合規(guī)檢查方案

序序6合規(guī)檢查方案篇一：XX行合規(guī)檢查管理辦法XX銀行制度合規(guī)檢查管理辦法文件編號：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：合規(guī)管理部審核：批準(zhǔn)：版次號：A/0生效日期：年月日目錄修改記錄3第一章總TOC\o"1-5"\h\z則3第二章組織與職責(zé)4第三章檢查內(nèi)容與形式5第四章檢查程1/15#/15第一條為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。第二條本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。第四條本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第二章職責(zé)與權(quán)限第五條合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。第六條合規(guī)管理部檢查組成員分工（一）檢查組組長：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負(fù)全部責(zé)任（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報(bào)告。（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。第七條被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊、資料等。第八條分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。第三章內(nèi)容與要求第九條合規(guī)檢查的范圍對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實(shí)行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。第十條檢查的方法和要求（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點(diǎn)。（二）聽取被檢查人工作匯報(bào)，召開員工座談會等方式。（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報(bào)告。（七）檢查報(bào)告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報(bào)告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費(fèi)等。（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。第四章合規(guī)檢查管理流程第十一條合規(guī)檢查立項(xiàng)（一）確定規(guī)檢查項(xiàng)目合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。（二）合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。（三）成立合規(guī)檢查組．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。．檢查項(xiàng)目組組長：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。．項(xiàng)目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報(bào)告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。．檢查項(xiàng)目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時匯報(bào)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長安排的其他工作。（四）制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類型，詳細(xì)制定檢查方案：．被檢查部門（人）的名稱和基本情況；．檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時間；．檢查組成員與分工；4．檢查的方法和要求；．注意事項(xiàng)；．編制日期。（五）檢查方案檢查審批合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查。第十二條檢查準(zhǔn)備（一）發(fā)送檢查通知書．檢查通知書應(yīng)載明：（1）檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實(shí)施期限；（2）檢查組組長及主檢查人等；（3）被檢查部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。．檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進(jìn)場時交被檢查部門。．對被檢查部門準(zhǔn)備工作的要求：（1）被檢查部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。（2）被檢查部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。（二）明確檢查人員分工檢查組組長在進(jìn)駐被檢查部門之前應(yīng)組織成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。第十三條檢查實(shí)施（一）檢查組組長說明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。（二）被檢查部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報(bào)。（三）進(jìn)行檢查分析．檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。．檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過聽取匯報(bào)、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。（四）編制工作底稿1．檢查組成員實(shí)施檢查時，要如實(shí)、序時記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等。2．工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。（五）確認(rèn)事實(shí)1．檢查項(xiàng)目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書。2．檢查事實(shí)確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被檢查部門人員確認(rèn)。．被檢查部門人員對檢查事實(shí)確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。．主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書和被檢查部門的確認(rèn)意見，匯總形成檢查初步意見。．檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會議與被檢查部門人員交換意見。6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。第十四條檢查報(bào)告（一）項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報(bào)告。（二）檢查報(bào)告包括以下內(nèi)容：檢查的基本情況，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場實(shí)施起止時間、被檢查部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；被檢查部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括；存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實(shí)，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號等；處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。責(zé)任的認(rèn)定，主要是對檢查中發(fā)現(xiàn)的重要問題，確認(rèn)檢查對象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（1）直接責(zé)任是檢查對象親自辦理，或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（2）主管責(zé)任是檢查對象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（3）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。（4）總體評價。根據(jù)檢查結(jié)果，對檢查對象作出客觀公正的評價。5）處理建議。檢查組對所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。（四）檢查結(jié)論和處理決定主送被檢查部門。被檢查部門收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議，可在15日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。第十五條檢查通報(bào)檢