下半新疆基金從業(yè)資格短期回購(gòu)協(xié)議考試試卷

精選資料可修改編輯2015年下半年新疆基金從業(yè)資格：短期回購(gòu)協(xié)議考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

B．注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

2.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。

A．高久期高信用債券基金

B．高久期低信用債券基金

C．低久期高信用債券基金

D．低久期低信用債券基金

3.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)4.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重5.基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B．夸大或者片面宣傳基金

C．登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

D．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字6.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。

A．股票

B．債券

C．開(kāi)放式基金

D．封閉式基金7.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%8.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件9.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+310.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露11.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢(xún)價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。

A．10

B．15

C．20

D．3012.目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%

二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）13.債券和其他證券三大類(lèi)，是按照__來(lái)分類(lèi)的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易

C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同14.如果基金募集期限后滿(mǎn)而募集結(jié)果不滿(mǎn)足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿(mǎn)后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．4515.我國(guó)目前只能由__擔(dān)任基金管理人。

A．商業(yè)銀行

B．基金管理公司

C．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D．證券公司16.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議17.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少

C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加18.當(dāng)客戶(hù)選擇IFA購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)，IFA首先要做的是__。

A．了解你的產(chǎn)品B．了解你的客戶(hù)

C．了解你的價(jià)值D．了解你的服務(wù)19.足額向__支付基金收益。

A．基金自律組織

B．基金監(jiān)管部門(mén)

C．基金托管人

D．基金份額持有人20.下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

B．開(kāi)戶(hù)費(fèi)

C．過(guò)戶(hù)費(fèi)

D．經(jīng)手費(fèi)21.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)_。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)22.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷(xiāo)協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說(shuō)明書(shū)23.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一般不包括__。

A．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)24.下列關(guān)于基金促銷(xiāo)手段的說(shuō)法，正確的是__。

A．基金促銷(xiāo)就是通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)等手段來(lái)達(dá)到銷(xiāo)售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通

B．一般來(lái)說(shuō)，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的推銷(xiāo)達(dá)到最佳的營(yíng)銷(xiāo)效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣

D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系25.我國(guó)目前只能由__擔(dān)任基金管理人。

A．商業(yè)銀行

B．基金管理公司

C．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D．證券公司

26.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》27.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是__。

A．乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同

B．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任

C．只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無(wú)須承擔(dān)任何違約責(zé)任28.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。

A．1

B．2

C．3

D．529.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是__。

A．開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)30.資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A．資產(chǎn)池

B．投資組合

C．償債資產(chǎn)

D．債務(wù)池31.投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_(kāi)_元/股。

A．32

B．40

C．50

D．8032.小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。

A．1

B．2

C．3

D．433.當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)

C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，

D．基金份額發(fā)售34.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括__。

A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)35.客戶(hù)流失的__指客戶(hù)為了購(gòu)買(mǎi)合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)。

A．價(jià)格原因

B．產(chǎn)品原因

C．技術(shù)原因

D．服務(wù)原因

36.下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格

C．股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

D．貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買(mǎi)賣(mài)當(dāng)時(shí)無(wú)法確定

37.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%

38.劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。

A．3

B．5

C．6

D．10

39.企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。

A．發(fā)行股票

B．發(fā)行短期債券

C．發(fā)行長(zhǎng)期債券

D．購(gòu)買(mǎi)政府債券

40.以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是__。

A．印花稅

B．開(kāi)戶(hù)費(fèi)

C．過(guò)戶(hù)費(fèi)

D．經(jīng)手費(fèi)

41.首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。

A．詢(xún)價(jià)方式

B．協(xié)商定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式

42.基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金公允價(jià)值

D．基金資產(chǎn)估值?

43.從事基金銷(xiāo)售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試，考試科目為_(kāi)_，通過(guò)者獲得基金銷(xiāo)售從業(yè)許可。

A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》

B．《證券投資基金》

C．《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》

D．《證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》

44.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

45.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．證券交易所

B．證券投資咨詢(xún)公司

C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

46.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

47.無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱(chēng)

B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利

48.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A．研究部

B．投資部