日為躲避風(fēng)險(xiǎn),同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金,降低了銀行的籌資本錢D同業(yè)拆借資金只能作短期的用途28、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣,附屬資本為50億人民幣,風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣,那么資本充足率為〔〕A、10%B8%C6.7%D3.3%29、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是〔〕A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)H信用風(fēng)險(xiǎn)30、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于〔〕A、德國(guó)B、美國(guó)C、意大利D>英國(guó)31、狹義的金融創(chuàng)新是指〔〕的金融創(chuàng)新,主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新.A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個(gè)別金融主體Dk大型金融主體32、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)〔〕A50%B、8%C、75%D>25%33、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是〔〕A、為消費(fèi)者提供標(biāo)準(zhǔn)效勞B、履行信息披露要求C、做好消費(fèi)者信息治理Dk遵守相關(guān)法律34、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是〔〕A、同業(yè)拆借是一種比擬純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為日為躲避風(fēng)險(xiǎn),同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金,降低了銀行的籌資本錢D同業(yè)拆借資金只能作短期的用途35、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)治理〔〕原那么,充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性,根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表治理范圍,并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表治理范圍.A、實(shí)質(zhì)性Ek及時(shí)性C可控性D相關(guān)性36、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易限制委員會(huì)審查后,提交〔〕批準(zhǔn),并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)..A、股東大會(huì)日董事會(huì)C監(jiān)事會(huì)D風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)37、〔〕是指合規(guī)治理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織,構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,協(xié)調(diào)制作,實(shí)現(xiàn)合規(guī)治理的最大效能.A、獨(dú)立性原那么日系統(tǒng)性原那么C全面性原那么D合理性原那么38、?中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引?從〔〕三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述,并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的治理機(jī)制和制度提出了建議.A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任金額較大的情形,原那么上應(yīng)采用〔〕方式支付貸款.BB、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任H經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任39、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn),以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是〔〕A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露D＞金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露40、現(xiàn)階段,我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供給量劃分為三個(gè)層次,其中M1表示〔〕A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、根底貨幣H準(zhǔn)貨幣41、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的〔〕應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任.A、合規(guī)治理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D＞全體員工42、抵押是擔(dān)保的一種方式,根據(jù)?物權(quán)法?,以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人,一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù),可直接用于清償H抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有銀行業(yè)從業(yè)資格測(cè)試真題43、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般,或者支付對(duì)象明確且單筆支付A、委托支付Bk受托支付C自主支付D對(duì)沖44、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)開(kāi)展越來(lái)越傾向于〔〕經(jīng)營(yíng).A、專業(yè)化B＞多元化C綜合化D差異化45、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括〔〕A、代發(fā)工資Ek代理財(cái)政性存款C代理財(cái)政投資D代銷開(kāi)放式基金46、以下〔〕不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的根本要素.A、評(píng)價(jià)目標(biāo)日評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C評(píng)價(jià)對(duì)象D評(píng)價(jià)監(jiān)督47、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模〔〕,提供的信貸產(chǎn)品〔〕A、很大；較少日較大；很多C很??；較少D較??；很多48、以下不屬于?銀行業(yè)監(jiān)督治理法?規(guī)定的監(jiān)管舉措是〔〕A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D＞責(zé)令暫停局部業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)49、以下〔〕不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo).A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)治理類指標(biāo)C、開(kāi)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)H盈利潛力類指標(biāo)50、在國(guó)際結(jié)算的幾種方式中,屬于順匯的是〔〕A、銀行保函B、托收C、信用證Dk匯款51、?商業(yè)銀行法?明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件.〞這里所指的關(guān)系人不包括〔〕A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員H集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方52、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)〔〕批準(zhǔn).A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)H工程審核委員會(huì)53、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循〔〕的原那么,采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,并進(jìn)行分類治理和動(dòng)態(tài)治理.A、了解你的客戶Bk熟悉你的客戶C審查你的客戶D檢查你的客戶54、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理評(píng)報(bào)告,確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容不包括〔〕A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體系的適當(dāng)性和有效性日商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)治理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理中的作用C商業(yè)銀行績(jī)效考核制度,問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D商業(yè)銀行合規(guī)治理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性55、〔〕是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提升能源利用效率,降低能源消耗而提供的信貸融資.A、高能信貸日金融信貸C能效信貸D綠色信貸56、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管,接管期限可以為〔〕A、1年C3年B2年D4年E、5年57、平衡計(jì)分卡〔BALAnCEDSCorE?CArD,BSC,是基于商業(yè)銀行〔〕視角的重要評(píng)價(jià)工具.A、股東和董事BB、股東和治理者62、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競(jìng)爭(zhēng)力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢(shì)的有效途徑,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)開(kāi)展,在追C、董事和治理者H治理者和監(jiān)察長(zhǎng)58、根據(jù)?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引?,以下不屬于董事會(huì)的合規(guī)治理責(zé)任的是〔〕A、審議批準(zhǔn)高級(jí)治理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并保證合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性H授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì),審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)治理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)行日常監(jiān)督59、〔〕是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的根本框架,由金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成.A、金融市場(chǎng)B、金融體系C、金融工具D＞金融中介60、宋體〔〕是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物,是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu).A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司H保險(xiǎn)公司61、目前,我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于〔〕A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D＞60萬(wàn)元求利益的同時(shí),還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行〔〕A、職業(yè)道德Bk社會(huì)責(zé)任C專業(yè)技能D企業(yè)文化63、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)?！病?提供的信貸產(chǎn)品〔〕A、很大；較少Bk較大；很多C很??；較少D較?。缓芏?4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守那么及評(píng)估報(bào)告報(bào)送〔〕A、銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)日銀行業(yè)協(xié)會(huì)C人民銀行D國(guó)務(wù)院65、由于不完善的內(nèi)部資金治理程序、有問(wèn)題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指〔A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)日流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C操作性風(fēng)險(xiǎn)D信用風(fēng)險(xiǎn)66、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原那么就是要開(kāi)展〔〕的業(yè)務(wù).A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B＞收益局、風(fēng)險(xiǎn)［WjC收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D收益低、風(fēng)險(xiǎn)高67、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是〔〕A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行查核B、現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪H現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)68、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按〔〕等方式進(jìn)行分類.A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的H產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的69、以下關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述,錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔〕A、為匿名的公司所有者提供效勞B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取治理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D＞公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立70、〔〕是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng).A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查Dk臨時(shí)檢查71、以下貸款不能歸為關(guān)注類的是〔〕A、同一借款人對(duì)其他銀行的局部債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù),本金尚未逾期H重組后的貸款仍然逾期72、以下選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管責(zé)任的是〔〕A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督治理日維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)和高級(jí)治理人員實(shí)行任職資格治理D負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常治理工作73、對(duì)于〔〕方來(lái)說(shuō),在交易所回購(gòu)交易開(kāi)始時(shí),其申報(bào)買賣部位為買入.A、以券融資日以券融券C以資融券D以資融資74、〔〕適用于水費(fèi)、電費(fèi)、費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算,在同城、異地均可辦理.A、匯兌Bk托收承付C委托收款D銀行本票75、債券投資的〔〕不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購(gòu)置價(jià)格和出售價(jià)格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比擬充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率.A、名義收益率Ek即期收益率C持有期收益率D到期收益率76、以下關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的舉措,說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔〕A、嚴(yán)格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象日處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)AA、儲(chǔ)畜存款C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板H多設(shè)立銀行監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)77、〔〕有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng),促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行.A短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具〔SLQB、常備借貸便利〔SLF〕C、中期借貸便利〔MLFH抵押補(bǔ)充貸款〔PSD78、績(jī)效考評(píng)即經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核與評(píng)價(jià),是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身開(kāi)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求,通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的〔〕進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改良經(jīng)營(yíng)治理的過(guò)程.A、經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、開(kāi)展?fàn)顩rB、開(kāi)展?fàn)顩r、內(nèi)控治理、經(jīng)營(yíng)成果C、內(nèi)控治理、開(kāi)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況D＞風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控治理、經(jīng)營(yíng)成果79、以下哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)〔〕A、歸還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、歸還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、歸還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高H歸還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小80、以下關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中,不正確的選項(xiàng)是〔〕A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處分屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)H商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)81、存款業(yè)務(wù)按客戶類型,分為個(gè)人存款和〔〕B＞外幣存款C對(duì)公存款D定期存款82、以下不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是〔〕A、同業(yè)代付日同業(yè)拆借C保理融資D買入返售83、三大類審計(jì)不包括〔〕A、外部審計(jì)Ek內(nèi)部審計(jì)C獨(dú)立審計(jì)D政府審計(jì)84、資本市場(chǎng)是指〔〕A、短期市場(chǎng)日一級(jí)市場(chǎng)C發(fā)行市場(chǎng)D長(zhǎng)期市場(chǎng)85、〔〕是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人發(fā)放的,用于定向購(gòu)置或租賃商用房、機(jī)械設(shè)備、以及用于滿足個(gè)人限制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求和其他合理資金需求的貸款.A、個(gè)人住房貸款日個(gè)人消費(fèi)貸款C個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款D自營(yíng)性個(gè)人住房貸款86、以下行為中,不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是〔〕A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承當(dāng)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D＞以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保87、以下〔〕情況,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管.A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人利益H損害社會(huì)公眾利益88、由銀行簽發(fā)的,承諾自己見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是〔〕A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票H商業(yè)承兌匯票89、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔〕A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化表達(dá)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)H合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心90、支票的特點(diǎn)不包括〔〕A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓H支票的提示付款期限為自出票日起10日得分評(píng)卷入二、多項(xiàng)選擇題〔此題共40小題,每題1分,共計(jì)40分〕1、以下關(guān)于存款保險(xiǎn)制度的說(shuō)法,正確的選項(xiàng)是〔A、保護(hù)存款人權(quán)益B、增加各存款機(jī)構(gòu)收益C、維護(hù)銀行信用H及時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定E、增加存款人的收益2、一般認(rèn)為,產(chǎn)業(yè)政策包括〔〕A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策Dk產(chǎn)業(yè)布局政策E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策3、開(kāi)展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù),應(yīng)堅(jiān)持的原那么包括〔〕A、依法合規(guī)原那么B、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原那么C、集中治理原那么H總量限制原那么E、實(shí)質(zhì)重于形式原那么4、?商業(yè)銀行公司治理指引?第四條指出,商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原那么有〔〕A、各治理主體獨(dú)立運(yùn)作B、有效制衡C、相互合作H協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)E、合理的鼓勵(lì)5、?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引?明確規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體系應(yīng)該具有的根本要素,包括〔〕A合規(guī)政策R合規(guī)培訓(xùn)與教育制度G合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理方案口合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和治理流程E、合規(guī)治理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源6、以下屬于狹義貨幣的有〔〕A城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款R流通中現(xiàn)金G企業(yè)單位定期存款口農(nóng)村存款E、企業(yè)單位活期存款7、關(guān)于?巴塞爾協(xié)議出?改革的主要內(nèi)容,以下表述正確的選項(xiàng)是〔〕A要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款R取消專門用于抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的二級(jí)資本G引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減工程,并要求從核心一級(jí)資本中扣減口對(duì)普通股、其他一級(jí)資本工具和二級(jí)資本工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)E、界定并區(qū)分一級(jí)資本和二級(jí)資本的功能8、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括〔〕A老實(shí)R正義G敬業(yè)口員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)E、銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)9、?商業(yè)銀行法?規(guī)定,商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循〔〕的原那么.A存款自愿R存款有息C、三性四自H取款自由E、為存款人保密10、宋體消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括〔〕A、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款日同業(yè)拆借C向金融機(jī)構(gòu)借款D發(fā)行金融債券E、接受汽車經(jīng)銷商采購(gòu)車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金11、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在?關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款效勞提升小微企業(yè)金融效勞水平的通知?中明確規(guī)定,對(duì)符合以下條件的小微企業(yè),經(jīng)商業(yè)銀行審核合格后可以辦理續(xù)貸〔〕A依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)日生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常,具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)水平和良好的財(cái)務(wù)狀況C信用狀況良好,還款水平與還款意愿強(qiáng)D沒(méi)有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為E、原流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款為正常類,且符合新發(fā)放流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)12、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括〔〕A本錢低日效率高C以客戶為中央,尊重客戶體驗(yàn)D促進(jìn)金融業(yè)務(wù)綜合化,為混業(yè)經(jīng)營(yíng)助力E、風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化,網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)將難以掌控13、根據(jù)承兌人的不同,商業(yè)匯票可分為〔〕A商業(yè)承兌匯票Ek政府承兌匯票C銀行承兌匯票DD＞交易商承兌匯票18、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有〔E、市場(chǎng)承兌匯票14、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)治理的原那么包括〔〕A、平衡原那么B、彈性原那么C、穩(wěn)定原那么H比例原那么E、優(yōu)化原那么15、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么可能遭受〔〕的風(fēng)險(xiǎn).A、法律制裁B、決策失誤C、監(jiān)管處分Dk重大財(cái)務(wù)損失E、聲譽(yù)損失16、關(guān)于高級(jí)治理層應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)膬?nèi)部限制責(zé)任,說(shuō)法正確的有〔〕A、負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部限制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估B、負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法,采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)限制舉措C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu),保證內(nèi)部限制的各項(xiàng)責(zé)任得到有效履行H負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部限制體系E、負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部限制體系17、同業(yè)拆借市場(chǎng)的作用包括〔〕A、彌補(bǔ)短期資金缺乏B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額C、解決臨時(shí)性資金需求H解決長(zhǎng)期性資金需求E、解決投資性資金需求A、第三方支付Bk網(wǎng)絡(luò)支付C移動(dòng)支付D線上支付E、網(wǎng)銀19、客戶申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括〔〕A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記日借款用途及還款來(lái)源明確、合法C借款人信用狀況良好,無(wú)重大不良記錄D借款人應(yīng)為中國(guó)公民E、符合國(guó)家有關(guān)投資工程資本金制度的規(guī)定20、貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)有〔〕A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益日期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性小C交易量大D主要是個(gè)人投資者參與E、交易頻繁21、銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括〔〕A、風(fēng)險(xiǎn)躲避日風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)C風(fēng)險(xiǎn)承受D風(fēng)險(xiǎn)降低E、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償22、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的目標(biāo)有〔〕A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理框架CC農(nóng)村合作銀行B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和治理C、保證股東回報(bào)H促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)治理體系建設(shè)E、保證依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)23、銀行不良資產(chǎn)處置的方式包括〔〕A、訴訟追償B、押品處置C、委外清收H破產(chǎn)清償E、以資抵債24、以下關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的熟悉,不正確的有〔〕A、是在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體B、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì),對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)H常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作E、以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨25、金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要責(zé)任包括〔〕A、制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)那么B、增強(qiáng)消費(fèi)者金融教育,標(biāo)準(zhǔn)金融產(chǎn)品銷售和放貸行為C、適當(dāng)提升投資門檻,保證私募股權(quán)基金和對(duì)沖基金只銷售給對(duì)風(fēng)險(xiǎn)具有識(shí)別和承受水平的消費(fèi)者D＞對(duì)向消費(fèi)者提供按揭貸款、信用卡等金融效勞的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行為監(jiān)管E、制定全國(guó)通用的住房抵押貸款最低標(biāo)準(zhǔn)26、根據(jù)?存款保險(xiǎn)條例?的規(guī)定,以下各項(xiàng)應(yīng)當(dāng)參加存款保險(xiǎn)的有〔〕A、外商獨(dú)資銀行B、中外合資銀行D外國(guó)銀行在中國(guó)的不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)E、中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)的存款27、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指金融資產(chǎn)治理公司根據(jù)市場(chǎng)原那么購(gòu)置轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn),并通過(guò)〔〕等方式,對(duì)收購(gòu)的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、治理和處置,最終實(shí)現(xiàn)價(jià)值提升.A、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓Bk債權(quán)轉(zhuǎn)讓C債務(wù)重組D追加投資E、資產(chǎn)重組28、根據(jù)?流動(dòng)資金貸款治理暫行方法?,流動(dòng)資金貸款不得用于〔〕A、股權(quán)投資日國(guó)家禁止生產(chǎn)的領(lǐng)域C借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)D國(guó)家禁止的用途E、固定資產(chǎn)投資29、銀行在金融創(chuàng)新中,須遵守的根本原那么有〔〕A、本錢可算原那么日合法合規(guī)原那么C客戶適當(dāng)性原那么D維護(hù)銀行利益原那么E、強(qiáng)化業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)原那么30、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有〔〕A、中央銀行熟悉到需要采取貨幣政策日公眾意識(shí)到貨幣政策并采取舉措C制定并實(shí)施貨幣政策DD＞貨幣政策執(zhí)行過(guò)程監(jiān)測(cè)35、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括〔E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用31、對(duì)于商業(yè)銀行,在以下〔〕情況下可能會(huì)導(dǎo)致集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).A、對(duì)集團(tuán)客戶多頭授信B、集團(tuán)客戶經(jīng)營(yíng)不善C、對(duì)集團(tuán)客戶過(guò)度授信H集團(tuán)客戶在內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間不按公允價(jià)格原那么轉(zhuǎn)移資產(chǎn)E、對(duì)集團(tuán)客戶不適當(dāng)分配授信額度32、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策,具體包括〔〕A再貼現(xiàn)利率的調(diào)整B、金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)的調(diào)整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類H金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整E、再貼現(xiàn)時(shí)間的調(diào)整33、績(jī)效考評(píng)的根本原那么包括〔〕A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)H統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)34、關(guān)于金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說(shuō)法正確的有〔〕A、借助貨幣資金供給總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展規(guī)模和速度B、借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率的提升H通過(guò)充當(dāng)資金融通媒介,實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置E、借助于金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制,為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道A、再貸款率日再貼現(xiàn)率C再存款率D存款準(zhǔn)備金率E、超額存款準(zhǔn)備金利率36、關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)限制的三道防線,以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部限制的第一道防線日內(nèi)部限制治理職能部門與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門是內(nèi)部限制的第二道防線C內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部限制的第三道防線D高級(jí)治理層是內(nèi)部限制的第一道防線E、內(nèi)控治理職能部門是內(nèi)部限制的第一道防線37、目前我國(guó)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括〔〕銀行從業(yè)考題A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)Bk信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)C高端裝備制造業(yè)D新材料產(chǎn)業(yè)E、新能源汽車產(chǎn)業(yè)38、根據(jù)?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引?的規(guī)定,合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么相一致,其中的法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么包括〔〕A、行政法規(guī)日自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)那么C自律性組織的行為守那么和職業(yè)操守D部門規(guī)章及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件E、經(jīng)營(yíng)規(guī)那么39、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括〔〕A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款H固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)40、根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定,境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有〔〕A、注冊(cè)資本為實(shí)繳資本B、最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定C、注冊(cè)資本不低于人民幣1億元H身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好E、相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的平安檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試得分評(píng)卷入三、判斷題〔此題共15小題,每題1分,共計(jì)15分〕1、宋體〔〕財(cái)務(wù)公司不能向成員單位開(kāi)展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù).A對(duì)R錯(cuò)2、宋體〔〕對(duì)于無(wú)指定用途的個(gè)人貸款,銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放.A對(duì)R錯(cuò)3、宋體〔〕銀行內(nèi)部審計(jì)主要有現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核兩種審計(jì)方式.A對(duì)R錯(cuò)4、宋體〔〕全面審計(jì)一般以3年為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次全面審計(jì).A對(duì)R錯(cuò)5、宋體〔〕信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù),且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20%.A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體〔〕金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng),是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表〞.A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體〔〕商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和限制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營(yíng)銷的人員相同.A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體〔〕按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分,匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種.A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體〔〕銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及效勞水平,合理確定開(kāi)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo).A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體〔〕財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入.A、對(duì)B錯(cuò)11、宋體〔〕撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰舉措.A、對(duì)B錯(cuò)12、宋體〔〕委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn),可以異地辦理.A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體〔〕現(xiàn)代營(yíng)銷最根本的方法是專業(yè)化營(yíng)銷.A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體〔〕資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差.A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體〔〕在非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中,債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)治理公司,只變更了