全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)IBS宣傳手冊(cè)

全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)）系統(tǒng)背景“資金管理”——顧名思義是指企業(yè)和“錢”相關(guān)的所有活動(dòng)的一種統(tǒng)稱。從企業(yè)資金管理發(fā)展的角度分析，企業(yè)資金管理最初始的目標(biāo)就是加快收付款的速度、效率，加快貨幣資金的流轉(zhuǎn)。隨著企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)對(duì)資金的需求量大大增加，這時(shí)資金管理所表現(xiàn)出來(lái)的主要需求轉(zhuǎn)換為對(duì)外部融資的需求，這時(shí)合理的銀企關(guān)系、財(cái)務(wù)資金成本地控制、資產(chǎn)負(fù)債比率控制等演化為企業(yè)資金管理最重要的需求。伴隨著企業(yè)快速成長(zhǎng)以及和資本市場(chǎng)的打通，企業(yè)積累了大量的財(cái)富，同時(shí)貨幣市場(chǎng)的變幻莫測(cè)等，將企業(yè)資金管理或者說(shuō)財(cái)務(wù)管理人員從籌集資金向如何將這些財(cái)富進(jìn)行合法、合理的運(yùn)用以及貨幣的保值增值服務(wù)需求上轉(zhuǎn)變。為應(yīng)對(duì)企業(yè)資金管理需求的變化和提升，基于以客戶需求為產(chǎn)品創(chuàng)新源泉和動(dòng)力的服務(wù)理念，為更好地滿足企業(yè)資金管理需求，北京銀行匯聚財(cái)資管理智慧，聯(lián)合專業(yè)IT合作伙伴，傾力奉獻(xiàn)全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)），致力于為北京銀行企業(yè)客戶伙伴提供一站式資金、金融管理服務(wù)。系統(tǒng)概述全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)）通過(guò)多銀行數(shù)據(jù)服務(wù)程序?qū)崿F(xiàn)企業(yè)和各銀行機(jī)構(gòu)信息直通式處理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多銀行賬戶資金的集中管控與統(tǒng)一劃撥，以全面、專業(yè)、便捷、靈活的系統(tǒng)服務(wù)，滿足企業(yè)掌控多行賬戶信息、明晰資金流時(shí)效性、有效量化資金流、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控等多項(xiàng)資金管理需求。IBS系統(tǒng)主要功能包括：統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)、現(xiàn)金流管理、資金計(jì)劃管理、資金結(jié)算管理、內(nèi)部銀行管理、金融交易管理、投資理財(cái)平臺(tái)、綜合查詢系統(tǒng)等多個(gè)模塊組成。系統(tǒng)特點(diǎn)：為企業(yè)提供一站式金融服務(wù)：北京銀行IBS系統(tǒng)是一套整合了現(xiàn)代商業(yè)銀行結(jié)算、信息、信貸、理財(cái)服務(wù)以及企業(yè)資金管理各種需求的面向企業(yè)應(yīng)用的專業(yè)資金管理系統(tǒng)平臺(tái)。以企業(yè)流動(dòng)性管理為核心：北京銀行IBS系統(tǒng)通過(guò)對(duì)企業(yè)多銀行賬戶的統(tǒng)一管理實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)賬戶資金實(shí)時(shí)監(jiān)控管理的需求，還進(jìn)一步通過(guò)資金計(jì)劃預(yù)算對(duì)企業(yè)未來(lái)現(xiàn)金流和資金盈缺情況提供流量分析和平衡試算等功能，方便企業(yè)資金決策和頭寸平衡。先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)和部署模式：北京銀行IBS系統(tǒng)采用最先進(jìn)的B/S系統(tǒng)架構(gòu)，真正做到單點(diǎn)部署，多點(diǎn)使用，同時(shí)客戶端做到零維護(hù)，方便企業(yè)的使用和維護(hù)。應(yīng)用價(jià)值企業(yè)資金信息實(shí)時(shí)掌控特隨著企業(yè)不凳斷發(fā)展壯大花，資金需求硬、流量都不鎮(zhèn)斷加大，如弦何能夠透明成而全面地掌驗(yàn)握企業(yè)的資映金狀況、流氧動(dòng)狀況對(duì)企燕業(yè)決策變得堪前所未有的漂重要。此時(shí)豈，一套功能手全面的資金掌管理系統(tǒng)對(duì)伴于企業(yè)決策桐者、資金和禽財(cái)務(wù)管理人侄員就顯得尤動(dòng)為重要臟，IBS系業(yè)統(tǒng)正是這樣緊的系統(tǒng)亡。價(jià)整合抬金融爹服務(wù)圖渠道解為贏舟北京銀行I孤BS系統(tǒng)徹正是一套整錢合了商業(yè)銀刮行更多更全創(chuàng)面金融服務(wù)閉的專業(yè)的資局金管理系統(tǒng)崗軟件。企業(yè)閃通過(guò)應(yīng)用I我BS系統(tǒng)平異臺(tái)，可以整千合所有銀行芽賬戶信息，豐實(shí)時(shí)監(jiān)控資百金流動(dòng)情況侍，一改傳統(tǒng)報(bào)人工報(bào)表方忽式，采用全很面信息化處敏理機(jī)制。引虧入先進(jìn)的直企通式（ST戴P）處理理萍念，進(jìn)而自汁動(dòng)化處理很嘆多的資金業(yè)勞務(wù)，從而很謠大程度上降飽低資金管理植人員日常操唇作的工作量桃，使其可以片將主要精力獄用于流動(dòng)性勿分析，關(guān)注廁現(xiàn)金流狀況凱，提供及時(shí)底、準(zhǔn)確、全越面的分析數(shù)潛據(jù)以輔助決竟策。其中包宣括：系統(tǒng)簡(jiǎn)介徑IBS系統(tǒng)務(wù)滿足企業(yè)資溫金萬(wàn)業(yè)務(wù)處理刮需求的割功能主要包冊(cè)括：砌叉IBS系統(tǒng)恨滿足企業(yè)蹦在奇管理辣方面住需求的功能鎖主要包括：天同時(shí)，由于讀企業(yè)資金管候理部門是企渴業(yè)信息管理淹的交換所，悠企業(yè)所有生叨產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)痕的信息最后蔑都會(huì)轉(zhuǎn)化為乏資金流動(dòng)的突信息和需求畢。故資金管堵理系統(tǒng)最大柜的特征就是脅資金系統(tǒng)需切要和大量外燦界系統(tǒng)產(chǎn)生尤互聯(lián)。IB扶S系統(tǒng)在此鐮也有獨(dú)特的肌體現(xiàn)，具體佩包括：少主要功能濃介紹拋：……詢統(tǒng)一數(shù)據(jù)服離務(wù)平臺(tái)：稱IBS系統(tǒng)收內(nèi)嵌多家主最流銀行的銀悠企直聯(lián)接口棄，通過(guò)直聯(lián)銅服務(wù)幫助企記業(yè)實(shí)現(xiàn)資金墻管理業(yè)務(wù)的低自動(dòng)化處理漁；腰IBS系統(tǒng)范內(nèi)嵌多家主盈流ERP、菠財(cái)務(wù)軟件系垃統(tǒng)接口，可瓦通過(guò)該數(shù)據(jù)帶服務(wù)平臺(tái)實(shí)未現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有鑼系統(tǒng)和IB府S系統(tǒng)的無(wú)憶縫鏈接；跌通過(guò)IBS放系統(tǒng)統(tǒng)一數(shù)眼據(jù)服務(wù)平臺(tái)吵可實(shí)現(xiàn)企業(yè)航資金管理業(yè)絮務(wù)全面自動(dòng)總化處理。藥現(xiàn)金櫻流賢管理：賴服賬戶信沖息管理吉主要針對(duì)當(dāng)抬日賬戶余額伶、歷史賬戶姐余額、當(dāng)日起賬戶明細(xì)、孤歷史賬戶明亞細(xì)等進(jìn)行維沃護(hù)和查看炮支持通過(guò)雞銀企胃直聯(lián)查詢、謝網(wǎng)銀文件導(dǎo)韻入、系統(tǒng)生贏成和手工錄址入怒等醉四種方式維轟護(hù)銀行賬戶案余額盼和賬戶明細(xì)洲信息伏可根據(jù)組織呀、銀行、開赴戶銀行、賬磁戶分類、幣錦種巾、來(lái)源蒸等信息進(jìn)行判多緯度的查怕詢、統(tǒng)計(jì)和折分析子千資金流蜂量分析溜結(jié)合企業(yè)當(dāng)篇前的實(shí)際資佩金存量以及覆企業(yè)未來(lái)的揭資金計(jì)劃安下排，進(jìn)行對(duì)社企業(yè)整體資徹金的平衡試密算，并作出鉆相應(yīng)的資金抵調(diào)撥決策和葬籌投資決策聾支持分層級(jí)乘的資金流量認(rèn)分析和匯總凱，而且可自株由設(shè)定參與謝流量分析的寇模板和項(xiàng)目杯資金計(jì)劃管申理：快主要包括計(jì)繼劃政策的設(shè)注定、計(jì)劃的征編制與審批建、資金計(jì)劃唱的匯總、執(zhí)此行、調(diào)整及銀進(jìn)行資金計(jì)節(jié)劃的控制恥支持按年、至季、月、周金等方式來(lái)編腹制和滾動(dòng)資葛金計(jì)劃，可歉自由設(shè)定計(jì)枕劃編制的項(xiàng)棉目及審批流奉程告可自由配置鎮(zhèn)計(jì)劃控制的拍方式、控制手的目標(biāo)、控報(bào)制的層級(jí)等嬸，達(dá)到按需阿控制資金收決支的目的杯資金結(jié)算管氣理：誤宅舊外部結(jié)算反支持來(lái)自各殘種外圍系統(tǒng)氧的資金收支距申請(qǐng)信息，描如ERP、籮業(yè)務(wù)系統(tǒng)等齊等打支持通過(guò)各箏種方式實(shí)現(xiàn)駱與外圍系統(tǒng)亦的對(duì)接，如書文件、數(shù)據(jù)輛庫(kù)直聯(lián)、接們口函數(shù)調(diào)用轎、WebS歌ervic謠e加載等等模懶萍內(nèi)部調(diào)撥街主要包括內(nèi)通部資金的歸謙集、內(nèi)部資撿金的上劃、惹內(nèi)部資金的庭下?lián)埽M撥切）辛可根據(jù)任意本組合的清算亂條件進(jìn)行內(nèi)澤部調(diào)撥，主圓要包括內(nèi)部搭資金申請(qǐng)情主況、各銀行晌賬戶留底情布況、資金計(jì)喪劃情況及支行票使用情況懼等位廊句資金付款管慕理刪支持自由定用義競(jìng)各種付款融類型，如供持應(yīng)商付款、劑員工報(bào)銷等劣等，并可設(shè)默定相關(guān)類型閣的條件限制冤和特定流程累處理繡支持各種付證款方式的處料理，包括銀辣企直聯(lián)（單想筆、批量）穴、現(xiàn)金、網(wǎng)帆銀、承兌匯家票、支票、餃報(bào)盤等等障支持全自動(dòng)功化的轉(zhuǎn)賬付亂款處理，包君括自動(dòng)獲取街、自動(dòng)預(yù)約扔、自動(dòng)審批潑、自動(dòng)付款瓣、自動(dòng)記賬繞等等，同時(shí)帆支持對(duì)處理埋失敗的特殊社處理，包括晃同行付款失拜敗、跨行付親款失敗、記挨賬失敗等。腎難襲資金收款管拖理住支持自由定撕義吼各種收款就類型，并可劍設(shè)定相關(guān)類練型的條件限制制和特定流臉程處理掏支持各種收戶款方式的處喉理，包括銀妥企直聯(lián)（單妻筆、批量）形、現(xiàn)金、網(wǎng)歲銀等等理蠟齊銀行對(duì)賬管興理貢收付款處理榮成功后的交不易單和銀行桿賬戶明細(xì)之衡間可進(jìn)行銀蜂行對(duì)賬，生郵成余額調(diào)節(jié)鹽表代通過(guò)資金系壇統(tǒng)和銀行系橫統(tǒng)的直聯(lián)完賽成的收付款慰操作可通過(guò)求特殊對(duì)帳碼宮機(jī)制陰完成自動(dòng)對(duì)電帳，不需要沫手工勾對(duì)擱內(nèi)部銀行管避理：未包括內(nèi)部銀廈行賬戶定義泳、內(nèi)部資金鼠往來(lái)計(jì)價(jià)以爹及內(nèi)部存貸反款管理思通過(guò)內(nèi)部賬婦戶、內(nèi)部賬脅戶交易與銀登行賬戶、銀它行賬戶交易穴之間的對(duì)應(yīng)鄉(xiāng)關(guān)系，廢反應(yīng)各成本脫中心的實(shí)際嗓資金情況，趕并對(duì)相互之時(shí)間的資金往也來(lái)進(jìn)行考核遺計(jì)息貝金融交易管侄理：橡產(chǎn)舉票據(jù)管理盡實(shí)現(xiàn)票據(jù)業(yè)處務(wù)全過(guò)程的啞管理與跟蹤它（全生命周蒸期管理）君，控制和防奶范票據(jù)業(yè)務(wù)襪風(fēng)險(xiǎn)觀票據(jù)滑的餐自動(dòng)到期提珍醒芹以及與資金后收付交易的安關(guān)聯(lián)戰(zhàn)，方便業(yè)務(wù)咐人員及時(shí)進(jìn)騾行衰正確的帆業(yè)務(wù)處理址當(dāng)省支票管理嘆實(shí)現(xiàn)對(duì)支票川的全生命周刻期管理律，包括支票遙本的登記入番庫(kù)、支票的立領(lǐng)用及打印灣、支票的作概廢等等價(jià)支持銀行賬貧戶明細(xì)和支困票信息之間濁的辜核銷樂(lè)，并對(duì)核銷灰中發(fā)現(xiàn)的非偉正常情況根皇據(jù)事先設(shè)定飄的考預(yù)警柳機(jī)制進(jìn)行預(yù)啦警少防徑資金授信管淘理帝包括授信合咽同的登記及衡生效、授信懸占用申請(qǐng)及雙審批、授信熔交易的生成吼及處理等等扯通過(guò)授信管去理非常方便久地查看授信海合同的已占蒜用金額、保途證金額度情懼況以及查看蘿授信交易的戒占用金額情澇況、歸還情大況，并根據(jù)支設(shè)定的預(yù)警駝機(jī)制進(jìn)行預(yù)煌警投資管理：憤這領(lǐng)第三方存管偏包括存管簽付約賬戶的維常護(hù)、銀證互善轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的處糧理、簽約賬漂戶余額及明錄細(xì)的查詢等望等眠通過(guò)第三方邀存管管理企象業(yè)可直接發(fā)舍起北京銀行趟的銀證轉(zhuǎn)賬磚業(yè)務(wù)，并直帳接查看所關(guān)搖注資金賬戶息的資金情況厭過(guò)功定期通知存火款阿包括活期轉(zhuǎn)隆定期、定期修轉(zhuǎn)活期、活窗期轉(zhuǎn)通知、埋通知轉(zhuǎn)活期拾等等途通過(guò)定期通突知存款管理架企業(yè)可直接顏發(fā)起北京銀聲行的定期存漲款、通知存叛款業(yè)務(wù)，并懲直接查看臣所關(guān)注資金和賬戶的資金他情況貓綜合查詢系世統(tǒng)：區(qū)忘熄分析報(bào)表鍛內(nèi)置常用的趴賬戶管理類理、現(xiàn)金流量溝類、金融交型易類及考核虜分析類報(bào)表