第三章 中央銀行制度的類型和結(jié)構(gòu)

1第三章

中央銀行制度的類型和結(jié)構(gòu)2

一、單一式中央銀行制度二、復(fù)合式中央銀行制度三、準(zhǔn)中央銀行制度四、跨國中央銀行制度第一節(jié)中央銀行的制度類型3

一、單一式中央銀行制度

是指國家設(shè)立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能，領(lǐng)導(dǎo)全部金融事業(yè)的中央銀行制度。目前世界各國所采用的最主要、最典型的中央銀行制度類型4

一、單一式中央銀行制度

一元式中央銀行制度定義：一國只設(shè)立一家統(tǒng)一的中央銀行行使中央銀行的權(quán)力和履行中央銀行的全部職責(zé)特點(diǎn)：權(quán)力集中、職能齊全、分支機(jī)構(gòu)眾多代表性國家：英國、法國、日本英格蘭銀行，總行設(shè)在倫敦，在全國設(shè)立8個(gè)分行日本的中央銀行日本銀行，總行設(shè)在東京，并在全國各地設(shè)立33家分行和12家辦事處5

一、單一式中央銀行制度

二元式中央銀行制度定義：中央銀行體系由中央和地方兩級(jí)相對(duì)獨(dú)立的中央銀行機(jī)構(gòu)共同組成特點(diǎn)：與國家政治體制相聯(lián)系，一般為聯(lián)邦制國家采用的體制類型代表性國家：美國、德國6

二、復(fù)合式中央銀行制度

國家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央銀行職能前蘇聯(lián)1990年以前的多數(shù)東歐國家1983年前的中國7

三、準(zhǔn)中央銀行制度定義：不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度特點(diǎn)：這種制度通常在國土狹小而經(jīng)濟(jì)開放度又比較高的國家或地區(qū)實(shí)行代表性國家（地區(qū)）：中國香港、新加坡、沙特阿拉伯等8

四、跨國中央銀行制度定義：由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能特點(diǎn)：跨國中央銀行在各成員國設(shè)立中央銀行的代理機(jī)構(gòu)，為各成員國發(fā)行統(tǒng)一的貨幣，制定貨幣政策，提供金融服務(wù)，進(jìn)行金融監(jiān)管代表性機(jī)構(gòu)：西非貨幣聯(lián)盟、中非貨幣聯(lián)盟、東加勒比海貨幣區(qū)、歐洲央行9

一、全部資本為國家所有目前大多數(shù)國家中央銀行的資本金是為國家所有二、公私股份混合所有國家資本占比大多為50%以上民間股東的權(quán)限受到法律限制，不能影響國家宏觀政策三、全部股份非國家所有國家不持有股份，全部資本由私人持有美國、意大利、瑞士等少數(shù)國家第二節(jié)中央銀行的資本結(jié)構(gòu)類型10四、無資本金的中央銀行韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的央行，該行將每年的利潤首先用于補(bǔ)償折舊，然后把50%提為法定公積金，其余部分繳入政府賬戶；發(fā)生虧損時(shí)，首先用公積金彌補(bǔ)，不足部分由財(cái)政劃撥。五、多國共有資本的中央銀行跨國中央銀行的資本由成員國所共有各國以認(rèn)繳比例擁有對(duì)中央銀行的所有權(quán)資本的組成不會(huì)對(duì)中央銀行的性質(zhì)和業(yè)務(wù)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響，國家對(duì)中央銀行擁有直接控制和監(jiān)督的權(quán)力，從這個(gè)意義上講，所有國家的中央銀行都是政府機(jī)構(gòu)。11一、中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)權(quán)力分配結(jié)構(gòu)主要是指最高權(quán)力分配狀況，最高權(quán)力可歸并為：決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第三節(jié)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)12（一）、決策、執(zhí)行和監(jiān)督權(quán)力統(tǒng)一于一個(gè)機(jī)構(gòu)權(quán)力統(tǒng)一于一個(gè)機(jī)構(gòu)，一般是中央銀行的董事會(huì)（或理事會(huì)），既要制定各項(xiàng)政策和方針，又要負(fù)責(zé)這些政策、方針的貫徹、實(shí)施和監(jiān)督。（二）、決策、執(zhí)行和監(jiān)督權(quán)力由不同機(jī)構(gòu)行使決策機(jī)構(gòu)代表政府發(fā)布行政性命令，執(zhí)行機(jī)構(gòu)通過中央銀行業(yè)務(wù)來掌握全國的金融情況，監(jiān)督機(jī)構(gòu)則是執(zhí)行金融管理紀(jì)律的司法機(jī)構(gòu)中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)中央銀行的最高權(quán)力是合并由一個(gè)機(jī)構(gòu)來行使還是分立由幾個(gè)機(jī)構(gòu)來行使主要是由各國中央銀行的傳統(tǒng)決定，對(duì)央行行使其職能并無實(shí)質(zhì)性區(qū)別。13二、中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置，是指中央銀行總行或總部機(jī)關(guān)的職能劃分及分工。第三節(jié)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)14（一）、與行使中央銀行職能直接相關(guān)的部門辦理金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來的部門、貨幣政策操作部門、負(fù)責(zé)貨幣發(fā)行的部門、組織清算的部門、監(jiān)管部門等（二）、提供咨詢、調(diào)研和分析的部門統(tǒng)計(jì)分析部門、研究部門等（二）、提供保障和行政管理服務(wù)的部門行政管理部門、服務(wù)部門。后勤保障部門等中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置15三、中央銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置（一）、按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置（二）、按行政區(qū)劃設(shè)置（一般與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)）（三）、以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹?，兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)（按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分行，分行之下的機(jī)構(gòu)設(shè)置則考慮與行政區(qū)劃一致。）第三節(jié)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)16

美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系由位于華盛頓的聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和分布在美國各地區(qū)的12個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行組成美聯(lián)儲(chǔ)屬于：二元式中央銀行制度17

美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

目前12個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的總部分別位于波士頓、紐約、費(fèi)城、克里夫蘭德、里士滿、亞特蘭大、芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪薩斯城、達(dá)拉斯、舊金山。12家聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行多數(shù)在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立了分行美聯(lián)儲(chǔ)的分支機(jī)構(gòu)設(shè)置屬于：按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)1819舊金山聯(lián)儲(chǔ)的代號(hào)L外圈寫著舊金山聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行20

美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

美聯(lián)儲(chǔ)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)，由7名成員組成，任期14年，不能連任。聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)由聯(lián)儲(chǔ)委員會(huì)的7名成員和5名聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的主席組成，聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行主席由該地區(qū)聯(lián)儲(chǔ)的董事會(huì)提名，地區(qū)聯(lián)儲(chǔ)董事會(huì)有九名成員，分A/B/C三類。A類的三名成員來自會(huì)員銀行，B類和C類來自其他行業(yè)和公共部門。美聯(lián)儲(chǔ)的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)：決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)合一21

美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

美國聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的股本全部由參加聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的會(huì)員銀行所擁有，所持有股份不能公開轉(zhuǎn)讓或出售，按實(shí)繳股本享受年率6%的固定利息。美國的全國性銀行必須成為美聯(lián)儲(chǔ)的會(huì)員銀行，州內(nèi)銀行可以自行選擇，若成為會(huì)員，就要接受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管，除外則受聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的監(jiān)管。美聯(lián)儲(chǔ)的資本組成類型：全部股份為非國家所有22

23中國人民銀行體制

我國實(shí)行一元式中央銀行體制，由中國人民銀行執(zhí)行中央銀行的全部職責(zé)直屬國務(wù)院：正部級(jí)單位24

中國人民銀行的資本所有

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于國家所有。25

中國人民銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

中國人民銀行實(shí)行行長負(fù)責(zé)制，行長行使最高決策權(quán)（報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行），處于中心地位。各副行長在行長領(lǐng)導(dǎo)下，按各自的分工協(xié)助行長工作。中國人民銀行于1997年設(shè)立貨幣政策委員會(huì)，負(fù)責(zé)討論貨幣政策事項(xiàng)并提出建議，性質(zhì)是咨詢議事機(jī)構(gòu)。權(quán)力分配結(jié)構(gòu)屬于決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)合一并且權(quán)力高度集中。26

中國人民