2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理通關(guān)題庫(附答案)

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理通關(guān)題庫(附答案)單選題（共100題）1、下列關(guān)于客戶糾紛的處理，錯誤的是()。A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點和門戶網(wǎng)站醒目位置公布投訴方式和投訴流程B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好投訴登記工作，并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時限和聯(lián)系方式C.對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，不管是否造成損失，都可以通過和解、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約定向金融消費者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保公平處理對同一產(chǎn)品和服務(wù)的投訴【答案】C2、下列關(guān)于儲蓄存款計付利息的說法，不正確的是（）。A.儲蓄存款利率由中國人民銀行擬訂，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后公布，或者由國務(wù)院授權(quán)中國人民銀行制定、公布B.儲蓄機(jī)構(gòu)必須掛牌公告儲蓄存款利率，不得擅自變動C.來到期的定期儲蓄存款，全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息D.未到期的定期儲蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存單開戶日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計付利息【答案】D3、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場的主要目的是（）。A.增加流動性B.降低風(fēng)險C.增加收入D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D4、作風(fēng)險緩釋手段不包括（）A.連續(xù)營業(yè)方案B.商業(yè)保險C.流程管理D.業(yè)務(wù)外包【答案】C5、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品消費者權(quán)益保護(hù)的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行不得在風(fēng)險承受能力評估過程中誤導(dǎo)投資者，但投資者如有需要，客戶經(jīng)理可以代為操作B.商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行錄音錄像C.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，不得宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財產(chǎn)品宣傳銷售文件中只能登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定投資者風(fēng)險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分【答案】A6、()是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。A.國家風(fēng)險B.社會風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險【答案】D7、下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)的是()。A.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券B.吸收公眾存款C.向金融機(jī)構(gòu)借款D.從事同業(yè)拆借【答案】B8、（2019年真題）下列關(guān)于活期存款和定期存款計息方法的表述中，正確的是（）。A.銀行多使用積數(shù)計息法計算定期存款利息B.銀行多使用積數(shù)計息法計算活期存款利息C.銀行多使用逐筆計息法計算活期存款利息D.銀行多使用積數(shù)計息法計算零存整取定期存款利息【答案】B9、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)不包括()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.固有業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】C10、合規(guī)管理與成本控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素存在（）關(guān)系。A.零相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.正相關(guān)D.無相關(guān)【答案】C11、下列關(guān)于銀行匯票的說法中，正確的是()。A.銀行匯票只適用于單位各種款項的結(jié)算B.銀行匯票具有較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性C.銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)賬D.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用【答案】B12、（）國際內(nèi)部審計師協(xié)會頒布新版《國際內(nèi)部審計專業(yè)務(wù)實框架》認(rèn)為：內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運營。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】A13、下列關(guān)于金融工具特點的說法中，正確的是()。A.流動性與償還期限成正比，與債務(wù)人的信用能力成正比B.流動性與償還期限成反比，與債務(wù)人的信用能力成反比C.流動性與償還期限成正比，與債務(wù)人的信用能力成反比D.流動性與償還期限成反比，與債務(wù)人的信用能力成正比【答案】D14、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f法中，正確的是()。A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過程C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款資金清收等方式D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書，采取直接催收、扣劃賬戶資金或敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的資產(chǎn)處置方式【答案】D15、（2017年真題）下列選項中，不應(yīng)計入不良貸款的是（）。A.張某因出差在外，未及時歸還貸款本息B.史某宣告死亡，以其財產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.曲某已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A16、（）是指國務(wù)院批準(zhǔn)并對貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成銀行發(fā)放的貸款。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.信用貸款【答案】C17、（2018年真題）建立誠信舉報機(jī)制的好處不包括（）。A.有利于加強(qiáng)合規(guī)管理績效考核B.有利于降低信息不對稱所帶來的道德風(fēng)險C.有利于員工之間的相互約束D.有利于合規(guī)文化的形成【答案】A18、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)限行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，但應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風(fēng)險管理政策和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨立評估，并向（）報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況。A.監(jiān)事會B.董事會C.股東大會D.高級管理層【答案】B19、（2017年真題）某銀行2015年年末各項貸款余額為100億元，根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》的規(guī)定，該銀行2015年年末不良貸款應(yīng)不高于（）億元。A.10B.1C.15D.5【答案】D20、（）是出票人簽發(fā)的、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A.匯票B.本票C.支票D.商業(yè)承兌匯票【答案】C21、下列關(guān)于風(fēng)險補(bǔ)償?shù)恼f法正確的是()。A.風(fēng)險補(bǔ)償是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險的策略性選擇B.對于無法通過其他風(fēng)險管理策略進(jìn)行有效管理的風(fēng)險，商業(yè)銀行可以采取在交易價格上附加更高的風(fēng)險溢價，即通過提高風(fēng)險回報的方式，獲得承擔(dān)風(fēng)險的價格補(bǔ)償C.商業(yè)銀行不可以預(yù)先在金融資產(chǎn)定價中充分考慮各種風(fēng)險因素，通過價格調(diào)整來獲得合理的風(fēng)險回報D.商業(yè)銀行在貸款定價中，對于那些信用等級較高，而且與商業(yè)銀行保持長期合作關(guān)系的優(yōu)質(zhì)客戶，可以給予極低的利率【答案】B22、對于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用()支付貸款。A.委托支付方式B.信用證支付方式C.托收支付方式D.分期支付方式【答案】A23、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行的職能的是()。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.保持貨幣幣值穩(wěn)定C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.防范和化解金融風(fēng)險【答案】D24、上海證券交易所規(guī)定了4種回購期限，其中不包括()。A.7天B.3個月C.6個月D.1年【答案】D25、（）是我國法律體系中用以調(diào)整規(guī)范自然人、法人等民事主體之間的人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系的一部法律。A.中華人民共和國民法典B.中華人民共和國刑法C.中華人民共和國商法通則D.全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要【答案】A26、信托公司、保險資產(chǎn)管理公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的()。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】C27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》的規(guī)定，下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的是()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)事，B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事臨時性服務(wù)的人員C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的獨立董事D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的人員【答案】B28、（）承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B.銀行經(jīng)理C.銀行職員D.銀行董事會【答案】D29、《存款保險條例》規(guī)定的存款保險具有()。A.收益性B.安全性C.自主性D.強(qiáng)制性【答案】D30、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定》，行政許可實施程序不包括下列哪一個環(huán)節(jié)？（）A.申請與受理B.審查C.決定與送達(dá)D.后續(xù)管理【答案】D31、債券投資的主要風(fēng)險不包括（）。A.信用風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】D32、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。儲備資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的()，由核心一級資本來滿足。A.2.5％B.5％C.6％D.8％【答案】A33、金融資產(chǎn)管理公司成立至今，經(jīng)營管理的不良資產(chǎn)主要是（）。A.銀行不良資產(chǎn)B.證券不良資產(chǎn)C.信托不良資產(chǎn)D.保險不良資產(chǎn)【答案】A34、下列不屬于直接融資工具的是（）。A.政府發(fā)行的國庫券B.企業(yè)債券C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.公司股票【答案】C35、商業(yè)銀行的財務(wù)管理總體可以分為財產(chǎn)管理、銀行內(nèi)部資金管理和()三部分。A.銀行的經(jīng)營管理B.銀行的損益管理C.銀行的投資管理D.銀行的投入與產(chǎn)出管理【答案】B36、審慎確認(rèn)操作風(fēng)險損失，進(jìn)行客觀、公允統(tǒng)計，準(zhǔn)確計量損失金額，避免出現(xiàn)多計或少計操作風(fēng)險損失的情況，屬于監(jiān)管要求商業(yè)銀行制定操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計實施細(xì)則中的（）。A.及時性原則B.統(tǒng)一性原則C.謹(jǐn)慎性原則D.重要性原則【答案】C37、（2018年真題）金融租賃公司的下列變更事項中，不需報經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)的是（）。A.變更公司監(jiān)事B.變更公司名稱C.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍D.修改公司章程【答案】A38、（2020年真題）下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說法，錯誤的是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以改善市場流動性和透明度，促進(jìn)價格發(fā)展B.從事有關(guān)外匯、貨幣市場產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得從事自營交易D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得向個人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)【答案】B39、下列關(guān)于金融債券特點的說法中，不正確的是()。A.發(fā)行者有較大的主動權(quán)，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.債券到期還本付息，因而籌集的資金穩(wěn)定，且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.債券風(fēng)險較高，收益率也較高【答案】D40、下列選項中，（）是指中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B41、商業(yè)銀行一般將“一人公司”的貸款納入()進(jìn)行管理。A.公司貸款B.個人貸款C.信用貸款D.機(jī)構(gòu)貸款【答案】A42、（2019年真題）商業(yè)銀行進(jìn)行財務(wù)管理的目的是提高商業(yè)銀行的（）。A.資金運用成本B.資金營利能力C.創(chuàng)新能力D.資金運用效率【答案】D43、（2019年真題）由于市場處于不斷變化之中，存款價格制定后，銀行還應(yīng)根據(jù)市場形勢適時調(diào)整存款價格。A.根據(jù)窗口指導(dǎo)調(diào)整存款價格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價格C.根據(jù)經(jīng)營需要調(diào)整存款價格D.根據(jù)利率走勢調(diào)整存款價格【答案】A44、外幣存款業(yè)務(wù)與人民幣存款業(yè)務(wù)的區(qū)別是（）。A.管理方式B.存款期限C.客戶類型D.資金運用方式【答案】A45、（2017年真題）商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識自身對內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任，下列不屬于監(jiān)事會負(fù)責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估B.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系C.負(fù)責(zé)要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé)【答案】A46、規(guī)定商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的基本方針和指導(dǎo)思想是()。A.合規(guī)制度B.合規(guī)體系C.合規(guī)法律D.合規(guī)政策【答案】D47、下列關(guān)于協(xié)議市場與公開市場的說法，正確的是（）。A.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過私下協(xié)商或面對面的討價還價方式完成B.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的交易價格通過眾多的買主和賣主公開競價形成C.公開市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過證監(jiān)會掛牌指定方式完成D.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過書面協(xié)議的方式完成【答案】A48、為積極穩(wěn)妥的發(fā)展非金業(yè)務(wù)，金融資產(chǎn)管理公司主要采取借鑒金融類不良資產(chǎn)債務(wù)（）等手段，創(chuàng)新并發(fā)展了重組型非金業(yè)務(wù)模式。A.接管B.重組C.處置D.收購【答案】B49、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)制定本行績效考評制度和指標(biāo)體系。并對績效考評負(fù)最終責(zé)任。A.高級管理層B.董事會C.薪酬委員會(或人力資源管理部門)D.監(jiān)事會【答案】A50、下列選項中，（）不屬于財務(wù)公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。A.發(fā)行金融債券B.對成員單位辦理貸款C.對成員單位辦理融資租賃D.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸【答案】A51、關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的表述，以下說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率，至少每年開展一次B.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評價情況，于每年9月底前報送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評價結(jié)果運用，可將評價結(jié)果與被評價機(jī)構(gòu)的績效考評和授權(quán)等掛鉤，并作為被評價機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評的重要依據(jù)D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案【答案】B52、()用來反映在特定日期(月末、季末、年末)的財務(wù)狀況和在一定會計期間(月份、年度等)內(nèi)的經(jīng)營成果。A.業(yè)務(wù)報表B.銀行報表C.銀行經(jīng)營報表D.財務(wù)報表【答案】D53、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人不包括()。A.商業(yè)銀行的股東B.有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員C.總行和分行的高級管理人員D.商業(yè)銀行的董事【答案】A54、（2017年真題）銀行的下列做法中，不符合市場定位原則的是（）。A.設(shè)置分支機(jī)構(gòu)時區(qū)分出不同的特色B.從全局戰(zhàn)略的角度出發(fā)進(jìn)行定位C.著力發(fā)展不支持核心競爭力但具有一定短期利潤的業(yè)務(wù)D.確定與其他銀行不同的特色定位【答案】C55、（2020年真題）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采取（）客戶身份識別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的【答案】C56、下列關(guān)于貸款分類應(yīng)遵循的原則的表述，正確的是（）。A.審慎性原則是指分類應(yīng)真實客觀地反映貸款的風(fēng)險狀況B.及時性原則是指應(yīng)及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果C.真實性原則是指對影響貸款分類的諸多因素，要根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定的核心定義確定關(guān)鍵因素進(jìn)行評估和分類D.重要性原則是指難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級【答案】B57、貸款人應(yīng)當(dāng)根據(jù)項目()等因素，合理確定貸款期限和還款計劃。A.預(yù)測現(xiàn)金流B.投資回收期C.預(yù)測現(xiàn)金流和投資回收期D.借款人的償債能力和投資回收期【答案】C58、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是()。A.風(fēng)險的最小化B.利益持續(xù)增長C.以穩(wěn)定發(fā)展為導(dǎo)向D.基于價值最大化【答案】D59、承租人和供貨人為同一人的金融租賃形式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃【答案】C60、普惠金融的發(fā)展目標(biāo)不包括()。A.提高金融服務(wù)收益率B.提高金融服務(wù)覆蓋率C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】A61、商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過()。A.15日B.1個月C.6個月D.12個月【答案】C62、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定》，行政許可實施程序不包括下列哪一個環(huán)節(jié)？（）A.申請與受理B.審查C.決定與送達(dá)D.后續(xù)管理【答案】D63、()是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險。A.違規(guī)風(fēng)險B.監(jiān)管風(fēng)險C.戰(zhàn)略風(fēng)險D.社會風(fēng)險【答案】A64、按照投訴的影響程度，銀行業(yè)消費者投訴可分為（）。A.普通投訴和一般性投訴B.重大投訴和普通投訴C.普通投訴和重要投訴D.一般性投訴和重大投訴【答案】D65、下列不屬于社會責(zé)任類指標(biāo)內(nèi)容的是()。A.公平對待消費者B.違規(guī)處罰C.公眾金融教育D.綠色信貸【答案】B66、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告的是()。A.高級管理層B.薪酬管理委員會C.風(fēng)險控制委員會D.關(guān)聯(lián)交易控制委員會【答案】D67、下列各項屬于銀行信貸所涉及的擔(dān)保方式的是（）。A.保證B.信用證C.保理D.托收承付【答案】A68、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行董事任期的說法中，不正確的是()。A.獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營或?qū)е露聲蓡T低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)D.董事任期屆滿，連選可以連任【答案】A69、（2018年真題）面值1000元的債券，其市場價格為1200元，這表明市場利率相對于債券票面利率（）。A.較高B.相等C.無法確定D.較低【答案】D70、下列只能用于支付現(xiàn)金的支票是（）。A.轉(zhuǎn)賬支票B.普通支票C.劃線支票D.現(xiàn)金支票【答案】D71、風(fēng)險分析是在（）的基礎(chǔ)上，采用定性和定量相結(jié)合的方法，按照風(fēng)險發(fā)生的可能性及影響程度，對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點和優(yōu)先控制的風(fēng)險。A.目標(biāo)設(shè)定B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險預(yù)測【答案】B72、為了限制貸款過于集中于某些或某個借款人，監(jiān)管部門要求商業(yè)銀行對最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50％。這體現(xiàn)了()的監(jiān)管理念。A.避免將“雞蛋放在一個籃子里”B.將“雞蛋放在同一個籃子里”C.避免銀行出現(xiàn)“蝴蝶效應(yīng)”D.避免銀行出現(xiàn)“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”【答案】A73、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場的主要目的是()。A.增加收入B.降低風(fēng)險C.增加流動性D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D74、銀行從業(yè)人員處理客戶投訴時，下列行為正確的是（）。A.對非因我而起的投訴無需理會B.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時地反饋給客戶C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法提出處理意見，只能擱置D.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)則不必再答復(fù)客戶【答案】B75、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，財務(wù)公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（）。A.對成員單位提供擔(dān)保B.對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)C.對成員單位辦理貸款及經(jīng)營租賃D.經(jīng)批準(zhǔn)的保險代理業(yè)務(wù)【答案】C76、根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》，1年以上的個人貸款，經(jīng)貸款人同意，可以展期，展期期限()。A.累計不得超過原貸款期限B.累計不得超過5年C.累計不得超過3年D.累計與原貸款期限相加，不得超過該貸款品種規(guī)定的最長貸款期限【答案】D77、下列不屬于證券市場的是（）。A.融資租賃市場B.中長期信貸市場C.債券市場D.股票市場【答案】B78、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，擅自提高利率或者變相提高利率．吸收存款的，給予警告，（）。A.對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分B.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款C.沒有違法所得的.處10萬元以上50萬元以下的罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證【答案】D79、發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行實踐中常見的績效評價標(biāo)準(zhǔn)不包括()。A.成本標(biāo)準(zhǔn)B.歷史標(biāo)準(zhǔn)C.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)D.相對業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)【答案】A80、少數(shù)貸款采用留置方式進(jìn)行擔(dān)保，即債權(quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的()，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)按照規(guī)定留置該財產(chǎn)，以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。A.財產(chǎn)B.動產(chǎn)C.不動產(chǎn)D.財產(chǎn)權(quán)利【答案】B81、銀行業(yè)消費者傳統(tǒng)投訴途徑不包括（）。A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪B.客戶服務(wù)中心受理的消費者投訴C.營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場受理的消費者投訴D.電話受理的消費者投訴【答案】D82、下列不屬于銀行績效考評指標(biāo)中風(fēng)險管理類指標(biāo)的是()。A.信用風(fēng)險指標(biāo)B.市場風(fēng)險指標(biāo)C.流動性風(fēng)險指標(biāo)D.風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)【答案】D83、（2018年真題）根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不屬于金融企業(yè)批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)賣方盡職調(diào)查方式的是（）。A.確定樣本資產(chǎn)，并對樣本資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查B.審閱不良資產(chǎn)檔案C.召開聽證會D.記錄盡職調(diào)查過程【答案】C84、不良貸款是銀行信用風(fēng)險最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不良貸款率不得高于()。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C85、銀行內(nèi)部審計的目標(biāo)不包括()。A.保證國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險框架內(nèi)，促使風(fēng)險控制在可接受水平C.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運營，增加價值D.提高銀行風(fēng)險管理水平，增加銀行利潤【答案】D86、如果中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，所造成的結(jié)果可能是（）。A.降低商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B.降低商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿C.提高商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿D.增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)【答案】B87、銀行內(nèi)部審計人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的()配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。A.1％B.2％C.3％D.5％【答案】A88、（2019年真題）第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）。A.最低資本要求B.內(nèi)部審計C.市場約束D.外部監(jiān)管【答案】A89、撥備覆蓋率的基本標(biāo)準(zhǔn)為()。A.50％B.80％C.120％D.150％【答案】D90、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，()應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A.內(nèi)部審計部門B.股東大會C.監(jiān)事會D.外部審計部門【答案】C91、（2019年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)的是（）。A.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券B.吸收公眾存款C.向金融機(jī)構(gòu)借款D.從事同業(yè)拆借【答案】B92、()以來，經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程加快，銀行的經(jīng)營規(guī)模越來越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D93、下列關(guān)于違約損失率的說法中，不正確的是()。A.違約損失率是債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額B.違約損失率是針對交易項目一各筆貸款而言的C.違約損失率決定了貸款回收的期限D(zhuǎn).違約損失率與關(guān)鍵的交易特征有關(guān)【答案】C94、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列說法中，正確的是()。A.中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶B.中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事，監(jiān)事和高級管理人員實行任職資格管理C.中國銀監(jiān)會有權(quán)對與涉嫌金融違法事項有關(guān)的單位和個人采取有關(guān)措施D.中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東實行首次準(zhǔn)入、變更備案制度，即只對首次入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查【答案】C95、在所有債券之中，()沒有違約風(fēng)險。A.地方政府發(fā)行的政府債券B.公司發(fā)行的公司債券C.商業(yè)銀行發(fā)行的銀行債券D.財政部發(fā)行的國債【答案】D96、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行在對單一集團(tuán)客戶貸款不應(yīng)超過其資本余額的（）。A.30％B.15％C.25％D.10％【答案】B97、下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.市場風(fēng)險是指因市場價格的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險B.市場風(fēng)險僅僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中C.利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險D.市場風(fēng)險可以分為利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險【答案】B98、關(guān)于存放同業(yè)業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（）。A.信用存款同業(yè)業(yè)務(wù)85％占用國內(nèi)同業(yè)授信額度B.本外幣資金存放同業(yè)業(yè)務(wù)中的外幣指除人民幣以外的其他貨幣C.同業(yè)存款業(yè)務(wù)中的資金存入方僅為具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)D.存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)50％占用國內(nèi)同業(yè)的授信額度【答案】C99、《企業(yè)會計準(zhǔn)則第24號——套期保值》的主要內(nèi)容不包括（）。A.套期保值的特點和原則B.套期會計方法C.套期保值的涵義及其分類D.套期保值的確認(rèn)與計量【答案】A100、商業(yè)銀行董事會和高級管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理納入（）。A.全行各系統(tǒng)各自的風(fēng)險管理體系B.全行統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系C.單獨設(shè)立的風(fēng)險管理體系D.銀行業(yè)協(xié)會規(guī)定的中國銀行業(yè)統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系【答案】B多選題（共50題）1、在廣義的貸款期限定義下，貸款期限通常分為（）。A.提款期B.寬限期C.拖延期D.還款期E.延后期【答案】ABD2、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易B.境內(nèi)外證券市場交易C.境內(nèi)外貨幣市場交易D.境內(nèi)外債券市場交易E.境內(nèi)外外匯市場交易【答案】ACD3、下面屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司C.金融租賃公司D.信托公司E.村鎮(zhèn)銀行【答案】ABCD4、利率表達(dá)方式一般有（）三種形式。A.年利率B.月利率C.日利率D.半年利率E.季利率【答案】ABC5、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有()。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風(fēng)險C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者【答案】ABCD6、貸款分類應(yīng)遵循的原則有()。A.真實性原則B.及時性原則C.重要性原則D.規(guī)則性原則E.審慎性原則【答案】ABC7、下列符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)綠色信貸要求的有()。A.制定針對客戶的環(huán)境和社會風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)B.對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的客戶實行名單制管理C.加強(qiáng)綠色信貸能力建設(shè)D.加強(qiáng)授信盡職調(diào)查E.加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查【答案】ABCD8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任體現(xiàn)在()。A.支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟(jì)、社會和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價值E.真誠推動與各利益相關(guān)者的互動【答案】ABC9、加快推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的方式有（）。A.推廣創(chuàng)新針對小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶、特殊群體以及精準(zhǔn)扶貧對象的小額貸款B.積極鼓勵網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率C.鼓勵銀行機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)面向農(nóng)村地區(qū)提供安全、可靠的網(wǎng)上支付、手機(jī)支付等服務(wù)，拓展銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)廣度和深度D.加快建立多層級的小微企業(yè)和農(nóng)民信用檔案平臺，實現(xiàn)企業(yè)主個人、農(nóng)戶家庭等多維度信用數(shù)據(jù)可應(yīng)用E.建立健全普惠金融指標(biāo)體系【答案】CD10、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人包括（）。A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D.商業(yè)銀行管理人員E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員近親屬【答案】ABCD11、商業(yè)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則是法律、行政法規(guī)和中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)，包括()。A.風(fēng)險管理B.損失準(zhǔn)備金C.內(nèi)部控制D.風(fēng)險集中E.關(guān)聯(lián)交易【答案】ABCD12、理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列()情形。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特性不匹配的表述D.登載單位或者個人的推薦性文字E.在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述【答案】ABCD13、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式有()。A.匯票B.匯兌C.支票D.托收承付E.國內(nèi)信用證【答案】ABCD14、票據(jù)掛失止付的通知對象有()。A.現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付B.商業(yè)承兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付C.支票喪失，應(yīng)由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付D.現(xiàn)金銀行本票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付E.銀行承兌匯票掛失，應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付【答案】ABCD15、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司條例》規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司在其收購的國有銀行不良貸款范圍內(nèi)，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)時，可以從事的業(yè)務(wù)活動有()。A.追償債務(wù)B.財務(wù)及法律咨詢C.發(fā)行金融債券D.向中國人民銀行申請再貸款E.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)【答案】ABCD16、一般來說，貸款申請的基本內(nèi)容通常包括()。A.借款人名稱B.企業(yè)性質(zhì)C.經(jīng)營范圍D.申請貸款的種類E.用款計劃【答案】ABCD17、商業(yè)銀行發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)包括()。A.市場風(fēng)險指標(biāo)B.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)C.聲譽(yù)風(fēng)險指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)【答案】BD18、下列風(fēng)險中，屬于按照誘發(fā)風(fēng)險的原因進(jìn)行分類的有（）。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險E.聲譽(yù)風(fēng)險【答案】ABCD19、與商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)相比，理財業(yè)務(wù)的特點有()。A.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)運作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者是客戶B.客戶是理財業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要承擔(dān)者C.銀行理財業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)都不會耗用銀行資本金E.理財業(yè)務(wù)是一項金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)【答案】ABC20、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)規(guī)范和準(zhǔn)則的是（）。A.誠實守信B.風(fēng)險公擔(dān)C.保護(hù)客戶利益D.獲利保證E.參與投機(jī)【答案】AC21、我國銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有()。A.美元B.歐元C.日元D.英鎊E.韓元【答案】ABCD22、2015年，《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》對（）等表外項目的計量方法進(jìn)行調(diào)整，其他內(nèi)容和要求保持不變。A.承兌匯票B.保函C.跟單信用證D.貿(mào)易融資E.項目融資【答案】ABCD23、(2019年真題)根據(jù)《合伙企業(yè)法》，不屬于合伙企業(yè)財產(chǎn)定義范疇的是（）。A.以合伙企業(yè)名義取得的收益B.依法處置合伙人的其他財產(chǎn)C.合伙人的出資D.依法處置合伙企業(yè)不動產(chǎn)取得的收益【答案】B24、COSO委員會于1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，在內(nèi)部控制整體框架中，提出了內(nèi)部控制的五個要素，包括()。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督【答案】ABCD25、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD26、非現(xiàn)場檢查的主要作用有()。A.發(fā)現(xiàn)和識別風(fēng)險B.反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新、最及時的狀況，提高監(jiān)管時效性C.不影響被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常運營D.幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本E.對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)干擾度小【答案】BCD27、理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險揭示書，風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語言．并至少包含的內(nèi)容為()。A.在醒目位置提示客戶?！袄碡敺谴婵睢a(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”B.提示客戶，“如影響您風(fēng)險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風(fēng)險承受能力評估”C.提示客戶注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況D.本理財產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險評級結(jié)果、適合購買的客戶，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果E.保證收益理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財產(chǎn)品有投資風(fēng)險，只能保證獲得合同明確承諾的收益.您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險.謹(jǐn)慎投資”【答案】ABCD28、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)高度重視的流動性風(fēng)險管理要點的有（）。A.提高流動性管理的預(yù)見性B.建立多層次的流動性屏障C.通過金融市場控制風(fēng)險D.危機(jī)處理方案E.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序【答案】ABC29、2008年國際金融危機(jī)后，國際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國都進(jìn)行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施提高銀行的（）。A.穩(wěn)健性B.安全性C.抵御風(fēng)險能力D.盈利能力E.創(chuàng)新能力【答案】AB30、（2016年真題）非公開募集基金募集完畢，（）應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。A.基金經(jīng)理B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】B31、全面風(fēng)險管理包含的要素有（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項識別D.風(fēng)險評估E.風(fēng)險應(yīng)對【答案】ABCD32、下列屬于公司貸款的有（）。A.機(jī)構(gòu)客戶貸款B.流動資金貸款C.貿(mào)易融資D.小企業(yè)貸款E.貼現(xiàn)【答案】ABCD33、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）。A.銀行對社會負(fù)責(zé)B.員工對銀行負(fù)責(zé)C.誠實D.正義E.敬業(yè)【答案】ABC34、商業(yè)銀行不良貸款處置方式包括()。A.訴訟追償B.呆賬核銷C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓D.直接追償E.債務(wù)重組【答案】ABCD35、按營銷渠道模式分類，營銷渠道可以分為（）。A.自營營銷渠道B.代理營銷渠道C.電子銀行營銷D.網(wǎng)點營銷E.合作營銷渠道【答案】AB36、傳統(tǒng)的、常見的銀行表外信貸業(yè)務(wù)主要指（）。A.票據(jù)承兌B.擔(dān)保C.信用證D.貸款承諾E.票據(jù)貼現(xiàn)【答案】ABCD37、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為（）。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款E.保證金存款【答案】ABCD38、金融市場的功能有()。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置的功能C.交易及定價功能D.反映經(jīng)濟(jì)運行功能E.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能【答案】ABCD39、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說法，正確的是（）。A.是為了實現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線C.緩解不確定的去杠桿化過程帶來的風(fēng)險D.補(bǔ)充和強(qiáng)化基于新資本協(xié)議的風(fēng)險資本監(jiān)管框架E.可以防止模型風(fēng)險和計量錯誤【答案】ABCD40、關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與外審機(jī)構(gòu)的溝通工作，以下說法正確的是（）。A.銀行應(yīng)加強(qiáng)與外部審計機(jī)構(gòu)的信息交流B.銀行應(yīng)健全委托外部審計的管理制度和流程C.銀行應(yīng)積極配合外部審計工作D.銀行發(fā)現(xiàn)外審機(jī)構(gòu)存在審計結(jié)果嚴(yán)重失實、嚴(yán)重舞弊，須報銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意并要求銀行評估委托該外審機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性E.銀行或外審機(jī)構(gòu)單方要求