融資融券業(yè)務(wù)考試

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單選題

（共1５題，共３0分）1.

客戶融入證券后、歸還證券前,證券發(fā)行人無償派發(fā)權(quán)證時(shí),客戶應(yīng)向公司補(bǔ)償?shù)慕痤~計(jì)算公式？補(bǔ)償金額扣除時(shí)間?

(2分）Ａ。不需要補(bǔ)償B．補(bǔ)償金額=權(quán)證上市首日成交均價(jià)×權(quán)益登記日融券數(shù)量×派送權(quán)證比例，在權(quán)證上市首日日終C。補(bǔ)償金額＝權(quán)證上市首日開盤價(jià)×權(quán)益登記日融券數(shù)量×派送權(quán)證比例，權(quán)證上市首日日終D。補(bǔ)償金額=權(quán)證上市首日收盤價(jià)×權(quán)益登記日融券數(shù)量×派送權(quán)證比例，權(quán)證上市首日日終

☆考生答案：B

★考生得分：2

分

評(píng)語：2.

在客戶負(fù)債到期日期前（)個(gè)自然日，融資融券部以短信通知客戶，同時(shí)營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制崗以錄音電話提醒客戶。

（2分)A。2、5B.5、1５C。10、20D．20、3０

☆考生答案：Ａ

★考生得分:0

分

評(píng)語：3.

關(guān)于融資融券合同說法正確的是()。

（２分）Ａ．融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定，統(tǒng)一印制、統(tǒng)一發(fā)放Ｂ.融資融券合同文本由公司統(tǒng)一規(guī)定,營業(yè)部自行印制C。融資融券合同文本由營業(yè)部自行規(guī)定和印制D.以上說法均不正確

☆考生答案:A

★考生得分:2

分

評(píng)語：4.

保證金可用余額不包括以下哪個(gè)()部分。

（２分）A。作為保證金的現(xiàn)金B(yǎng).充抵保證金的證券C。融資融券交易產(chǎn)生的浮盈Ｄ。利息費(fèi)用

☆考生答案：D

★考生得分：２

分

評(píng)語：5。

申請(qǐng)?jiān)谖夜鹃_通融資融券業(yè)務(wù)客戶開戶至少需要滿足資產(chǎn)有（），并在我公司從事證券交易滿（）。

（２分）A。100萬，１0個(gè)月B。100萬,６個(gè)月C．５0萬，18個(gè)月Ｄ．１0萬，6個(gè)月

☆考生答案：Ｄ

★考生得分：２

分

評(píng)語：6.

客戶融入證券后、歸還證券前,證券發(fā)行人配股,原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的,客戶未在公告指定日前了結(jié)負(fù)債的，應(yīng)向公司補(bǔ)償?shù)慕痤~計(jì)算公式？補(bǔ)償金額扣除時(shí)間？

(2分）A。補(bǔ)償金額=（權(quán)益登記日成交均價(jià)—配股除權(quán)價(jià)格）*權(quán)益登記日融券數(shù)量,配股上市日日終扣除B.補(bǔ)償金額＝（權(quán)益登記日的收盤價(jià)格-配股除權(quán)價(jià)格）×權(quán)益登記日融券數(shù)量，在配股上市日日終C。補(bǔ)償金額=（權(quán)益登記日的收盤價(jià)格—配股除權(quán)日成交均價(jià)）×權(quán)益登記日融券數(shù)量，權(quán)益登記日日終D。補(bǔ)償金額=（權(quán)益登記日收盤價(jià)格—配股除權(quán)價(jià)格）＊配股認(rèn)購數(shù)量,配股上市日日終扣除

☆考生答案:D

★考生得分:0

分

評(píng)語:7.

上證180和深證1００指數(shù)成份股的折算率不超過()。

(2分）A．６５％B．90%C．70％Ｄ．80％

☆考生答案：C

★考生得分:２

分

評(píng)語:８.

融資融券業(yè)務(wù)中出現(xiàn)差錯(cuò)應(yīng)填寫《差錯(cuò)事故處理報(bào)告單》，按規(guī)定的處理程序和權(quán)限逐級(jí)上報(bào)審批處理,填寫申報(bào)時(shí)間一般不超過差錯(cuò)事故發(fā)生后的第（)天.

（2分）A.一B。二C.三D。四

☆考生答案:C

★考生得分：2

分

評(píng)語:9。

假設(shè)某客戶的信用等級(jí)是三星級(jí)，他的擔(dān)保物授信額度是50萬，如果客戶是首次申請(qǐng)授信，請(qǐng)問客戶最多可以申請(qǐng)（）授信額度

（2分)A.50萬B.70萬C。1００萬D。80萬

☆考生答案：D

★考生得分:0

分

評(píng)語：１0。

下列說法錯(cuò)誤的是（）

（2分）A。投資者信用證券賬戶記載的權(quán)益發(fā)生繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)情形的,相關(guān)權(quán)利人應(yīng)當(dāng)向證券公司申請(qǐng)了結(jié)投資者的融資融券交易。了結(jié)后有剩余證券的,證券公司應(yīng)當(dāng)將剩余證券劃轉(zhuǎn)到投資者的普通證券賬戶,并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助辦理有關(guān)繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)手續(xù)B.投資者融券賣出的證券所派生的派息、送股、配股等權(quán)益均登記在客戶信用賬戶內(nèi)C.投資者所持有的上海信用證券賬戶卡遺失或損毀后,可向證券公司申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為投資者提供的信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)的查詢結(jié)果不具有法律登記效力

☆考生答案：Ａ

★考生得分:0

分

評(píng)語:11。

下列那個(gè)()是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。

(2分）A.信用交易證券交收賬戶B.融券專用證券賬戶C。普通證券賬戶Ｄ.信用證券賬戶

☆考生答案:A

★考生得分：０

分

評(píng)語：1２。

客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù),表述正確的是（）

(2分)Ａ．只能在券商查詢B。只能在登記公司查詢C.可以在券商和登記公司查詢,兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn)D．可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶解釋

☆考生答案：D

★考生得分:２

分

評(píng)語：13。

公司融資融券授信額度采取分級(jí)授權(quán)審批方式,授信總額度為20０0萬時(shí)需由(）審批。

（２分）Ａ.融資融券部負(fù)責(zé)人B.融資融券部分管領(lǐng)導(dǎo)C.融資融券委員會(huì)D。營業(yè)部負(fù)責(zé)人

☆考生答案:Ａ

★考生得分:0

分

評(píng)語：1４．

投資者申請(qǐng)開立信用賬戶前，對(duì)普通賬戶的要求說法錯(cuò)誤的是（）

（2分）A。上海僅限Ａ類和B類證券賬戶，深圳僅限A股和B股B。賬戶狀態(tài)正常，賬戶類型合格C.已指定(或托管)在公司對(duì)應(yīng)交易單元上D．未對(duì)應(yīng)開立信用證券賬戶,或曾開立的已銷戶

☆考生答案:Ａ

★考生得分：2

分

評(píng)語：１5．

以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是(）

(2分）A．信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B.信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C.信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

☆考生答案：C

★考生得分:2

分

評(píng)語：二。

多選題

（共15題,共60分)1.

融資融券客戶回訪包括(）

(4分）A。信用賬戶開戶回訪B。訴求回訪Ｃ．異常狀況回訪D.存量客戶回訪

☆考生答案：

★考生得分：０

分

評(píng)語：２.

融資融券業(yè)務(wù)檔案管理工作應(yīng)堅(jiān)持的方針是（）

(4分)Ａ．集中與分散相結(jié)合B．層級(jí)管理C.分工負(fù)責(zé)D。統(tǒng)一管理

☆考生答案：

★考生得分:0

分

評(píng)語:3．

客戶可以通過融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)以下哪些操作（）.

（4分)A.開戶申請(qǐng)B.評(píng)級(jí)申請(qǐng)Ｃ.融資買入Ｄ.融券賣出

☆考生答案:B,C，Ｄ

★考生得分:0

分

評(píng)語：4。

融資融券柜臺(tái)系統(tǒng)完成哪些業(yè)務(wù)操作（)。

(4分）A.征信Ｂ。評(píng)級(jí)Ｃ.逐日盯市D.強(qiáng)制平倉

☆考生答案:Ｃ,D

★考生得分：4

分

評(píng)語：5。

融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)可查詢()。

(4分）A.融資買入標(biāo)的證券B.融券賣出標(biāo)的證券C。擔(dān)保證券D.歷史信用對(duì)賬單

☆考生答案:A，Ｂ，Ｃ，Ｄ

★考生得分:４

分

評(píng)語：6。

客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（)

（4分）A。無未了結(jié)融資融券交易B.無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系Ｃ。無未了結(jié)交易糾紛Ｄ．信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物

☆考生答案:Ａ，B，Ｃ，D

★考生得分：４

分

評(píng)語：7.

融資融券客戶服務(wù)包含哪些內(nèi)容（)

（4分）A．信息公示、重大事項(xiàng)通知服務(wù)Ｂ。融資融券日常業(yè)務(wù)咨詢及持續(xù)性投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)揭示服務(wù)Ｃ。信用賬戶查詢對(duì)賬服務(wù)Ｄ．重大風(fēng)險(xiǎn)提示服務(wù)

☆考生答案:Ａ，B,C,D

★考生得分：4

分

評(píng)語：8.

客戶注銷信用證券賬戶需滿足下列（）條件

（4分）A。當(dāng)日無未了結(jié)融資融券負(fù)債Ｂ.當(dāng)日無交易行為Ｃ.當(dāng)日無未終止融資融券合同Ｄ．已將擔(dān)保物全部從信用證券賬戶轉(zhuǎn)入普通證券賬戶

☆考生答案:Ａ,Ｂ，C,D

★考生得分:4

分

評(píng)語:９.

營業(yè)部接到監(jiān)管部門電話詢問、提出監(jiān)管意見或重大投訴事項(xiàng)，應(yīng)向（）報(bào)告

（4分)Ａ.融資融券部B。合規(guī)部C.客戶服務(wù)中心Ｄ.信息技術(shù)中心

☆考生答案：A，B,C,Ｄ

★考生得分:0

分

評(píng)語：10。

證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在營業(yè)部場所公示下列（）信息

（4分）A。融資利率與融券費(fèi)率B.可充抵保證金的證券的種類和折算率Ｃ?？蛻艨扇谫Y買入和融券賣出的證券的種類Ｄ.最低維持擔(dān)保比例

☆考生答案：A，B，C,Ｄ

★考生得分：4

分

評(píng)語：1１。

客戶征信的內(nèi)容包括（）

（4分）A．客戶基本信息B.客戶證券資產(chǎn)C?？蛻羝渌鹑谫Y產(chǎn)和收入狀況D。客戶戶口所在地

☆考生答案：A，Ｂ,C

★考生得分：４

分

評(píng)語：12.

融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是由以下哪幾類系統(tǒng)構(gòu)成(）.

(4分）A.融資融券交易管理系統(tǒng)B.法人清算系統(tǒng)C．集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)Ｄ。融資融券柜臺(tái)系統(tǒng)

☆考生答案：Ａ,B,Ｃ，D

★考生得分：0

分

評(píng)語:13。

客戶從事融券交易的，可以選擇（)的方式,償還向證券公司融入的證券。

(4分）A.直接還券B.現(xiàn)金抵券C.買券還券Ｄ。以借還借

☆考生答案：A，C

★考生得分：４

分

評(píng)語:14.

營業(yè)部應(yīng)保管的融資融券檔案資料包括(）

（4分）A．客戶提交的資質(zhì)審核、適當(dāng)性管理和征信資料B.融資融券合同原件、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》C。信用賬戶相關(guān)資料D．日常業(yè)務(wù)憑證

☆考生答案：A，B,C，D

★考生得分:4

分

評(píng)語：１５.

融資融券客戶回訪要遵守的原則()

（4分）A.及時(shí)B。真實(shí)C。準(zhǔn)確D．完整

☆考生答案：Ａ,B,Ｃ

★考生得分：4

分

評(píng)語：三.

判斷題

（共10題,共10分）１。

在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其它證券都可以作為融資買入和融券賣出的標(biāo)的證券

（1分）錯(cuò)誤正確

☆考生答案:

★考生得分:0

分

評(píng)語:2。

信用賣出證券為無融資負(fù)債對(duì)應(yīng)證券的，賣出款記增信用資金賬戶余額。

（1分）錯(cuò)誤正確

☆考生答案：

★考生得分：0

分

評(píng)語：3.

變更深圳信用證券賬戶注冊資料的,只需向中登申報(bào)普通證券賬戶資料變更，信用賬戶資料由中登自動(dòng)同步.

（1分)錯(cuò)誤正確

☆考生答案：

★考生得分:０

分

評(píng)語:４.

證券公司可以在交易所發(fā)布的融資標(biāo)的證券范圍的基礎(chǔ)上酌情擴(kuò)大融資標(biāo)的證券的范圍。

(１分)錯(cuò)誤正確

☆考生答案：

★考生得分：0

分

評(píng)語：5.

賣券還款時(shí)賣出款先償還客戶指定融資負(fù)債，再按時(shí)間先后償還與賣出證券對(duì)應(yīng)的融資負(fù)債，剩余資金再按時(shí)間先后歸還其它融資負(fù)債。

(1分）錯(cuò)誤正確

☆考生答案:

★考生得分:0

分

評(píng)語:6。

客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)不同。

(1分)錯(cuò)誤正確

☆考生答案：

★考生得分：0

分

評(píng)語:７.

公司《融資融券合同》規(guī)定,證券被公司調(diào)出標(biāo)的證券范圍,客戶無須提前償還債務(wù)。

（1分)錯(cuò)誤正確

☆考生答案：

★考生得分：0

分

評(píng)語：8．

個(gè)人投資者可通過公證委托他人代理辦理信用賬戶開戶業(yè)