銀行個人業(yè)務(wù)顧問年度工作總結(jié)

銀行個人業(yè)務(wù)問年度工作總結(jié)ⅩⅩ年我在個人業(yè)務(wù)問崗位上敬業(yè)紀(jì)始終要求自己及時掌最新的業(yè)務(wù)知識，了解行業(yè)動態(tài)及系統(tǒng)訊息，不斷完善對里各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)知。我深深地明白，只有充分并靈活掌握業(yè)務(wù)技能，才能促進(jìn)工作游刃有余地開展，實(shí)現(xiàn)業(yè)績增長突破。個人的努力離不開集體的支持，在此我要感謝所工作的建行鐵路支行，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助。柜的日常工作并不驚天動地，但平平淡淡的工作正是我們生的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長，在這年平凡的日子里我兢兢業(yè)業(yè)地工作著，以下是我本年度工作總結(jié)：一、在存款方面堅(jiān)持定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。從首季開始點(diǎn)梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個產(chǎn)品中（首能兼顧季度、年度存款產(chǎn)品）讓銀行與客戶雙贏。二、在思想方面樹立要我攬儲”為“我要攬儲”新觀念，并把這新觀念灌到每一位員工，與全體員工一起營造全員營銷氛圍。三、在保險業(yè)務(wù)銷售面及時與保險公司渠道經(jīng)理、駐點(diǎn)經(jīng)理溝通，了解營方案及時傳達(dá)到每位員工。安排保險新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)提高全員對代理保險業(yè)務(wù)的認(rèn)識，增

強(qiáng)其工作的積極性、動性并與新入行的員工進(jìn)行保險銷售的經(jīng)驗(yàn)分享。每個季開始我支行就將代理保險業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解，落給支行每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指四、在客戶維護(hù)方面立各項(xiàng)業(yè)務(wù)銷售臺帳，每天堅(jiān)持登記及查看客戶產(chǎn)品期情況，及時通知客戶將實(shí)時銷售產(chǎn)品信息反饋給客戶，客戶時時掌握銷售信息，而我們以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做好二次營。五信用卡子行業(yè)務(wù)方面做到勤開口動手，臨柜每一位客戶進(jìn)系查詢預(yù)審批情況，符合條件的積極主動營銷。同時與大堂理及保險駐點(diǎn)人員緊密配合，做好后續(xù)激活工作。六、在會計(jì)核算方面遵章守紀(jì)，按章操作，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定銷售理財產(chǎn)，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險評估工作，不代客辦理業(yè)務(wù)，不自辦務(wù)，日終仔細(xì)逐筆勾對流水，保證憑證完整、準(zhǔn)確無誤。展望年我將圍“產(chǎn)品、中收、服務(wù)”三個重點(diǎn)開展工作。1、ⅩⅩ底存款沖刺后，大量資金游離于產(chǎn)品之外，積極開展“兩一保理財產(chǎn)品營銷，利用新業(yè)務(wù)（金管家系統(tǒng)、賬戶兌換實(shí)物金業(yè)務(wù)、黃金

業(yè)務(wù)）鎖定存量存款2客戶分類，針對客戶的風(fēng)險承受能力，保守型的客戶資金盡放在定期存款，個人保本理財產(chǎn)品；

收益型的客戶資金可相應(yīng)配置（股票型基金、非保本理財產(chǎn)品CTS、信托產(chǎn)、保險資金或客戶尚需觀望的先營銷購買乾元開型產(chǎn)品、貨幣基金、債券基金等3利用平板電腦做好客挖掘和分流，持續(xù)做好常態(tài)化銷售工作，牢固樹立常態(tài)營觀念，提高每日開口率。4、樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，讓每一位客戶都受到建行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，高興而來滿意