銀行紀(jì)檢委員述職報(bào)告

銀行紀(jì)檢委員述報(bào)告一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化任監(jiān)督。年初制定了*農(nóng)商行20**年案防工作意見，成立了以董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)班子其他成員為副組長(zhǎng)相關(guān)部室負(fù)責(zé)人為成員的案件防范領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子和部室負(fù)責(zé)人嚴(yán)格實(shí)行以包安全和各類案件防范包規(guī)范經(jīng)營(yíng)包督辦任務(wù)完成為主要內(nèi)容的“三包責(zé)任制并落實(shí)案防三個(gè)第一責(zé)任人制度，為加強(qiáng)案防工作夯實(shí)了基礎(chǔ)。二)分類承諾，落實(shí)條線管控。年初以來，按照省市聯(lián)社的總體部署，按職責(zé)、分部門、分崗位層層簽訂了《案防責(zé)任狀》、《條線管控責(zé)任狀》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》、《案防承諾書》、《崗位互控承諾書》、《信貸從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)承諾書招標(biāo)工作人員廉潔承諾書基建工程廉潔承諾書《不參與民間借貸和非法集資活動(dòng)承諾書等承諾為案防工作架設(shè)了高壓線筑起了不能為、不敢為、不愿為的防護(hù)墻。三)完善制度，提高案防能力。一是結(jié)合實(shí)際修訂完善了各類審計(jì)方案，規(guī)范了審計(jì)操作流程，豐富了案防考核內(nèi)容。二是根據(jù)省市聯(lián)社有關(guān)定，結(jié)合*縣農(nóng)商行實(shí)際，制定完善并討論通過了《*農(nóng)村商業(yè)銀行審計(jì)監(jiān)督檢查處罰實(shí)施細(xì)則(試行)》，為進(jìn)一步加大審計(jì)監(jiān)督工作力度，完善內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)三是完善了鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行案防考評(píng)制度提高了基層網(wǎng)點(diǎn)抓案防的責(zé)任感和極積性。四)緊扣難點(diǎn)，加強(qiáng)責(zé)任檢查督辦。扎實(shí)開展四個(gè)一”、五個(gè)一責(zé)任制落實(shí)和“重點(diǎn)人”幫教活動(dòng)是重點(diǎn)監(jiān)督支行長(zhǎng)每月一次的業(yè)務(wù)真實(shí)性檢查和與重點(diǎn)職工的交心談心，使縣農(nóng)商行“四個(gè)一和支行長(zhǎng)每月“五個(gè)一”責(zé)任制基本落實(shí)二是狠抓“重點(diǎn)人”排查過員工異地輪崗和社內(nèi)崗位輪換對(duì)思想不健康、作風(fēng)不扎實(shí)有違規(guī)違紀(jì)前科的人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控建立重點(diǎn)人檔案堅(jiān)持每月一排查，20**年度全轄新排查重點(diǎn)人”1人，通過幫教轉(zhuǎn)解除重點(diǎn)人”3人，到12末“重點(diǎn)人”結(jié)存5人，比年初下人，做到了排查有記錄、談話有簽字。五)抓實(shí)案防基礎(chǔ)管理，實(shí)施案防興行工程。一是狠抓案防量化考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)對(duì)各支行案防工作農(nóng)商行在績(jī)效考核中實(shí)行按月考核兌現(xiàn)對(duì)落實(shí)案防工作不力的支行長(zhǎng)每月扣分。同時(shí)嚴(yán)格按照省市聯(lián)社案防量化考核100

條，對(duì)各支行20**案防工作開展情況進(jìn)行量化考核。二是強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，加大序時(shí)審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)、決算真實(shí)性、事后監(jiān)督、飛行檢查力度，使案防工作始終保持高壓態(tài)勢(shì)三是開展序時(shí)性審計(jì)和到期未收回貸款審計(jì)對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰達(dá)萬元。四是堅(jiān)持到期未收回貸款的責(zé)任認(rèn)定和追究，增強(qiáng)清收的責(zé)任感和緊迫感。一年來，通過對(duì)到期未收回貸款的審計(jì)，下發(fā)責(zé)任追究文件10份，涉及責(zé)任人人次，扣發(fā)績(jī)效工資52人次，目前扣績(jī)效工資達(dá)元。五是強(qiáng)化會(huì)計(jì)事后監(jiān)督，通過加強(qiáng)財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理使柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的防控能力了進(jìn)一步提高通過加大審計(jì)監(jiān)督對(duì)各類違規(guī)問題進(jìn)行整改處罰，止月底，各項(xiàng)違規(guī)處罰資金達(dá)8萬余元。六是強(qiáng)化重要崗位員工輪崗和離崗審計(jì)工作按照干部交流重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假計(jì)劃，全面開展四項(xiàng)制度的落實(shí)。20**年應(yīng)監(jiān)督輪崗員工42，實(shí)際輪崗39。六)扎實(shí)開展案防教育，筑牢案防思想防線。一是認(rèn)真開展黨風(fēng)廉政建設(shè)及廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作落實(shí)。將《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》、案防100等制度及各類案例通報(bào)納入學(xué)習(xí)內(nèi)容核監(jiān)察部定期檢查案防學(xué)習(xí)情況，督促各部室組織各類培訓(xùn)和相關(guān)案防知識(shí)考試達(dá)次。二是落實(shí)縣農(nóng)商行黨委與各支行簽訂了《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》，明確了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任，強(qiáng)化了責(zé)任意識(shí);三是制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見及配套制度法。抓“三重一大”、行務(wù)黨務(wù)公開、“陽(yáng)光信貸”等工作。四是開展警示教育。于月18召開了由農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)班子各支行長(zhǎng)分理處負(fù)責(zé)人城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)員工參加的警示教育大會(huì)大會(huì)邀請(qǐng)了縣公安局檢查院領(lǐng)導(dǎo)作了廉潔自律專題報(bào)告組織與會(huì)人員參觀了*監(jiān)獄，對(duì)違法犯罪人員失去人身自由進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警示。五是開展了“整行紀(jì)、嚴(yán)行規(guī)、正行”知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)。通過扎實(shí)效的教育，為案防工作夯實(shí)了基礎(chǔ)。七)有效開展專項(xiàng)治理，不斷優(yōu)化發(fā)展環(huán)境。一是認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)兩個(gè)意見”，加大重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范控制力度。二是扎實(shí)開展員工參與民間借貸、非法集資經(jīng)商辦企業(yè)發(fā)放冒名貸款治理工作廣泛開展員工參與民間融資問題自查全縣農(nóng)商行員工對(duì)照文件要求共簽定不參與民間借貸承諾書三是認(rèn)真開展“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專項(xiàng)治理活動(dòng)和回頭看”活動(dòng)。根據(jù)省聯(lián)社要求，我們成立了領(lǐng)導(dǎo)小組在各網(wǎng)點(diǎn)張貼布了銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”和省聯(lián)社規(guī)定的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，陽(yáng)光信貸業(yè)務(wù)服務(wù)承諾、并公開舉報(bào)電話，接受客戶的監(jiān)督，通過公

開透明制度肅查處違規(guī)行的方式在自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、大額貸款工本費(fèi)的問題均進(jìn)行了整改對(duì)借款人入安貸寶也進(jìn)行規(guī)范目前對(duì)自查清理中存在的收取不合理財(cái)務(wù)顧問費(fèi)*萬元問題，已全部清退整改到位。八)及時(shí)查處信訪舉報(bào)，營(yíng)造合諧穩(wěn)定局面。一是認(rèn)真開展信訪維穩(wěn)工作，疏通信訪渠道，認(rèn)真排查矛盾糾紛。通過公布“舉報(bào)熱線”、舉報(bào)信箱等方式，安排專人接待及時(shí)接受員工群眾的合理訴求對(duì)各方反應(yīng)的問題由稽核監(jiān)部門認(rèn)真核查解決，做到有結(jié)論有處理，把風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)，一年來，共處理客戶投訴信訪舉報(bào)