2023年秋個人理財答案資料

二.單選

HYＰERLINＫ""頁首1.以下各類金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場工具的是??

A.銀行承兌匯票

Ｂ.3年期國債

C.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

D.、回購協(xié)議

?學生答案：B??對的答案:Ｂ分數(shù)：2

得分:2

2.基金份額總額不固定,并且可以在基金協(xié)議約定的時間和場合申購或者贖回的基金是()??

Ａ.契約型基金?

Ｂ.公司型基金?

C.封閉式基金?

Ｄ．開放式基金

?學生答案:Ｃ?

對的答案:C分數(shù)：２

得分：２

3.買賣雙方在交易所簽訂的在擬定的將來時間按成交時擬定的價格購買或出售某項資產(chǎn)的標準化協(xié)議是（）

A.遠期

Ｂ.期貨?

Ｃ.期權(quán)

D.互換?

學生答案:B?

對的答案:B分數(shù):2

得分：2

4.銀行僅僅保證客戶本金安全,這樣的結(jié)構(gòu)性理財計劃是()

?

A.保本保收益型產(chǎn)品

Ｂ.保本浮動收益型產(chǎn)品

C.非保本浮動收益型產(chǎn)品

D.以上皆錯?

學生答案:Ｂ

?對的答案:B分數(shù)：２

得分:2

５.ＣＰI上漲了5%,則債券投資者承擔的風險是(）

?

Ａ.價格風險

B．再投資風險?

Ｃ.通貨膨脹風險

D.違約風險?

學生答案:C?

對的答案:C分數(shù):2

得分：2

6.下列哪個指標不能用來衡量債券的收益性?()

?

A.即期收益率

B.到期收益率?

C．提前贖回收益率?

D.債券價格波動率

學生答案：Ｄ

?對的答案:D分數(shù):2

得分：2

7．下列屬于在溝通中打破客戶自我設(shè)防的有效途徑是（)

?

A.有一個好的開場白?

B．以誠相待

C.封閉性問題

Ｄ.觀測有效信息?

學生答案:D

?對的答案：D分數(shù)：２

得分:2

8.下列選項不屬于建立客戶關(guān)系的內(nèi)容是（)??

A.明確目的市場

B.收集客戶私人信息

C．解決投訴

D.維護客戶關(guān)系??學生答案:B

對的答案：B分數(shù):２

得分:2

9.下列關(guān)于金融市場的分類對的的是。??

A．按交易場合劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場?

Ｂ.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場?

Ｃ.按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

D.按交易價段劃分為場外市場和場內(nèi)市場?

學生答案:Ｃ??對的答案:C分數(shù)：2

得分：2

１0．結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不涉及()?

Ａ．鈔票規(guī)劃?

B．風險管理和保險規(guī)則

C.投資規(guī)劃?

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

學生答案:D

?對的答案：Ｄ分數(shù)：2

得分:2

１1.應對客戶在溝通中自我設(shè)防的技巧不涉及()??

A.開放性問題?

Ｂ.表現(xiàn)熱情

C．注意傾聽

D．察言觀色

?學生答案:B

?對的答案:B分數(shù)：2

得分：2

１2．在員工開展顧問式推銷時，不需要做到(）

A.客戶優(yōu)先

B.銀行利益最大化?

C.對客戶實行業(yè)務指導

D.傳遞信息

?學生答案:B

對的答案:B分數(shù)：2

得分:2

13．.以９6.33元購買的面額為100元、息票率為3%的債券,三年后被以9９元提前贖回,則提前贖回收益率為()

?

A.3%

B.4%?

C.４.２%?

D.4.25％?

學生答案:Ｂ??對的答案:B分數(shù)：2

得分：2

1４.金融市場的(）是指金融市場具有資金蓄水池的作用

Ａ.聚斂功能?

B.派生功能

C.調(diào)節(jié)功能?

D．配置功能??學生答案:A?

對的答案：A分數(shù)：2

得分:2

15．目前,各家銀行的個人外匯理財產(chǎn)品事實上都是()

Ａ.證券投資基金?

B.衍生金融工具?

C.結(jié)構(gòu)性存款

D．浮動利率債券?

學生答案:C

?對的答案:Ｃ分數(shù):2

得分：２

１6.衡量債券持有人按自己的需要和市場世界狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券的難易限度的指標是（）??

A.償還性

B.收益性?

C.流動性

D．安全性

?學生答案:C

對的答案:C分數(shù):２

得分：2

1７．下列選項中,不屬于初次接觸客戶的環(huán)節(jié)的是(）??

A.不必約定下次拜訪的時間

B.積極介紹相關(guān)理財產(chǎn)品

C.熱情,自信的介紹自己自我介紹，語氣和緩，注意禮貌?

Ｄ.遞送名片?

學生答案:Ａ?

對的答案：A分數(shù):2

得分：2

18.股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不涉及??

A．計價方式不同?

B.權(quán)利義務的對稱性不同

C.到期收益的分布不同?

D.標的資產(chǎn)不同

學生答案：Ｄ

?對的答案:D分數(shù)：2

得分:2

１9.關(guān)于回購協(xié)議,以下說法對的的是

?

A．回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

B.資金借入人將標的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來某個時候用資金將協(xié)議購回?

Ｃ.回購協(xié)議比擔保貸款更加不安全?

D.公司債券的信用等級低，所以不能作為回購協(xié)議的標的物

?學生答案:B?

對的答案:B分數(shù):2

得分：2

2０.下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財計劃的論述中,錯誤的一項是(）?

A.結(jié)構(gòu)性理財計劃的最終目的是實現(xiàn)客戶理財效用最大化?

B.結(jié)構(gòu)性理財計劃需綜合考慮各種投資理財手段

Ｃ．結(jié)構(gòu)性理財計劃的收益率通常與銀行定期存款利率相等

Ｄ.“量身定做”是結(jié)構(gòu)性理財計劃的一個重要特性

學生答案:C

?對的答案：C分數(shù)：２

得分：2

三.多選

HYPEＲＬINK"＂\l＂toｐ＿lｉｎk#tｏp_ｌink"頁首２1.下列金融工具中屬于直接融資工具的有

?

A．國庫券?

B.公司債券?

Ｃ.國債

D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

E.股票

?學生答案:ABCE?對的答案：ＡBCＥ分數(shù)：４

得分:4

22．若將債券當作理財產(chǎn)品,則要考慮的債券的特性涉及()?

A．流動性

B.參與性?

C.償還性?

D.收益性

E．安全性

?學生答案：ACＤE?對的答案：AＣＤE分數(shù)：４

得分：4

23．影響結(jié)構(gòu)性理財計劃收益率的金融市場因素涉及()

A．通貨膨脹水平

Ｂ.客戶投資者的風險偏好?

C．金融市場流動性?

Ｄ.投資者結(jié)構(gòu)與規(guī)模?

E．金融產(chǎn)品的品種與結(jié)構(gòu)??學生答案:CDE

對的答案:CDE分數(shù):４

得分：4

２４．結(jié)構(gòu)性理財計劃的特性體現(xiàn)在以下哪幾個方面?（)

?

A.在投資期間客戶可以隨時終止而收回投資

Ｂ.可以做到“量身定做”，滿足客戶風險管理的差異化規(guī)定?

Ｃ.融入金融工程觀理念

D.投資領(lǐng)域受到嚴格監(jiān)管?

E．提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道

學生答案:BCE?對的答案：BＣE分數(shù):4

得分:4

25.推薦客戶購買保險產(chǎn)品，可以實現(xiàn)客戶的哪些理財目的?（)??

Ａ.消除風險的不擬定性給個人和家庭帶來的憂慮?

B.在發(fā)生風險事件時可使客戶迅速恢復安定生活?

C.使得客戶的消費在一定期期內(nèi)盡量平穩(wěn),避免大的波動

D.通過合法的手段減少客戶的稅收承擔

E.實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)的最快增值??學生答案:ABＣD

對的答案：AＢＣD分數(shù)：4

得分:4

26．股票的特性有

?

A.收益性

B.風險性?

C.穩(wěn)定性?

D．流動性?

Ｅ.經(jīng)營決策的參與性?

學生答案:ABCDＥ

對的答案:ＡBCDE分數(shù):4

得分：4

27.下列債券中內(nèi)具有期權(quán)特性的是(）

?

A.償還基金債券?

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.垃圾債券?

Ｄ.可贖回債券

E.帶認股權(quán)證的債券??學生答案：ＢCE

對的答案:BCE分數(shù)：４

得分:４

28.債券的特性有、

A．收益性?

B.安全性?

Ｃ．流動性

D．償還性

Ｅ．參與性

?學生答案:ABCD?對的答案：ABCD分數(shù)：4

得分：４

2９．以下關(guān)于股票的表述中對的的有

A．股票的理論價格和市場價格不一定相等?

B.股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成

Ｃ.股票價格指數(shù)可以反映整個股票市場上各種股票的市場價格總體水平及其變動情況?

Ｄ．資本損益的存在是長期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長期持有的重要投資目的

Ｅ．以股票市場各個股票的市值與股市總市值的比例為標準構(gòu)造股票投資組合,可以極大地減少非系統(tǒng)性風險

?學生答案：ABCE

對的答案:ＡBCE分數(shù):４

得分：４

３0.下列哪些因素影響到債券的收益率?

A．息票率?

Ｂ.期限

C.購買價格?

D.發(fā)行費用

E．債券稅??學生答案：ABＣE?對的答案：ABCE分數(shù)：4

得分：4

31．理財客戶投資股票之后成為公司的股東,其享有的權(quán)益的內(nèi)容涉及??

A．股本?

B.資本公積?

C.盈余公積

D．法定公益金

Ｅ.未分派利潤

?學生答案:ABＣDE?對的答案:ＡBCDＥ分數(shù):４

得分：4

３2.根據(jù)投資對象不同,證券投資基金可以分為()

Ａ.股票型基金?

B.債券型基金?

C.貨幣市場基金

D.混合基金

Ｅ.對沖基金??學生答案:ABCＤ

對的答案:ABCD分數(shù)：４

得分:4

四.判斷

HYPEＲLINK""頁首33．非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并且并不保證客戶本金安全的理財計劃

?

是()?

否（)

學生答案:是?對的答案:是分數(shù)：１

得分:１

34.系統(tǒng)性風險是不可分散風險

?

是（)?

否()?學生答案:是

對的答案：是分數(shù):1

得分：1

3５.站在客戶的立場上思考問題,才干真正理解客戶的需求

是()?

否()?學生答案:是?對的答案:是分數(shù):１

得分:1

3６.直接法是維持客戶數(shù)量的基本手段。??

是()

否()

學生答案:是

對的答案:是分數(shù)：1

得分：１

3７.當親朋好友成為銀行的客戶時,由于互相比較熟悉，所以在開展業(yè)務時可以隨隨便便

?

是()?

否()

學生答案:否

對的