2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1270

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案） 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（58分，每題1分）基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B．玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)C．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D．對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資答案”解析：ABC三項(xiàng)均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為；D項(xiàng)是基金管理人的法定職責(zé)。ETF屬于（ ）。A．避險(xiǎn)策略基金B(yǎng)．主動(dòng)型基金C．基金中的基金D．指數(shù)基金答案”解析：上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（ETF）,是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A．投資需求B．信息不對稱C．投機(jī)需求D．風(fēng)險(xiǎn)管理答案印解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險(xiǎn)。下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯(cuò)誤的有（）。A．基金營銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B．與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D．基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的答案2解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，其特殊性表現(xiàn)在：①規(guī)范性，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；②服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)；③專業(yè)性，基金銷售要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；④持續(xù)性，基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；⑤適用性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性?；鸸芾砣说模ǎ┦腔鹗袌龈偁幍暮诵?。A．產(chǎn)品設(shè)計(jì)B．投資管理C．銷售環(huán)節(jié)D．風(fēng)險(xiǎn)控制答案乂解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A．審批制B．登記制C．注冊制D．核準(zhǔn)制答案印解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可?；鹑粘＿\(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A．業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)C．操作風(fēng)險(xiǎn)D．業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)答案”解析：基金公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，由于分類標(biāo)準(zhǔn)不同，可以有不同的分類。從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類。另一類風(fēng)險(xiǎn)是非正常經(jīng)營情況下的危機(jī)處理，即業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)。以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算B．建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督C．為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D．基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金答案北解析：C項(xiàng)，公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算?；鸸驹陲L(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的是（）。A．在全公司堅(jiān)持不懈推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化B．不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平C．建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度D．嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度答案以解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先，全面控制，動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)報(bào)告。下列關(guān)于專業(yè)委員會(huì)會(huì)議的說法中錯(cuò)誤的是（）。A．投資決策委員會(huì)定期會(huì)議每年召開一次產(chǎn)品審批委員會(huì)定期會(huì)議每季度召開一次C．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期會(huì)議每月召開一次D．運(yùn)營估值委員會(huì)定期會(huì)議每季度召開一次答案以解析：投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議又分為例會(huì)和年會(huì)。年會(huì)每年召開一次，審議通過基金年度投資目標(biāo)和計(jì)劃；例會(huì)每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開投資決策委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議。以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（ ）。QDII基金的信息披露可同時(shí)采用中、英文，以中文為準(zhǔn)QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問QDII基金一般直接由海外托管銀行來負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外幣計(jì)算并披露凈值信息答案北解析：C項(xiàng)，與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)答案”解析：A證券公司在基金代銷活動(dòng)中違規(guī)對投資者做出盈虧承諾。這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金公司及其銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法規(guī)要求開展基金宣傳推介活動(dòng)，充分、全面、準(zhǔn)確披露基金產(chǎn)品的收益特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性，不得以高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等宣傳方式誤導(dǎo)投資者。金融工具最初被稱為（）。A．金融票據(jù)B．金融憑證C．資本工具D．信用工具答案”解析：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)。關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法不正確的是（）。A．一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長型股票B．股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型C．股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的D．基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場環(huán)境進(jìn)行調(diào)整答案印解析：股票基金按照投資風(fēng)格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價(jià)值、中盤成長、中盤平衡、中盤價(jià)值、大盤成長、大盤平衡和大盤價(jià)值這九種類型。我國境內(nèi)投資者不包括（）。A．中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B．注冊在境內(nèi)的法人C．雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民D．境內(nèi)公民答案以解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，（）有權(quán)通知他們停止其行為。A．董事B．監(jiān)事C．股東D．高級管理人員答案印解析：當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A．基金從業(yè)人員不得買賣證券B．公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C．公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D．當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金管理人利益優(yōu)先答案北解析：A項(xiàng)，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對其監(jiān)管；B項(xiàng)是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項(xiàng)，當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。世界上第一只ETF是在（ ）推出的。A．英國B．美國C．加拿大D．澳大利亞答案乂解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）?；饛臉I(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是（）關(guān)系。A．協(xié)議代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理答案印解析：基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A．可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng)．可以自行更改投資者的交易指令C．泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D．向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)答案2解析：基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砉緫?yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。A．基金份額持有人B．基金托管人C．基金發(fā)起人D．基金管理人答案：人解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料?；鹜顿Y組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人是（）。A．投資部門負(fù)責(zé)人B．基金經(jīng)理C．投資崗位員工D．投資決策委員會(huì)答案印解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的實(shí)施。關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A．債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B．債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測C．由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D．債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日答案乂解析：C項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。下列股票屬于成長型股票的是（）。A．藍(lán)籌股、收益型股票B．周期型股票C．防御型股票D．逆勢型股票答案印解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長型股票。成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。ACD三項(xiàng)都屬于價(jià)值型股票。目前，我國的證券投資基金均為（）。A．契約型基金B(yǎng)．公司型基金C．封閉式基金D．開放式基金答案：人解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A．風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng)．證券投資基金C．另類投資基金D．對沖基金答案”解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式?？蛻舴?wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A．客戶至上B．有效溝通C．安全第一D．專業(yè)規(guī)范答案印解析：有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和。A．投資銀行B．商業(yè)銀行C．外匯經(jīng)紀(jì)人D．證券交易所答案北解析：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場?；鸷贤闹匾畔⒉话ǎǎ．基金的投資基本要素B．基金的運(yùn)作方式C．當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D．基金的持有人結(jié)構(gòu)答案”解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，例如基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)，此類信息一般也會(huì)在基金招募說明書中出現(xiàn)；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息?；?、股票與債券的差異不包括（）。A．投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同B．信息披露程度不同C．所籌資金的投向不同D．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同答案印解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；②所籌資金的投向不同；③投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。B項(xiàng)是基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異。經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A．建業(yè)基金B(yǎng)．昌久基金C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D．武漢證券投資基金答案”解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A．華安創(chuàng)新B．基金開元C．基金金泰D．淄博基金答案以解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，到2001年年底，我國已有華安創(chuàng)新、南方穩(wěn)健和華夏成長3只開放式基金，2002年年底開放式基金迅速發(fā)展到17只，規(guī)模566億份。開放式基金的發(fā)展為我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入了新的活力，并在很大程度上為我國基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開辟了廣闊的天地。ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A．50%B．60%C．80%D．90%答案”解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股?；鹦畔⑴读x務(wù)人不包括（）。A．基金管理人B．基金代銷機(jī)構(gòu)C．基金托管人D．召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人答案印解析：在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（ ）。A．基金管理公司及子公司B．私募機(jī)構(gòu)C．證券資產(chǎn)管理公司D．商業(yè)銀行答案北解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表1-1所示。表1-1中國資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A．基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B．主要依據(jù)基金合同營運(yùn)基金C．投資者享有直接管理基金的權(quán)利D．相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些答案：人解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。B項(xiàng)，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金；C項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；D項(xiàng)，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（ ）。A．基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時(shí)，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B．基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C．基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定答案：人解析：A項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（ ）A.分紅派息前R—2日至R日代日為權(quán)益登記日）的10尸份額B.分紅派息前R—5日至R—3日化日為權(quán)益登記日）的10尸份額C未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額答案：人解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至RH（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運(yùn)作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是（）。A．在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中要遵循銷售適用性原則B．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知C．基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D．對于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年答案”解析：基金銷售管理要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A．基金管理費(fèi)B．基金托管費(fèi)C．基金交易費(fèi)用D．基金運(yùn)作費(fèi)用答案以解析：根據(jù)基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A．封閉式基金規(guī)模不固定B．開放式基金規(guī)模固定C．封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D．開放式基金交易在投資者之間完成答案乂解析：AB兩項(xiàng)，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會(huì)隨之增加或減少；D項(xiàng)，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A．指數(shù)基金B(yǎng)．債券基金C．股票基金D．貨幣市場基金答案2解析：D項(xiàng)，與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具?；鸸緫?yīng)盡可能充分考慮到運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機(jī)情況，清楚界定相關(guān)部門和崗位的責(zé)任，并準(zhǔn)備相應(yīng)的處理辦法，這體現(xiàn)了危機(jī)處理中的（）。A．完備性原則B．預(yù)防為主的原則C．優(yōu)先性原則D．盡快恢復(fù)原則答案：人解析：B項(xiàng)，預(yù)防為主的原則指應(yīng)對公司各業(yè)務(wù)流程和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面分析，對危機(jī)隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識(shí)別和分析，預(yù)先制定應(yīng)對措施；C項(xiàng)，優(yōu)先性原則指當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司各項(xiàng)資源應(yīng)優(yōu)先滿足危機(jī)處理的需要，最大限度地降低危機(jī)的不利影響；D項(xiàng)，盡快恢復(fù)原則指危機(jī)處理完畢后，應(yīng)迅速恢復(fù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。下列不屬于道德特征的是（）。A．道德具有差異性B．道德具有繼承性C．道德具有約束性D．道德具有抽象性答案”解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A．保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B．提高基金資產(chǎn)的總體收益C．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整D．確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案印解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。ETF的特點(diǎn)不包括（ ）。A．實(shí)物申購贖回B．二級市場的交易無漲跌的限制C．一級市場與二級市場并存的交易制度D．被動(dòng)操作的指數(shù)型基金答案印解析：ETF具有三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。（）可以決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。A．基金份額持有人大會(huì)B．股東大會(huì)C．董事會(huì)D．基金托管人答案：人解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限：②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。下列說法中，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購C．目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D．分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場外認(rèn)購答案印解析：B項(xiàng)，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A．真實(shí)性原則B．準(zhǔn)確性原則C．完整性原則D．規(guī)范性原則答案印解析：基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言?；鸾?jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。?）。A．股票選擇決策的超額報(bào)酬B．擇時(shí)決策的超額報(bào)酬C．行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬D．資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬答案北解析：同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同，為追求較好的回報(bào)，還有一種行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高。下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A．崗位責(zé)任B．信息技術(shù)管理C．資料檔案管理D．內(nèi)控措施答案：人解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。BC兩項(xiàng)均屬于基本管理制度的內(nèi)容；D項(xiàng)屬于內(nèi)控大綱的內(nèi)容。CPPI是通過比較（ ），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的保本與增值的投資組合保險(xiǎn)策略。A．投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線B．投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線C．單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線D．單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線答案：人解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目