XX-FOF基金營(yíng)銷話術(shù)及QA課件

FOF工具：話術(shù)及QAFOF工具：話術(shù)及QA1你好XX先生您好，很高興又和您通話了。這次有一個(gè)非常優(yōu)質(zhì)的投資

機(jī)會(huì)，從您的投資風(fēng)格，我覺(jué)得這個(gè)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益程度比較適合您，希望能夠和您進(jìn)行分享，從而使您參與到難得的機(jī)會(huì)當(dāng)中。你好XX先生您好，很高興又和您通話了。這次有一個(gè)非常優(yōu)質(zhì)的投2什么投資機(jī)會(huì)？這是XX基金首次發(fā)售的FOF產(chǎn)品，就是專門(mén)投資基金的基金，因?yàn)槲覀冇X(jué)得這次這個(gè)基金特別好，目前機(jī)會(huì)很好，風(fēng)險(xiǎn)不大，預(yù)期收益又比較高，所以我特地打電話通知您，如果方便的話，我現(xiàn)在給您簡(jiǎn)單的介紹一下…

…什么投資機(jī)會(huì)？這是XX基金首次發(fā)售的FOF產(chǎn)品，就是專門(mén)投資3我對(duì)這個(gè)領(lǐng)域并不太熟悉，你大概給我講下產(chǎn)品吧產(chǎn)品主要投資項(xiàng)目是：XX期貨XX系列資管計(jì)劃、XX期貨的套利策略資管計(jì)劃、如果再投其他標(biāo)的的話至少帶有本金保障機(jī)制，本來(lái)這款產(chǎn)品走的是安全性比較高的方向。銀河基金研究中心國(guó)內(nèi)第一家專業(yè)的基金研究機(jī)構(gòu)，他的標(biāo)準(zhǔn)分類體系等已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)基金行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)，這樣吧，您看您這兩天哪天有空，我可以把詳細(xì)的資料給你您送來(lái)，反正也不遠(yuǎn)，我還可以順便把公司對(duì)VIP客戶的研發(fā)資料給您參考一下。我對(duì)這個(gè)領(lǐng)域并不太熟悉，你大概給我講下產(chǎn)品吧產(chǎn)品主要投資項(xiàng)目4產(chǎn)品的主要特點(diǎn)？通過(guò)科學(xué)的投資組合在本金盡可能安全的情況下獲取高額收益。產(chǎn)品的主要特點(diǎn)？通過(guò)科學(xué)的投資組合在本金盡可能安全的情況下獲5產(chǎn)品亮點(diǎn)是在哪？有70%多的可能性超過(guò)一年期P2P收益，同時(shí)本金比較安全。產(chǎn)品亮點(diǎn)是在哪？有70%多的可能性超過(guò)一年期P2P收益，同時(shí)6根據(jù)XX期貨和XX期貨給XX提供的凈值數(shù)據(jù)，我們用他的數(shù)據(jù)進(jìn)行的概率測(cè)算，那一創(chuàng)是從7%-35%，銀河的是從23%-

29%，是按概率進(jìn)行的測(cè)算。收益的空間如何保證？根據(jù)XX期貨和XX期貨給XX提供的凈值數(shù)據(jù)，我們用他的數(shù)據(jù)進(jìn)7母基金不會(huì)設(shè)置預(yù)警線和平倉(cāng)線，子基金是有的，一創(chuàng)的子基金是有本金的保障機(jī)制的，一年到期后，最差本金是有保

障的，銀河是做套利的，不見(jiàn)利是不套的，不會(huì)見(jiàn)虧損的去套，所以理論上是沒(méi)有本金的風(fēng)險(xiǎn)，然后我們自己的現(xiàn)金管理那塊只做貨幣基金和債券保本的。預(yù)警線是多少

？有無(wú)止損線？母基金不會(huì)設(shè)置預(yù)警線和平倉(cāng)線，子基金是有的，一創(chuàng)的子基金80.9999，從法律上是不讓說(shuō)保本的，但實(shí)際上我們基本到0.9之后不會(huì)再讓往下跌了，因?yàn)橐粍?chuàng)期貨不會(huì)把自己跟投的資金都虧沒(méi)了。安全墊會(huì)確保本金安全嗎？0.9999，從法律上是不讓說(shuō)保本的，但實(shí)際上我們基本到9客戶會(huì)有本金損失嗎？最大投資損失是多少？從我們的現(xiàn)在看理論上真的出現(xiàn)本金虧損的可能性是微乎其微的，因?yàn)檫@里面到什么程度，第一點(diǎn):銀河期貨的產(chǎn)品沒(méi)有一分錢(qián)收益，

套利策略一點(diǎn)都沒(méi)套到，所有的套利都不成立。第二點(diǎn)：一創(chuàng)期貨的產(chǎn)品虧損，而且補(bǔ)到0.9999，但實(shí)際上我們基本到0.9之后

不會(huì)再讓往下跌了?？蛻魰?huì)有本金損失嗎？最大投資損失是多少？從我們的現(xiàn)在看理論上10現(xiàn)在的期貨行情如何判斷？量化是不看行情的，漲跌都可以?，F(xiàn)在的期貨行情如何判斷？量化是不看行情的，漲跌都可以。11期貨產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不會(huì)太高呢？不會(huì)，本身就是量化策略，就像投股票一樣，股票都是風(fēng)險(xiǎn)很高的，如果都用百分之一的倉(cāng)位，虧沒(méi)了也就百分之一，它會(huì)控制的。期貨產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不會(huì)太高呢？不會(huì)，本身就是量化策略，就像投股12CTA操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？策略是最大的風(fēng)險(xiǎn)，但是目前內(nèi)部參數(shù)不會(huì)整體失效，這兩款子基金沒(méi)有什么回撤，沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn)，有回撤才是有風(fēng)險(xiǎn)。CTA操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？策略是最大的風(fēng)險(xiǎn)，但是目前內(nèi)部參數(shù)不13濾網(wǎng)存在子基金，和我們的無(wú)關(guān)，不用太考慮，因?yàn)橐粋€(gè)策略里面，這些策略參數(shù)可能上百個(gè)，濾網(wǎng)只是其中后加的一個(gè)。濾網(wǎng)在操作中是如何操作的？濾網(wǎng)存在子基金，和我們的無(wú)關(guān)，不用太考慮，因?yàn)橐粋€(gè)策略里14產(chǎn)品在同類中的優(yōu)勢(shì)？幾乎沒(méi)有同類產(chǎn)品，因?yàn)楹茈y談到這樣的條件，既保本金又收益很高的產(chǎn)品，不光銀河和一創(chuàng)，證券類的FOF就很少，我們第一個(gè)產(chǎn)品讓大家覺(jué)得XX做的產(chǎn)品不錯(cuò)，所以既帶安全保障，收益上限就放出去了，本身如果帶安全保障的，年收益做到15%-20%

就不錯(cuò)，后端管理人還會(huì)拿到一部分。產(chǎn)品在同類中的優(yōu)勢(shì)？幾乎沒(méi)有同類產(chǎn)品，因?yàn)楹茈y談到這樣的條件15募集期多久，期間有收益嗎？募集期一個(gè)月，期間只有活期存款的利息，但是如果到3千萬(wàn)就關(guān)閉，而且在這個(gè)過(guò)程中有可能會(huì)配置債券，這個(gè)還不能確認(rèn)，最低是活期存款利息，如果是債券可以收益在6%-7%。募集期多久，期間有收益嗎？募集期一個(gè)月，期間只有活期存款的利16合同在哪？合同在進(jìn)行會(huì)審，預(yù)計(jì)月底之前會(huì)給到我們。合同在哪？合同在進(jìn)行會(huì)審，預(yù)計(jì)月底之前會(huì)給到我們。17資金投向的百分比？1500萬(wàn)在一創(chuàng)，1000-1200萬(wàn)在銀河，300萬(wàn)現(xiàn)金管理。資金投向的百分比？1500萬(wàn)在一創(chuàng)，1000-1200萬(wàn)在銀18第一年封閉期可否有相關(guān)的數(shù)據(jù)信息披露

？有，根據(jù)協(xié)會(huì)要求，正常在官網(wǎng)每個(gè)月會(huì)披露凈值，每個(gè)季度會(huì)披露投資報(bào)告。第一年封閉期可否有相關(guān)的數(shù)據(jù)信息披露？有，根據(jù)協(xié)會(huì)要求，正19管理費(fèi)是前面收還是在凈值中扣

？每日計(jì)提，是看不到的，不體現(xiàn)在凈值中，只會(huì)看到凈值的變化，而且一年百分之一，客戶不會(huì)有任何感覺(jué)。管理費(fèi)是前面收還是在凈值中扣？每日計(jì)提，是看不到的，不體現(xiàn)20管理人計(jì)提部分是客戶收益的百分比嗎？不是，是產(chǎn)品總收益的百分比。管理人計(jì)提部分是客戶收益的百分比嗎？不是，是產(chǎn)品總收益的百分21子基金合同中會(huì)有，但是母基金的沒(méi)有。合同中會(huì)注明一創(chuàng)的劣后保證嗎？子基金合同中會(huì)有，但是母基金的沒(méi)有。合同中會(huì)注明一創(chuàng)的劣后保22一年封閉期，理論上不能退出，但是如果要退出，手續(xù)費(fèi)2%是嗎？對(duì)，但是因?yàn)槭强蛻暨`約，所以有可能拒絕，取決于賬上是否有閑置基金。一年封閉期，理論上不能退出，但是如果要退出，手續(xù)費(fèi)2%是嗎？23第一創(chuàng)業(yè)期貨的歷史過(guò)往業(yè)績(jī)情況。持牌的金融機(jī)構(gòu)在一創(chuàng)官網(wǎng)都可以搜到/期貨公司現(xiàn)在都要求證券

公司控股的。第一創(chuàng)業(yè)期貨的歷史過(guò)往業(yè)績(jī)情況。持牌的金融機(jī)構(gòu)在一創(chuàng)官網(wǎng)都可24第一年封閉期結(jié)束可否退出

？可以，但是要看那兩只產(chǎn)品的退出情況。第一年封閉期結(jié)束可否退出？可以，但是要看那兩只產(chǎn)品的退出情25在合同或協(xié)議中會(huì)不會(huì)出現(xiàn)期貨投資字樣？（最好不要出現(xiàn)）不會(huì)，那個(gè)是期貨產(chǎn)品，我們是期貨資管計(jì)劃，我們不會(huì)單獨(dú)做期貨的。在合同或協(xié)議中會(huì)不會(huì)出現(xiàn)期貨投資字樣？（最好不要出現(xiàn)）不會(huì)，26多長(zhǎng)時(shí)間公布一次凈值？不會(huì)超過(guò)一個(gè)月。多長(zhǎng)時(shí)間公布一次凈值？不會(huì)超過(guò)一個(gè)月。27第1年封閉期投資標(biāo)的和后面4年有何不同后4年會(huì)根據(jù)第一年子基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)續(xù)簽合同，如果續(xù)簽的話可能會(huì)對(duì)他們有更高的要求，半年打開(kāi)一次，提供一定流動(dòng)性，滿一年后允許申購(gòu)一部分。第1年封閉期投資標(biāo)的和后面4年有何不同后4年會(huì)根據(jù)第一年子基28第一年后如果退出，收益費(fèi)用如何計(jì)算一年收益多少就按一年的收益算。第一年后如果退出，收益費(fèi)用如何計(jì)算一年收益多少就按一年的收益29如果稅費(fèi)很多，會(huì)幫投資人規(guī)避的嗎？我們不是有限合伙，基金收益沒(méi)有稅，如果有也會(huì)在管理公司層面上就都解決了。如果稅費(fèi)很多，會(huì)幫投資人規(guī)避的嗎？我們不是有限合伙，基金收益30投資期間客戶可否看到投資明細(xì)

？

主要資金的具體投資計(jì)劃可否告知？不會(huì)，現(xiàn)在已經(jīng)相對(duì)透明，已經(jīng)將子基金都告知了客戶，只不過(guò)比較放心的是客戶單獨(dú)找一創(chuàng)和銀河都是肯定談不到這個(gè)條件，所以告知也無(wú)所謂，一般情況都不會(huì)告訴客戶我們投了什么，如果是股票基金，我告訴客戶投了什么，自己買(mǎi)就可以了。投資期間客戶可否看到投資明細(xì)？主要資金的具體投資計(jì)劃可31預(yù)祝各位創(chuàng)新大賣！預(yù)祝各位創(chuàng)新大賣！32FOF工具：話術(shù)及QAFOF工具：話術(shù)及QA33你好XX先生您好，很高興又和您通話了。這次有一個(gè)非常優(yōu)質(zhì)的投資

機(jī)會(huì)，從您的投資風(fēng)格，我覺(jué)得這個(gè)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益程度比較適合您，希望能夠和您進(jìn)行分享，從而使您參與到難得的機(jī)會(huì)當(dāng)中。你好XX先生您好，很高興又和您通話了。這次有一個(gè)非常優(yōu)質(zhì)的投34什么投資機(jī)會(huì)？這是XX基金首次發(fā)售的FOF產(chǎn)品，就是專門(mén)投資基金的基金，因?yàn)槲覀冇X(jué)得這次這個(gè)基金特別好，目前機(jī)會(huì)很好，風(fēng)險(xiǎn)不大，預(yù)期收益又比較高，所以我特地打電話通知您，如果方便的話，我現(xiàn)在給您簡(jiǎn)單的介紹一下…

…什么投資機(jī)會(huì)？這是XX基金首次發(fā)售的FOF產(chǎn)品，就是專門(mén)投資35我對(duì)這個(gè)領(lǐng)域并不太熟悉，你大概給我講下產(chǎn)品吧產(chǎn)品主要投資項(xiàng)目是：XX期貨XX系列資管計(jì)劃、XX期貨的套利策略資管計(jì)劃、如果再投其他標(biāo)的的話至少帶有本金保障機(jī)制，本來(lái)這款產(chǎn)品走的是安全性比較高的方向。銀河基金研究中心國(guó)內(nèi)第一家專業(yè)的基金研究機(jī)構(gòu)，他的標(biāo)準(zhǔn)分類體系等已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)基金行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)，這樣吧，您看您這兩天哪天有空，我可以把詳細(xì)的資料給你您送來(lái)，反正也不遠(yuǎn)，我還可以順便把公司對(duì)VIP客戶的研發(fā)資料給您參考一下。我對(duì)這個(gè)領(lǐng)域并不太熟悉，你大概給我講下產(chǎn)品吧產(chǎn)品主要投資項(xiàng)目36產(chǎn)品的主要特點(diǎn)？通過(guò)科學(xué)的投資組合在本金盡可能安全的情況下獲取高額收益。產(chǎn)品的主要特點(diǎn)？通過(guò)科學(xué)的投資組合在本金盡可能安全的情況下獲37產(chǎn)品亮點(diǎn)是在哪？有70%多的可能性超過(guò)一年期P2P收益，同時(shí)本金比較安全。產(chǎn)品亮點(diǎn)是在哪？有70%多的可能性超過(guò)一年期P2P收益，同時(shí)38根據(jù)XX期貨和XX期貨給XX提供的凈值數(shù)據(jù)，我們用他的數(shù)據(jù)進(jìn)行的概率測(cè)算，那一創(chuàng)是從7%-35%，銀河的是從23%-

29%，是按概率進(jìn)行的測(cè)算。收益的空間如何保證？根據(jù)XX期貨和XX期貨給XX提供的凈值數(shù)據(jù)，我們用他的數(shù)據(jù)進(jìn)39母基金不會(huì)設(shè)置預(yù)警線和平倉(cāng)線，子基金是有的，一創(chuàng)的子基金是有本金的保障機(jī)制的，一年到期后，最差本金是有保

障的，銀河是做套利的，不見(jiàn)利是不套的，不會(huì)見(jiàn)虧損的去套，所以理論上是沒(méi)有本金的風(fēng)險(xiǎn)，然后我們自己的現(xiàn)金管理那塊只做貨幣基金和債券保本的。預(yù)警線是多少

？有無(wú)止損線？母基金不會(huì)設(shè)置預(yù)警線和平倉(cāng)線，子基金是有的，一創(chuàng)的子基金400.9999，從法律上是不讓說(shuō)保本的，但實(shí)際上我們基本到0.9之后不會(huì)再讓往下跌了，因?yàn)橐粍?chuàng)期貨不會(huì)把自己跟投的資金都虧沒(méi)了。安全墊會(huì)確保本金安全嗎？0.9999，從法律上是不讓說(shuō)保本的，但實(shí)際上我們基本到41客戶會(huì)有本金損失嗎？最大投資損失是多少？從我們的現(xiàn)在看理論上真的出現(xiàn)本金虧損的可能性是微乎其微的，因?yàn)檫@里面到什么程度，第一點(diǎn):銀河期貨的產(chǎn)品沒(méi)有一分錢(qián)收益，

套利策略一點(diǎn)都沒(méi)套到，所有的套利都不成立。第二點(diǎn)：一創(chuàng)期貨的產(chǎn)品虧損，而且補(bǔ)到0.9999，但實(shí)際上我們基本到0.9之后

不會(huì)再讓往下跌了?？蛻魰?huì)有本金損失嗎？最大投資損失是多少？從我們的現(xiàn)在看理論上42現(xiàn)在的期貨行情如何判斷？量化是不看行情的，漲跌都可以?，F(xiàn)在的期貨行情如何判斷？量化是不看行情的，漲跌都可以。43期貨產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不會(huì)太高呢？不會(huì)，本身就是量化策略，就像投股票一樣，股票都是風(fēng)險(xiǎn)很高的，如果都用百分之一的倉(cāng)位，虧沒(méi)了也就百分之一，它會(huì)控制的。期貨產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不會(huì)太高呢？不會(huì)，本身就是量化策略，就像投股44CTA操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？策略是最大的風(fēng)險(xiǎn)，但是目前內(nèi)部參數(shù)不會(huì)整體失效，這兩款子基金沒(méi)有什么回撤，沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn)，有回撤才是有風(fēng)險(xiǎn)。CTA操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里？策略是最大的風(fēng)險(xiǎn)，但是目前內(nèi)部參數(shù)不45濾網(wǎng)存在子基金，和我們的無(wú)關(guān)，不用太考慮，因?yàn)橐粋€(gè)策略里面，這些策略參數(shù)可能上百個(gè)，濾網(wǎng)只是其中后加的一個(gè)。濾網(wǎng)在操作中是如何操作的？濾網(wǎng)存在子基金，和我們的無(wú)關(guān)，不用太考慮，因?yàn)橐粋€(gè)策略里46產(chǎn)品在同類中的優(yōu)勢(shì)？幾乎沒(méi)有同類產(chǎn)品，因?yàn)楹茈y談到這樣的條件，既保本金又收益很高的產(chǎn)品，不光銀河和一創(chuàng)，證券類的FOF就很少，我們第一個(gè)產(chǎn)品讓大家覺(jué)得XX做的產(chǎn)品不錯(cuò)，所以既帶安全保障，收益上限就放出去了，本身如果帶安全保障的，年收益做到15%-20%

就不錯(cuò)，后端管理人還會(huì)拿到一部分。產(chǎn)品在同類中的優(yōu)勢(shì)？幾乎沒(méi)有同類產(chǎn)品，因?yàn)楹茈y談到這樣的條件47募集期多久，期間有收益嗎？募集期一個(gè)月，期間只有活期存款的利息，但是如果到3千萬(wàn)就關(guān)閉，而且在這個(gè)過(guò)程中有可能會(huì)配置債券，這個(gè)還不能確認(rèn)，最低是活期存款利息，如果是債券可以收益在6%-7%。募集期多久，期間有收益嗎？募集期一個(gè)月，期間只有活期存款的利48合同在哪？合同在進(jìn)行會(huì)審，預(yù)計(jì)月底之前會(huì)給到我們。合同在哪？合同在進(jìn)行會(huì)審，預(yù)計(jì)月底之前會(huì)給到我們。49資金投向的百分比？1500萬(wàn)在一創(chuàng)，1000-1200萬(wàn)在銀河，300萬(wàn)現(xiàn)金管理。資金投向的百分比？1500萬(wàn)在一創(chuàng)，1000-1200萬(wàn)在銀50第一年封閉期可否有相關(guān)的數(shù)據(jù)信息披露

？有，根據(jù)協(xié)會(huì)要求，正常在官網(wǎng)每個(gè)月會(huì)披露凈值，每個(gè)季度會(huì)披露投資報(bào)告。第一年封閉期可否有相關(guān)的數(shù)據(jù)信息披露？有，根據(jù)協(xié)會(huì)要求，正51管理費(fèi)是前面收還是在凈值中扣

？每日計(jì)提，是看不到的，不體現(xiàn)在凈值中，只會(huì)看到凈值的變化，而且一年百分之一，客戶不會(huì)有任何感覺(jué)。管理費(fèi)是前面收還是在凈值中扣？每日計(jì)提，是看不到的，不體現(xiàn)52管理人計(jì)提部分是客戶收益的百分比嗎？不是，是產(chǎn)品總收益的百分比。管理人計(jì)提部分是客戶收益的百分比嗎？不是，是產(chǎn)品總收益的百分53子基金合同中會(huì)有，但是母基金的沒(méi)有。合同中會(huì)注明一創(chuàng)的劣后保證嗎？子基金合同中會(huì)有，但是母基金的沒(méi)有。合同中會(huì)注明一創(chuàng)的劣后保54一年封閉期，理論上不能退出，但是如果要退出，手續(xù)費(fèi)2%是嗎？對(duì)，但是因?yàn)槭强蛻暨`約，所以有可能拒絕，取決于賬上是否有閑置基金。一年封閉期，理論上不能退出，但是如果要退出，手續(xù)費(fèi)2%是嗎？55第一創(chuàng)業(yè)期貨的歷史過(guò)往業(yè)績(jī)情況。持牌的金融機(jī)構(gòu)在一創(chuàng)官網(wǎng)都可以搜到/期貨公司現(xiàn)在都要求證券

公司控股的。第一創(chuàng)業(yè)期貨的歷史過(guò)往業(yè)績(jī)情況。持牌的金融機(jī)構(gòu)在一創(chuàng)官網(wǎng)都可56第一年封閉期結(jié)束可否退出

？可以，但是要看那兩只