第三章 中央銀行制度的類(lèi)型和結(jié)構(gòu)

1第三章

中央銀行制度的類(lèi)型和結(jié)構(gòu)2

一、單一式中央銀行制度二、復(fù)合式中央銀行制度三、準(zhǔn)中央銀行制度四、跨國(guó)中央銀行制度第一節(jié)中央銀行的制度類(lèi)型3

一、單一式中央銀行制度

是指國(guó)家設(shè)立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能，領(lǐng)導(dǎo)全部金融事業(yè)的中央銀行制度。目前世界各國(guó)所采用的最主要、最典型的中央銀行制度類(lèi)型4

一、單一式中央銀行制度

一元式中央銀行制度定義：一國(guó)只設(shè)立一家統(tǒng)一的中央銀行行使中央銀行的權(quán)力和履行中央銀行的全部職責(zé)特點(diǎn)：權(quán)力集中、職能齊全、分支機(jī)構(gòu)眾多代表性國(guó)家：英國(guó)、法國(guó)、日本英格蘭銀行，總行設(shè)在倫敦，在全國(guó)設(shè)立8個(gè)分行日本的中央銀行日本銀行，總行設(shè)在東京，并在全國(guó)各地設(shè)立33家分行和12家辦事處5

一、單一式中央銀行制度

二元式中央銀行制度定義：中央銀行體系由中央和地方兩級(jí)相對(duì)獨(dú)立的中央銀行機(jī)構(gòu)共同組成特點(diǎn)：與國(guó)家政治體制相聯(lián)系，一般為聯(lián)邦制國(guó)家采用的體制類(lèi)型代表性國(guó)家：美國(guó)、德國(guó)6

二、復(fù)合式中央銀行制度

國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專(zhuān)司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能前蘇聯(lián)1990年以前的多數(shù)東歐國(guó)家1983年前的中國(guó)7

三、準(zhǔn)中央銀行制度定義：不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類(lèi)似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度特點(diǎn)：這種制度通常在國(guó)土狹小而經(jīng)濟(jì)開(kāi)放度又比較高的國(guó)家或地區(qū)實(shí)行代表性國(guó)家（地區(qū)）：中國(guó)香港、新加坡、沙特阿拉伯等8

四、跨國(guó)中央銀行制度定義：由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能特點(diǎn)：跨國(guó)中央銀行在各成員國(guó)設(shè)立中央銀行的代理機(jī)構(gòu)，為各成員國(guó)發(fā)行統(tǒng)一的貨幣，制定貨幣政策，提供金融服務(wù)，進(jìn)行金融監(jiān)管代表性機(jī)構(gòu)：西非貨幣聯(lián)盟、中非貨幣聯(lián)盟、東加勒比海貨幣區(qū)、歐洲央行9

一、全部資本為國(guó)家所有目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本金是為國(guó)家所有二、公私股份混合所有國(guó)家資本占比大多為50%以上民間股東的權(quán)限受到法律限制，不能影響國(guó)家宏觀政策三、全部股份非國(guó)家所有國(guó)家不持有股份，全部資本由私人持有美國(guó)、意大利、瑞士等少數(shù)國(guó)家第二節(jié)中央銀行的資本結(jié)構(gòu)類(lèi)型10四、無(wú)資本金的中央銀行韓國(guó)的中央銀行是目前唯一沒(méi)有資本金的央行，該行將每年的利潤(rùn)首先用于補(bǔ)償折舊，然后把50%提為法定公積金，其余部分繳入政府賬戶(hù)；發(fā)生虧損時(shí)，首先用公積金彌補(bǔ)，不足部分由財(cái)政劃撥。五、多國(guó)共有資本的中央銀行跨國(guó)中央銀行的資本由成員國(guó)所共有各國(guó)以認(rèn)繳比例擁有對(duì)中央銀行的所有權(quán)資本的組成不會(huì)對(duì)中央銀行的性質(zhì)和業(yè)務(wù)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響，國(guó)家對(duì)中央銀行擁有直接控制和監(jiān)督的權(quán)力，從這個(gè)意義上講，所有國(guó)家的中央銀行都是政府機(jī)構(gòu)。11一、中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)權(quán)力分配結(jié)構(gòu)主要是指最高權(quán)力分配狀況，最高權(quán)力可歸并為：決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第三節(jié)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)12（一）、決策、執(zhí)行和監(jiān)督權(quán)力統(tǒng)一于一個(gè)機(jī)構(gòu)權(quán)力統(tǒng)一于一個(gè)機(jī)構(gòu)，一般是中央銀行的董事會(huì)（或理事會(huì)），既要制定各項(xiàng)政策和方針，又要負(fù)責(zé)這些政策、方針的貫徹、實(shí)施和監(jiān)督。（二）、決策、執(zhí)行和監(jiān)督權(quán)力由不同機(jī)構(gòu)行使決策機(jī)構(gòu)代表政府發(fā)布行政性命令，執(zhí)行機(jī)構(gòu)通過(guò)中央銀行業(yè)務(wù)來(lái)掌握全國(guó)的金融情況，監(jiān)督機(jī)構(gòu)則是執(zhí)行金融管理紀(jì)律的司法機(jī)構(gòu)中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)中央銀行的最高權(quán)力是合并由一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)行使還是分立由幾個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)行使主要是由各國(guó)中央銀行的傳統(tǒng)決定，對(duì)央行行使其職能并無(wú)實(shí)質(zhì)性區(qū)別。13二、中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置，是指中央銀行總行或總部機(jī)關(guān)的職能劃分及分工。第三節(jié)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)14（一）、與行使中央銀行職能直接相關(guān)的部門(mén)辦理金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來(lái)的部門(mén)、貨幣政策操作部門(mén)、負(fù)責(zé)貨幣發(fā)行的部門(mén)、組織清算的部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)等（二）、提供咨詢(xún)、調(diào)研和分析的部門(mén)統(tǒng)計(jì)分析部門(mén)、研究部門(mén)等（二）、提供保障和行政管理服務(wù)的部門(mén)行政管理部門(mén)、服務(wù)部門(mén)。后勤保障部門(mén)等中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置15三、中央銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置（一）、按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置（二）、按行政區(qū)劃設(shè)置（一般與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)）（三）、以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹?，兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)（按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分行，分行之下的機(jī)構(gòu)設(shè)置則考慮與行政區(qū)劃一致。）第三節(jié)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)16

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系由位于華盛頓的聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和分布在美國(guó)各地區(qū)的12個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行組成美聯(lián)儲(chǔ)屬于：二元式中央銀行制度17

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

目前12個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的總部分別位于波士頓、紐約、費(fèi)城、克里夫蘭德、里士滿(mǎn)、亞特蘭大、芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪薩斯城、達(dá)拉斯、舊金山。12家聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行多數(shù)在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立了分行美聯(lián)儲(chǔ)的分支機(jī)構(gòu)設(shè)置屬于：按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)1819舊金山聯(lián)儲(chǔ)的代號(hào)L外圈寫(xiě)著舊金山聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行20

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

美聯(lián)儲(chǔ)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)，由7名成員組成，任期14年，不能連任。聯(lián)邦公開(kāi)市場(chǎng)委員會(huì)由聯(lián)儲(chǔ)委員會(huì)的7名成員和5名聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的主席組成，聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行主席由該地區(qū)聯(lián)儲(chǔ)的董事會(huì)提名，地區(qū)聯(lián)儲(chǔ)董事會(huì)有九名成員，分A/B/C三類(lèi)。A類(lèi)的三名成員來(lái)自會(huì)員銀行，B類(lèi)和C類(lèi)來(lái)自其他行業(yè)和公共部門(mén)。美聯(lián)儲(chǔ)的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)：決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)合一21

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的股本全部由參加聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的會(huì)員銀行所擁有，所持有股份不能公開(kāi)轉(zhuǎn)讓或出售，按實(shí)繳股本享受年率6%的固定利息。美國(guó)的全國(guó)性銀行必須成為美聯(lián)儲(chǔ)的會(huì)員銀行，州內(nèi)銀行可以自行選擇，若成為會(huì)員，就要接受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管，除外則受聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的監(jiān)管。美聯(lián)儲(chǔ)的資本組成類(lèi)型：全部股份為非國(guó)家所有22

23中國(guó)人民銀行體制

我國(guó)實(shí)行一元式中央銀行體制，由中國(guó)人民銀行執(zhí)行中央銀行的全部職責(zé)直屬?lài)?guó)務(wù)院：正部級(jí)單位24

中國(guó)人民銀行的資本所有

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行的全部資本由國(guó)家出資，屬于國(guó)家所有。25

中國(guó)人民銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

中國(guó)人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，行長(zhǎng)行使最高決策權(quán)（報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行），處于中心地位。各副行長(zhǎng)在行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，按各自的分工協(xié)助行長(zhǎng)工作。中國(guó)人民銀行于1997年設(shè)立貨幣政策委員會(huì)，負(fù)責(zé)討論貨幣政策事項(xiàng)并提出建議，性質(zhì)是咨詢(xún)議事機(jī)構(gòu)。權(quán)力分配結(jié)構(gòu)屬于決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)合一并且權(quán)力高度集中。26

中國(guó)人民