基金定投營銷技巧培訓(xùn)課件

·風(fēng)物長宜放眼量·——基金(jījīn)定投廣發(fā)基金(jījīn)廣州區(qū)域經(jīng)理任珈精品資料定投的概念(gàiniàn)在固定的時間，按固定的金額買入事先(shìxiān)指定的開放式基金的一種基金投資方式。

如果2007年10月，在市場6000點(diǎn)的高位開始定投廣發(fā)小盤成長基金截至2009年12月31日，相比最高點(diǎn)，市場表現(xiàn)-40%的背景下，基金定投已實(shí)現(xiàn)了24%的正收益（扣除手續(xù)費(fèi)）微笑曲線精品資料基金(jījīn)定投的魔力：3歷史上的三次(sāncì)微笑曲線精品資料新一輪微笑曲線(qūxiàn)的開始：4現(xiàn)階段開始(kāishǐ)做定投，成功概率極高精品資料ABCD1.將‘A’中未被陰影(yīnyǐng)的部分平分成相同且面積相等的兩部分.2.將‘B’中未被陰影的部分(bùfen)平分成相同且面積相等的三部分(bùfen).3.將‘C’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的四部分.4.將‘D’中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的七部分.提示：答案不是三角形，你應(yīng)該自己解決。提示：答案不是三角形。這個問題的世界記錄是七秒鐘解決了嗎？你還需要多長時間？一二三人們常說，這就是僵化的思維，你有嗎？精品資料誰更討人喜歡?精品資料廣發(fā)基金對于定投的研究(yánjiū)經(jīng)驗(yàn)精品資料廣發(fā)旗下(qíxià)基金6124點(diǎn)以來定投收益率

基金名稱定投起始日期定投計算截止日期扣款次數(shù)定投收益現(xiàn)金分紅紅利轉(zhuǎn)投廣發(fā)聚富混合2007-10-162010-12-313910.44%10.44%廣發(fā)穩(wěn)健增長混合2007-10-162010-12-313919.28%19.65%廣發(fā)小盤成長股票（LOF）2007-10-162010-12-313920.93%20.92%廣發(fā)聚豐股票2007-10-162010-12-313915.28%15.28%廣發(fā)策略優(yōu)選混合2007-10-162010-12-313926.82%33.80%廣發(fā)大盤成長混合2007-10-162010-12-313917.30%17.30%廣發(fā)增強(qiáng)債券2008-6-162010-12-31317.76%7.91%廣發(fā)核心精選股票2008-10-162010-12-312736.17%37.24%廣發(fā)滬深300指數(shù)2009-1-162010-12-31243.54%3.35%廣發(fā)聚瑞2009-9-162010-12-311616.06%16.06%廣發(fā)中證5002010-1-82010-12-31126.44%6.44%截止(jiézhǐ)日期：2010年12月31日，上證綜指為2808.08（-54.15%）精品資料分散(fēnsàn)投資時間----堅持定投是個好方法在01年4月份上證達(dá)到2245點(diǎn)之后開始(kāishǐ)暫停定投，到05年7月998點(diǎn)之后再重新恢復(fù)定投收益率相差50%精品資料聚富與聚豐數(shù)據(jù)來源：廣發(fā)基金管理有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)；數(shù)據(jù)截至2008年12月31日差異(chāyì)僅10%相差達(dá)70%？？？基金名稱基金合同生效日累計收益率投資期數(shù)定投回報率（現(xiàn)金分紅）定投年化收益率廣發(fā)聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%廣發(fā)聚豐基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%精品資料聚富勝出的原因：收集廉價(liánjià)籌碼很關(guān)鍵數(shù)據(jù)來源：廣發(fā)基金管理有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)；數(shù)據(jù)截至2008年12月31日精品資料 根本原因在于2004年開始的投資者在04、05兩年熊市中積累到了足夠(zúgòu)多的廉價籌碼，而06年開始的投資者錯過了積累籌碼的寶貴機(jī)會！低位籌碼(chóumǎ)積累是定投獲利關(guān)鍵關(guān)鍵在于低位積累籌碼精品資料13基金(jījīn)定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)精品資料14基金(jījīn)定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)一越早投資(tóuzī)，效果越好投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時市值35歲→45歲200024萬270萬25歲→35歲200024萬700萬（假定年收益10％）精品資料15金額(jīné)越大，見效越快投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時市值35歲→45歲200024萬270萬35歲→40歲400024萬330萬（假定(jiǎdìng)年收益10％）基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)二精品資料161987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：

紅利轉(zhuǎn)投:82,895美元，累計(lèijì)回報率729%，年均回報率10.7%；

現(xiàn)金分紅:27,049美元，累計(lèijì)回報率174%，年均回報率2.77%.數(shù)據(jù)來源：www.AmericanF。計算截至2006年12月31日，采用A級費(fèi)率，不包含(bāohán)銷售服務(wù)費(fèi)。紅利轉(zhuǎn)投，收益更高基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)三精品資料17不是所有基金都合適作定投彈性大，波動(bōdòng)大指數(shù)基金：+廣發(fā)中證500（162711）主動股票型或偏股型基金：+廣發(fā)小盤（162703）+廣發(fā)核心（270008）基金(jījīn)定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)四精品資料廣發(fā)中證500—最具代表性的小盤指數(shù)(zhǐshù)基金年份上證指數(shù)滬深300深證成指中小板綜深證100中證5002007年96.66%161.55%166.29%137.71%181.67%186.63%2008年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累計漲幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%數(shù)據(jù)(shùjù)來源：wind資訊。計算區(qū)間：2007年1月1日—2009年10月27日覆蓋流動性較好、市值處于中等區(qū)間的小盤股（總市值和流通市值分別約占全市場的9.59%和16.39%）覆蓋滬深兩個市場，且樣本股空間適中。（對小盤風(fēng)格的代表性好于其它中小盤指數(shù)）基金代碼：162711國內(nèi)主要指數(shù)近年表現(xiàn)精品資料19我已買了基金了，還要做定投嗎？正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?jié)余部分，讓你的薪水漲起來。一次性申購(shēnɡòu)是對現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，而定投是對未來現(xiàn)金流進(jìn)行理財，兩者結(jié)合才能對自有金融資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)合理配置基金(jījīn)定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)五精品資料20人的一生(yīshēng)需要三份定投精品資料國內(nèi)教育(jiàoyù)費(fèi)用預(yù)算節(jié)約教育一般教育貴族教育幼兒園18,00024,00052,000小學(xué)60,000105,000150,000初中25,00065,000100,000高中25,00065,000100,000大學(xué)60,00080,000120,000研究生30,000100,000200,000總計164,000439,000720,000根據(jù)《理財周刊》相關(guān)文章(wénzhāng)整理，基于上海市，其中個體差異較大，僅供參考精品資料留學(xué)教育費(fèi)用(fèiyong)預(yù)算大學(xué)名稱學(xué)費(fèi)住宿生活其他年花費(fèi)年花費(fèi)總花費(fèi)哈佛大學(xué)$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100￥1,580,400劍橋大學(xué)￡13,958￡6,000￡750￡1,200￡21,908￥321,800￥965,400多倫多大學(xué)$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500￥934,000墨爾本大學(xué)$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100￥792,300香港大學(xué)HK$80,000HK$30,000HK$5,000HK$5,000HK$120,000￥122,400￥367,200資料來源：哈佛大學(xué)網(wǎng)站(wǎnɡzhàn)、劍橋大學(xué)網(wǎng)站(wǎnɡzhàn)、多倫多大學(xué)網(wǎng)站(wǎnɡzhàn)、墨爾本大學(xué)網(wǎng)站(wǎnɡzhàn)、香港大學(xué)網(wǎng)站(wǎnɡzhàn)精品資料定投金額：1000元投資年數(shù)年化收益率51015205%69,623158,481271,890416,63110%80,587210,374419,397756,03015%93,045280,191656,6101,413,72120%107,159373,8051,037,3062,688,307定投金額：2000元投資年數(shù)

年化收益率51015205%139,246316,962543,780833,26210%161,174420,748838,7941,512,06015%186,09